Стоит ли вносить инвестиции в гражданство за недвижимость страны Карибского бассейна уже в этом году ради реальных возможностей и преимуществ, даруемых вторым паспортом, на фоне ряда распространенных «подводных камней», с которыми сопряжены подобные капиталовложения?
У русского, белоруса или украинца, заинтересованного в переезде за рубеж и/или получении иностранного гражданства в Европе, сегодня есть больше возможностей, чем когда-либо в истории.
В зависимости от того, сколько времени и денег такой мигрант собирается потратить на достижение цели, доступные ему возможности могут включать как многолетнюю натурализацию по ВНЖ, выданному на основании трудоустройства, так и оперативное оформление «золотого паспорта». Подробнее: Гражданство за инвестиции и 4 альтернативных способа получить второй паспорт
Например, если у вас есть солидный бюджет, вы можете оформить гражданство ЕС в качестве инвестора на Кипре, потратив примерно 2,5 млн. евро на выполнение комбинированных финансовых требований (вложение денег в жилье и бизнес плюс безвозмездная дотация).
Но если к таким тратам вы пока не готовы, есть и более доступные варианты. Предлагаются они на Карибах. Причем именно там доступно самое быстрое гражданство за инвестиции (в Сент-Китс и Невис), а также самое дешевое гражданство за инвестиции (Доминика, Антигуа и Сент-Люсия). Подробнее: Гражданство за инвестиции: страны
Гражданство за инвестиции предлагается в общей сложности пятью карибскими государствами. При этом каждое из них предлагает второй паспорт и гражданство за недвижимость. При выборе этого варианта вкладываться нужно в объекты недвижимости, одобренные властями.
Выходить из инвестиций в данном случае можно через 3 года (Доминика), 4 года (Гренада) или 5 лет (Сент-Люсия, Антигуа, Сент-Китс, а также Доминика, если актив перепродается новому участнику схемы инвестиционного гражданства). Причем во всех странах купленную недвижимость можно начинать сдавать в аренду сразу же после приобретения без каких-либо санкций. Подробнее: Гражданство за инвестиции: как заработать, оформляя новый паспорт?
Вкладывать в гражданство за недвижимость страны Карибского бассейна нужно от 200 тыс. долларов в Доминике, Антигуа или Сент-Китс до 220 тыс. долларов или 300 тыс. долларов в Гренаде или Сент-Люсии, соответственно. Подробнее: Гражданство за недвижимость – Какая страна подходит лучше всего именно Вам?
Девелоперские проекты на Карибах, в которые иностранцы вкладываются для получения гражданства, могут оцениваться двумя способами. Во-первых, в контексте чисто инвестиционных предложений. Во-вторых, в плане lifestyle-покупок, совершаемых состоятельными людьми, которые хотят получить жилье для отдыха на тропическом острове и новый паспорт в качестве бонуса (или наоборот).
К сожалению, когда эти критерии фактически используются для анализа доступных на рынке предложений, многие из предлагаемых проектов просто не проходят проверку. Так каковы наилучшие возможности, доступные инвесторам, собирающимся вложиться во второй паспорт и гражданство за недвижимость на Карибах?
Гражданство за недвижимость на Карибах – Механизмы инвестирования
В пяти юрисдикциях Карибского бассейна (Антигуа и Барбуда, Доминика, Гренада, Сент-Китс и Невис и Сент-Люсия), выдающих иностранцам паспорта и гражданство за инвестиции, как правило, инвесторам предлагается выбрать один из видов активов при внесении инвестиций в утвержденную недвижимость:
Доли в акционерном капитале компании с ограниченной ответственностью. Этот и следующий вариант — самые доступные в финансовом плане. Вкладываться нужно в ценные бумаги компании, курирующей возведение и эксплуатацию утвержденного курорта. Такая юридическая структура представляет собой коммерческую организацию, основанную на складочном капитале, с двумя категориями членов: генеральные партнеры и вкладчики с ограниченной ответственностью.
Лицу, оформляющему гражданство за недвижимость, предлагается стать одним из вкладчиков с ограниченной ответственностью, которые отвечает по обязательствам компании только в контексте своего вклада, а также могут получать доход на вложенный капитал.
С другой стороны, генеральные партнеры занимаются осуществлением предпринимательской деятельности от имени компании (в нашем случае — строительство и управление одобренным жилым комплексом / курортом), отвечая по обязательствам компании всем собственным имуществом и участвуя в распределении прибыли.
Часть гостиничного номера или весь номер. В данном случае вкладываться нужно в полностью оборудованные гостиничные номера на территории уже действующего или готовящегося к вводу в эксплуатацию отеля. Сумма инвестиций может быть минимально допустимой по закону для оформления экономического гражданства.
Инвестор может получать часть прибыли от сдачи номера в аренду туристам, а также занимать купленный номер в течение определенной части года соразмерно своему вкладу и с учетом количества других инвесторов, которые также вложили деньги в соответствующий номер в отеле для оформления гражданства на основе этой инвестиции (при наличии таковых).
Полная собственность апартаментов в кондоминиуме или виллы. Как правило, инвесторам предлагается недвижимость в составе крупного курорта, на территории которого имеется разноплановое жилье, а также многочисленные объекты рекреационной инфраструктуры, включая марины, спа-салоны, рестораны, спортивные площадки и так далее.
Также возможно инвестирование в жилье на территории коттеджных поселков с управляющей компанией и развитой инфраструктурой. Этот вариант самый дорогой из всех трех, поскольку приходится выкупать актив целиком, а недвижимость на карибских курортах – совсем не дешевая.
Гражданство за недвижимость на Карибах – Критерии оценки
Оценка соответствующих девелоперских проектов на самом деле не слишком сложна. Поездка в Карибский бассейн для личного ознакомления с приглянувшимися вариантами может стать для потенциального инвестора лучшим решением в первую очередь потому, что он сможет походить по карибской земле, встретиться с командами застройщиков и убедиться в наличии хороших контактов и связей со специалистами на местах, которые позаботятся об интересах партнера.
При желании делегировать полномочия и недостатке такого ценного ресурса как собственное время можно выбрать и нанять лицензированного иммиграционного агента для переговоров с девелопером. Тем более что нанимать такого агента придется в любом случае, ведь только через него можно подать заявление на гражданство за инвестиции страны Карибского бассейна (подавать такую заявку напрямую властям принимающей страны закон запрещает).
Независимо от того, какой вариант вы выберите, анализируя проекты, вам нужно знать:
1) Местоположение. Где находится стройплощадка, которая была выделена для реализации соответствующего утвержденного проекта? Находится ли она на территории существующего и действующего курорта или на новом месте? Рядом с пляжем? В городе или в сельской местности? Как далеко стройплощадка располагается от аэропорта или достопримечательностей, представляющих интерес для потенциальных арендаторов из числа туристов, а также от ресторанов и других элементов рекреационной инфраструктуры?
2) Качество строительства. Есть ли какие-либо объекты курортной недвижимости, находящиеся в стадии строительства или достройки, которые вы или доверенный представитель можете посетить, чтобы оценить качество строительства лично? Испытаны ли применяемые методы строительства в карибском регионе и на конкретном острове (необходимы гарантии устойчивости к ураганам и так далее)? Кто является подрядчиком? Кто генеральный застройщик? Какая репутация у соответствующих фирм, и что они построили в прошлом?
3) Качество архитектурного проекта и дизайна. Кто разрабатывал архитектурный и дизайнерский проекты? Имеют ли трудившиеся над проектами специалисты и компании необходимый опыт проектирования построек в карибском регионе? Являются ли предлагаемые ими конструкции практичными с точки зрения особенностей местного климата и окружающей среды?
4) Сведения об управляющей компании. Кто будет управлять приобретаемым недвижимым имуществом? Кто будет сдавать его в аренду от имени инвестора, если это предусмотрено? Кто будет контролировать доход от аренды и распределение затрат / прибыли? Имеет ли управляющая компания опыт работы на Карибах? Могут ли ее специалисты показать вам реальную норму прибыли по другим объектам, которыми они управляют или которыми управляли?
5) Суть стратегии выхода. Это критически важный элемент в разрезе всего чеклиста оценщика. И, опять же, нужно получить ответы на ряд вопросов. Кто будет обязан / захочет (вы)купить вашу недвижимость по истечении 3/4/5-летнего периода обязательного владения? Как будет оформляться такая сделка купли-продажи? Кому может приглянуться приобретаемая вами недвижимость: lifestyle-покупателям, инвесторам или новым претендентам на гражданство за недвижимость?
Может ли человек, который покупает ее (недвижимость) у вас, также подать заявление на получение инвестиционного гражданства? Если вы являетесь владельцем части актива, как будет происходить продажа? Какие у вас права как у собственника? Подробнее: Гражданство за недвижимость на Карибах: стратегия выхода из инвестиций
Гражданство за недвижимость на Карибах – Углубленный анализ доступных вариантов
Теперь можно изучить доступные механизмы инвестирования с использованием перечисленных выше критериев оценки. Давайте рассмотрим все варианты по очереди:
Доли в акционерном капитале компании с ограниченной ответственностью — Это то, что на первый взгляд выглядит действительно привлекательно: доля в акционерном капитале компании, которая стоит за роскошным курортом с известным брендом, где застройщик тратит миллионы долларов на жилье и удобства, вероятно, в красивом прибрежном месте.
Тем не менее, как инвестору важно знать, сколько акций выпущено для финансирования курорта. Может ли застройщик выпускать новые акции по собственному желанию, ослабляя уже выпущенные акции? Прозрачна ли система формирования потоков доходов от аренды? Какова стоимость услуг оператора (управляющей компании)?
Использование услуг глобального бренда в качестве управляющей компании может обернуться тем, что курорт не будет приносить прибыль в течение многих лет. Фирменным отелям для выхода на уровень безубыточности в Карибском бассейне требуются многие годы, не говоря уже о том, чтобы получать прибыль. Операторам с именитыми брендами платят в первую очередь, оставляя собственника (или акционеров) потенциально в уязвимом положении.
К тому же, ваша доля в акционерном капитале курорта будет привлекательной для других лиц, оформляющих гражданство за инвестиции, только тогда, когда появится возможность перепродажи через 3 / 4 / 5 лет.
И это самый большой камень преткновения. Что если в течение пяти лет программа по выдаче инвесторам гражданства будет свернута? К счастью, некоторые девелоперы обязуются выкупать акции в будущем. С другой стороны, в некоторых случаях акционеры не имеют права участвовать распределении доходов курорта.
Часть гостиничного номера или весь номер — На хорошо управляемом курорте владение гостиничным номером может обеспечить стабильный годовой доход. Можно ожидать доходность на уровне 2-3% и, возможно, больше, если гостиничная недвижимость действительно пользуется спросом.
Ввиду того, что цены на эти номера, как правило, близки к минимально возможному уровню инвестиций в гражданство за недвижимость, и идея владения реальным активом привлекает многих инвесторов (в отличие от покупки дробной доли в акционерном капитале), такая недвижимость, вероятнее всего, будет пользоваться спросом при перепродаже по истечении периода обязательного владения.
Успешный курорт в отличном месте на набережной действительно может предложить хорошую прибыль, а приличный номер площадью в 60 «квадратов» в будущем можно будет продать даже lifestyle-покупателю.
Такие покупатели — это, как правило, туристы из Северной Америки или Европы, ищущие место для отдыха в Карибском море. Но гораздо проще будет перепродать актив другим инвесторам в гражданство, поскольку lifestyle-покупатели немногочисленны. При этом большинству таких людей хочется получить две или больше спален, приобретая недвижимость для отдыха на тропическом острове.
В некоторых отелях есть обязательство по передачи купленного инвестором номера в общий арендный пул. Однако ему (инвестору), как правило, будет предлагаться право на пользование своим имуществом – в течение одной или двух недель в году без арендной платы. Подробнее: ВНЖ и гражданство за недвижимость: плюсы покупки жилья за рубежом
Полная собственность апартаментов в кондоминиуме или виллы — Это традиционный выбор для европейцев и североамериканцев, которые отправляются в тропические страны, чтобы получить больше солнечного света.
И это, скорее всего, лучшая возможность для возврата вложенных денег для инвесторов путем перепродажи актива lifestyle-покупателю в будущем. Вероятнее всего, подобный актив будет расти в цене с течением времени, повышая уровень возврата вложенного капитала.
Инвестиции в такую невидимость обеспечивают более дифференцированную стратегию выхода, поскольку собственнику не нужно полагаться исключительно на перепродажу другому лицу, оформляющему гражданство за недвижимость.
Проблема в том, что вкладываться придется в рынок роскошной недвижимости Карибских островов. А это означает, что расходы составят миллионы, а не сотни тысяч долларов, как в случае предыдущих вариантов. Элитная недвижимость везде стоит дорого. Если у вас нет нескольких миллионов долларов для «связывания» при покупке карибской недвижимости, то, даже с поправкой на бонус в форме второго паспорта, эксперты настоятельно рекомендуют искать другие возможности.
Вы можете рассчитывать на рентабельность в размере 2-4% в год в случае передачи своего объекта недвижимости в руки хороших специалистов авторитетной управляющей компании. Это позволит, как минимум, компенсировать все эксплуатационные расходы в течение периода обязательного владения. Подробнее: ВНЖ и гражданство за недвижимость: лучшие рынки и выгодные инвестиции
Гражданство за недвижимость на Карибах – А как насчет маршрута ко второму паспорту, связанного с инвестициями в бизнес или дотацией?
Самый популярный путь к получению экономического гражданства — это вовсе не инвестиции, а путь безвозмездного пожертвования средств в дотационный фонд. Все просто: этот вариант обходится дешевле, требуя трат в размере от 100 тыс. долларов (в Антигуа, Сент-Люсии и Доминике) до примерно 150 000 тыс. долларов (в Гренаде и Сент-Китс), если не принимать во внимание государственные и другие связанные с этим сборы.
Это дешево. Но, по сути, самый экономичный маршрут в среднесрочной перспективе — это инвестиции в недвижимость или бизнес, из которых можно будет выйти в будущем. Существует много возможностей для внесения подобных инвестиций в конкретных районах конкретных островов в Карибском бассейне — особенно в области строительства недвижимости высокого класса, обеспеченной активами застройщика. Если сделать правильный выбор, легко можно вернуть и даже преумножить капитал, вместо того, чтобы отдать 150 000 долларов в виде дотации без права на возврат.
Если собираетесь инвестировать в бизнес под оформление гражданства, учтите, что только две карибские юрисдикции фактически предлагают этот вариант. Это Сент-Люсия и Антигуа. И вложить придется от 1 миллиона долларов и 400 тысяч долларов, соответственно.
Особого внимания заслуживают туристические бизнес-проекты, связанные с развитием премиальных курортов, поскольку элитный туризм является самой сильной индустрией на многих островах региона. Убедитесь в том, что проектом управляет опытная команда, а также в наличии проверенного бизнес-плана.
Гражданство за недвижимость на Карибах – Помощь экспертов
Если вы собираетесь инвестировать в гражданство за недвижимость, эксперты рекомендуют:
- Осуществлять инвестирование в элитную часть рынка (доля роскошной виллы лучше, чем небольшая недвижимость в мало популярном месте, с сомнительным потенциалом в плане аренды или перепродажи).
- Выбирать активы с востребованным расположением (лучше всего на набережной, или рядом с пляжем, или внутри действующего курорта).
- Отдавать предпочтение недвижимости, которая находится под управлением опытной команды.
Идеальный вариант – новостройка на популярном пляже, приносящая доход от аренды. А если ввод курорта в эксплуатацию и выход на прибыльность пока находятся лишь в планах, вам понадобится абсолютная вера в застройщика.
Задавайте много вопросов! Имеется ли у застройщика опыт работы и успешно реализованные проекта на Карибах и в других местах? Можно ли будет легко продать недвижимость в будущем на lifestyle-рынке (то есть состоятельным европейцам и североамериканцам, которые не ищут возможности для оформления инвестиционного гражданства).
Чтобы сделать правильный выбор, оформляя гражданство за инвестиции страны Карибского бассейна, обратитесь к опытным специалистам, у которых есть определенные знания о плюсах и минусах, надежных возможностях и «подводных камнях».
Для получения дополнительной информации о заслуживающих внимания девелоперских проектах на Карибах, которые были утвержденных в рамках местных программ экономического гражданства, и реализующих их компаниях поговорите с одним из опытных экспертов уже сегодня.
Быстро получить ответ на свой вопрос об оформлении гражданства и паспорта за рубежом через покупку недвижимости или иным способом можно, обратившись непосредственно к нашим специалистам по адресу электронной почты info@offshore-pro.info
