Защита бизнеса и план «В» в действии – семейный офис, Теория пяти флагов, второе гражданство и налоговое планирование

Ни один эксперт не мог предсказать события, которые мы наблюдаем сегодня во всем мире. И это не только экономический и финансовый кризисы, а также множественные ураганы категории 5, мировые войны, стихийные бедствия с повышенной стоимостью ущерба, расовые и межстрановые конфликты и многое другое.

И это в первую очередь затрагивает интересы состоятельных лиц и иностранных инвесторов, которые уже создали свои семейные офисы и даже не задумывались о том, что второе гражданство может спасти их активы от краха и блокировки. Причина нарушения баланса между «реальностью и ожиданием» – неправильное планирование бизнеса в самом начале формирования семейного офиса и отсутствие компетентности по данным вопросам у консультантов.

Семейный офис – что это и что дает

Семейный офис (family of ice) – это холдинговая структура с корпоративным управлением. Основная цель такого бизнеса – минимизировать риски недобросовестных претендентов и повысить уровень управления активами.

Семейные офисы, как правило, создаются в юрисдикции с выгодными налогами и условиями, а также совмещают в себе механизмы трастов, фондов и отвечают определенным потребностям собственника и бенефициаров.

Классические семейные офисы совмещают в себе ряд функций:

• Инвестиционный менеджмент;
• Корпоративное управление;
• Персональные услуги;
• Благотворительность.

Но, даже при грамотной организации семейного офиса, невозможно предсказать и исключить все риски, связанные с внешнеэкономическими, политическими и стихийными событиями. Чтобы минимизировать потери, необходимо предусмотреть резервный план «В», который рассчитан на второе гражданство и смену юрисдикции быстро и без препятствий в самые короткие сроки.

Зачем нужен резервный план В для семейного офиса

Резервный план «В» при организации семейного офиса за рубежом – это наличие второго гражданства и запасной гавани для релокации, в том числе активов на банковские счета. 

К сожалению, не все консультанты Семейного офиса осознают ту роль, которую место жительства и гражданство играют для состоятельных граждан. А по факту, это имеет огромное значение и наличие резервного плана В по ускоренной релокации, позволит сохранить и даже приумножить капитал семьи.

Реальность современной эпохи такова, что скорость событий значительно ускорилась. Это результат большого количества факторов, в том числе геополитические трения, нестабильность экономической среды, стихийные бедствия, информационное развитие, нарушение финансовых каналов связи и прочее.

С такими быстрыми изменениями, происходящими во многих направлениях, в некоторых ситуациях семьи больше не могут позволить себе спокойно жить в роскоши и ждать, пока наступит стабильность. Надо предусмотреть все риски заблаговременно.

Замедленная реакция на внешнеполитические, внутриэкономические и стихийные события приведет к краху построенного бизнеса и разрушению устоявшихся привычек. Как следствие, повторение сценария, который мы наблюдаем сегодня:

• блокировка счетов лиц из санкционного списка и не только;
• межрасовые конфликты;
• ограничения по выводу/вводу денег;
• закрытые банковские каналы;
• изъятие благосостояния богатых людей;
• потеря финансовой стабильности;
• неуверенность в завтрашнем дне и прочее.

Но, не только политика оставляет свой отпечаток на семейном бизнесе. Это также может быть влияние миграционного потока и повышенный интерес инвесторов к отдельной нише. Например, резкий рост численности населения за счет огромного количества иммигрнатов и массовая покупка недвижимости, что отразится на ценовой политике и уровне жизни, а также налоговые колебания в сторону роста и снижение дохода.  

Дополнительные неблагоприятные факторы, о которых следует помнить всегда, но невозможно предугадать, включают такие события, как ураганы, землетрясения и наводнения. Это также отразится на семейном офисе, холдинге и трастовой структуре или иной форме организации бизнеса.

Чтобы не допустить потерь или как минимум успеть своевременно уйти в другую гавань, надо иметь резервный план «В», в чем вам помогут только профессиональные консультанты и опытные эксперты мирового уровня.

Когда нужен запасной план «В» семейному офису

Стихийное бедствие, которое нельзя предсказать, политические волнения, войны, экономический спад и многое другое – все это может стать невыгодно для семейного офиса и хранения иностранного (частного, корпоративного) капитала. Как примеры из истории – Землетрясение в Лос-Анджелесе, крупные политические события 2017 года в Китае, Саудовской Аравии, Испании, Великобритании и Бразилии, ситуация на территории Украины в 2022 году, засуха на Среднем Западе, Ураган Харви и т.д.

Лишь небольшая часть ущерба может быть покрыта страхованием, а большая часть расходов возлагается на налогоплательщиков. Эта ситуация повторяется во всем мире и только часть богатых людей имеют запасной резервный план В, который поможет покрыть расходы, избежать крупных потерь или быстро восстановить утраченное. 

План «В» для семейного офиса в действии – как создать и обезопасить себя от рисков

Резервный план В для семейного офиса можно рассматривать только по одному основному пункту (гражданство) или учитывать все этапы формирования структуры в рамках стратегии «Forever Free». При этом не обязательно воспринимать вариант Пяти Флагов, как путь к вечному путешествию без дома и обязательств. На самом деле такой способ снизить налоговую нагрузку и оставаться в рамках законов всех стран является одним из правильных и выгодных для состоятельных семей.

Как построить семейный бизнес, получить второй паспорт и зарубежное гражданство в рамках резервного плана В? Всего потребуется пройти пять простых шагов к заветной цели.

Шаг 1: второе гражданство по плану В

При наличии большого капитала и обязательств перед налоговыми службами других стран, например США, советуем оформлять гражданство в низконалоговых юрисдикциях. Напомним, что ОЭСР планирует контролировать своих граждан повсеместно аналогично налоговой системы Соединенных Штатов, что приведет к налоговой нагрузке, независимо от места проживания.

На данный момент система налогообложения во многих европейских странах уже располагает отдельным списком людей с большим уровнем доходов, которых в будущем могут обязать платить налоги на все имущественные и финансовые ценности. Страны-члены ОЭСР, начиная с Европейского союза, приняли целый ряд специальных законов, позволяющих арестовывать банковские счета своих граждан и фактически иметь право отказывать в выдаче паспортов из-за неуплаченных налогов или по причине следственных мероприятий.

Россиянам, белорусам и лицам из санкционного списка ЕС в настоящее время вообще приходится сложно не только найти место для проживания на ВНЖ/ПМЖ, но и хранения капитала. На фоне общемирового конфликта, связанного с Украиной, мир разделился для российских резидентов на дружественные и недружественные страны, где можно получить второе гражданство и паспорт или заведомо знать об отказе.

Единственный способ избежать ограничений и запретов, в том числе для управления и защиты капитала в рамках семейного офиса — получить второй паспорт, чтобы у вас был выбор. В настоящее время второй, третий и даже четвертый паспорт являются большей необходимостью, чем машина или яхта, так как дают право на проживание в отдельном государстве и построения бизнеса.

Где лучше всего получить экономическое гражданство в 2022 году состоятельным лицам

Речь не только о гражданах РФ и РБ, а также о европейцах, которым открыт путь для экономического гражданства с низкими налогами в следующие страны:

• Некоторые страны Карибского бассейна – Сент-Китс, Гренада, Доминика, Сент-Люсия, Антигуа.
• Вануату.
• Черногория.
• Мальта.
• Турция и Северный Кипр.

Если говорить не только о семейном офисе и низких налогах, а также о стабильности и банковской безопасности, то российским состоятельным семьям можно рассмотреть дружественные страны, где оформить ВНЖ и претендовать на гражданство не составит большого труда даже на фоне санкций со стороны США и ЕС в 2022 году:

• Сербия.
• Турция – одна из дружественных стран РФ, куда можно въезжать без визы.
• Сент-Китс – хороший вариант для оформления гражданства, открытия семейного офиса и регистрации фонда/траста с применением низких налогов.
• Северный Кипр.
• Армения.
• Грузия.
• Черногория предлагает инвестиционное гражданство по ставке от 450 000 евро и стать налоговым резидентом на выгодных условиях.
• Гренада, где экономическое гражданство можно получить за инвестиции уже сегодня.
• Вануату – низконалоговая юрисдикция для реализации плана «Б» и оформления заявки на гражданство дистанционно.

Получить второе гражданство проще и выгоднее через опытных экспертов нашего портала, которые помогут выбрать страну в соответствии со статусом претендента, а также окажут комплексную помощь по созданию семейного офиса и открытию счетов. Чтобы снизить риски, состоятельные семьи чаще всего имеют гражданство в нескольких государствах.

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ ➝

Шаг 2: налоговое резидентство

Наличие второго гражданства редко дает преимущества при налоговом планировании, если нет статуса налогового резидента иностранного государства. Главная задача заключается в том, чтобы выбрать налоговое резидентство в стране, которая не облагает налогами доходы из-за рубежа, где можно комфортно проживать и вести бизнес, в том числе при использовании резервного плана Б для семейного офиса. 

В 2022 году таких стран осталось немного, но при обращении к экспертам нашего портала, вы получите профессиональную помощь и консультацию в соответствии с текущими законодательным нормами.

ПОЛУЧИТЬ КОНСУЛЬТАЦИЮ ➝

Шаг 3: открыть династический траст

Династический траст – один из инструментов, который можно использовать для создания финансового наследия для нескольких поколений. Это своего рода путь для защиты активов, который в случае банкротства или конфликтов с кредиторами (включая супругов, иски на наследство и налоговые требования) позволит обезопасить имущественные и финансовые ценности от посягательства извне.

Траст – это суть и основа семейного офиса, так как все средства будут храниться отдельно от имущества бенефициара. Такая структура может быть создана на острове Невис, в Сент-Китс или другой юрисдикции, а также иметь европейский канал для защиты активов, например параллельный траст в оншоре (Мадейра, Венгрия и прочие страны).

В любом случае важно учитывать нормы Соглашений об избежании двойного налогообложения и правильно структурировать бизнес, в чем вам помогут эксперт международного портала.

Шаг 4: операционная компания семейного офиса

По определению ОЭСР по классификации CRS, операционной компанией признается юрлицо, 50% и более средств которого участвует в активном бизнесе. Действующая операционная компания должна совпадать по месту расположения с местом учреждения, а не со страной проживания ее конечного бенефициара. 

Существует много привлекательных зон для осуществления деятельности операционных компаний в связке с семейным офисом. Например, Ирландия, Дубай, СЭЗ Шанхая, Панама и прочие. 

Шаг 5: создание хедж-фонда

Чтобы иметь все инструменты для совместного инвестирования с другими семейными офисами, а также разработать стратегию хеджирования рисков, лучше открыть хедж-фонд. При наличии хорошей финансовой базы, такой Фонд можно создать на базе своего семейного офиса, инвестируя в различные классы активов: IPO, золото, драгоценные металлы, крипто фонды, недвижимость и даже экономические направления. Однако, создавать собственный хедж-фонд имеет смысл только в том случае, если состояние семьи более 2 миллионов евро.

Зачем Family Offices паспорта плана В – вывод

При наличии гибкого резервного плана Б и дополнительного паспорта можно оперативного начат релокацию даже при возникновении негативных событий. Хорошо продуманный план В и второе гражданство дает возможность состоятельным семьям воспользоваться возможностями сменить место ПМЖ, получить зарубежное образование, изменить свой образ жизни и направление инвестиций за короткий промежуток времени. И все это на законных основаниях!

Если заранее спланировать стратегию и пути к отступлению, то семейный офис будет только наращивать капитал, а не терять его от глобальных катастроф и геополитических волнений. Главное – это понять все своевременно, оформить второе гражданство, получить паспорт, структурировать офис и инвестиционные продукты, а также иметь банковские запасные счета и быстро перенести свой капитал в наиболее безопасную зону.

Как это сделать сегодня и сейчас, расскажут и помогут осуществить в действии эксперты нашего портала!