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¿Las tarjetas de crédito prepagadas en el extranjero reportan al CRS?

Las tarjetas anónimas para pagos en el extranjero son una alternativa beneficiosa a los productos bancarios estándar. Pero, muchas personas se preguntan sobre el nivel de privacidad de tales tarjetas prepagadas en el extranjero. ¿Las instituciones financieras comparten datos de propietarios y transacciones como parte del intercambio automático de información de CRS (Common Reporting Standard)?

Intentaremos comprender el nivel de anonimato de las tarjetas de prepago en el extranjero. Primero, consideraremos las tarjetas Union Pay, que hoy en día han recibido reconocimiento mundial y están disponibles para ciudadanos de muchos países.

CRS Cards
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¡Active una tarjeta en el extranjero de forma rápida, legal y segura! Nuestros servicios incluyen seleccionar una cuenta para no residentes y emitir tarjetas prepago en diferentes países del mundo .

Pros y contras de las tarjetas prepagadas en el extranjero

¿Por qué la gente usa cada vez más tarjetas prepagadas en el extranjero sin nombre (anónimas)? Esto se debe principalmente a la cobertura de un gran número de países para el servicio al cliente y, en segundo lugar, a la disponibilidad y confidencialidad del producto.

Pros y contras de las tarjetas prepago que debe tener en cuenta:

  • Puede retirar dinero en cualquier moneda debido a la conversión integrada a la tasa del banco y realizar pagos en más de 160 países en todo el mundo.
  • Las transacciones fuera del país de origen del banco emisor de la tarjeta extraterritorial pueden cobrarse, pero estos costos cubren el anonimato del propietario, cuyo nombre no se indica en la tarjeta.
  • La tarjeta de prepago Union Pay no está sujeta al intercambio de información financiera del CRS. Los datos del titular de la tarjeta se almacenan en el banco de servicio y pueden divulgarse en casos excepcionales a pedido de las autoridades de inspección.
  • Una tarjeta offshore será una billetera conveniente para liquidaciones a corto plazo dentro del límite establecido (por día, mes o incluso por hora) pero no será adecuada para almacenar grandes cantidades de dinero y proteger activos. Para estos fines, es mucho más rentable abrir una cuenta en el extranjero contactando a nuestros especialistas.
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Nuestros expertos le dirán cómo proteger sus activos de la mejor manera posible. Ofrecemos una gama de servicios, incluida la apertura de cuentas bancarias en el extranjero y la protección de activos a través de fideicomisos, fondos y productos de inversión.

Qué tarjetas offshore transmiten información bajo el CRS

La esencia del intercambio automático de información financiera no radica en las condiciones de los bancos sino en el Acuerdo que los países han celebrado. Si el estado ha firmado dicho documento, la información sobre todos los tipos de cuentas se transferirá bajo el CRS, independientemente del tipo de institución financiera. Esto también se aplica a las tarjetas, los sistemas de pago y las cuentas fiduciarias.

Nuestros clientes a menudo hacen preguntas sobre la transferencia de datos en tarjetas prepagadas en el extranjero, ya que tiene una doble percepción.

Por un lado, una tarjeta anónima no tiene el nombre del titular y suele estar limitada en el volumen de transacciones y la reserva de divisas. Al mismo tiempo, los clientes no transfieren el TIN al banco cuando emiten dicha tarjeta, principalmente requerido para identificar al contribuyente en el país de residencia.

Por otro lado, si el banco está ubicado en un país que tiene un acuerdo de intercambio de información financiera CRS, entonces los datos se transferirán a las autoridades fiscales en cualquier caso. Para asegurarse de que su tarjeta no caiga bajo el control de las autoridades fiscales, debe verificar si el país del banco emisor que administra su tarjeta offshore tiene dicho acuerdo. La forma más fácil es pedir ayuda a nuestros expertos para emitir una tarjeta offshore y evitar cualquier molestia.

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¡Importante! Ofrecemos activar una tarjeta offshore prepagada de UnionPay, que no se rige por los estándares CRS y garantiza la confidencialidad de todas las transacciones.

Países no incluidos en el CRS que no intercambian información fiscal

La OCDE enumera varias docenas de países que aún no se han unido al CRS. Al abrir una cuenta en estas jurisdicciones, su información financiera no se transferirá automáticamente.

Entre estos países se encuentran:

  • Armenia, donde puede abrir libremente una cuenta bancaria y registrar un negocio.
  • República Dominicana, que es conocida por su política favorable a las sociedades offshore. Muchos inmigrantes de América y Canadá eligen este estado para obtener un permiso de residencia y migración de negocios.
  • Georgia planea unirse a los países de CRS en 2024, pero hasta ahora esto no ha sucedido. Al mismo tiempo, muchos observadores económicos llaman a Georgia la opción más asequible para abrir una cuenta bancaria.
  • Paraguay es una opción atractiva para los inversionistas extranjeros que pueden aprovechar el programa asequible para obtener un permiso de residencia y abrir una cuenta bancaria o realizar pagos con una tarjeta prepaga.
  • Filipinas es la sede de las tarjetas offshore prepagadas de UnionPay. Debido a la ausencia de este país en la lista de países para el intercambio de información financiera de CRS, una tarjeta prepaga anónima permitirá a los clientes permanecer legalmente fuera de la vista de las autoridades fiscales y los reguladores de su país de residencia. Sin embargo, Filipinas es muy amigable con los Estados Unidos, y los bancos cumplen totalmente con FATCA.
  • EE. UU. es un país que ha introducido el concepto de intercambio unidireccional de información bancaria con FATCA, pero no es miembro del CRS. Sin embargo, Estados Unidos sí intercambia información, pero en sus propios términos.

Dónde abrir una tarjeta prepaga en el extranjero sin informes CRS

Ofrecemos la opción más ventajosa para emitir una tarjeta de prepago en el extranjero de UnionPay con sede en un país que no intercambia información bajo el CRS. Esto es en las Filipinas mencionada anteriormente.

Para obtenerla, basta con ponerse en contacto con nuestros expertos y proporcionar solo dos documentos para emitir una tarjeta prepago offshore:

  • copia de pasaporte
  • prueba de residencia.

Hoy en día, esta es la mejor opción para las personas que planean pagar bienes y servicios en el extranjero en diferentes monedas. La geografía de la cobertura de tarjetas offshore incluye más de 160 estados.

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Para consultas adicionales, contáctenos de cualquier manera conveniente y obtenga una respuesta lo antes posible.

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