Licencias Forex de Comoras: la alternativa fácil a San Vicente y Vanuatu

Las Islas Comoras, hasta ahora un actor menor en el campo de las licencias de divisas, han experimentado un aumento significativo en el interés por estas licencias en este mes de enero de 2023.

En este artículo, nos adentraremos en la verdad y en la interesante historia política detrás de las licencias de divisas extranjeras en las Islas Comoras en la actualidad. Es posible obtener una licencia de divisas o Forex en las Comoras de forma rápida, relativamente económica y sencilla. Dicha licencia puede ofrecer una solución rápida a las empresas de divisas de San Vicente afectadas por las nuevas regulaciones o a las nuevas empresas de divisas de marca blanca que buscan una solución regulatoria de bajo costo. Sin embargo, también es importante estar al tanto de las numerosas estafas que rodean a las licencias de corretaje de divisas de las Comoras. Continúe leyendo para obtener más información.

¿Por qué la industria de corretaje de divisas, una industria gigante de $750 mil millones de dólares al año, se interesaría de repente en esta nación insular poco conocida en el Océano Índico?

Hay una explicación sencilla detrás del repentino interés en las licencias de corretaje de divisas de las Comoras, y es el reciente Memorando enviado por la Autoridad de Servicios Financieros de San Vicente y las Granadinas el 6 de enero de 2023. Este Memorando otorga a las empresas de divisas que operan en San Vicente y las Granadinas hasta el 10 de marzo para demostrar que están reguladas en otra jurisdicción. Es aquí donde las licencias de corretaje de divisas de las Comoras entran en juego como una solución rápida y de bajo costo para cumplir con estas nuevas regulaciones. Si desea obtener más información, puede leer sobre este Memorando en inglés aquí. Sin embargo, también es importante tener en cuenta la presencia de numerosas estafas en torno a las licencias de corretaje de divisas de las Comoras.

Una razón adicional es el cierre gradual de las licencias Forex de Vanuatu. Con la introducción de nuevos requisitos de sustancia, Vanuatu se ha vuelto una jurisdicción demasiado costosa para adquirir una licencia de divisas. Anteriormente, Vanuatu era una opción popular para las empresas de divisas con sede en China, pero ahora también están mostrando interés en las licencias de divisas de las Comoras.

Examinando la decisión Forex de San Vicente

Las empresas de divisas han visto a San Vicente y las Granadinas como una jurisdicción de referencia a lo largo de los años para obtener una regulación «ligera». Aunque en teoría a las empresas de divisas de San Vicente se les prohibiría ofrecer servicios de divisas en jurisdicciones importantes como los EE. UU., el Reino Unido y la UE, la práctica establecida les ha permitido operar de manera no regulada a través de Internet, brindando servicios de corretaje de divisas desde San Vicente al resto del mundo.

Según el nuevo Memorando de la Autoridad de Servicios Financieros de San Vicente y las Granadinas, las empresas de divisas registradas en la isla deben demostrar que están reguladas en otra jurisdicción antes del 10 de marzo. Sin embargo, los expertos creen que es probable que se extienda el plazo ya que incluso las empresas legítimas reguladas en otros lugares pueden tener dificultades para cumplir con los requisitos a tiempo. Aquellas empresas que no estén reguladas en otro lugar, la mayoría de los corredores de divisas en San Vicente, podrían enfrentar la posibilidad de cesar operaciones o recibir sanciones severas si no pueden cumplir con la fecha límite.

Licencias Forex o de corretaje de divisas de las Comoras: la alternativa fácil y económica

Si los corredores de divisas de San Vicente buscan demostrar que están regulados en otra jurisdicción en caso de emergencia, tienen varias opciones posibles. Aunque FCA del Reino Unido y CySEC de Chipre pueden estar fuera del rango de precios de la mayoría de las casas de bolsa más pequeñas, aún pueden ser opciones para algunas empresas. Además, hay otras jurisdicciones que pueden ser más asequibles, como Belice, Dominica y San Cristóbal y Nieves. Otras opciones incluyen Mauricio, Seychelles y Dubái, pero como se mencionó anteriormente, es poco probable que las empresas puedan cumplir con los requisitos de regulación a tiempo antes de la fecha límite del 10 de marzo.

Entonces, solo hay una opción disponible: las Comoras. Ofrecen un proceso de licencia de Forex rápido y sencillo, una regulación liviana, sin requisitos de sustancias, costos bajos y como beneficio adicional, es una jurisdicción que no está en la lista negra. Las Comoras no figuran en las listas negras de la UE o del GAFI y tienen relaciones particularmente cálidas con los estados del Medio Oriente.

Cuidado con las estafas: por qué debe tener mucho cuidado con las licencias de Forex de las Comoras

Hasta ahora, las licencias de divisas offshore de las Comoras no han sido muy populares debido a su falta de visibilidad en comparación con otras jurisdicciones más conocidas. Además, las empresas de corretaje de divisas a menudo buscan jurisdicciones que ofrezcan regulación más estricta para demostrar a sus clientes que son confiables y seguras. Sin embargo, con la reciente decisión del regulador de San Vicente, las licencias de divisas offshore de las Comoras se han vuelto más atractivas para las empresas de corretaje de divisas que buscan cumplir con los requisitos de regulación. Además, la falta de requisitos de sustancias y costos más bajos en las Comoras también la hacen una opción atractiva en comparación con otras jurisdicciones. En International Wealth hemos estado siguiendo a las Comoras desde el principio, pero nunca hemos promocionado mucho este servicio.

El principal problema, tal como lo vemos, fue la inestabilidad del gobierno en las Comoras. A lo largo de su historia, las Comoras han sido objeto de conflictos políticos y golpes de estado. En 1975, la Unión de las Comoras se independizó de Francia, pero la política interna se caracterizó por la inestabilidad y la lucha por el poder. En 1997, el gobierno de las Comoras comenzó a otorgar licencias de servicios financieros offshore con el objetivo de diversificar su economía y reducir su dependencia del sector agrícola. Sin embargo, la situación política en el país dificultó la promoción y el desarrollo de esta industria. En 2001, un golpe de estado derrocó al gobierno en el poder y la Unión Africana impuso sanciones económicas al país. Desde entonces, la situación política ha mejorado y el gobierno ha trabajado para promover su industria de servicios financieros offshore, incluyendo las licencias de corretaje de divisas. 

Durante el apartheid en Sudáfrica, Comoras cooperó con el gobierno sudafricano y se convirtió en un centro de negocios offshore para el régimen del apartheid. En aquel entonces, Comoras se convirtió en un lugar donde el gobierno sudafricano podía obtener dinero, armas, aviones y otros bienes necesarios, mientras luchaba contra las sanciones internacionales impuestas contra Sudáfrica.

En 1997, dos de las islas de las Comoras, Anjouan y Moheli, se separaron del país y declararon su independencia. En ese momento, ambas islas se encontraban en una situación económica desesperada y decidieron convertirse en centros financieros offshore, ofreciendo licencias bancarias, corretaje de divisas, registros de barcos, empresas de negocios internacionales y otros servicios similares.

En la actualidad, la Unión de las Comoras oficialmente consta de cuatro islas: Gran Comora, Anjouan, Moheli y Mayotte, según el gobierno del país. Sin embargo, hay controversia en torno a esto ya que Mayotte aún está bajo control francés y no es considerada interesante para aquellos interesados en servicios offshore en las Comoras. Aunque el gobierno de las Comoras reclama la soberanía sobre Mayotte, esta sigue siendo parte de Francia.

Gran Comora es la isla que alberga al gobierno federal de la Unión de las Comoras, mientras que Anjouan y Moheli tienen gobiernos autónomos. Aunque el tratado de reincorporación a la Unión les permitió mantener su autonomía, esto ha generado tensiones y disputas sobre quién tiene el derecho de administrar los centros extraterritoriales. En ocasiones, el gobierno federal emite comunicados de prensa acusando a las islas autónomas de actuar ilegalmente, y viceversa. Sin embargo, estas tensiones no parecen haber afectado significativamente el sector offshore de las Comoras.

Según nuestra información, no hay registro de que la cuestión de la jurisdicción de los asuntos offshore haya sido juzgada en un tribunal constitucional de las Comoras. Sin embargo, hay una decisión interesante de un Tribunal de Arbitraje Internacional en Londres, en la que un inversor chino y un francés afirmaron que tenían derechos sobre la gestión de un centro offshore en una de las islas, como propiedad privada otorgada por el gobierno de la isla. En este caso, el tribunal de arbitraje dictaminó a favor del ciudadano chino.

Las disputas internas en las Comoras han tenido un impacto negativo en su reputación como un lugar para hacer negocios offshore, ha sido un disparo en el pie por donde lo vean. En lugar de unirse y establecer un centro financiero extraterritorial exitoso, los conflictos han generado dudas en la mente de los clientes internacionales. Si los propios comoranos no pueden ponerse de acuerdo sobre qué autoridades regulan qué negocios, ¿cómo se puede esperar que alguien en el resto del mundo lo sepa?

Además, para colmo, la confusión ha dado lugar a que estafadores sin conexión alguna con las islas creen sus propios sitios web que imitan a los reguladores y comiencen a vender licencias falsas.En la actualidad, las Comoras son conocidas principalmente en el ámbito del negocio offshore como un destino para el mercado de los Estados del Golfo y Medio Oriente, quizás debido a su cercanía geográfica. Además, entre 2008 y 2018, las Comoras ofrecieron un Programa de Ciudadanía por Inversión , mediante el cual vendieron miles de pasaportes a residentes de los Emiratos Árabes Unidos y otros estados del Golfo. Se dice que actualmente hay potencialmente más comorenses en los EAU que en las propias Comoras (con una población de 850.000), pero como en todos los aspectos de las Comoras, nadie lo sabe con certeza.

Licencia Forex o de corretaje de divisas de las Comoras: una buena opción para empresas de nueva creación y corretaje de divisas más pequeñas

Dada la confusión que rodea a la regulación de negocios offshore en las Comoras, puede preguntarse si es realmente conveniente obtener una licencia de corretaje de divisas allí. Sin embargo, en nuestra opinión, esta opción podría ser útil para aquellas empresas de divisas en San Vicente que intentan cumplir con la fecha límite de marzo, así como para nuevas empresas de corretaje de divisas. El tipo más común de negocio de divisas con licencia en las Comoras es una configuración simple de marca blanca de una plataforma importante.

Sin duda, una licencia de corretaje de divisas de las Comoras no tiene el mismo prestigio que una licencia del Reino Unido o Chipre, y además es de tercer nivel, por debajo de jurisdicciones como Mauricio y Seychelles. Sin embargo, colocaríamos a Comoras y San Vicente en el mismo tercer nivel, aunque Comoras ofrece licencias de Forex mientras que San Vicente no lo hace. Pero, por supuesto, la falta de prestigio debe ser sopesada con el hecho de que es mucho más barata, rápida y sin complicaciones. Si los clientes de su corretaje están satisfechos de hacer negocios con su empresa en línea sin preocuparse por la regulación, realmente no hay ningún beneficio en hacer negocios en una jurisdicción más regulada.

¿Cuál es exactamente el proceso para obtener una licencia de divisas de las Comoras?

Una licencia de corretaje internacional de Comoras permite oficialmente otras actividades además del corretaje de divisas, como el corretaje de acciones, futuros, CFD y otros servicios financieros relacionados.

Se puede obtener una licencia de corretaje de divisas de las Comoras a través de una IBC local o de una empresa extranjera. Tomando como ejemplo el caso de San Vicente, una IBC de este lugar podría solicitar la licencia directamente o establecer una filial o subsidiaria en las Comoras que la solicite. La creación de una IBC en las Comoras se puede realizar en tan solo 24 horas.

En cuanto a la debida diligencia, las Comoras son más exigentes que San Vicente. Esto es comprensible, ya que San Vicente no regulaba los negocios de divisas hasta ahora y simplemente toleraba los negocios sin licencia que operaban en la isla. Con una licencia de corretaje internacional oficial emitida por las Comoras, las empresas están sujetas a la regulación.

Hay mucha información obsoleta y falsa en Internet. Hablamos en enero de 2023 directamente con el Regulador de Moheli y confirmaron lo siguiente como la información más reciente. Están familiarizados con la situación en San Vicente y ya están procesando solicitudes de San Vicente, por lo que entienden el proceso y la urgencia de la situación.

Usted necesitará:

• KYC personal de todos los directores y propietarios (copias del pasaporte, comprobante de domicilio y referencias profesionales y bancarias)
• Referencia bancaria de la empresa si ya está establecida.
• un plan de negocios
• Manual AML que incluye las principales políticas de cumplimiento
• Formulario de aplicación
• Garantía financiera

Nuestra firma asociada brinda servicios de consultoría de cumplimiento y puede ayudarlo con el plan de negocios y el manual AML. El costo y tiempo de este servicio depende principalmente de dos factores:

• El tipo de negocio: por ejemplo, si solo está ejecutando un negocio de divisas de marca blanca, el plan será mucho más simple y económico que si planea establecer una operación de corretaje de valores de servicio completo.
• La base desde la que está comenzando: Una empresa de Forex establecida probablemente ya tenga estos documentos, por lo que solo necesitará adaptarlos a los requisitos de las Comoras, lo que se puede hacer en un par de días. Si está comenzando una operación de etiqueta blanca simple desde cero, se puede proporcionar una plantilla estándar de manual rápidamente y de manera económica, también dentro de 1-2 días. Sin embargo, si está realizando operaciones más específicas, es posible que necesite un manual más detallado, lo que naturalmente aumentará el costo.

En cuanto a la garantía financiera esta puede ser satisfecha de 3 formas:

• Depósito en efectivo: un depósito con la Autoridad. Esta es la menos atractiva de las tres opciones.
• Garantía financiera local: puede ser emitida por una compañía de seguros y hay compañías que ofrecen este servicio en función de un porcentaje del monto de la garantía. El porcentaje exacto debe negociarse, pero normalmente ronda el 10 % anual. Para obtener una oferta exacta primero debemos presentar el Plan de Negocios de la compañía a la compañía de seguros.
• Garantía financiera internacional: debe ser de un tercero solvente reconocido en otro país, normalmente un banco.

¿Cuánto es realmente la garantía financiera requerida? El mínimo es de 50.000 euros, pero el Regulador tiene la facultad discrecional de solicitar una garantía mayor una vez presentado el plan de negocio.

Costos de una licencia Forex de Comoras

Las tarifas gubernamentales para una licencia de Forex en Comoras se publican actualmente de la siguiente manera:

• Tasa de solicitud: EUR 1.200,00
• Tasa de licencia: EUR 15.000,00
• Multas por pago tardío de cuotas anuales: EUR 1.500,00/mes

TARIFAS DE ENMIENDA Y CERTIFICACIÓN

Certificado de buena conducta:

• EUR 300,00 (copia impresa)
• EUR 100,00 (versión electrónica en PDF)

Certificado de incumbencia:

• EUR 300,00 (copia impresa)
• EUR 100,00 (versión electrónica en PDF)

Certificado de incorporación:

• EUR 300,00 (copia impresa)
• EUR 100,00 (versión electrónica en PDF)

Certificado de licencia:

• EUR 300,00 (copia impresa)
• EUR 100,00 (versión electrónica en PDF)

Copia certificada de estatutos:

• EUR 300,00 (copia impresa)
• EUR 100,00 (versión electrónica en PDF)

Reserva de nombre:

• EUR 100,00 por 3 meses
• EUR 200,00 por 6 meses
• EUR 400,00 por 12 meses

Cambio de nombre:

• EUR 300,00

Cambio de Capital (incluya denominación de acciones, moneda, clases de acciones, etc.):

• EUR 300,00

Modificación de Estatutos:

• 200,00 euros

Memoria Anual (Para empresas con licencia):

• EUR 1.500,00

Tarifas de mensajería:

• EUR 200,00 (DHL/Fedex)

Otros costos incluyen la tarifa de la Oficina Registrada (3.500 EUR por año) y la tarifa profesional de Offshore Pro Group, a partir de: 8,500. EUR.

¡Cómo comenzar con una solicitud de licencia de corretaje de divisas de las Comoras hoy!

En resumen, Offshore Pro Group (la empresa matriz de International Wealth) puede ofrecer nuestros servicios profesionales para la concesión de licencias de una empresa Forex en las Comoras.

Póngase en contacto con nosotros por correo electrónico o, alternativamente, a través de WhatsApp, y esté preparado para brindarle a nuestro consultor la siguiente información:

• Detalles de su empresa (si tiene una existente) y sus directores y propietarios (ciudadanía y residencia)
• Descripción de un párrafo del negocio que desea licenciar
• Detalles de si tiene un plan comercial existente, políticas de cumplimiento, etc. o si necesita ayuda para crear uno.

Si tiene alguna pregunta, no dude en ponerse en contacto con nosotros.