Un Proveedor de Servicios de Pago o un sistema de pago es una organización que brinda servicios financieros similares a los que puede encontrar en un banco tradicional. Al mismo tiempo, los sistemas de pago generalmente son menos exigentes para los clientes potenciales, aunque verifican que estos últimos cumplan con los requisitos de seguridad.
Lo invitamos a una consulta gratuita sobre cómo configurar una cuenta con un sistema de pago. Esta oferta debería ser especialmente interesante para las empresas que trabajan en áreas de alto riesgo, en opinión de los bancos. Estos incluyen comercio FOREX, intercambios de cifrado, actividades relacionadas con ICO, provisión de servicios de pago, billeteras electrónicas, agentes de formación de empresas extraterritoriales y similares.
El servicio también será valioso para fideicomisos y fideicomisarios, así como para empresas dedicadas al comercio y almacenamiento de metales preciosos. Las tiendas en línea que comercializan bienes y servicios no estándar también se beneficiarán al establecer cuentas comerciales con un sistema de pago. Los bancos a menudo niegan servicios a empresas emergentes cuyos modelos de negocios no entienden debido a su naturaleza innovadora. En general, un sistema de pago puede venir al rescate de cualquier empresa que tenga problemas para abrir una cuenta comercial en un banco tradicional.
El equipo del portal Internationalwealth.info son líderes en la industria offshore y ofrecemos no solo información valiosa relacionada con la creación de empresas y cuentas bancarias en el extranjero, sino también algunos servicios valiosos. El portal es propiedad de Offshore Pro Group.
Los bancos que aún atienden a clientes no residentes experimentan una alta presión por parte de las autoridades regulatorias, en particular, los de EE.UU. y la UE. Los bancos se ven obligados a mejorar su transparencia, conocer a sus clientes y combatir cualquier posible intento de lavado de dinero u otros delitos financieros menores.
Sin duda, las autoridades financieras mundiales persiguen objetivos benignos pero sus esfuerzos han tenido un tremendo impacto en los bancos. Ahora negarán el servicio a cualquier cliente que parezca un poco sospechoso porque tienen miedo de perder sus licencias. Desafortunadamente, los comerciantes de FOREX, los intercambios de criptomonedas, los comerciantes de BADS, los sistemas de dinero electrónico y compañías similares parecen sospechosos a los ojos de los bancos. Estas empresas bien pueden estar siguiendo las reglas y tener planes audaces para el desarrollo futuro, pero la imposibilidad de abrir una cuenta bancaria corporativa puede ser un gran obstáculo para ellas.
Incluso si la empresa tiene una licencia nacional (como una licencia criptográfica en Estonia, por ejemplo), puede demostrar de manera concluyente la legalidad de sus ingresos y tiene una reputación impecable en el país, no hay garantía de que pueda abrir una cuenta bancaria en el extranjero.
E incluso si ha logrado abrir una cuenta bancaria en el extranjero para su empresa, puede cerrarse en cualquier momento por un motivo desconocido. Una leve sospecha de maquinaciones financieras causada por un rumor o un cambio en las relaciones políticas entre el banco y los países de la empresa puede conducir fácilmente al cierre de la cuenta.
Algunas jurisdicciones han tenido que cambiar drásticamente sus legislaciones bancarias no residentes bajo la presión de las autoridades reguladoras internacionales. Letonia es un ejemplo brillante, ya que el país solía ser un centro financiero regional y dejó de serlo después de los eventos de 2018. Actualmente, los bancos del país no aceptan dinero de extranjeros, especialmente de los que vienen de Europa del Este.
Sin embargo, la gente quiere hacer negocios y necesita cuentas financieras para hacerlo. Por lo tanto, tienen que buscar soluciones alternativas y encuentran que los sistemas de pago pueden proporcionar servicios seguros de mayor calidad que los que brindan los bancos tradicionales.
Seguro que has oído hablar de sistemas de pago como PayPal o Payoneer, por ejemplo. Estos también se pueden usar, pero sus requisitos para los clientes son bastante estrictos, mientras que su funcionalidad es limitada (esto se refiere especialmente a PayPal).
Vamos a sugerirle otros sistemas de pago que respondan a las consultas de los clientes de manera oportuna, que funcionen de manera estable y que brinden una amplia gama de servicios que incluyen transacciones SWIFT rápidas, oportunidades de cambio de divisas e IBAN individuales.
Hay una característica más importante que poseen los sistemas de pago. Tal como están las cosas por ahora, no intercambian automáticamente la información financiera de sus clientes con las autoridades fiscales. Esto los diferencia de los bancos ubicados en muchas jurisdicciones bancarias populares y, por lo tanto, el nivel de protección de datos personales que brindan es más alto que el que se encuentra en los bancos tradicionales.
Sin embargo, esto no cancela la necesidad de verificar el cumplimiento de los clientes con los requisitos contra el lavado de dinero. Los sistemas de pago son instituciones financieras autorizadas que son supervisadas por las autoridades de su país de origen. Algunos sistemas de pago con los que trabajamos tienen licencias de varios gobiernos nacionales, lo que les permite asegurarse de que sus clientes son ciudadanos respetuosos de la ley. Por lo tanto, primero realizarán todas las comprobaciones de diligencia debida necesarias y luego le abrirán una cuenta.
Hemos estado en estrecha colaboración con varios sistemas de pago durante años y sabemos exactamente qué requisitos plantea cada uno de ellos a los clientes potenciales, en particular, a las empresas que trabajan en áreas comerciales de alto riesgo. Con nuestra ayuda, recibirá respuestas precisas a las preguntas sobre las condiciones de cooperación que puede ofrecer este o aquel sistema de pago.
Lo invitamos a hacer uso de una consulta GRATUITA para elegir un sistema de pago para su negocio no residente de alto riesgo. Responda las siguientes preguntas para que podamos comprender el perfil de su empresa y sugerir dos o tres sistemas de pago que sirvan a sus propósitos de la mejor manera posible.
Rellena el cuestionario: Elige sistemas de pago para negocios de alto riesgo