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Abra a distancia una cuenta corporativa SWIFT en África para negocios de alto riesgo

Ofrecemos un servicio especializado de apertura de cuentas comerciales para empresas extranjeras, permitiendo una rápida apertura remota, generalmente dentro de un plazo aproximado de una semana. Este servicio está especialmente diseñado para satisfacer las necesidades de negocios altamente especializados y de alto riesgo, como aquellos relacionados con el mercado de divisas, la industria del juego y otros sectores similares.

Corporate account in Africa

¿Por qué elegir África para abrir una cuenta de empresa?

La elección de África como destino para abrir una cuenta bancaria empresarial se justifica por diversas razones especializadas. En primer lugar, este continente ofrece una selecta variedad de instituciones financieras dispuestas a trabajar con empresas de alto riesgo. Aunque el proceso de apertura puede resultar exigente, contar con nuestro servicio especializado agiliza significativamente el procedimiento, reduciendo los plazos de espera a comparación de otras opciones.

Además, los bancos en África mantienen un enfoque meticuloso en la diligencia debida durante el proceso de evaluación de los clientes potenciales. Esta minuciosa revisión tiene como objetivo asegurar que las actividades empresariales no estén relacionadas con actividades ilícitas, tales como el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo. Como resultado, nuestras soluciones garantizan el cumplimiento de los más altos estándares de integridad y legalidad, protegiendo tanto los intereses de las empresas como los de las instituciones financieras involucradas.

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Nuestra solución propuesta para la apertura de cuentas en bancos africanos reduce significativamente el tiempo de incorporación a tan solo una semana. Permite a las empresas recibir fondos mediante transferencias SWIFT manteniendo un nivel bastante alto de servicios bancarios y acceso remoto a la cuenta a través de la banca online y la aplicación móvil.

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Para consultar, envíe sus datos de contacto

Consulte la lista de documentos requeridos, y obtenga los detalles del proceso, los términos y costos.

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Cómo funciona

Su empresa puede intentar abrir una cuenta en un banco extranjero y gestionarla directamente. En los últimos años, este proceso se ha complicado cada vez más.

También existe una opción alternativa: una cuenta de custodia abierta por un fideicomisario designado en su nombre.

Te permite:

  • abrir una cuenta multidivisa
  • acelerar el procedimiento
  • reducir los costes financieros (en estos casos, a menudo se requiere un depósito mucho menor en comparación con la apertura directa de una cuenta)
  • recibir un aliado a la hora de abordar las preguntas del banco sobre sus transacciones.
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Nuestros socios han creado una empresa fiduciaria en Ruanda (África) que ha obtenido condiciones especiales a la hora de trabajar con bancos locales. Tiene autoridad para llevar a cabo de forma independiente la verificación KYC (conozca a su cliente) y abrir subcuentas para sus clientes.

Gracias a esto, de forma independiente y muchas veces más rápido que el cumplimiento bancario comprobar la solicitud de apertura de una cuenta.  Por término medio, el proceso dura hasta una semana, siempre que haya preparado todos los documentos necesarios y rellenado correctamente los formularios bancarios.

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A pesar de la facilidad y rapidez con que se puede abrir una cuenta en África, somos firmes defensores de la legalidad en los negocios y del cumplimiento de las normas y reglamentos.

Creemos firmemente que los requisitos impuestos por los bancos africanos también aumentarán gradualmente con el tiempo. Es esencial tener esto en cuenta de cara al futuro y proporcionar proactivamente la información más completa y precisa desde el principio.

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La cuenta se abre a nombre de su empresa y permanece bajo su pleno control. La empresa fiduciaria no interfiere en los asuntos de su empresa, salvo en los casos en que haya peticiones específicas de los bancos y en otros casos estipulados en el acuerdo.

Como parte de nuestra cooperación, seleccionamos cuidadosamente un banco en África adecuado para su negocio y abrimos una subcuenta con él. Hemos establecido asociaciones con las siguientes instituciones financieras:

  • Guaranty Trust Bank (Ruanda) plc (GTBank Ruanda)
  • Banco de Kigali
  • I&M Bank (Ruanda) – antes conocido como Commercial Bank of Rwanda (BCR)
  • Compagnie Générale de Banque (Cogebanque)
  • Equity Bank Rwanda Limited
  • Ecobank Ruanda, y más.

Recomendamos encarecidamente a nuestros clientes que abran dos cuentas en bancos diferentes desde el principio con el fin de diversificar.

Características de una cuenta de empresa en un banco africano

Hay que tener en cuenta varios aspectos a la hora de abrir una cuenta bancaria en África:

  • Es posible abrir una cuenta para una empresa extranjera.
  • Si lo desea, podemos ayudarle a registrar una empresa local.
  • Si decide utilizar una empresa en África, necesitará un director local.
  • El servicio es adecuado para actividades empresariales de alto riesgo.
  • Los bancos propuestos en África ofrecen servicios fiables de transferencia SWIFT (las transferencias SEPA no están disponibles).
  • Las principales divisas admitidas son el USD y el EUR.
  • Se requiere un depósito, a partir de 250 EUR.
  • Los bancos africanos suelen exigir una visita personal para explicar incluso las transacciones rutinarias. Por eso es ventajoso abrir una cuenta de custodia a través de nuestra empresa fiduciaria: nuestro representante está constantemente in situ y puede visitar el banco para resolver cualquier duda o inquietud.
  • En general, los requisitos para las transferencias bancarias son similares a los de otras partes del mundo.

Es esencial aclarar que las transacciones de su empresa deben ser lógicas y estar en consonancia con sus actividades comerciales. Debe disponerse de pruebas documentales (facturas, contratos, acuerdos) tanto para los pagos entrantes como para los salientes. Las descripciones deben evitar información contradictoria y referencias a países o personas objeto de sanciones.

Cómo abrir una cuenta bancaria corporativa en África para negocios de alto riesgo a distancia

Guía paso a paso:

  1. Consulte a nuestros expertos poniéndose en contacto con nosotros en [email protected] o por cualquier otro medio.
  2. Solicite el servicio de asistencia para abrir una cuenta en África. El coste del servicio es de 7500 EUR para una cuenta, y cada cuenta adicional tiene un precio de 2000 EUR.
  3. Aporte los documentos necesarios:
    1. pasaportes de todos los beneficiarios efectivos y directores
    2. documentos corporativos
    3. formularios bancarios KYC cumplimentados (el banco y sus representantes pueden solicitar información adicional).
  4. Esperar la decisión de nuestros socios en el plazo de una semana.
  5. Haga un depósito a partir de 250 EUR.
  6. Obtenga el control de la cuenta e inicie las operaciones comerciales.

Recomendamos planificar la apertura de un mínimo de 2 cuentas en bancos diferentes desde el principio para garantizar la diversificación y un funcionamiento estable.

No dude en hacernos preguntas y solicitar el servicio poniéndose en contacto con nosotros en [email protected].

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