El Salvador es uno de los países más amigables con las criptomonedas en la tierra, siendo el primer país en adoptar Bitcoin como moneda de curso legal. Por lo tanto, es un lugar ideal para incorporar un intercambio de criptomonedas en línea, una billetera o un procesador de pagos.
Ventajas principales:
- Constitución rápida de la empresa: aproximadamente 1 semana
- Registro rápido con el regulador: aproximadamente 1 mes para aparecer en el sitio web oficial del Banco Central como una entidad criptográfica regulada
- No hay impuestos sobre los ingresos obtenidos fuera de El Salvador. No hay impuesto sobre las ganancias de capital en Bitcoin.
- Puede hacer negocios y abrir cuentas bancarias en todo el mundo. El Salvador es una jurisdicción bien reconocida en la comunidad cripto, por lo que los bancos y los proveedores de liquidez están familiarizados con la estructura.
- Acceso al monedero propiedad del gobierno Chivo Wallet para comprar y vender Bitcoin gratis
- No se requiere oficina física en el país
Nota: Las empresas de criptomonedas reguladas de El Salvador han sido incorporadas por bancos en EE. UU. y Bahamas. La opción Bahamas incluye un acceso adicional a transacciones C2B SEPA en Europa. Todas las cuentas bancarias están sujetas a aprobación según el modelo de negocio.
Actividades permitidas para las empresas de cripto divisas de El Salvador
Una empresa puede optar por registrarse bajo solo una de las siguientes actividades, o todas ellas.
- Servicios de custodia
- Intercambios
- Monedero digital
- Procesadores de pago
- Otras actividades (para ser descritas completamente y deben estar relacionadas con Bitcoin)
Sugerencia: No hay ningún cargo por seleccionar tantas áreas comerciales adicionales como desee, por lo que algunos clientes se sienten tentados a seleccionar tantas áreas comerciales como sea posible. Sin embargo, se requerirá un plan comercial y de cumplimiento en una etapa posterior que cubra específicamente los riesgos asociados con cada actividad. Por lo tanto, cuantas más actividades elija, más complejos y costosos serán sus requisitos de cumplimiento.
Requisitos y Proceso
LA ETAPA UNO:
Registrar una empresa en El Salvador (5-10 días)
Requisitos: Dirección de la oficina registrada y abogado local como agente residente. Copias de pasaporte y KYC regular de directores o accionistas. Se requiere un mínimo de 2 accionistas: pueden ser empresas o personas físicas, residentes en cualquier parte del mundo.
Los directores de la empresa pueden ser residentes en cualquier parte del mundo, pero para fines prácticos recomendamos encarecidamente al menos un director local (residente de El Salvador) que podrá representar a la empresa ante los reguladores de El Salvador. Alternativamente, esto podría lograrse a través de un poder notarial.
Nota: cada accionista de una empresa de El Salvador debe tener un número de identificación fiscal local. Necesitaremos que los accionistas firmen poderes para poder solicitar este número de identificación fiscal en su nombre. En el caso de accionistas personas jurídicas, se requieren copias certificadas y apostilladas de los documentos sociales. Todos los documentos que no estén en español deberán ser traducidos. Podemos organizar este proceso para usted en El Salvador.
Nuestra tarifa para la etapa 1: USD 4800 para la incorporación, que incluye:
- obtención de números fiscales para los accionistas y la nueva empresa
- Balance inicial auditado que muestra el capital social
Consejero Profesional o Accionista: a petición
Traducciones: al costo
Incluye primer año de servicio de Domicilio Social y número de teléfono de El Salvador renovable a USD 2.000 por año.
ETAPA 2:
Registro en el Banco Central de Reserva (hasta 1 mes)
En esta etapa necesitamos presentar un esquema o plan de negocios tipo resumen ejecutivo en español. Lo ayudaremos con esto en base a una llamada que se puede completar durante la Etapa 1. El enfoque principal del plan es:
- Descripción detallada de los servicios a prestar
- Mercado objetivo: es decir, B2B o B2C, local o internacional, etc.
- Descripción de la tecnología que se utilizará para la prestación de servicios
No es necesario que el plan sea extremadamente detallado en esta etapa, 1 o 2 páginas son suficientes, pero cuanto más detallado sea su plan, mejor, por supuesto.
Nota: No es necesario registrarse como una entidad regulada (y, por lo tanto, se rechazará el registro de su empresa) si no hay un elemento de servicios financieros de Bitcoin en su plan de negocios. Esto se debe a que Bitcoin es la moneda nacional de El Salvador y está directamente bajo la competencia del Banco Central de Reserva. Simplemente pagar o recibir pagos por otros bienes o servicios en Bitcoin no es una actividad regulada.
Al final de esta etapa, aparecerá en el sitio web del Banco Central como proveedor registrado de Bitcoin.
Nuestra tarifa para la Etapa 2: USD 9,000
ETAPA 3:
Planes de Cumplimiento Detallados (3-6 semanas)
La Superintendencia es la entidad gubernamental que actúa como el regulador “manos a la obra” del Sistema Financiero de El Salvador. Se hacen cargo solo después de que se completa la Etapa 2. Dependiendo de la complejidad de su negocio, se le puede dar una cierta cantidad de tiempo para desarrollar procedimientos, políticas, etc. , pero, por supuesto, esto debe hacerse antes de que pueda comenzar a operar su negocio criptográfico.
Los requisitos son:
- Procedimientos operativos y de cumplimiento detallados en línea con los estándares internacionales
- Un oficial de cumplimiento debidamente calificado que también servirá como enlace entre la empresa y los reguladores, por lo tanto, debe ser de habla hispana y residente en El Salvador. Este servicio se puede subcontratar.
La Superintendencia escudriñará su negocio con mucho más detalle que el Banco Central. Necesitará políticas escritas y detalladas que cubran todos los aspectos del cumplimiento, como ALD/CFT, políticas de seguridad, políticas de recuperación ante desastres, etc. También deberá presentar un manual para su sistema de contabilidad.
Los requisitos generalmente siguen las normas internacionales, por lo que si ya tiene un negocio con criptomonedas o financiero regulado en otro país, podría ser suficiente traducir al español y «tropicalizar» las políticas para hacer referencia a la legislación de El Salvador.
Otra opción es adoptar plantillas repetitivas si su modelo de negocio es muy estándar y sencillo. Su oficial de cumplimiento revisará y adaptará las plantillas a sus necesidades.
La ruta más lenta, complicada y costosa será diseñar una política de cumplimiento personalizada desde cero. Esto será necesario para la mayoría de las empresas en las que la empresa matriz aún no cuenta con dichas políticas.
Nota: Contamos con equipos de cumplimiento locales e internacionales que pueden ayudarlo a preparar la política de cumplimiento perfecta para su negocio de criptodivisas internacional, además de proporcionar un servicio de oficial de cumplimiento subcontratado si es necesario. Los honorarios involucrados variarán dependiendo del trabajo involucrado. Esto debe discutirse en una reunión en línea detallada.
ETAPA 4:
Apertura de cuenta bancaria ( 3-6 semanas)
Por supuesto, debe iniciar conversaciones con los bancos lo antes posible para analizar su modelo de negocio y los requisitos bancarios, pero no será posible finalizar y formalizar un paquete de solicitud de cuenta bancaria para su empresa de criptomonedas de El Salvador hasta que tenga el paquete completo de documentos
Algunos bancos o procesadores de pagos pueden estar dispuestos a incorporarlo después de completar la Etapa 2, pero la mayoría de los bancos también insistirá en revisar todas sus políticas y procedimientos. Esto también depende de sus requisitos bancarios.
Banca para empresas de criptodivisas de El Salvador
La mayoría de las criptoempresas de El Salvador, pero no todas, necesitarán rampas de entrada y salida fiduciarias, o la capacidad de recibir pagos de sus clientes que deseen comprar criptodivisas o depositar fondos fiduciarios en custodia o billeteras.
El Salvador se ha establecido como una jurisdicción amigable con las criptomonedas, por lo que es posible abrir cuentas en bancos internacionales y proveedores de liquidez reconocidos que manejan negocios de intercambio de criptomonedas.
Algunos clientes ni siquiera necesitan cuentas bancarias, ya que hacen todos los negocios en criptomonedas. Otros pueden encontrar una Chivo Wallet suficiente. Una Chivo Wallet puede ser abierta por cualquier empresa de El Salvador. Es la billetera respaldada y propiedad del gobierno que le permite tener tanto BTC como USD y realizar intercambios gratuitos e ilimitados entre las dos monedas oficiales. También puede realizar pagos a otras billeteras Chivo y a cualquier dirección de Bitcoin a través de la cadena de bloques de Bitcoin, y puede retirar pequeñas cantidades de efectivo en USD a través de cajeros automáticos Chivo ubicados en El Salvador y EE. UU. Los retiros más grandes en USD solo se pueden hacer a cuentas bancarias locales de El Salvador. Sin embargo, la posibilidad de retirar fondos ilimitados en Bitcoin hace que esta sea una opción adecuada para algunas empresas para evitar la necesidad de una cuenta bancaria.
La necesidad bancaria de cada negocio es diferente, y la banca para empresas de criptomonedas es un nicho altamente especializado . Nos complace discutir sus requisitos con más detalle.
Nuestras tarifas por abrir una Chivo Wallet son USD 2,000. Las tarifas para abrir cuentas bancarias locales e internacionales para las empresas de criptodivisas de El Salvador comienzan desde USD 10,000.
No dude en ponerse en contacto con nosotros para obtener información adicional.