Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Программы экономического гражданства – благо или зло?

Программы инвестиционного гражданства (англ.: Citizenship by Investment; CBI) — источник иностранных инвестиций и ключевой драйвер роста ВВП для многих небольших стран с хрупкими и недиверсифированными экономиками. Устойчивый поток капитала из-за рубежа в обмен на паспорта помогает правительствам таких стран компенсировать многие риски.

Программы экономического гражданства

Спрос на услуги по ускоренной натурализации в обмен на инвестиции растет из года в год. Многие независимые аналитики говорят о том, что такими услугами каждый год пользуются около 2 тыс. человек, при этом оборот мирового рынка вторых паспортов исчисляется миллиардами американских долларов. Всего за несколько лет после запуска антигуанской программы CBI получить второе гражданство Антигуа и Барбуда за инвестиции смогли около 8 сотен иностранцев.

Продавцы вторых паспортов за инвестиции удовлетворенно потирают руки, тогда как покупатели этих документов пользуются бонусами (вроде снижения налогового бремени, путешествий по большей части мира без виз, статуса гражданина уважаемой юрисдикции).

Но не всех устраивает такой расклад. У программ CBI есть много недоброжелателей и откровенных противников. Это касается граждан юрисдикций, привлекающих инвестиции из-за рубежа за счет либерализации процесса натурализации и чиновников ряда развитых стран Запада, которые из-за программ CBI теряют налогоплательщиков, успешных предпринимателей и перспективных специалистов.

sign
Выбор гражданства
Бесплатная консультация

по подбору подходящей юрисдикции
и условий программы для получения
гражданства за инвестиции.

выбор подходящей юрисдикции и условий программы для получения гражданства за инвестиции.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

Кто и как критикует программы экономического гражданства?

Особенность механизма CBI в том, что новые экономические граждане охотно инвестируют серьезные суммы в экономику новой родины, но часто практически не посещают ее территорию. Это вызывает озабоченность лиц, которые полагают, что гражданство – привилегия традиционное даруемая:

  • Во-первых, по правду рождения;
  • Во-вторых, после бракосочетания; или
  • В-третьих, за особые заслуги перед принимающей страной.

Экономических граждан можно отнести к третьей группе, но этому мешает массовый характер программ CBI. Критики говорят, что экономические граждане не проявляют лояльности в отношении новой родины, при этом программы CIP превратили паспорта в товар.

Поэтому продавцы паспортов стараются демонстрировать полезность программ с экономической и социальной точки зрения, напоминая о вновь созданных рабочих местах, новых предприятиях, курортах. Это касается как только что запустившейся программы экономического гражданства Сент-Люсии, так и программы CBI Сент-Китс — самой быстрой из действующих.

При этом продавцам паспортов приходится адекватно реагировать на критику со стороны простых обывателей и сверхдержав вроде США. Ранее власти Штатов, Канады и ряда стран-членов ЕС выразили обеспокоенность тем, что программы CBI могут использоваться недобросовестными лицами для обхода санкций, отмывания денег и даже финансирования терроризма. Американских чиновников и их коллег можно понять, ведь из-за продавцов паспортов их страны теряют налогоплательщиков и специалистов, стремящихся резко сократить налоговое бремя при помощи карибского паспорта.

Пытаясь адекватно реагировать на такую критику и нормализовать отношения с иностранными партнерами, власти запустивших программы CBI юрисдикций берут на себя обязательства.

Во-первых, они начинают ужесточать процедуру обора кандидатов на участие в программах CBI, привлекая к этому процессу независимых подрядчиков со стороны. Они проводят ротацию кадров в связанных с продажей паспортов ведомствах.

Во-вторых, продавцы паспортов прикладывают усилия, чтобы повысить прозрачность процедуры натурализации в обмен на инвестиции и механизма распределения привлекаемых финансовых потоков. Сент-Люсия и Сент-Китс уже начали принимать заявки в электронной форме. Антигуанцы регулярно делятся данными по количеству иностранцев, решивших получить второе гражданство Антигуа и Барбуда за инвестиции. Имен и фамилий никто не называет – все ограничивается общими цифрами, но сам факт публикации такой статистики способствует укреплению доверия иностранных партнеров и местной общественности к антигуанской программе CBI. Это снижает риск распределения привлеченных средств ненадлежащим или нерациональным образом, что стимулирует коррупцию и взяточничество.

Дополнительные шаги к улучшению программ экономического гражданства

Но всего этого все еще недостаточно. Учитывая рост популярности программ CBI и их полезности для малых экономик, продавцы паспортов в обмен на инвестиции должны принять дополнительные меры, чтобы полностью откреститься от лиц, способных запятнать репутации программ CBI финансовыми преступлениями и коррупционными скандалами.

Все игроки мирового рынка вторых паспортов (это касается юрисдикций с программами CBI и поставщиков посреднических услуг по ускоренной натурализации) должны объединить усилия и создать этический кодекс. В этом документе должны быть оговорены рекомендации по использованию принципа персонального подхода к клиентам (know-your-customer), процедуры дью-ди́лидженс (due diligence), необходимой для отсеивания нежелательных кандидатов.

Эксперты также говорят о необходимости более активного вовлечения национальных, региональных и международных правоохранительных организаций в процесс отбора кандидатов. Также необходимо создание условий для более открытого диалога на уровне политического руководства отдельных стран, запустивших свои собственные программы CBI, и их международных партнеров. Это позволит оперативно решать проблемы, избегая разногласий.

Предотвратить нарушения в будущем может помочь углубление сотрудничества с правоохранительными органами и с разными банками, у которых уже есть эффективные инструменты для борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма.

Правительствам стран, запустивших программы CBI, необходимо и дальше работать над повышением их прозрачности. Как правительства собирают и где хранят сгенерированные с помощью продажи паспортов средства? На какие цели расходуются привлеченные из-за рубежа финансы? Сколько денег удается привлечь с помощью продажи паспортов по итогам полугодия или года? Чиновникам придется давать предельно четкие ответы на эти вопросы, если они хотят сохранить свои позиции на мировом рынке. В этом направлении уже движется программа экономического гражданство Антигуа и Барбуда, равно как и программы CBI ряда других юрисдикций.

Но ответить в обозримом будущем придется и на другие вопросы. Как искоренить коррупцию? Какими навыками должны обладать чиновники для предельно эффективного управления программами CBI? Какие функции должны быть сохранены за правительством, а какие могут быть делегированы сторонним подрядчикам в лице коммерческих компаний (агенты, контролирующие организации и т.д.) без ущерба для эффективности и целостности процесса? Какой подход является наилучшим из возможных с точки зрения взаимодействия с такими подрядчиками? Страны, запустившие программы CBI, должны совместно разработать общие стандарты в области процедуры дью-ди́лидженс и в сфере обмена важной информацией – как на межправительственном уровне, так и между государством и общественностью.

При этом все желающие получить второе гражданство Гренады за инвестиции, а также потенциальные участники других программ экономического гражданства должны быть готовы к ужесточению процедуры отбора кандидатов. Им нужно осознать необходимость минимизации риска использования программ CBI для финансирования терроризма и отмывания денег, поскольку это ставит под угрозу преимущества, которые можно получить после покупки того или иного паспорта за инвестиции. Нечто подобное уже случилось в ноябре 2014 года, когда иностранцы, которым ранее удалось получить второе гражданство Сент-Китс и Невис за инвестиции, лишились безвизовой Канады по вине коррумпированных чиновников.

Поэтому добросовестные инвесторы должны приветствовать ужесточение процедуры отбора, а не бояться дополнительного анализа. Им нужно понимать, что минимизация рисков откроет путь для улучшения программ CBI и повышения их привлекательности (как минимум, в части снятия визовых ограничений) благодаря нормализации отношений между продавцами паспортов и их международными пантерами.

Второй паспорт за инвестиции как спасательный круг для экономики

Условия программ CBI зависят от конкретной страны, но в основе каждой такой программы лежит один и тот же принцип – получить второе гражданство и паспорт иностранец может в обмен на значительные вложения. Иностранцы могут вкладывать деньги в национальный фонд экономического и социального развития, инвестировать в недвижимость, покупать гособлигации, открывать бизнес.

При этом европейские программы серьезно отличаются от карибских, поскольку для экономики всех стран Карибского бассейна такие инструменты жизненно важны, в то время как Мальта и Кипр вполне могут оставаться на плаву, отказавшись от продажи вторых паспортов.

Бюджетный дефицит – частое явление для карибских юрисдикций. Всем им нужно использовать любые средства для устранения высокой задолженности перед местными и иностранными кредиторами. Они также вынуждены мириться с прохладной реакцией международного сообщества на их сложное положение. Только Китай и Венесуэла в свое время предлагали им льготное финансирование. Отсутствие доступа к льготному финансированию со стороны международных финансовых институтов заставили карибских чиновников проявить творческий подход к повышению доходов казны. Следствие этого — продажа вторых паспортов.

Остается только надеяться, что карибские чиновники будут еще более ответственно относиться к этому механизму привлечения иностранного капитала, следствием чего станет постоянное улучшение программы экономического гражданство Антигуа и Барбуды, равно как и других местных программ получения гражданства за инвестиции.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.