Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы 9:00-18:00 Вых
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

Крупнейший портал о международной защите и диверсификации активов

Время работы
9:00-18:00 Вых
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Защитите свои активы: 5 основных принципов эффективного управления семейными офисами

За последние десятилетия многие состоятельные семьи заранее планируют свое состояние и распоряжаются им грамотно не только при жизни, но и с оглядкой на наследников. На фоне нестабильной экономической и геополитической ситуации защита активов становится очень сложной темой, особенно если речь идет о разноплановых капиталах в виде корпораций, финансовых сбережений, недвижимого, движимого имущества.

Семейный офис

Один из отличных способов сохранить, защитить активы семьи, передать их по наследству следующим поколениям – семейный офис. За последние десятки лет в мире было сформировано более 16 000 семейных офисов, под управлением которых находится до нескольких триллионов долларов. 

В качестве примера можно привести известных личностей, которые выбрали семейный офис как наиболее выгодный и безопасный инструмент для защиты капитала – инвестиционная компания Bezos Expeditions Джеффа Безоса, холдинговая структура Cascade Investment Билла Гейтса.

sign
Оффшорная компания
Бесплатная консультация

подбор подходящей юрисдикции исходя из вида деятельности, предпочитаемого налогового
режима, структуры компании и т.д.

подбор подходящей юрисдикции исходя, из вида деятельности, предпочитаемого налогового режима, структуры компании и т. д.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

5 принципов управления семейным офисом

Каждая успешная семья стремится защитить свои активы и ценности, выбирая наиболее продуктивный, безопасный, выгодный путь. Сейчас это семейный офис, который также должен иметь запасной план В.

Но чтобы в будущем не возникло конфликтов с регуляторами, налоговыми органами и даже внутри семьи, каждый должен выполнять свою миссию в соответствии с поставленной целью, а организационные вопросы решать через опытных экспертов и юристов.

Целеустремленность

Каждая семья, независимо от количества членов и заинтересованных лиц, должна идти к одной цели. Это значит, что должны быть миссия и обязательства:

  1. Наследие, его планирование.
  2. Управление активами через компании, фонды, трасты, другие организации.
  3. Семейные отношения, сплоченность во мнениях.

Семейные ценности

Это фундаментальная основа не только семейного бизнеса, но и отношений будущих поколений. Единство, объединение, общая работа, скромность в своих достижениях – это то, что стоит передавать из поколения в поколение.

Широкое определение стоимости

Те семьи, которые добились больших успехов, рассматривают свои офисы, предприятия как центры создания ценностей с их поддержкой несколькими поколениями. Финансовая основа является только первым кирпичиком при построении всего капитала, но недостаточна для достижения целей.

Чтобы получать, накапливать, передавать прибыль, требуется ее правильное распределение по акциям, ценным бумагам, инвестиционным продуктам, а также наличие таких продуктов и качеств внутри семьи, как знания, интеллектуальная собственность, репутация, таланты, пр. Каждое звено семейного предприятия может способствовать повышению стоимости активов всей семьи.

Notice blue

Советуем всегда иметь запасной банковский счет для личных и корпоративных задач, открыть который помогут наши эксперты!

Проектирование предприятия

Бизнес в рамках семейного офиса следует рассматривать как портфель активов, который является совместной собственностью. При этом каждый член команды может выбрать свое направление для развития предприятия. Это позволит грамотно спроектировать компанию, адаптироваться к изменениям, новинкам, сферам бизнеса. Это очень важно при смене поколений и изменении стратегии по управлению капиталом семьи.

Управление «общим богатством» семьи

Этот пункт особенно важно учитывать в наше время, когда несколько банковских счетов и инвестиционных портфелей не всегда спасут от разорения, а санкционные меры могут настигнуть в любое время. На этом этапе важно определить, как выгодно и правильно управлять активами семьи, чтобы снизить риски, получить защиту, увеличить прибыль. 

Стратегическое управление всем капиталом семьи – это сложное предприятие, которое требует профессионализма. В данном случае рекомендуется обратить внимание на семейные офисы через трасты, фонды, оффшорные компании, которые могут быть объединены в единую цепь и использоваться во благо семьи.

Услуги от наших профессионалов

5 правил построения защищенной структуры Family Offices

Чтобы иметь семейный офис, необязательно быть миллиардером и владеть крупным капиталом. Даже при наличии общего имущества на сумму от 250 миллионов долларов США, надо задуматься об их сохранности и накоплении для своих наследников. 

Самый главный этап, который проходят все семьи – управление ценностями. Здесь важно не допустить ошибку, а точно понимать, какая цель должна быть достигнута в результате сложной работы всех членов семьи.

Чтобы получать отдачу в виде финансовых поступлений, прироста капитала от владения и управления семейным офисом, следует работать в рамках предварительного руководства, сформированного для конкретной семьи. Для этого надо учитывать 5 основных моментов, которые помогут грамотно его настроить.

Прочный фундамент

Для этого лучше привлечь к сотрудничеству опытных юристов, консультантов, бухгалтеров. На начальном этапе важно:

  • учитывать нюансы налогового, правового законодательства;
  • правильно структурировать инвестиции;
  • провести анализ по зонам риска, возможным убыткам.

Изоляция богатства и диверсификация активов

Все отлично осознают, что хранить капитал в одном месте, в открытом доступе непрактично. Наиболее правильный выход – изоляция ценностей от потенциальных обязательств, в чем помогут трастовые структуры для инвестиций через дочернюю оффшорную компанию. Конечно, часть личных вещей, активов останутся в личном владении членов семьи. Однако основная масса капитала останется вне досягаемости кредиторов, санкционных запретов, третьих лиц.

Долгосрочное обеспечение благосостояния

Здесь надо учесть такой пункт, как доступ к активам следующих поколений для покупки недвижимости, прямых инвестиций. Вариант для устойчивого роста семейного офиса – формирование нескольких предприятий под доверительным управляющим траста. Когда одно контролирующее поколение уходит из жизни, снижаются налоговые издержки, а наследники могут продолжить бизнес.

Создание и использование управляющей компании

Важно выбрать юрисдикцию по управлению семейным капиталом. Самыми выгодными и защищенными остаются Панама, Невис, Белиз, ряд других государств.

Закон и порядок

Любое предприятие может существовать только при соблюдении установленных правил: отчетность, декларирование прибыли (если нужно), ведение бухгалтерии, пр. Это позволит оградить организацию от обязательств, которые могут появиться в разных обстоятельствах.

Нужна консультация?
Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.