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Cuentas Corporativas en Lituania: Apertura Remota Personalizada

Para realizar pagos en EUR en la región SEPA sin problemas y de manera eficiente, se recomienda encarecidamente configurar una cuenta con el sistema de pago en Lituania. En International Wealth, ofrecemos servicios personalizados y apoyo profesional a cada cliente. Además, disfrutará de una experiencia personalizada en la gestión de sus asuntos corporativos, fiscales y bancarios asistido por International Wealth.

Corporate account in Lithuania

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No es solo en Lituania donde las empresas extranjeras tienen la oportunidad de abrir cuentas bancarias en línea . Las instituciones financieras los ofrecen en todo el mundo, incluidos, entre otros, la UE, las jurisdicciones extraterritoriales y los estados asiáticos. Para elegir la mejor jurisdicción para su negocio y actividades financieras sin fallar, puede ponerse en contacto con los expertos de la industria comercial de International Wealth.

Ventajas que disfrutan los clientes del sistema de pago en Lituania 

En el sistema de pago en Lituania que recomendamos usted puede configurar una cuenta IBAN corporativa con una institución financiera oficial que ofrece servicios de pago a clientes no solo de Lituania y el resto de la UE, sino también de Noruega, Suiza, San Marino, Islandia y los Principados de Liechtenstein y Mónaco. Opera bajo una licencia emitida por el Banco de Lituania.

El sistema de pago recomendado en Lituania emite dinero electrónico, realiza pagos internacionales y nacionales, incluidos los de la región SEPA, y abre cuentas IBAN para los clientes. Básicamente, estos últimos disfrutan de todo menos de seguros y planes de jubilación en los mismos. A diferencia de los bancos clásicos, el sistema de pago de Lituania ofrece servicios personalizados a cada cliente, incluidas las pequeñas y medianas empresas (también conocidas como pymes).

Los clientes atendidos por el sistema de pago fintech en Lituania disfrutan de la oportunidad de realizar transacciones desde casa. Para hacerlo posible solo tienen que establecer el acceso al servicio de banca online con el sistema de pago en Lituania. Es seguro y los clientes corren riesgos mínimos, ya que todos sus fondos se mantienen en el Banco de Lituania (también conocido como el Banco Central del país) y el sistema de pago en sí opera bajo las leyes de la UE, así como los actos normativos y legales emitidos por el regulador financiero nacional. .

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Para ver otras ofertas para personas físicas y jurídicas en el extranjero para configurar cuentas adecuadas para transacciones internacionales, pagos y transferencias de dinero, consulte la página Apertura de cuentas extranjeras con sistemas de pago para empresas y personas privadas del sitio web de International Wealth.

Oportunidades para clientes corporativos del sistema de pago en Lituania

El sistema de pago en Lituania ofrece múltiples oportunidades para entidades legales extranjeras y empresas nacionales:

  • Versión en inglés del sitio web corporativo y banca en línea 24/7
  • Soporte técnico 24/7 en inglés
  • gestión de cuentas en línea, con Internet fácil de usar y servicios de banca móvil
  • cuentas únicas de IBAN de la UE
  • soluciones de pago personalizadas para clientes corporativos
  • Pagos express directos SWIFT y SEPA en todo el mundo
  • sus fondos están seguros y protegidos con el Banco de Lituania
  • tarifas claras, precisas y a precios razonables.

Configurar una cuenta IBAN corporativa en el extranjero es una tarea integral que los empresarios internacionales deben resolver. Ante la crisis económica mundial y los riesgos relacionados, debe seleccionar cuidadosamente una institución financiera para atender a su empresa. La optimización comercial oportuna es importante, y le invitamos a utilizar fideicomisos y compañías extraterritoriales para tener éxito con ellos.

Limitaciones para clientes no residentes

La oportunidad de abrir cuentas IBAN corporativas con el sistema de pago en Lituania está disponible para empresas y negocios de todo el mundo, incluidas, entre otras, jurisdicciones extraterritoriales. Lo principal es que su negocio y sus transacciones sean transparentes. Debe tener en cuenta que, siguiendo los últimos desarrollos globales, las empresas con beneficiarios de la Federación Rusa no reciben servicios de bancos y otras instituciones financieras en Lituania. A diferencia de ellos, los ciudadanos ucranianos son bienvenidos.

Se han introducido una serie de limitaciones derivadas de sus jurisdicciones de constitución o de la ciudadanía de los beneficiarios para otras empresas no residentes en Lituania. Cuando un cliente potencial esté sujeto a alguna sanción o tenga vínculos con la(s) jurisdicción(es) de listas negras análogas de la UE, puede eliminarse.

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Para consultar, envíe sus datos de contacto

Consulte la lista de documentos requeridos, y obtenga los detalles del proceso, los términos y costos.

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Requisitos en cuanto a perfiles de empresas y actividades comerciales de clientes potenciales

Es probable que el sistema de pago en Lituania no apruebe las solicitudes de servicio de los clientes que comercian con criptomonedas o realizan transacciones en moneda extranjera.

Esto es lo que incluyen las otras actividades prohibidas:

  • apuestas sin licencia
  • transacciones ilegales de valores, índices bursátiles, divisas, warrants o fondos cotizados en bolsa
  • comercio de bienes sujetos a impuestos especiales, incluidos, entre otros, productos fumables, bebidas alcohólicas, medicamentos disponibles con receta, esteroides, drogas ilegales y armas
  • publicaciones de pornografía
  • loterías sin licencia y sin reglamentar, así como otras actividades prohibidas o sin licencia.

En cuanto a los negocios de casinos y apuestas, forex y proveedores de lotería, pueden ser aceptados como clientes por el sistema de pago en Lituania si tienen todas las licencias requeridas.

Otras industrias, incluidas las digitales, no están sujetas a ninguna limitación. Lo único que importa es el sentido común, y si su negocio es legítimo y transparente, no tendrá problemas para configurar una cuenta IBAN corporativa con el sistema de pago en Lituania.

Términos y condiciones para abrir cuentas IBAN corporativas con sistema de pago en Lituania para no residentes 

Es bastante rentable ser cliente del sistema de pago en Lituania. A diferencia de los bancos europeos tradicionales, las tarifas y comisiones aquí dependen principalmente de la categoría comercial del cliente y la jurisdicción de constitución, es decir, si se encuentra en el Espacio Económico Europeo o fuera del EEE.

Con todos los beneficios que ofrece, el sistema de pago en Lituania prohíbe ciertas transferencias de dinero transfronterizas. Para su comodidad, a continuación se enumeran las industrias y actividades en las que no se permiten pagos SWIFT ni transferencias de dinero a bancos fuera de la región SEPA:

  • actividades de organizaciones y organismos extraterritoriales
  • organizaciones benéficas
  • industria armamentística
  • servicios de subasta
  • producción y comercio de gemas y joyas.

Tarifas y tasas

Todos los clientes corporativos disfrutan de un servicio personalizado con el sistema de pago en Lituania basado en la jurisdicción de constitución de su empresa. En el caso de empresas constituidas en la UE, los precios y tarifas para la apertura y mantenimiento de cuentas son más bajos.

Dependiendo de las categorías de clientes, los costos de los servicios ofrecidos por el sistema de pago en Lituania varían.

A continuación, se enumeran las categorías de clientes en el sistema de pago en Lituania:

I – empresas constituidas en Lituania, que se dedican al comercio electrónico, el comercio minorista y la contabilidad

II – empresas constituidas en el EEE que se ocupan de comercio electrónico, comercio minorista, logística, servicios legales, práctica de la ley, marketing, contabilidad, tecnologías de la información, servicios de intermediación, son agencias, abogados independientes o asesores fiscales

III – empresas constituidas fuera del EEE y que se dedican al comercio electrónico, comercio minorista, logística, práctica de la ley o servicios legales (incluidos, entre otros, abogados independientes), marketing, contabilidad, tecnologías de la información, consultoría fiscal o servicios de intermediación

IV – empresas constituidas en el EEE que son afiliadas, operan en medios de comunicación masiva, publicidad en línea, forex y juegos de azar y/o cualquier otra actividad que involucre derechos de inscripción, entradas y premios, juegos de casino, loterías, casas de apuestas no reguladas, Los PSP ofrecen servicios financieros, servicios de transferencia de dinero, servicios de seguros, servicios notariales, comercio de bienes raíces o son sitios de citas populares.

V – empresas constituidas fuera del EEE que se dediquen a las mismas actividades que las empresas pertenecientes al Grupo IV.

Categoría de servicio Categoría de empresa
I II III IV V
Consideración de documentos (hasta 10 días hábiles) 25€ 250€ 750€ 1.25€ 2.50€
Revisión exprés de documentos para apertura de cuenta (hasta 2 días hábiles) 50€ 250€ 250€ 250€ 500€
Cuota mensual por mantenimiento de cuentas de liquidación 25€ 50€ 200€ 250€ 300€
Cuota mensual por mantener fondos en una cuenta de liquidación una vez finalizada la relación comercial con el cliente 50€ 300€ 500€ 500€ 500€
Pagos SEPA entrantes 0€ 0€ 0.10% 0.10% 0.50%
Transferencias de dinero intrabancarias 0€ 0€ 0€ 0€ 0€
Transferencias de dinero SEPA hasta 5000€ 1€ 1€ 0,1% (con importe mínimo de transferencia de 5 €) 0,25% (con importe mínimo de transferencia de 5€) 0,5% (con importe mínimo de transferencia de 5€)
Envíos de dinero SEPA hasta 50.000€ 5€ 5€ 0,1% (con importe mínimo de transferencia de 25 €) 0.25% 0.50%
Transferencias de dinero SEPA superiores a 50.000 € 5€ 10€ 0,1% (con importe mínimo de transferencia de 50 €) 0.25% 0.50%
Transferencias de dinero no SEPA (SWIFT) (SHA) 0,1% (con importe mínimo de transferencia de 45 €) 0,2% (con importe mínimo de transferencia de 70 €) 0,4% (con importe mínimo de transferencia de 120 €) 0,5% (con importe mínimo de transferencia de 120€) 0,5% (con importe mínimo de transferencia de 120€)
Transferencias de dinero entrantes no SEPA (SWIFT) 0,1% (con importe mínimo de transferencia de 10 €) 0,1% (con importe mínimo de transferencia de 10 €) 0,1% (con importe mínimo de transferencia de 10 €) 0,1% (con importe mínimo de transferencia de 10 €) 0,5% (con un importe mínimo de transferencia de 20 €)
Cancelación, modificación, investigación o retiro de órdenes de pago 20€ 60€ 100€ 100€ 100€
Cuota anual por mantenimiento de fondos en el sistema (cuando el saldo de la cuenta es superior o equivalente a 30.000 €, la cuota se paga mensualmente) 0.70% 0.70% 0.70% 0.70% 0.70%
Cierre de cuenta corriente 25€ 150€ 150€ 150€ 150€
Sanción por no presentar todos los detalles y documentos en el plazo preestablecido 100€ 150€ 150€ 150€ 150€
Actualizaciones de archivos de clientes (p. ej., cuando cambian los propietarios de los beneficiarios y/o los representantes autorizados) 10€ 150€ 250€ 250€ 250€
Estados de cuenta (bajo sello) 5€ 5€ 5€ 5€ 5€
Cartas bancarias (cartas a auditores, cartas de recomendación, etc.) 30€ 30€ 30€ 30€ 30€
Letras bancarias (apostilladas) 150€ 150€ 150€ 150€ 150€
Ejecución de encargos emitidos por sujetos de derecho público, por ejemplo, fiscales, procuradores públicos, jurados, etc.) 50€ 100€ 100€ 100€ 100€
Entrega de documentos express o courier bajo pedido bajo pedido bajo pedido bajo pedido bajo pedido

Nota: todos los bancos de la UE (y muchos bancos en otras jurisdicciones) admiten transferencias de dinero SEPA. La mayoría de las transacciones SEPA se liquidan el mismo día. Bajo ciertas condiciones y circunstancias, se pueden realizar pagos SWIFT entrantes y salientes. Para obtener más detalles, comuníquese con los consultores de International Wealth.

Cómo abrir una cuenta IBAN corporativa con sistema de pago en Lituania – procedimiento

Para configurar una cuenta IBAN corporativa con un sistema de pago en Lituania, primero debe completar el formulario de solicitud bancaria y preparar los documentos necesarios. De manera estándar, toma hasta 2 días hábiles para que su solicitud sea considerada y procesada después de que hayamos recibido todos los documentos necesarios.

Siempre que el formulario de solicitud bancaria anterior se complete correctamente y haya preparado y enviado todos los documentos solicitados en la fecha de vencimiento, la cuenta IBAN corporativa con el sistema de pago en Lituania se configurará para usted en muy poco tiempo.

Verificación e identificación del cliente

Todos los procedimientos de identificación y verificación se realizan de forma remota. Después de enviar el formulario de solicitud bancaria requerido, se le enviará por correo electrónico un enlace a la plataforma de verificación para que pueda completar los procedimientos de identificación y verificación. Siempre que todo se haga según el libro, la activación de la cuenta se completará con éxito.

Configurar cuentas IBAN corporativas en Lituania de forma remota

El procedimiento para configurar una cuenta IBAN corporativa con el sistema de pago en Lituania se describe a continuación:

  1. Póngase en contacto con International Wealth con su solicitud que se enviará por correo electrónico a [email protected] .
  2. Pague las tarifas del servicio de International Wealth utilizando cualquier método de pago que desee.
  3. Rellena el formulario bancario siguiendo las recomendaciones de International Wealth.
  4. Haga que sus documentos e identificación sean verificados en línea.
  5. Obtenga acceso a su cuenta IBAN corporativa con el sistema de pago en Lituania y aproveche el servicio de pago conveniente y asequible que puede usar las 24 horas del día, los 7 días de la semana.

Documentos que debe presentar para configurar una cuenta IBAN corporativa con sistema de pago en Lituania

Para su comodidad, a continuación se proporciona la lista de documentos que los solicitantes deben presentar para que se les abra una cuenta IBAN corporativa en Lituania:

  • Certificado de Constitución o su equivalente (emitido en una jurisdicción correspondiente)
  • Memorándum y artículos de Asociación
  • Extracto de la empresa del registro emitido dentro de los 3 meses anteriores a la fecha de presentación
  • Documentos de título que certifican el beneficiario final
  • Estructura de propiedad de la empresa con propietario(s) real(es) final(es) especificado (s)
  • Informe anual más reciente
  • Pasaportes o cédulas del o de los beneficiarios , del director y de sus representantes legales, si los hubiere. En el caso de representantes legales, también se requiere un POA válido.

En determinadas circunstancias, el solicitante también deberá proporcionar lo siguiente:

  • licencia para llevar a cabo sus actividades comerciales o
  • transcripción de un registro público expedido por la autoridad correspondiente.

Para legalizar ciertos documentos, es posible que el solicitante deba hacerlos apostillar o notarizar. El requisito anterior no siempre es obligatorio, todo depende de la ciudadanía del beneficiario, la jurisdicción de incorporación y otros aspectos. Para estar seguro y hacer todo según las reglas, puede recurrir a los profesionales de International Wealth para obtener recomendaciones útiles y su solicitud se manejará de manera eficiente caso por caso.

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