Cuenta corporativa en Londres para el propietario de una empresa

¿Cómo puede una empresa extranjera acceder a una cuenta multidivisa en Londres y Europa? Hoy en día es extremadamente difícil abrir una cuenta para una empresa no residente. Especialmente considerando algunas limitaciones que están conectadas con áreas no financieras y no comerciales.

Por supuesto, puede encontrar una solución simple y crear una cuenta comercial en otro país, incluidas las jurisdicciones extraterritoriales. Pero en algunos casos, el propietario de una empresa necesita una cuenta europea, que se utiliza como confirmación de la reputación de la empresa o para establecer relaciones con socios extranjeros.

Sistema de Pago vs Banco: Rentabilidad y Seguridad

De acuerdo con las últimas tendencias en el desarrollo del sector bancario del Reino Unido, las instituciones financieras cooperan con clientes clasificados como que trabajan en segmentos de riesgo. Esto incluye a los empresarios cuyas actividades son incomprensibles o no del todo transparentes para los banqueros, así como a los extranjeros de la lista negra y sancionada de países.

Incluso si tiene la suerte de abrir una cuenta en Europa, debe estar preparado para inspecciones periódicas de todas sus transacciones y preguntas sobre el origen de los activos. Esto está relacionado con las reglas nuevas y existentes para el intercambio de información entre países y la renuencia de los bancos a perder el favor de los reguladores mundiales.

Pero donde hay demanda, ¡siempre hay oferta! En el contexto de la lucha global contra el fraude financiero y el terrorismo, algunas empresas fintech tuvieron un verdadero impulso en el desarrollo de productos. En este sentido, también estamos viendo una importante modernización de los sistemas legislativos de cada jurisdicción donde el dinero electrónico y los proveedores de tales servicios y activos son reconocidos hoy oficialmente.

La mayor parte de la facturación de activos electrónicos la proporcionan los servicios de pago, EMI (instituciones de dinero electrónico), que son elegibles para realizar transferencias a terceros a solicitud de sus clientes. Al mismo tiempo, estas organizaciones en sí mismas no se consideran bancos, por lo que no necesitan las licencias correspondientes.

Como referencia: en el Reino Unido, los EMI funcionan de acuerdo con la Directiva de la UE 2009/110/EC. El regulador es la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido.

Beneficios ofrecidos por un proveedor de servicios electrónicos del Reino Unido

Si comparamos un banco estándar en Europa con una institución de dinero electrónico (EMI) administrada y controlada por los reguladores del Reino Unido, entonces la segunda opción parecerá más preferible para los clientes corporativos extranjeros por varias razones:

• cuenta multidivisa personal o corporativa ;
• Se aceptan clientes incluso de países sancionados;
• Trabajar con negocios de alto riesgo, con algunas excepciones;
• Todas las finanzas de los clientes se mantienen en cuentas segregadas con los principales bancos. La empresa mantiene el 100% de liquidez;
• Bajas tasas de interés.

Recomendamos a nuestros clientes que utilicen los servicios de un sistema de pago confiable en Londres. Este EMI ha estado operando en el Reino Unido desde 2009; tiene una buena reputación, utiliza tecnologías financieras avanzadas y mantiene un enfoque individual hacia sus clientes.

La característica distintiva del procedimiento de apertura de una cuenta en el sistema de pago recomendado es que funciona de acuerdo con el principio del club. Entre los servicios bancarios tradicionales que brinda, también hay un servicio especial para los miembros de la comunidad de empresas individuales transfronterizas, cuyos representantes son aceptados en el club solo por invitación.

Cuenta Corporativa o Personal en el Sistema de Pago de Londres: Beneficios Clave para un No Residente

Existe una lista interminable de beneficios que recibe el propietario de una empresa extranjera o un empresario no residente al abrir una cuenta corporativa o personal en el sistema de pagos de Londres:

• Notificaciones sobre servicios a través de un sitio web accesible en inglés;
• Internet multifuncional;
• Departamento de atención al cliente multilingüe;
• El procedimiento para abrir una cuenta se simplifica, en comparación con los bancos tradicionales;
• Pagos internacionales rápidos dentro de la zona SEPA;
• Una cuenta en el Reino Unido e IBAN multidivisa para enviar y recibir fondos;
• pagos SWIFT ;
• Pagos electrónicos a través de Target2;
• Una cuenta IBAN personal para recibir y enviar pagos;
• Términos de servicio favorables;
• Un administrador personal;
• Acceso multiusuario a la cuenta;
• Servicio y soporte tradicionales proporcionados por consultores, no chatbots;
• Trabajo seguro e ininterrumpido de los servicios de pago gracias al uso de la autenticación de dos factores DUO Security.

El sistema de pago proporciona servicios bancarios en línea bajo demanda enfocados en el comercio internacional (comerciantes, holdings e instituciones financieras). Los pagos se procesan el mismo día no solo dentro del Reino Unido, sino también en toda Europa, Rusia, China y EMEA.

¿Quién puede abrir una cuenta en el sistema de pago de Londres?

Cualquier empresa que cumpla con ciertos requisitos (bastante razonables) podrá abrir una cuenta corporativa y personal en el sistema de pago de Londres.

Sin embargo, hay algunas áreas preferibles de actividad:

• Importadores/exportadores. Se presta especial atención a los comerciantes que trabajan no solo en plataformas comerciales internacionales, sino también en «mercados emergentes «;
• anunciantes digitales ;
• Sociedades de cartera que proporcionan liquidez, devengando intereses y rendimientos sobre sus activos internacionales;
• Entidades financieras: gestoras de activos, inversión y distribución de beneficios.

El sistema de pago británico estudia cuidadosamente a los solicitantes corporativos antes de tomar la decisión de abrir una cuenta. Esto es especialmente cierto si el solicitante no cuenta con la recomendación de un socio comercial que ya sea cliente del sistema de pago británico. Se lleva a cabo un control de due diligence de la empresa, sus operaciones típicas y principales contrapartes para obtener el perfil de las actividades del solicitante.

Al analizar a los clientes potenciales, el sistema de pago aplica herramientas modernas de KYC. Abrir una cuenta lleva hasta una semana (si no hay problemas con los documentos y el alcance de la actividad), y una entrevista personal con el director de la empresa es de particular importancia.

Limitaciones

Para ver si tu visión de negocio coincide con las preferencias de los propietarios del sistema de pago, debes prestar atención a algunas de las restricciones establecidas:

• Pueden abrir cuentas personas de más de 190 países (no solo de la UE).
• Los empresarios cuyas empresas obtienen ganancias en transacciones en áreas no reguladas, incluidas las industrias de divisas, criptografía y juegos de azar, no podrán abrir una cuenta.
• El sistema de pago del Reino Unido no funciona con empresas registradas en Afganistán, Crimea, Cuba, Eritrea, Irán, Irak, Libia, Malí, Myanmar, Nicaragua, Corea del Norte, Palestina, Somalia, Sudán del Sur, Siria, Venezuela, Yemen y Zimbabue.

Cuenta Corporativa y Personal en Londres para el Propietario de una Empresa: Condiciones

La empresa fintech que recomendamos se especializa en pagos comerciales internacionales y transacciones transfronterizas. La empresa garantizará transferencias de dinero rápidas y convenientes de acuerdo con las necesidades y pedidos de los clientes. Se garantiza la entrega puntual de los pagos a los socios comerciales, a pesar de las largas distancias y las diferencias horarias. Esto es muy conveniente para aquellos comerciantes que desean que sus negocios funcionen sin problemas.

Las tarifas del sistema del Reino Unido son particularmente ventajosas en términos del costo de los pagos de servicios:

• Sin pagos adicionales por la rapidez de las transacciones. Todos se realizan el mismo día si se envían antes de la fecha límite;
• Todas las transacciones entrantes son gratuitas;
• La tarifa para todos los pagos salientes es de 1 USD (+1 USD para transferencias a países de la Zona 3).

Las tarifas de registro de cuentas comerciales son variables y el monto se cobra individualmente, según la naturaleza del negocio del solicitante.

Moneda para apertura de cuenta y transferencias

Los clientes pueden realizar libremente transacciones en EUR, USD, GBP, así como en otras monedas (hasta 65 opciones) previa solicitud por separado. Las monedas raras o no muy utilizadas también están disponibles tanto para ahorros como para pagos.

El sistema de pago admite la conversión de divisas en tiempo real y ofrece tarifas al por mayor para grandes transacciones.

Tipos de Cuentas

El sistema de pago de Londres ofrece los siguientes tipos de cuenta a sus clientes:

• La cuenta comercial internacional estándar es adecuada para importadores, exportadores, fabricantes, proveedores de servicios profesionales y empresas de comercio electrónico. El número de usuarios de la cuenta: hasta 10.
• La cuenta comercial internacional individual (personal) es buena para los propietarios de negocios complejos, sociedades de cartera, oficinas familiares, fideicomisos de gestión de activos y fondos de inversión. El número de usuarios de la cuenta: ilimitado.

Un requisito previo para los clientes que abren una cuenta corporativa es un depósito mínimo de $ 300 y una tarifa de servicio, que para una cuenta comercial asciende a $ 100 por mes.

Tarifas del sistema de pago 2023

Pagos dentro del Reino Unido:

• Tiempo: instante;
• Monto: hasta £250,000;
• solo Reino Unido ;
• Pagos recibidos: gratis;
• Saliente: £0.60.

Pagos en la zona SEPA:

• Tiempo: hasta 1 día hábil;
• Cantidad: ilimitada;
• Estados admitidos: países europeos;
• Transacciones entrantes: gratis;
• Saliente: 1€.

Transferencias internacionales rápidas:

• Tiempo: 1-5 días hábiles;
• Cantidad: ilimitada;
• Países admitidos: en todo el mundo;
• Bandeja de entrada: gratis;
• Saliente: $1.

Se cobra una tarifa adicional del 1% del valor de la transacción de todas las transferencias entrantes y salientes hacia y desde países de la Zona 3, independientemente de la suma total de transacciones por año.

Para referencia: la Zona 3 incluye países y territorios extraterritoriales, países bajo sanciones de la UE o en la lista negra de la UE , así como Rusia, Uzbekistán, Bielorrusia, Kirguistán, Armenia.

Apertura de una cuenta corporativa y personal en el sistema de pago de Londres

Para abrir una cuenta corporativa en el sistema de pago de Londres, el propietario de una empresa extranjera deberá completar un cuestionario.

Todo el proceso de apertura de una cuenta incluye varias etapas:

1. Evaluación preliminar del perfil de la empresa y obtención de la aprobación para la apertura de la cuenta;
2. Llenar una solicitud de participación;
3. Entrevista con el beneficiario final;
4. Envío de copias escaneadas de documentos por correo electrónico.

¿Qué pueden esperar los clientes después de expresar su interés en abrir una cuenta en Londres? Este procedimiento de varios pasos incluirá varios pasos, como se describe a continuación.

Paso 1. Registro

Para iniciar el proceso, primero debe registrarse en el sistema. Un administrador personal proporcionará un enlace para el registro.

Tenga en cuenta que el registro debe ser completado por una persona autorizada para abrir una cuenta en nombre de la empresa (por poder o de acuerdo con la decisión de la junta directiva). Esta persona luego firmará el formulario KYC y administrará la cuenta. Si otra persona se registra o completa el formulario KYC, ese hecho debe informarse con anticipación.

Paso 2. Evaluación de riesgos

Una vez que se complete el registro, recibirá un correo electrónico con un enlace único al formulario KYC que debe completar. En circunstancias normales, completar el formulario no lleva más de media hora.

En la parte inferior del formulario hay una lista de documentos requeridos que el propietario debe proporcionar. Esta lista incluye:

• Registro de accionistas ;
• Prueba de fondos: extracto bancario, declaración de impuestos, documento de venta de acciones, etc.;
• Información detallada sobre las actividades comerciales y la ubicación de la empresa;
• Información sobre próximas transacciones (países de los destinatarios y remitentes).

Además, para abrir una cuenta, el propietario de la empresa debe proporcionar documentos que prueben la identidad de los principales beneficiarios finales, directores y signatarios autorizados, así como la confirmación de sus direcciones residenciales.

Paso 3. Entrevista

La etapa final es una entrevista personal, que será realizada por el administrador del sistema de pago de Londres.

Procedimientos para abrir una cuenta corporativa y personal con el apoyo de expertos de Offshore Pro Group

1. Póngase en contacto con nuestros expertos por correo electrónico en info.es@offshore-pro.info .
2. Pague por nuestros servicios profesionales. Aceptamos pagos de la forma que sea más conveniente para nuestros clientes: transferencias bancarias, tarjetas bancarias, PayPal, WebMoney o Western Union. El costo de abrir una cuenta en el sistema de pago del Reino Unido comienza desde desde 2999 EUR.
3. Con nuestra ayuda, obtenga un paquete completo de documentos preparados en inglés.

El plazo para abrir una cuenta corporativa y personal en el sistema de pagos de Londres comienza a partir de los 5 días hábiles.

Si tiene alguna pregunta sobre el sistema de pago del Reino Unido o si está listo para abrir una cuenta multidivisa corporativa en Gran Bretaña de forma rápida y segura, comuníquese con nuestros especialistas utilizando la información de contacto en nuestro portal.