За последние десятилетия многие состоятельные семьи заблаговременно планируют свое состояние и распоряжаются им грамотно, не только при жизни, но и с оглядкой на наследников. На фоне нестабильной экономической и геополитической ситуации, защита активов становится очень сложной темой, особенно, если речь идет о разноплановых капиталах в виде корпораций, финансовых сбережений, недвижимого и движимого имущества.
Один из проверенных способов сохранить, защитить активы семьи и передать их по наследству следующим поколениям – семейный офис. За последние десятки лет в мире было сформировано более 16 000 семейных офисов, под управлением которых находится до нескольких триллионов долларов.
В качестве примера можно привести известных личностей, которые выбрали семейный офис, как наиболее выгодный и безопасный инструмент для защиты благосостояния – инвестиционная компания «Bezos Expeditions» Джеффа Безоса и холдинговая структура «Cascade Investment» Билла Гейтса.
Семейный офис – это компания, под управлением которой находятся семейные ценности, имущество, финансы и иные активы. Самые актуальные формы бизнес-структур для Family Offices помогут организовать наши эксперты – холдинг, траст, фонд, оффшорная компания.
Бесплатная консультация
подбор подходящей юрисдикции исходя из вида деятельности,
предпочитаемого налогового
режима,
структуры компании и т.д.
подбор подходящей юрисдикции исходя, из вида деятельности, предпочитаемого налогового режима, структуры компании и т. д.
5 столпов силы для семейного офиса
Каждая успешная семья стремится защитить свои активы и семейные ценности, выбирая наиболее продуктивный, безопасный и выгодный вариант. На сегодняшний день это Семейный офис, который также должен иметь и запасной план В.
Но, для того чтобы в будущем не возникло конфликтов с регуляторами, налоговыми органами и даже внутри семьи, каждый должен выполнял свою миссию в соответствии с поставленной целью, а организационные вопросы решались через опытных экспертов и юристов. В данном случае советуем изучить 5 столпов силы для организации семейного офиса:
1. Целеустремленность.
Каждая семья, независимо от количества членов и заинтересованных лиц, должна идти к одной цели. А это значит, должна быть Миссия и обязательства:
- Наследие и его планирование.
- Управление активами семьи через компании, фонды, трасты и иные организации.
- Семейные отношения и сплоченность во мнениях.
2. Семейные ценности
Это является фундаментальной основой не только семейного бизнеса, но отношений будущих поколений. Единство и объединение, общая работа и скромность в своих достижениях – это то, что должно передаваться из поколения в поколение.
3. Широкое определение стоимости.
Те семьи, которые добились больших успехов, рассматривают свои офисы и предприятия, как центры для создания ценностей с последующей их поддержкой несколькими поколениями. Финансовая основа является только первым кирпичиком при построении всего капитала семьи, но не является достаточной для достижения целей.
Чтобы получать, накапливать и передавать прибыль, требуется ее правильное распределение по акциям, ценным бумагам, инвестиционным продуктам, а также наличие таких продуктов и качеств внутри семьи, как знания и интеллектуальная собственность, репутация, таланты и прочее. Каждое звено семейного предприятия может способствовать повышению стоимости активов всей семьи.
Советуем всегда иметь запасной банковский счет для личных и корпоративных задач, открыть который помогут наши опытные специалисты!
4. Проектирование семейного предприятия.
Семейный бизнес в рамках семейного офиса следует рассматривать как портфель активов, который является совместной собственностью. И при этом каждый член команды может выбрать свое направление для развития предприятия. В совокупности это позволит грамотно спроектировать семейное предприятие и адаптироваться к современным изменениям, техническим новинкам и сферам бизнеса. И это очень важно при смене поколений и изменении стратегии по управлению капиталом семьи.
5. Управление «общим богатством» семьи.
Данный пункт особенно важно учитывать в современных реалиях, где несколько банковских счетов и инвестиционных портфелей не всегда спасут от разорения, а санкционные меры могут настигнуть в любое время. На данном этапе важно определиться, как выгодно и правильно управлять активами семьи, чтобы снизить риски, получить защиту и увеличить прибыль.
Стратегическое управление всем капиталом семьи – это сложное предприятие, что требует высокого профессионализма. В данном случае советуем присмотреться к семейным офисам через трасты, фонды и оффшорные компании, которые могут быть объединены в единую цепь и использоваться во благо семьи.
Предлагаем регистрацию траста, оффшорной компании или фонда в наиболее безопасных и защищенных юрисдикциях. Свяжитесь с нашими специалистами и получите консультацию по вопросам создания Семейного офиса в Невисе, Панаме, Белизе.
5 правил для построения защищенной структуры Family Offices
Чтобы иметь семейный офис, не обязательно быть миллиардером и владеть крупным капиталом. Даже при наличии общего имущества на сумму от 250 миллионов долларов США, следует задуматься о их сохранности и накоплении для своих наследников и детей.
Самый главный этап, который проходят все семьи – управление ценностями. Здесь важно не ошибиться и точно понимать, какая цель должна быть достигнута в результате кропотливой и сложной работы всех членов семьи.
Чтобы получать отдачу в виде финансовых поступлений и прироста капитала от владения и управления семейным офисом, следует работать в рамках предварительного руководства, сформированного для конкретной семьи. Для этого советуем учитывать 5 ключевых моментов, которые помогут грамотно настроить семейный офис.
1. Прочный фундамент для семейного офиса.
Для этого лучше привлечь к сотрудничеству опытных юристов, консультантов и бухгалтеров. На начальном этапе формирования семейного офиса важно учитывать все нюансы налогового и правового законодательства, а также правильно структурировать инвестиции и провести анализ по зонам риска и возможным убыткам.
2. Изоляция богатства и диверсификация активов.
Все прекрасно осознают, что хранить капитал в одном месте и открытом доступе не практично и даже глупо. Наиболее правильный выход – изоляция семейных ценностей от потенциальных обязательств, в чем помогут трастовые структуры для инвестиций через дочернюю оффшорную компанию. Конечно, часть личных вещей и активов останутся в личном владении членов семьи. Однако основная масса капитала останется вне досягаемости для кредиторов, санкционных запретов и третьих лиц.
3. Устойчивое благосостояние в долгосрочной перспективе.
Здесь следует учесть такой пункт, как доступ к активам следующих поколений для покупки недвижимости и прямых инвестиций. Как вариант для устойчивого благосостояния семейного офиса – формирование нескольких семейных предприятий под доверительным управляющим траста. Когда одно контролирующее поколение уходит из жизни, минимизируются налоговые издержки, а наследники могут продолжить семейный бизнес.
4. Создание и использование управляющей компании
По данному пункту важно выбрать юрисдикцию по управлению семейным капиталом, среди которых наиболее выгодными и защищенными остаются Панама, Невис, Белиз и ряд других государств.
5. Закон и порядок.
Важная задача при формировании семейного офиса, так как любое предприятие может существовать только при соблюдении установленных правил. Отчетность, декларирование прибыли (при необходимости), ведение бухгалтерии и прочее. Это позволит оградить организацию от обязательств, которые могут возникнуть при разных обстоятельствах.
Благодаря опытной команде профессиональных консультантов нашего портала, мы поможем организовать семейный офис и поддерживать динамическую структуру с минимальными рисками и на выгодных условиях. Обращайтесь к экспертам и получите вводную консультацию!
