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Consulta

Abra una cuenta corporativa con un IBAN europeo para su empresa no residente

Cuando una empresa comercial de fuera de Europa abre una cuenta europea, obtiene oportunidades comerciales mucho más amplias. Lo invitamos a considerar la creación de una cuenta corporativa con un sistema de pago lituano que garantice un enfoque individual para cada cliente, tarifas de servicio asequibles y transacciones rápidas en euros hacia y desde muchos países del mundo.

Business account in Europe

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Si está pensando en iniciar una empresa comercial internacional, solicite una consulta sobre el tema con especialistas experimentados. Con gusto lo ayudaremos a elegir el país de constitución de su posible empresa, planificar los impuestos y ajustar su negocio para satisfacer sus necesidades estratégicas.

Ventajas de tener una cuenta de empresa en Europa

El sistema de pago lituano que estamos promocionando aquí es una institución financiera autorizada supervisada por el Banco Central de Lituania. El país es miembro de la Unión Europea.

De acuerdo con los documentos normativos, el dinero de los clientes se mantiene en el Banco de Lituania, los bancos nacionales de otros países de la UE y los bancos comerciales ubicados allí. Este hecho garantiza la total seguridad de las transacciones financieras y la conformidad con todos los requisitos internacionales.

Cuando una empresa ubicada fuera de Europa abre una cuenta comercial con el sistema de pago, adquiere una cuenta IBAN y la oportunidad de realizar pagos SEPA instantáneos en cualquier lugar de Europa. Los pagos solo se pueden realizar en euros por el momento, pero el proveedor de servicios de pago de Lituania (PSP) planea que los pagos en dólares estadounidenses estén disponibles pronto. Por lo tanto, podrá realizar pagos a casi cualquier país en un futuro cercano si se convierte en cliente del PSP que se analiza aquí.

Las características clave del sistema de pago con sede en Lituania son la lealtad a los clientes, la atención al cliente multilingüe y las tarifas asequibles.

Principales beneficios que los clientes corporativos no europeos encuentran en Lituania:

  • Tarifas individuales para clientes corporativos;
  • Cuenta con un IBAN europeo;
  • Pagos internacionales ;
  • Control remoto de cuentas y gestión de cuentas en línea;
  • Transferencias bancarias;
  • atención al cliente multilingüe;
  • Enfoque individual: se asigna un gerente personal a cada cliente corporativo;
  • Seguridad total de los fondos;
  • Pagos SEPA directos instantáneos ;
  • Pagos SEPA externos a través de bancos asociados confiables;
  • Una oportunidad de abrir varias cuentas IBAN para una empresa;
  • Solo necesita un navegador de Internet para acceder a su cuenta en línea: no es necesario instalar aplicaciones especiales;
  • La cuenta se puede abrir de forma remota;
  • Las tarifas y comisiones son comparativamente bajas y transparentes.
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Consulte la lista de documentos requeridos, y obtenga los detalles del proceso, los términos y costos.

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Restricciones que se aplican a los posibles clientes de PSP

Para garantizar que todas las operaciones financieras realizadas a través del PSP lituano sean legales, el consejo de administración de la empresa ha establecido algunas restricciones. Cada cliente potencial tiene que pasar por el procedimiento de diligencia debida, que está en consonancia con los requisitos KYC aplicados por todas las instituciones financieras en Europa y en otros lugares. A diferencia de los bancos tradicionales, el sistema de pago lituano no es tan estricto con los clientes potenciales, pero de todos modos existen ciertas restricciones.

Jurisdicciones restringidas

El PSP lituano no aceptará pagos de países y territorios incluidos en la lista negra del GAFI y la OCDE. Estos incluyen las siguientes jurisdicciones:

  • San Vicente y las Granadinas;
  • Antigua y Barbuda;
  • Irán;
  • San Cristóbal y Nieves;
  • Barbados;
  • Belice;
  • Congo;
  • Panamá;
  • Bahamas;

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Tenga en cuenta que Offshore Pro Group puede ayudar a empresas, fondos, empresas de alto riesgo y fideicomisos en el extranjero a abrir cuentas bancarias corporativas de forma remota y rápida con pocas posibilidades de denegación del servicio.

Tipos restringidos de actividades comerciales

El sistema de pago europeo valora su reputación y el consejo de administración de la empresa hace todo lo posible para mantener la licencia y contribuir a los esfuerzos internacionales contra el blanqueo de capitales. Por esta razón, la PSP evita trabajar con empresas cuyas actividades son extremadamente riesgosas o de carácter poco claro. Las empresas que trabajan en las siguientes industrias NO pueden solicitar servicios al PSP lituano:

  • Drogas ligeras/recreativas;
  • Entretenimiento para adultos;
  • Instituciones caritativas;
  • autos usados;
  • Compañías ficticias;
  • Empresas que comercian con armaduras y armas;
  • Casinos, propietarios de terminales de apuestas y casas de apuestas;
  • Piedras y metales preciosos.

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Tenga en cuenta que se asigna un grupo de riesgo a cada cliente corporativo del PSP lituano y el monto de las tarifas de servicio depende del grupo al que pertenece el cliente. Su grupo de riesgo dependerá del país de domicilio de su empresa, la residencia de los UBO y los tipos de actividades comerciales a las que se dedica la empresa.

Términos y condiciones comerciales del sistema de pago

Debe pagar una pequeña tarifa única al abrir una cuenta IBAN corporativa con el PSP lituano. La tarifa cubre los costos de los controles de diligencia debida. Posteriormente, deberá pagar una tarifa mensual de mantenimiento de la cuenta. Los montos de las comisiones dependen de la jurisdicción de la empresa cliente y del grado de riesgo. Las empresas registradas en Europa con actividades comerciales claras y transparentes tienen que pagar muy pocas comisiones. Las empresas arriesgadas de fuera de Europa tienen que pagar más.

Tarifas de PSP de Lituania

Los pagos salientes se realizan a través de transacciones SHA y el importe mínimo se establece en 35 euros. El importe mínimo de entrada de pagos internacionales es de 25 euros. Todos los clientes corporativos se dividen en grupos de riesgo y las comisiones dependerán del grupo de riesgo que se le haya asignado a la empresa.

Grupos de riesgo del PSP lituano:

Grupo А: empresas de bajo riesgo registradas en la UE;

Grupo B: empresas de riesgo medio registradas en la UE;

Grupo C: empresas de alto riesgo registradas en la UE.

Las categorías Grupo E, Grupo F y М/МP/МЕ se asignan a empresas ubicadas fuera de la UE, el Reino Unido y Suiza con, respectivamente, niveles de riesgo bajo, medio y alto.

Tarifas de PSP para clientes corporativos europeos

Tipo de servicioPeriodo de pagoGrupo AGrupo BGrupo C
Apertura de cuentaUna vez20 €mínimo 300 eurosmínimo 1.000 euros
Comprobaciones complejas de diligencia debidaUna vez0€mínimo 300 eurosmínimo 500 euros
Tarifa de transacción aceleradaUna vez300€500€1 000 €
Cuota mensual de mantenimiento de cuentaMensual20 €49 €199 €
Cuota de mantenimiento de cuenta anualAnual25 €149 €299 €
transacción internapor transacción0€0 €0 €
Transacción SEPA salientepor transacción1 €mín. 2€, 0,1%mín 5€, 0,1%
Transacción SEPA entrantepor transacción0 €mín 1€, 0,1%mín. 3€, 0,1%
Transacción global (saliente, SHA)por transacción35€mín. 35 €, 0,1 %mín. 35 €, 0,2 %
Transacción global (entrante, SHA)por transacción25€mín 25€, 0,1%mín 25€, 0,1%
Cambio de divisaspor transacción1%1%1%
Comisión de saldo (superior a 30.000 euros)Diario0,7 %/3600,7 %/3600,7 %/360
Tasa administrativa por mantenimiento de cuentaBajo pedido15 €50€100€
Cambio/revocación de la información de pagoBajo pedido10€20€50€
Cierre de cuentaUna vez100€150€300€
Cambio de datos de la empresa clienteBajo pedido50€150€300€
estado de cuenta firmadoBajo pedido15 €30€50€

Tarifas de PSP para clientes corporativos no europeos

Tipo de servicioPeriodo de pagoGrupo ЕGrupo FGrupo М y Мp /МЕ
Apertura de cuentaUna vezmin€1000min€2000Caso a caso
Comprobaciones complejas de diligencia debidaUna vezmin€500min€500mínimo 500 euros
Tarifa de transacción aceleradaUna vez1000€1000€1000€
Cuota mensual de mantenimiento de cuentaMensual199 €199€200€
Cuota de mantenimiento de cuenta anualAnual399€399€299€
transacción internapor transacción0€0€0€
Transacción SEPA salientepor transacciónmínimo 5 euros, 0,2%mínimo 10 euros, 0,4%mínimo 50 euros, 0,2%
Transacción SEPA entrantepor transacciónmínimo 5 euros, 0,1%min5 eurosmínimo 50 euros, 0,2%
Transacción global (saliente, SHA)por transacción35€, 0,2%mínimo 40 euros, 0,4%mínimo 50 euros; 0,2%
Transacción global (entrante, SHA)por transacciónmínimo 25 euros, 0,1%mínimo 35 euros, 0,2%mínimo 10 euros; 0,1% mín 50 euros, 0,2%
Cambio de divisaspor transacción10 euros1%1%
Comisión de saldo (superior a 30.000 euros)Diario0,7 %/3600,7 %/3600,7 %/360
Tasa administrativa por mantenimiento de cuentaBajo pedido100€100€100€
Cambio/revocación de la información de pagoBajo pedido50€50€50€
Cierre de cuentaUna vez300€350€300€
Cambio de datos de la empresa clienteBajo pedido300€300€300€
estado de cuenta firmadoBajo pedido100€100€100€

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Si desea abrir una cuenta corporativa en un determinado banco europeo, póngase en contacto con nuestros expertos y solicite una consulta gratuita al respecto.

Procedimiento de apertura de cuenta corporativa

Le sugerimos que solicite la asistencia de nuestros expertos para minimizar el riesgo de denegación de servicio al solicitar la apertura de una cuenta corporativa con el sistema de pago lituano.

El proceso de apertura de una cuenta corporativa con IBAN europeo consta de los siguientes pasos:

  1. Análisis preliminar y estimación del nivel de riesgo;
  2. Preparación de documentos de solicitud;
  3. honorarios de debida diligencia;
  4. tarifa de activación de la cuenta;
  5. Adquirir acceso a la cuenta.

Los documentos que debe enviar al PSP lituano al configurar una cuenta corporativa allí incluyen los siguientes:

  • Certificado de registro de la empresa (o un enlace al sitio web del Registro de la empresa donde se puede ver el certificado de registro);
  • Estatutos Sociales, firmados y sellados; 
  • Certificado de Titularidad;
  • Comprobante de domicilio físico;
  • Datos personales de los UBO de la empresa (todos los UBO que tienen más del 25 % de las acciones de la empresa), incluidos:
    • Nombre;
    • copia del pasaporte ;
    • Dirección residencial y comprobante de domicilio (un extracto bancario, un contrato de alquiler, una factura de servicios públicos, etc.);
    • Fuentes de riqueza;
  • Contratos y acuerdos de socios, firmados por todas las partes;
  • El último informe anual es que la empresa tiene más de un año;
  • Enlace al sitio web de la empresa e indicaciones de las actividades de la empresa en Internet, que incluyen:
    • Campañas de promoción en Internet ;
    • Facebook;
    • Linkedin y perfiles en otras redes sociales;
  • Formulario de solicitud, correctamente cumplimentado.

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Tenga en cuenta que los documentos corporativos deben tener menos de tres meses de antigüedad. Todos los documentos de la solicitud deberán estar en inglés, traducidos si es necesario, y las traducciones certificadas ante notario y apostilladas. Para hacer pleno uso de la PSP lituana, el director ejecutivo de la empresa también debe abrir una cuenta personal allí.

Elementos de importancia para abrir una cuenta corporativa con el PSP lituano

  • Inscripción de empresas en diversas bases de datos y registros;
  • País de constitución de la empresa;
  • Países en los que la empresa tiene intereses comerciales;
  • Tipos de actividades comerciales a las que se dedica la empresa (es posible que se requieran explicaciones);
  • Usos comerciales de la cuenta prospectiva;
  • Fuente(s) de los fondos de la empresa;
  • El banco que la empresa utiliza actualmente y su jurisdicción;
  • Datos personales del director ejecutivo y los accionistas de la empresa;
  • Nombre del grupo de empresas;
  • Licencias, contratos, convenios, etc.;
  • Informes financieros y resultados de auditoría.

Estos y otros elementos serán inspeccionados en el marco de los procedimientos de diligencia debida aplicados por todas las instituciones financieras autorizadas de la región. Estaremos encantados de ayudarle a rellenar todos los formularios.

Cómo activar su cuenta corporativa con un IBAN europeo

  1. Proporcione la información de su empresa para que podamos evaluar sus posibilidades de adquirir servicios financieros del PSP lituano. Tenga en cuenta que al menos una persona física debe ser el firmante de la cuenta.
  2. Si el éxito parece posible, puede presentar su solicitud a la PSP.
  3. Después de pagar la tarifa de apertura de cuenta, tendrá que esperar unos días antes de poder obtener acceso completo a su cuenta.

El proveedor de servicios de pago europeo garantiza que la empresa solicitante puede tener una cuenta IBAN corporativa activada dentro de los 5 días posteriores a la presentación de los documentos de la solicitud. 

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