Семейный бизнес дает возможность сосредоточить всю прибыль, все имущество, все активы в пределах одной фамилии. Это достаточно распространенный метод среди обеспеченных семей, особенно, за границей. Для того чтобы руководство семейными активами происходило еще более эффективно, желательно, чтобы оно велось в пределах офиса одной компании. Практика семейных офисов очень популярна за рубежом, в том числе и в ОАЭ, но пока не успела завоевать страны постсоветского пространства.
История появления семейных офисов
Принято считать, что прототипами семейных офисов были дворецкие, которые, еще начиная с XV века, брали на себя руководство делами и управление домом большой дворянской семьи. Затем дворянские роды начали брать на работу управляющих или поверенных, что занимались присмотром за семейным имуществом и родовыми поместьями, решали финансовые проблемы, помогали увеличить активы и т.д.
Семейный офис в таком виде, как он есть сейчас, зародился в стране, давшей миру и оффшорную индустрию: США. Первый долларовый американский миллионер еще в XIX веке смекнул, насколько легче будет уследить за управлением и распределением его активов, если они будут сосредоточены в руках одного управленца. Так и появился Family Office, где богачам предоставляли различную помощь: юридическую, управленческую, банковскую и т.д.
Основателями семейных офисов стал род Морганов – американских мультимиллионеров, которые еще в 1838 году открыли «Дом Морган» – корпорация, которая управляла всеми (весьма немалыми, кстати) активами этой семьи. Примеру Морганов последовал еще один богатейший американец Джон Рокфеллер, что в конце XIX века (в 1882 году) собрал группу специалистов из разных сфер, которым всецело доверял, и передал им управление всем своим имуществом. Американские эксперименты с семейными офисами были столь успешны, что вскоре их стали использовать и другие страны.
Виды семейных офисов и их популярность за рубежом
Сегодня семейные офисы по-прежнему удерживают популярность в государстве своего рождения – США, но их с удовольствием используют и другие страны. Европейским центром Family Office является Швейцария. Именно здесь сосредоточилось громадное число (около полутысячи) семейных офисов, которые обслуживают преимущественно клиентов-иностранцев. В среднем в каждом швейцарском офисе трудится всего несколько десятков сотрудников, которые ворочают активами богатейших мировых фамилий, каждая из которых передает в управление специалистам семейных офисов не менее 10 млрд. долларов.
Еще в начале зарождения этой индустрии один семейный офис руководил имуществом конкретной семьи. Сегодня же ситуация несколько изменилась, осталось не так много Family Office, что всецело посвящают свое время и силы лишь одному роду. В лучшем случае они работают с несколькими семьями, но чаще всего такие офисы готовы обслуживать неограниченное количество клиентов. Их даже начали называть Multi Family Office.
На сегодняшний день существует три типа семейных офисов:
- Класс А. Их сотрудники специализируются исключительно на финансах и недвижимости.
- Класс В. В роли специалистов выступают банки и консалтинговые компании, поэтому не удивительно, что их специализация – финансы.
- Класс С. Некрупные юридические конторы помогают своим клиентам осуществлять сделки с недвижимостью.
Что предлагают специалисты семейных офисов своим клиентам?
Сегодня юрисдикциями, в которых популярны семейные офисы, являются Сингапур, Швейцария (Цюрих), ОАЭ ( Дубай), Гонконг. Услуги, предоставляемые Family Office, если сравнивать с XIX веком, существенно расширились. Сегодня семейные офисы, работающие в разных уголках мира, предлагают своим клиентам:
- Консультирование по различным вопросам. Клиенты Family Office получают юридические, финансовые, налоговые, практические советы по поводу разумного управления собственными активами.
- Проведение аудитов, как ежегодных по требованию налоговых департаментов, так и внеплановых в каком-то отдельно взятом секторе.
- Выбор банка для хранения средств (не обязательно в стране проживания держателя активов), подбор оптимального для клиента типа счета, помощь в его открытии.
- Анализ возможных рисков и изобретение методов, которые в состоянии их минимизировать.
- Проведение операций, которые необходимы для сохранения и приумножения средств клиента, например, создание корпоративных структур, открытие компаний в безналоговой юрисдикции и т.д.
- Придумывание и реализаций уже готовых бизнес-проектов, что помогут увеличить ежегодную прибыль.
Оплата специалистам семейных офисов производится по договоренности. Это может быть зафиксированное месячное или ежегодное вознаграждение, даже с указанными в контракте премиальными и отпускными. Иногда клиенты производят оплату сотрудникам Family Office в соответствии с уровнем усилий, которые они приложили по сохранению и приумножению активов семьи. В последнее время достаточно популярной практикой стала работа сотрудников семейных офисов за процент от суммы активов, которыми они управляют. Такой способ оплаты заставляет специалистов трудиться еще усердней, поскольку их годовой доход напрямую зависит от количества денег у клиента.
Семейная индустрия в ОАЭ
Арабские Эмираты – страна, что просто идеально подходит и для бизнеса, и для сохранности средств, причем, не столько местных жителей, сколько – иностранцев. Здесь расположилось множество СЭЗ, которые позволяют зарубежным бизнесменам беспрепятственно открывать фирмы с полным владением. Тут разместились лучшие в мире банковские институты, что согласны открывать счета иностранцам при выполнении всех регистрационных условий. Не удивительно, что с приходом на рынок ОАЭ большого числа иностранных инвестиций, сюда подтянулись и семейные офисы.
Основной эмират их обитаний – Дубай, где и сосредоточилось большее число, как СЭЗ, так и местных и международных банков. Family Office, что трудятся в Дубае, оказывают клиентам различные услуги:
- сохраняют и приумножают семейный капитал;
- способствуют беспрепятственной его передаче по наследству;
- защищают деньги клиентов от растрачивания;
- минимизируют риски;
- предлагают действенные проекты, что способны принести прибыль;
- имеют дело с иммиграционной службой, что выдает визы резидентов;
- выбирают нужную для работы и жизни в ОАЭ недвижимость, занимаются ее приобретением;
- берутся за налоговое планирование, сокращая эту статью расходов до минимума;
- выбирают лучший среди банков ОАЭ и помогают в открытии счета;
- ищут новых партнеров и акционеров;
- предлагают выгодные инвестиционные проекты и т.д.
Не так давно в Дубайском торговом центре открылся еще один семейный офис, который занимается активами исключительно богатых семей, не растрачивая свои таланты на третьих лиц. Клиентами этого офиса могут стать иностранные роды, которые владеют крупными активами. Дубайский семейный центр имеет соответствующую сертификацию, может предложить своим клиентам услуги лучших специалистов в сфере финансов, юриспруденции, экономики и т.д.
Family Office не только в Дубае, но и по всей территории ОАЭ помогут клиентам, владеющим семейным бизнесом, освоить рынок Эмиратов и существенно приумножить свои активы. Если вы хотите открыть свой семейный или мульти-семейный офис в Дубае, пожалуйста обращайтесь к нам по е-майлу info@offshore-pro.info.
