¿No ha podido abrir una cuenta bancaria en el extranjero para usted o su empresa? Podemos ayudar.
Internationalwealth.info es el portal líder de la industria offshore, impulsado por Offshore Pro Group. Es tanto una fuente confiable de información como su socio estratégico en la planificación e implementación de sus esfuerzos comerciales en el extranjero. Esto incluye elegir y configurar sus cuentas bancarias extranjeras personales o corporativas en el extranjero que se adapten a sus necesidades específicas.
Ahórrese tiempo, dolores de cabeza y molestias al abrir una cuenta bancaria extranjera para usted o su empresa utilizando nuestros servicios. ¿Cómo se abre una cuenta bancaria offshore personal o corporativa?
- Háganos saber las necesidades de apertura de su cuenta bancaria mediante un sencillo formulario en línea que le llevará unos minutos completar.
- Un experto con amplia experiencia Legal y de Cumplimiento revisará su caso en detalle.
- Nos pondremos en contacto con usted por correo electrónico o por teléfono, como prefiera, con consejos concretos y prácticos.
¿Cuánto cuesta? Nuestros honorarios dependen de la complejidad de la situación. La revisión y consulta inicial es absolutamente gratuita. No hay obligación, no es necesario enviar ningún documento y es totalmente confidencial.
Si no podemos ayudarte, te informaremos a la brevedad sin perder tu tiempo. Pero en la gran mayoría de los casos, incluso en los más difíciles, hay solución.
Nota: no podemos abrir cuentas personales o corporativas asociadas con países o entidades sujetas a sanciones de las Naciones Unidas.
Estas son algunas de las situaciones en las que podemos ayudar
- Cuentas cerradas o rechazadas por otros bancos
- Ciudadanos o residentes de alto riesgo o múltiples jurisdicciones
- Cuentas bancarias para fideicomisos offshore, empresas, fundaciones, etc.
- No residentes de EE. UU. o la UE que buscan cuentas en esas jurisdicciones
- Inversores y comerciantes de criptomonedas
- Expuestos políticamente, contratistas gubernamentales, etc.
- Negocios de comercio electrónico en alta mar
- Importación y exportación
- servicios de TI
- Juego de azar
- Varias cuentas de divisas
Etc…. etc…
Nos especializamos en estructuras offshore complejas
La mayoría de nuestros clientes tienen requisitos sofisticados que necesitan soluciones bancarias complejas. Muy a menudo, esto implica crear combinaciones de empresas offshore, mid-shore y onshore y abrir varias cuentas bancarias en diferentes países. Aquellos que buscan proteger sus activos ganados con tanto esfuerzo mediante la diversificación y protección en el extranjero a veces se convierten en residentes legales de varios países a la vez. Por supuesto, estas personas necesitan configurar cuentas con más de un banco.
Los bancos de todo el mundo se están volviendo muy exigentes al abrir cuentas para clientes no residentes. Los bancos extranjeros prefieren solo clientes no residentes que tengan estructuras comerciales y reputación perfectamente transparentes. A menudo, esto da lugar a la discriminación de las empresas que recién se inician o de aquellas con estructuras de propiedad complejas. Por lo general, no es por razones ideológicas, sino simplemente porque los propios bancos están bajo una gran presión desde el punto de vista del cumplimiento.
Cooperamos con más de 200 bancos y sabemos qué preguntas harán
Ya sea que esté planeando abrir una cuenta bancaria en una isla idílica o en un centro financiero tradicional como Nueva York o Londres, encontrará numerosos obstáculos. Cooperamos con más de 200 bancos y sistemas de pago en todo el mundo. Estas asociaciones bancarias son muy dinámicas y cambian constantemente a medida que los bancos cambian de política, los banqueros privados cambian de trabajo, etc.
Sabemos exactamente qué preguntas debemos hacerle cuando lo ayudemos a abrir una cuenta bancaria en el extranjero a través de Internet. Si comprendemos en profundidad sus necesidades y deseos, inquietudes y oportunidades, podemos elegir el banco o el sistema de pago que no solo abrirá su cuenta, sino que servirá mejor a sus propósitos.
La lógica comercial normal no se aplica al abrir cuentas bancarias en el extranjero.
En un mundo ideal que se rige por la razón, USTED, EL CLIENTE, elegiría el banco al que desea confiarle el dinero que tanto le costó ganar. Desafortunadamente, cuando se trata de realizar operaciones bancarias en el extranjero, la lógica comercial normal se invierte. Es el BANCO extranjero quien decide si atenderá o no a un cliente no residente. Los bancos extranjeros no quieren poner en riesgo sus licencias, reputación, cuentas y bases de clientes al permitir la entrada de un cliente que podría causar problemas. Los presidentes de los bancos y los altos funcionarios del Departamento de Cumplimiento pueden incluso ir a la cárcel si, a sabiendas, llevan a bordo a un cliente potencialmente inseguro.
Nos mantenemos en estrecho contacto con todas las instituciones financieras con las que trabajamos, para maximizar la eficiencia de nuestros servicios. El proceso de apertura de una cuenta bancaria en el extranjero es sofisticado y requiere mucho tiempo, y requiere conocimientos y experiencia profesionales. Dado que los bancos experimentan una gran presión por parte de varios organismos reguladores, cualquier inexactitud u oscuridad que se encuentre en los documentos de solicitud presentados por un solicitante no residente provocará automáticamente el rechazo.
Todos los bancos extranjeros tienen listas de criterios que cualquier posible cliente no residente debe cumplir. Los expertos de Offshore Pro Group lo ayudarán a descubrir dónde puede establecer una cuenta bancaria personal, corporativa privada, de inversión, de corretaje o comercial al examinar sus posibilidades de cumplimiento y éxito.
Consulta gratuita sobre la apertura de una cuenta bancaria extranjera
Lo invitamos a reservar una consulta profesional GRATUITA basada en la web con nuestros expertos de confianza. Puede contactarnos por correo electrónico, chat en vivo o WhatsApp. Sin embargo, para aprovechar al máximo el servicio, le recomendamos que complete el cuestionario con anticipación. Sí, sabemos que a nadie le gusta completar formularios, pero basándonos en años de experiencia, podemos decir que completar este formulario es una forma rápida de comprender sus necesidades de apertura de cuentas bancarias en el extranjero. Será visto por un experto que está trabajando para USTED. No se compartirá con bancos, departamentos de cumplimiento ni nadie más.
El cuestionario contiene preguntas detalladas que son relevantes para los estándares y requisitos bancarios internacionales. Sobre la base de sus respuestas a estas preguntas, nos prepararemos para discutir con usted las instituciones financieras más adecuadas que se ajusten a sus propósitos y que probablemente aprueben su solicitud.
Trabajo preparatorio requerido para abrir una cuenta bancaria extranjera
Aunque haremos la mayor parte del trabajo pesado, si desea abrir una cuenta personal o una cuenta corporativa en un banco extranjero, esté preparado para el hecho de que no será fácil.
Antes de activar su cuenta, deberá seguir 4 pasos:
1. Elija el (los) banco(s) que cumplirán con sus requisitos principales. Nuestros amigables consultores lo guiarán a través de este proceso. La lista de factores a considerar incluye la fuente de los fondos, la cantidad que depositará, los documentos que tiene disponibles, el tipo de negocio que tiene y planea desarrollar, y muchos otros matices importantes. Después de analizar las posibles opciones, tomará la decisión final bien fundamentada de uno o más bancos preseleccionados.
2. Obtenga una aprobación previa de los bancos de su elección. Normalmente, habrá más de un banco que se adapte a ti. Enviaremos su archivo para una aprobación previa a todos ellos en su nombre. Esto reducirá su enfoque. Nuestro consultor lo guiará y asistirá en la compilación de la cartera de solicitudes para presentarla al banco que lo ha preaprobado como cliente.
3. Prepare los documentos de solicitud requeridos por el banco o institución financiera donde va a abrir la(s) cuenta(s) bancaria(s) extranjera(s). Esta es la etapa más exigente y que consume más tiempo. Mucho dependerá de la rapidez con la que pueda proporcionarnos todos los documentos necesarios. Analizaremos cuidadosamente los documentos de la solicitud que incluirán tanto los documentos personales como los documentos de su empresa si está abriendo una cuenta corporativa. Si su empresa es (parcialmente) propiedad de otra entidad legal, también deberá proporcionar los documentos corporativos de esta entidad, además de los documentos personales de sus UBO y directores. Verificaremos previamente los documentos de la solicitud exactamente de la misma manera en que serán inspeccionados por los funcionarios del Departamento de Cumplimiento del banco. Hay que tener en cuenta diferentes factores como las fechas de emisión, las firmas, la legibilidad, la certificación de las copias, etc.
4. Complete los formularios bancarios y envíe el paquete de documentos de solicitud al banco. La mayoría de los bancos en estos días completarán previamente los formularios y contratos que debe firmar, pero los banqueros también trabajan con frecuencia bajo presión y cometen errores. Nuestro trabajo como consultores incluye la doble verificación de todos los datos antes de presentarlos para su firma. Si la información proporcionada es inconsistente, esa puede ser otra razón para que el departamento de cumplimiento de cuentas bancarias extranjeras rechace la solicitud, ya sea para una cuenta personal o una cuenta corporativa. A veces, incluso detalles como la calidad de impresión o el color pueden marcar la diferencia, o a veces el banco no acepta que la firma en el documento coincida con la de su pasaporte. Siempre revisamos minuciosamente las copias escaneadas de los documentos que nos envían los clientes. De esta forma, ahorramos tiempo y dinero al cliente, ya que, si envía los documentos incorrectos al banco, tendrá que volver a enviarlos, perdiendo así tiempo y dinero. La mayoría de los bancos no iniciarán el proceso formal para abrir una cuenta personal (o una cuenta bancaria extranjera corporativa) hasta que se envíen todos los documentos requeridos. Si algunos de sus documentos personales o corporativos deben enviarse desde un lugar diferente, es importante asegurarse de que todos los documentos de la solicitud lleguen al banco simultáneamente. Coordinaremos la logística, asegurándonos de que el banco reciba todos los documentos requeridos. Nos mantendremos en contacto, haremos un seguimiento con el banco si es necesario y le proporcionaremos actualizaciones de estado. Nuestro trabajo solo se completa cuando su cuenta bancaria extranjera está configurada, activada y funcionando a su entera satisfacción.
El proceso anterior cubre solo algunos aspectos de todo lo que debe tenerse en cuenta al preparar los documentos de solicitud para abrir una cuenta bancaria en el extranjero. Abrir una cuenta bancaria en el extranjero puede ser un gran desafío hoy en día. Pero con nuestra ayuda, podrá abrir una cuenta bancaria en el extranjero y mantenerla activa en el futuro.
Puede confiar en los 20 años de experiencia profesional legal, financiera y comercial de nuestros expertos, nuestra red de socios asociados locales, la base de conocimientos acumulada y los comentarios de nuestros clientes. Te guiaremos y te llevaremos de la mano paso a paso durante todo el proceso de apertura de una cuenta bancaria en el extranjero. Algunos de nuestros servicios son únicos y nuestras tarifas son competitivas.
Sin embargo, recuerde que la decisión final de abrir (o no abrir) una cuenta para usted recae en el banco.
Ahora, complete el formulario de reserva en línea que figura a continuación. Sus respuestas y notas adicionales nos ayudarán a ayudarlo. Cuantos más detalles pueda proporcionar, mejor será el resultado: un hecho o detalle que casi olvida podría ayudar a nuestros expertos a encontrar una solución única o inusual.
El artículo continúa debajo del formulario.
Proporcione respuestas a las siguientes preguntas para que podamos sugerirle los bancos extraterritoriales más adecuados para usted:
Comience a abrir una cuenta bancaria personal ahora: consulta profesional gratuita
Comience a abrir una cuenta bancaria comercial offshore ahora: consulta profesional gratuita
¿Qué tipo de cuenta bancaria extranjera/offshore debería abrir?
Lamentamos responder a esta pregunta con una pregunta… pero habrá algunas preguntas fundamentales que debemos hacerle como parte de nuestro proceso para encontrar la cuenta bancaria extranjera más adecuada para usted.
En primer lugar, ¿necesita una cuenta bancaria personal , una cuenta bancaria corporativa o ambas? Configurar una cuenta personal y corporativa con el mismo banco sería algo muy inteligente. El banco se sentirá cómodo con esto. También le permitirá recibir honorarios de director, dividendos de acciones, etc. en su cuenta personal a través de una transferencia interna directa. En la mayoría de los bancos esto es gratuito e instantáneo. Más tarde, si necesita transferir dinero a su cuenta personal en otro banco, su nombre se mostrará como el remitente. Esto simplificará la transacción porque no necesitará explicar su relación con la empresa.
Además, una cuenta bancaria extranjera PERSONAL se puede abrir en línea y se puede usar para mantener y hacer crecer su capital personal, pagar facturas, etc. También puede usarlo para realizar inversiones privadas en proyectos comerciales en línea.
¿Qué sucede si realmente no necesita una cuenta bancaria extranjera?
A veces, un cliente que solicita nuestros servicios realmente no necesita una cuenta bancaria en el extranjero. Como cualquier negocio, estamos aquí para vender nuestros servicios. Pero si vemos que un cliente no necesita el servicio, siempre se lo diremos al cliente, porque creemos en las relaciones comerciales a largo plazo. No estamos aquí para simplemente venderte un servicio y luego desaparecer. Offshore Pro Group se estableció en 2008 y tiene una larga trayectoria y una excelente reputación en línea, que buscamos preservar. En cambio, siempre podemos ayudar a encontrar una solución más beneficiosa y simple. Por ejemplo, un fideicomiso o una empresa offshore a veces puede ser una mejor solución que abrir una cuenta bancaria personal.
Depósito inicial requerido cuando abre una cuenta bancaria extranjera
Recuerda que un banco también es un negocio. Los bancos generalmente tienen que pagar salarios altos a personas inteligentes, de lo contrario irían a la quiebra. Por lo tanto, abrir una cuenta personal en un banco privado o, de hecho, cualquier tipo de cuenta bancaria extranjera, tiene un costo. No puede esperar que cueste lo mismo que una cuenta en un banco nacional donde el personal solo necesita tratar con clientes nacionales de bajo riesgo. Pero, si paga todas las tarifas y cuotas a tiempo, observando las políticas del banco, su cuenta bancaria extranjera (y mejor aún, dos o tres cuentas bancarias extranjeras) cumplirá el propósito de proteger los activos.
Una cuenta en un banco extranjero también puede hacer que empieces a pensar en optimizar la protección de tus activos adquiriendo una nueva residencia o ciudadanía. Estaremos encantados de ayudarle con este asunto también.
Cómo abrir una cuenta corporativa en un banco extranjero
Una cuenta bancaria extranjera CORPORATIVA es clave para la operación exitosa de su negocio internacional. Cuando abre una cuenta bancaria corporativa en el extranjero, hay numerosos detalles que debe cuidar. A veces, estos detalles pueden parecer abrumadores, pero no se preocupe, ya que Offshore Pro Group está aquí para ayudarlo.
Uno de estos detalles es, por ejemplo, la necesidad de comprender y cumplir con todas las regulaciones relevantes sobre negocios offshore o no residentes y cuentas bancarias extranjeras en el país de origen del banco. Si no cumple con el requisito de pagar la tarifa de renovación anual de la empresa, por ejemplo, su cuenta corporativa podría congelarse hasta que presente un nuevo Certificado de buena reputación al banco. Tenga en cuenta que desde 2017, los bancos han estado solicitando a los clientes que proporcionen los estados financieros de períodos anteriores. Tener cuentas auditadas, incluso si no está legalmente obligado a hacerlo, mejorará la imagen de su empresa a los ojos del banco y, por lo tanto, aumentará sus posibilidades de cooperación mutuamente beneficiosa con el banco de su elección.
¿Línea de fondo? Las personas a menudo abren cuentas bancarias corporativas en países extranjeros para hacer negocios, proteger activos, realizar inversiones, por muchas otras razones. Una cuenta bancaria corporativa en el extranjero puede traer múltiples beneficios.
Mantener su cuenta bancaria extranjera al día
Si desea abrir una cuenta corporativa en un banco extraterritorial por el bien de la protección de activos o simplemente como ahorro para un día lluvioso, está bien.
Si está buscando una oportunidad para optimizar la protección de sus activos de manera legal, puede considerar tanto las jurisdicciones extraterritoriales tradicionales como el Caribe o las Islas Marshall, como las jurisdicciones intermedias como Dubái, Andorra o Serbia. Debe sopesar todos los pros y los contras de cada jurisdicción antes de registrar la empresa y abrir una cuenta bancaria comercial en el lugar más adecuado. Es por eso que le recomendamos que acepte nuestra oferta de una consulta GRATUITA sobre este asunto antes de comenzar con otros pasos.
Eres libre de dejar volar tu creatividad creando combos multijurisdiccionales: por ejemplo, una empresa offshore con un banco onshore… o una empresa mid-shore con un banco offshore. En cualquier caso, todos los bancos tienen requisitos estándar y específicos del banco para sus posibles clientes. Debe esperar proporcionar la información más detallada sobre sus actividades comerciales cuando tenga la intención de abrir una cuenta corporativa en un banco extranjero. Cualquier banco querrá saber desde el primer día quiénes son sus principales socios comerciales y cuál será la facturación esperada de la cuenta.
Los tipos de actividad comercial declarados inicialmente serán monitoreados y el banco querrá saber la razón detrás de cada pago que realice. Incluso una pequeña desviación de las intenciones declaradas inicialmente puede llevar a que su cuenta bancaria en el extranjero se cierre abruptamente si no notifica al banco sobre un pago fuera de lo común por adelantado. Es esencial que esté listo para proporcionar documentos de confirmación, como acuerdos, facturas, etc. tan pronto como su banquero u oficial de cuenta los solicite.
Por supuesto, lo mismo también se aplica a una cuenta bancaria personal en el extranjero. Por ejemplo, cuando depositas dinero en tu cuenta bancaria extranjera, el banco puede solicitar una confirmación de la legalidad de tus fuentes de ingresos. Esto podría ser algo así como un talón de pago, un contrato de venta de propiedad, cuentas auditadas recientes de su negocio o un contrato de préstamo. Sería prudente conservar todos los documentos que confirmen sus flujos de efectivo, ya que pueden ser de gran ayuda en caso de que el banco le pregunte meses o años después cómo gana y cómo gasta el dinero. Hoy en día, y en aras de ahorrar unos pocos miles de dólares, no hay razón para no tener registros contables precisos y documentos de respaldo adecuados. Los bancos no quieren tratar con personas que no manejan sus negocios con seriedad.
¿Debería abrir una cuenta de forma remota o en una visita personal?
Offshore Pro Group coopera con una gran cantidad de bancos que permiten a nuestros clientes configurar una cuenta de forma remota, sin tener que visitar personalmente el banco. Sin embargo, como los gerentes del banco no van a tener el placer de conocerlo en persona, tendrán que confiar solo en los documentos de su solicitud y en una videoconferencia para deliberar si le abren una cuenta o no. Por esta razón, el proceso será más exhaustivo y es posible que le exijan más documentos.
¿Cuánto tiempo se tarda en abrir una cuenta bancaria en el extranjero?
A la mayoría de nuestros clientes les gustaría abrir una cuenta bancaria en un país extranjero en un par de días. Algunos de ellos quieren que la cuenta se abra ayer. La experiencia muestra, sin embargo, que lograr este objetivo llevará al menos de siete a diez días . En algunos casos más complejos, puede llevar meses. Hay varias razones para eso.
Primero, debe recopilar los documentos de solicitud requeridos y enviárnoslos. Los inspeccionaremos cuidadosamente y los enviaremos al banco tan pronto como nos aseguremos de que todos los documentos están en orden. Trabajamos rápido, pero recuerde que somos humanos que brindamos un servicio personal, no máquinas. También tenemos otros clientes con los que tratar, y hemos aprendido por experiencia que nunca debemos presentar paquetes de documentos de solicitud mal compilados a los bancos. Cualquier pequeño error puede causar una gran demora, por lo que es mejor verificar y volver a verificar y evitar las prisas.
En segundo lugar, todos los bancos necesitarán algo de tiempo para las comprobaciones de diligencia debida . Los plazos pueden variar de un banco a otro, o incluso entre sucursales de un mismo banco extranjero. A veces tomará solo unos días, mientras que otras veces tendrá que esperar algunas semanas. Esto depende en gran medida de la carga de trabajo que tenga el Departamento de Cumplimiento del banco en el momento de su solicitud.
En tercer lugar, el período de apertura de la cuenta también dependerá de cuán completo sea el paquete de documentos de su solicitud. Si está solicitando una cuenta bancaria corporativa, la información sobre la empresa y sus posibles operaciones financieras simplemente debe ser completa y coherente.
En cuarto lugar, algunos bancos exigen que realice el depósito inicial incluso antes de comenzar a evaluar los documentos de su solicitud. Todos los bancos tienen sus requisitos internos en cuanto a la cantidad del depósito inicial y el tipo de transacción que puede realizar. A veces la transacción se tiene que hacer desde un banco de la zona SEPA, por ejemplo, o se puede requerir un pago SWIFT, etc. Sin duda, le proporcionaremos información oportuna sobre todos los detalles relacionados con la realización del depósito inicial en el banco de su elección cuando solicite nuestros servicios de cuenta corporativa o de cuenta personal en relación con la asistencia para abrir una cuenta bancaria en el extranjero.
Finalmente, recuerda que los diferentes bancos establecen diferentes requisitos en cuanto a la presentación de documentos. En la mayoría de los casos, los bancos en estos días procesan la apertura remota de cuentas a través de Internet. Algunos bancos, sin embargo, aún requieren copias impresas de los documentos enviados por mensajería.
Ahora que comprende que abrir una cuenta bancaria en el extranjero lleva tiempo y es bastante desafiante, ¡no demore más su solicitud de nuestros servicios! ¡Escriba a info@offshore-pro.info y empecemos de inmediato!