В этой статье мы рассуждаем о будущем индустрии услуг по оформлению гражданства за инвестиции и инвесторских виз. Вы узнаете, что ее ожидает в ближайшем будущем. Анализируя текущие тренды, мы дадим прогноз на 2020 год и более долгосрочную перспективу. Постараемся понять, стоит ли ожидать продолжения «большого взрыва» или же начала «массового вымирания».
В течение последних лет и даже десятилетий эксперты по иммиграционным услугам наблюдали без малого взрывной рост программ из категории «золотая виза» (Golden Visa) и «гражданство через инвестиции» (Citizenship-by-Investment; CBI).
Проведенное в 2015 году исследование показало, что годом ранее сверхсостоятельные физические лица (High Net Worth Individual; HNWI) потратили на такие программы около 2 миллиардов американских долларов. И как прогнозируют аналитики, по итогам 2017 года этот показатель будет значительно выше.
Гражданство за инвестиции 2020 – Рост спроса и предложения
В то время как ряды инвесторов, которые решают подать заявку на участие в той или иной программе Golden Visa / CBI, расширяются каждый год, пополняясь тысячами кандидатов, темпы роста фирм, создающихся для обслуживания этих сверхсостоятельных физлиц, также впечатляют.
Если десять лет назад было всего лишь только несколько таких фирм, сегодня в одном лишь только Китае их уже несколько сотен. Подробнее «Как велика индустрия экономического гражданства – Разбираемся на примере Китая».
Этот рост числа участников индустрии оказался возможен ввиду практически полного отсутствия барьеров для выхода на рынок. До сих пор никакие международные регулирующие и контролирующие органы еще не начали вести регулирование рассматриваемого рынка.
Кроме того, нет никаких требований к лицензированию поставщиков услуг по консалтингу в области оформления «золотых виз» и гражданства через инвестиции – только агенты, непосредственно сопровождающие кандидатов в рамках программ отельных стран, должны получать лицензии в таких принимающих государствах.
А это означает, что любой, кто знает, как писать «апостиль» (а таких людей на самом деле гораздо меньше, чем вы можете подумать) может назвать себя экспертом по концепциям «золотая виза» и «гражданство через инвестиции», а затем начать на этом зарабатывать.
Рост в рассматриваемой сфере происходит как с точки зрения спроса, так и в плане предложения. За последние полтора десятилетия, появилось много новых программ. Так, недавно возможность оформления своих паспортов взамен на инвестиции иностранцам предложила страна-кандидат на вступление в ЕС. Подробнее «Гражданство Молдовы за инвестиции».
В то же время уже существующие программы активно развиваются и привлекают все больше инвесторов. Так, все больше русских, украинцев и белорусов демонстрируют желание оформить мальтийские паспорта для инвесторов. Подробнее «Инвестиции в гражданство Мальты: цена не отпугивает инвесторов, которых уже 1,1 тыс.«
Аналогичная картина наблюдается и в Гренаде, правительство которой, равно как и многих других карибских стран, в последнее время довольно часто вносило серьезные изменения в условия своей программы. Подробнее «Как получить гражданство Гренады – Изучаем статистику, прежде чем подавать заявку«.
Иногда нововведения реализуются настолько активно, что начинают путаться не только потенциальные участники соответствующих программ, но и эксперты в области иммиграции и оформления ВНЖ / ПМЖ / гражданства через инвестиции.
И из-за постоянного роста спроса и асимметрии информации между поставщиками услуг и их клиентами даже компании, которые не особенно хорошо разбираются в том, что они делают, смогли в последние годы не только выжить на этом все более конкурентном рынке, но и обеспечить себе процветание.
Но отрасль услуг по оформлению «золотых виз» и гражданства через инвестиции не застрахована от циклических спадов, и в какой-то момент на рынке вполне может произойти схлопывание / спад / кризис. Это событие позволит «отделить зерна от плевел», сократив ряды участников рынка и удалив с него игроков, чья деятельность не является в достаточной степени профессиональной, и/или законной, и/или эффективной. Речь об игроках, которым до сих пор удавалось «выжить» в силу того, что «рыночный пирог» расширялся настолько быстро, что даже самые слабые смогли получить его «кусок».
Если верить часто цитируемой статистике, девять из десяти компаний терпят неудачу в течение первых двух лет с момента открытия своего бизнеса (усредненные данные в разрезе всех сфер экономической деятельности). Вероятно, этот показатель не так высок в рассматриваемой отрасли, потому что для нее характерен взрывной рост спроса, а потребность соблюдения нормативных требований минимальна. Но ситуация может измениться внезапно и без предупреждения. Нужно лишь «дождаться отлива, чтобы увидеть, кто плавает голым».
Бесплатная консультация
по подбору подходящей юрисдикции
и условий
программы для получения
гражданства за инвестиции.
выбор подходящей юрисдикции и условий программы для получения гражданства за инвестиции.
Гражданство за инвестиции 2020 – Анти-хрупкая индустрия
Многие эксперты утверждал, что, в отличие от большинства иных сфер и отраслей мировой экономики, рассматриваемая индустрия является одной из немногих, которая на самом деле стала сильнее из-за нестабильности и кризисов по всему миру.
Американский экономист и трейдер с ливанскими корнями Нассим Николас Талеб, занимающийся изучением влияния случайных и непредсказуемых событий на мировую экономику и трейдерство, популяризовал эту концепцию в своей книге «Антихрупкость — Как извлечь выгоду из хаоса» (Antifragile — Things That Gain From Disorder). Настоятельно рекомендуем ознакомиться с этим крайне интересным материалом, опубликованным в оригинале на английском не так давно: в 2012 году (и переведенным на русский двумя годами позднее).
Автор книги отмечает, что противоположностью хрупкости не является устойчивость, а скорее анти-хрупкость. В то время как надежная система может противостоять волатильности, вреду, давлению, ударам и хаосу, состояние анти-хрупкой системы, напротив, улучшается под воздействием таких условий. На самом деле трудности ей требуются для процветания.
Можно с уверенностью утверждать, что бизнес по оформлению гражданства за инвестиции и инвесторских виз — это как раз-таки такая анти-хрупкая индустрия, потому что масштабы деятельности игроков соответствующего рынка и их число растут в тандеме с глобальными кризисами.
В новейшей истории практически в любой момент времени в том или ином уголке мира шла война, свирепствовал финансовый кризис или гиперинфляция, разгоралась революция, происходило стихийное бедствие. И в ответ на такие события все больше компаний, предоставляющие услуги по оформлению паспортов через инвестиции и «золотых виз», открываются в соответствующих регионах, тогда как уже действующие там компании подобного профиля активно расширяют свою деятельность.
Возьмем, например, огромный рост рассматриваемой зарождающейся индустрии в ответ на так называемую «арабскую весну», или на загрязнение окружающей среды и снижение доступности экологически чистого продовольствие в Китае, или на введение закона FATCA в Соединенных Штатах Америки, или на Brexit.
Вспомнить даже можно выборы американского президента, победу по итогам которых одержал эксцентричный миллиардер Дональд Трамп, пропагандирующий ужесточение условий иммиграции в Штаты и посещения этой страны гостями из-за рубежа. Подробнее «Каких негативных чувств и эмоций можно избежать, оформив второй паспорт за инвестиции«.
Если и есть индустрия, которая сможет извлечь выгоду из следующего глобального финансового кризиса, это именно бизнес по оформлению гражданства за инвестиции и «золотых виз». И вот почему: экономические кризисы побуждают владельцев активов переезжать. И это утверждение справедливо помимо прочего и в отношении выходцев из стран постсоветского пространства. Подробнее «Как и зачем белорусу получить второе гражданство и паспорт недорого и быстро?«
Но разве начало финансового кризиса не означает, что у людей становится меньше денег, что делает оформление гражданства / резидентства через инвестиции менее доступным? Все не так просто. Те собственники, которые продают теряющие ценность и ликвидность активы аккурат до того, как «пузырь лопается», получают богатство, в то время как те, которые оставляют у себя на руках ценные бумаги или другие активы во время падения их стоимости, проигрывают. Но крах рынка сам по себе не вызывает возникновения чистой прибыли или потери активов в экономике в целом.
Например, если банк обанкротится, многие из его кредиторов окажутся в затруднительном положении, а вот должники могут выиграть. Аналогичным образом, в случае денежно-кредитного (валютного) кризиса номинальная стоимость (стоимость, измеренная с использованием валюты, не обеспеченной золотом) актива может резко упасть. Но при этом базовый актив (здание, завод, медный рудник, мастерская по ремонту велосипедов, рисовая плантация) никуда не денется, и этот актив будет все еще принадлежать кому-то.
Аналогичным образом, в ситуации гиперинфляции страдают люди с фиксированными доходами в национальной валюте соответствующей страны, тогда как люди с ипотекой становятся фактически свободными от долгов – особенно если они получают зарплаты в иностранной твердой валюте. Какими бы ни были бурные изменения в бумажной ценности активов, реальное богатство просто меняет владельца.
Таким образом, после кризиса все еще есть много капитала, но он может оказаться серьезно перераспределенным. Но за финансовым или денежно-кредитным кризисом часто следуют сокращение экономической активности, увеличение налогообложения, антипатия к богатым или социальные волнения — все эти факторы побуждают многих владельцев активов задуматься о переезде в более стабильное место. Короче говоря, поставщики услуг по оформлению гражданства за инвестиции и инвесторских виз только выигрывают от суматохи, и соответствующая индустрия, как таковая, является анти-хрупкой.
Каковы моральные последствия? Как и в случае любой другой отрасли, игроки которой напрямую получают выгоду в результате бедствий, существует элемент морального риска (в качестве примера можно привести продажу оружия, производимого военно-промышленным комплексом, который периодически подвергается критике).
Естественно, игроки рассматриваемой индустрии не могут сидеть, сложа руки и надеяться, что на наш мир обрушится то или иное бедствие (не говоря уже о том, чтобы спровоцировать такое бедствие), чтобы индустрия продолжила рост. Однако они могут утешить себя тем, что, когда бедствие нанесет удар (а это неизбежно произойдет), поставщики услуг по оформлению гражданства за инвестиции и инвесторских виз смогут обеспечить жизненно важное спасение всем желающим.
Если бы в вымышленном мегаполисе Готам-Сити не было преступления, киношный Бэтмен сидел бы без работы. Точно так же если бы весь мир жил в мире, свободе и богатстве, у профессиональных поставщиков услуг по оформлению гражданства за инвестиции и «золотых виз» не было бы заказов. И если бы подобное произошло, многие из них охотно бы сменили профессию. Но этот сценарий кажется маловероятным в обозримом будущем.
Гражданство за инвестиции 2020 – Что может вызвать значительный спад на рынке услуг по оформлению «золотых виз» и гражданства через инвестиции?
Индустрия услуг по оформлению гражданства за инвестиции и инвесторских виз выигрывает от суматохи и является анти-хрупкой. Но в то время как рассматриваемый рынок, определенно, будет процветать из-за кризисов локального, регионального и глобального характера, существует несколько потенциальных событий, которые, хотя и являются безвредными для мировой экономики, могут быть апокалиптичными для поставщиков услуг по оформлению гражданства за инвестиции и инвесторских виз.
Эти события способны уничтожить всех игроков рынка, исключая разве что наиболее хорошо адаптирующихся. И подобная аннигиляция будет происходить с такой скоростью и в таких масштабах, которые заставили бы Чарльза Дарвина гордиться.
Вышеупомянутый экономист Нассим Николас Талеб также популяризировал термин «черный лебедь». Этот термин описывает очень маловероятные и непредсказуемые события, которые при наступлении оказывают огромное влияние. И хотя глобальные события из данной категории могут в действительности принести пользу рассматриваемой отрасли, многие поставщики услуг по оформлению гражданства за инвестиции и инвесторских виз могут быть уничтожены событием, которое большая часть мира даже не заметила бы.
Вот несколько «черных лебедей», которые могут привести к «массовому вымиранию» на рынке услуг по оформлению гражданства за инвестиции и «золотых виз»:
Гражданство за инвестиции 2020 – «Черный лебедь» № 1: карибские страны и Вануату теряют безвиз в Шенген
Не исключено, что в один прекрасный день высокопоставленные еврочиновники из Брюсселя могут объявить, что после многомесячного расследования ЕС признает юрисдикции, не желающие сотрудничать в вопросе обмена налоговыми данными, угрозой безопасности и больше не сможет предоставлять им привилегии безвизового въезда в страны Шенгенского соглашения. Подробнее «Станет ли гражданство Гренады и Сент-Люсии менее популярным после их включения в “черный список” ЕС?«
А ведь для многих стран Карибского бассейна и Вануату безвизовый Шенген является одним из важнейших бонусов, идущих в комплекте с паспортами, которые оформляются иностранцами за инвестиции. Подробнее «Сравниваем безвизовые страны для обладателей второго гражданства Гренады, Доминики, Сент-Китс и Невиса, Сент-Люсии, Антигуа и Барбуды, Кипра, Мальты, Вануату и Коморских островов«.
Гражданство за инвестиции 2020 – «Черный лебедь» № 2: ценовая война в Карибском бассейне усиливается
Бушующая в настоящее время в странах Карибского бассейна «ценовая война» вполне может продолжиться, способствуя дальнейшему движению цен по нисходящей траектории. Этот тренд уже начал вызывать опасения многих экспертов. Активная ценовая конкуренция за последние месяцы привела к существенному снижению порога вхождения по размеру инвестиций в рамках многих карибских CBI. Подробнее «Самое дешевое второе гражданство за инвестиции на Карибах для семьи из 4 человек – Сравниваем варианты«.
В настоящее время порог вхождения составляет 100 000 долларов США. Если участие в CBI стран Карибского бассейна будет стоить 50 000 долларов США, прибыль будет настолько низкой, что только фирмы, способные обрабатывать огромные количества заявок, смогут продолжить вести бизнес. Во избежание подобного варианта развития событий эксперты рекомендуют сформировать картель, что позволит не допустить дальнейшего ужесточения «ценовой войны». Подробнее «Гражданство за инвестиции на Карибах – Почему сейчас лучшее время для создания картеля«.
Гражданство за инвестиции 2020 – «Черный лебедь» № 3: европейские программы из категории «Golden Visa» закрываются
Разгневанные ростом цен на жилье избиратели в ряде государств-членов ЕС одобрят закрытие схем по предоставлению «золотых виз» иностранным покупателям недвижимого имущества в своих родных государствах, приток которых оказывает повышательное давление на цены. Подробнее «5 стран ЕС, где можно получить ВНЖ при покупке недвижимости – Анализ рынка и эффект золотой визы”.
Или Евросоюз / Международный валютный фонд (МВФ) / Всемирный банк (ВБ) предложат пакет помощи странам ЕС с такими программами (Португалия, Испания, Греция, Кипр и так далее) при условии прекращения работы местных программам по представлению резидентства через инвестиции иностранцам.
Гражданство за инвестиции 2020 – «Черный лебедь» № 4: крах Евросоюза
Евросоюз обанкротится и распадется, и Шенгенское соглашение перестает существовать. На фоне этого программы CBI Мальты и Кипра станут гораздо менее ценными, поскольку членство в ЕС перестанет быть важным бонусом, идущим в комплекте с паспортами этих двух стран. В то же время инвесторы по той же причине снизят интерес в адрес программы CBI Республики Молдова, которая в настоящее время является страной-кандидатом на вступление в ЕС.
И начало распаду ЕС может положить уже запущенный процесс выхода Британии из состава Евросоюза, который привел к повышению спроса на услуги по оформлению гражданства за инвестиции и инвесторских виз со стороны британцев. Подробнее «Почему Brexit поднял ценность экономического гражданства карибских островов?«
Гражданство за инвестиции 2020 – «Черный лебедь» № 5: участники рынка становятся объектами государственного регулирования
Регулирующие органы в Соединенных Штатах Америки и Евросоюзе, Организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) уже давно демонстрируют желание обязать поставщиков услуг по оформлению гражданства за инвестиции и инвесторских виз выполнять те же требования в части отчетности и лицензирования, выполнять которые сегодня обязаны любые финансовые учреждения.
Гражданство за инвестиции 2020 – «Черный лебедь» № 6: программа EB-5 закрывается
Столкнувшись с необходимостью поиска способов для ликвидации сформировавшейся в последнее время очереди участников программы по предоставлению американских инвесторских виз EB-5 (по некоторым данным, список очередников из числа только китайских заявителей в настоящее время уже включает около 30 тыс. человек), Конгресс США может решить последовать примеру властей Канады и приостанавливать действие данной программы до дальнейшего уведомления.
Это будет серьезным ударом по индустрии и заставит многих китайцев спешно искать альтернативы. Благо, такие альтернативы имеются в тех же Штатах. Подробнее «Интересует инвесторская виза в США? Изучите различия между программами E-2 и EB-5«.
Гражданство за инвестиции 2020 – «Черный лебедь» № 7: Гражданство за инвестиции становится незаконным
Как показывает практика, желание оформить гражданство за инвестиции и/или инвесторскую визу демонстрируют не только китайцы, русские и арабы. Из-за непомерно высоких налогов и по ряду других причин граждане даже некоторых, казалось бы, благополучных и процветающих стран Запада оформляют альтернативное гражданство и покидают свои государства. Подробнее «Почему купить экономическое гражданство карибских островов хотят даже американцы?»
Очевидно, что США, Австралия, Канада и другие государства Запада не хотят терять таких налогоплательщиков. Чтобы прекратить их отток, они всячески стремятся дискредитировать программы по предоставлению гражданства за инвестиции и «золотых виз». Не исключено, что в будущем у них появится реальный повод закрыть такие программы, прикрываясь благими намерениями.
Предположим, некоторые участники CBI могут быть признаны виновными, к примеру, в финансировании терроризма. Это предоставит правительствам мощных стран Запада оправдание, которого они ждали, и популярную поддержку, в которой они нуждаются, чтобы позакрывать программы. К слову, работа в этом направлении ведется идеологами Западных стран уже давно. Подробнее «Поторопитесь с оформлением второго паспорта за инвестиции! К ним наблюдается все более пристальное внимание общественности и политиков «.
Гражданство за инвестиции 2020 – «Черный лебедь» № 8: Китай криминализует двойное гражданство
Уже сейчас гражданам этой азиатской страны не разрешено иметь двойное, тройное или множественное гражданство. К счастью, в настоящее время самое худшее, что может случиться, это потеря участником программы CBI или «Золотая виза» своего гражданства в Китае, как только официальный Пекин узнает, что у него есть другое гражданство.
Но что, если китайские власти внесут участие в таких программах с успешным оформлением дополнительного гражданства в разряд противозаконных деяний и начнут преследовать нарушителей по закону и заключать их в тюрьму? Это будет огромным ударом по индустрии, ведь на долю китайцев приходится значительная часть спроса. Подробнее «Резидентство и гражданство за инвестиции – Поторопитесь, пока все не разобрали британцы и китайцы«.
Любое из этих событий, взятое в отдельности, крайне маловероятно. Но то, что одно из них будет иметь место в обозримом будущем, кажется экспертам весьма вероятным. Для поставщиков услуг по оформлению гражданства за инвестиции и инвесторских виз единственным способом защитить свои фирмы от «массового вымирания» будет диверсификация бизнеса и обеспечение разнообразия потоков доходов.
То есть им не следует концентрироваться исключительно на обслуживание участников программ Европы и Карибского бассейна, но также обращать внимание на спрос в адрес аналогичных схем в Северной Америке, Азии и Океании. Им также следует предлагать вспомогательные или сопутствующие услуги – например, по организации переезда или помощи при выборе жилья на новой родине, консалтинг в области образования, налоговое планирование и так далее.
Сколько фирм отвечает этим критериям? В настоящее время лишь немногие компании из рассматриваемой индустрии диверсифицированы настолько, что смогут противостоять отраслевому событию из категории «черный лебедь».
В течение миллионов лет динозавры бродили по Земле, безраздельно властвуя и находясь на вершине пищевой цепи. Однако без их ведома произошел катаклизм (скорее всего, падение метеорита), который уничтожил этих живых существ во время кайнозоя. Но их драматическое и очень быстрое исчезновение создало место для того, чтобы другие сложные организмы начали завоевывать планету.
Участникам индустрии услуг по оформлению гражданства за инвестиции и инвесторских виз грозит аналогичная судьба, которая может быть уготована им сразу несколькими разновидностями «метеоритов». Где и когда они нанесут удар, неизвестно. Но когда наступит «судный день», участникам индустрии не следует допускать того, чтобы их фирмы оставались «динозаврами». Только прогресс позволит оставаться на плаву.
Обращайтесь к нам и мы представим Вас самому опытному русскоязычному консультанту в вопросе получения гражданства за инвестиции. Пишите нам на info@offshore-pro.info прямо сейчас и мы Вас представим.
