Plan B de respaldo para su “Family Office”: máxima protección de activos

Ningún experto podría haber predicho los eventos que estamos presenciando hoy. Estas no son solo crisis económicas y financieras, sino también devastadores huracanes, guerras, desastres naturales con altos costos de daños, conflictos raciales e internacionales, y mucho más.

Y esto afecta principalmente a los intereses de las personas adineradas y de los inversores extranjeros que han establecido sus “Family Office” (El término se explica y define más adelante, en aras de evitar confusión, este artículo conserva el término en inglés para designar este tipo de entidad legal) y ni siquiera han pensado en el hecho de que una segunda ciudadanía puede salvar sus activos del colapso y el bloqueo. La razón del desequilibrio entre la realidad y las expectativas es la planificación empresarial incorrecta al inicio de la formación de la “family office” y la falta de consultores competentes que puedan asesorar sobre estos temas.

Family Office: Características y Beneficios

La family office es una estructura holding con gobierno corporativo. El objetivo principal de un negocio de este tipo es minimizar los riesgos de los reclamantes sin escrúpulos y llevar la gestión de activos a un nuevo nivel.

Las oficinas familiares generalmente se establecen en una jurisdicción con impuestos favorables y buenas condiciones generales. Combinan acuerdos de fideicomiso, fondo y titularidad real y satisfacen ciertas necesidades del propietario y los beneficiarios.

Las oficinas familiares clásicas combinan una serie de funciones:

• Gestión de inversiones
• Gobierno corporativo
• Servicios personales
• Caridad

Pero incluso si su family office está organizada de la manera más competente, no puede predecir y excluir todos los riesgos asociados con eventos económicos, políticos y naturales extranjeros. Si está interesado en la minimización de pérdidas, debe pensar en un plan B de respaldo que le permita obtener una segunda ciudadanía y cambiar la jurisdicción sin obstáculos en el menor tiempo posible.

Por qué necesita un Plan B de respaldo para su Family Office

El plan de respaldo B para una oficina familiar organizada en el extranjero es en realidad una segunda ciudadanía y un puerto de reserva para la reubicación, incluido el traslado de activos a cuentas bancarias.

Desafortunadamente, no todos los consultores de Family Office son conscientes del papel que juegan la residencia y la ciudadanía en la vida de los ciudadanos acomodados. De hecho, son de gran importancia, y la disponibilidad de un plan B de respaldo para la reubicación acelerada le permitirá preservar e incluso aumentar la riqueza familiar.

La era moderna cuenta con una velocidad de cambios increíblemente alta: los eventos suceden tan rápido que tenemos que estar preparados para ellos con anticipación. Este es el resultado de una gran cantidad de factores, incluidos los disturbios geopolíticos, la inestabilidad del entorno económico, los desastres naturales, el desarrollo de la información, la interrupción de los canales de comunicación financiera, etc.

Con cambios tan rápidos en muchas áreas, las familias ya no pueden darse el lujo de vivir en el lujo y esperar que la estabilidad esté siempre allí para disfrutar. La seguridad se está convirtiendo en nuestra principal preocupación y debemos anticiparnos a todos los riesgos con anticipación.

La lenta reacción a los acontecimientos económicos y naturales extranjeros y nacionales puede conducir al colapso del negocio bien organizado y la destrucción de los hábitos establecidos. Como resultado, se repite el escenario que vemos hoy:

• bloqueo de cuentas propiedad de personas bajo sanciones
• conflictos raciales
• restricciones en el retiro/depósito de dinero
• canales bancarios cerrados
• Se les quitan los bienes que pertenecen a las personas ricas.
• pérdida de estabilidad financiera
• incertidumbre sobre el futuro, etc.

Pero no es sólo la política la que deja su impronta en la empresa familiar. También se debe considerar el impacto del flujo migratorio y el mayor interés de los inversionistas en un nicho en particular. Por ejemplo, un fuerte aumento de la población debido a una gran cantidad de inmigrantes y la compra masiva de bienes raíces afectará la política de precios y el nivel de vida, y el aumento de los impuestos provocará menos ingresos.

Los factores adversos adicionales que siempre se deben tener en cuenta pero que no se pueden predecir incluyen los desastres naturales: huracanes, terremotos e inundaciones. Esto también afectará la family office, la estructura de holding y fideicomiso u otras formas de organización empresarial.

Si quiere evitar pérdidas o al menos lograr salir a tiempo a otro puerto, un plan B de respaldo es esencial. Lo que realmente necesita es un consultor profesional de clase mundial o un experto con experiencia para elaborar el plan para usted.

Cuando necesita un Plan B de respaldo para su Family Office

Los desastres naturales impredecibles, los disturbios políticos, las guerras, las recesiones económicas y mucho más pueden tener un efecto adverso en la family office y el almacenamiento de capital extranjero (privado, corporativo). Algunos ejemplos de la historia incluyen el terremoto de Los Ángeles, los principales eventos políticos en 2017 en China, Arabia Saudita, España, el Reino Unido y Brasil, la situación en Ucrania en 2022, la sequía en el Medio Oeste y el huracán Harvey, por nombrar solo algunos pocos.

El seguro cubre solo una pequeña parte de los daños, mientras que la mayoría de los costos corren a cargo de los contribuyentes. Podemos presenciar esta situación una y otra vez en todo el mundo, y solo una fracción de las personas adineradas tiene un plan B de respaldo para cubrir costos, evitar grandes pérdidas o recuperar rápidamente lo que han perdido.

Plan B para Family Office en acción: cómo crear y protegerse de los riesgos

El plan B de respaldo para la family office puede centrarse en un punto principal (ciudadanía) o tener en cuenta todas las etapas de la formación de la estructura. Al mismo tiempo, no perciba la opción del plan de respaldo como un camino hacia la vida de un nómada eterno. Esta es solo una forma de reducir la carga fiscal mientras se cumple con las leyes de todos los países, lo que debe verse como una optimización para las familias adineradas.

¿Cómo construir un negocio familiar, obtener un segundo pasaporte y obtener la ciudadanía extranjera bajo el plan de respaldo B? En total, deberá seguir cinco pasos simples para alcanzar su codiciado objetivo.

Paso 1: Segunda Ciudadanía

Si tiene un gran capital y obligaciones con los servicios fiscales de otros países, por ejemplo, los Estados Unidos, le recomendamos que solicite la ciudadanía en jurisdicciones de impuestos bajos. Recuerde que la OCDE planea controlar a sus ciudadanos en todas partes, tal como lo hace el sistema fiscal de EE. UU., lo que generará una carga fiscal considerable independientemente del lugar de residencia.

Por el momento, el sistema fiscal en muchos países europeos ha compilado una lista separada de personas con altos ingresos que pueden estar obligadas a pagar impuestos sobre todos los bienes y valores financieros en el futuro. Los países miembros de la OCDE, empezando por la Unión Europea, han adoptado una serie de leyes especiales que permiten la incautación de las cuentas bancarias de sus ciudadanos e introducen el derecho de facto a negarse a proporcionar pasaportes debido a impuestos no pagados o como resultado de medidas de investigación en curso . tomado.

He aquí un buen ejemplo: los rusos, los bielorrusos y las personas incluidas en la lista de sanciones de la UE actualmente tienen dificultades no solo para encontrar un lugar para obtener un permiso de residencia/residencia permanente, sino también un refugio seguro para almacenar activos. A medida que el conflicto global relacionado con Ucrania gana terreno, los residentes rusos ven el mundo dividido en países amistosos y hostiles que los aceptarán y les otorgarán una segunda ciudadanía, o los rechazarán.

La única forma de evitar restricciones y prohibiciones (incluso para la gestión y protección del capital dentro de la family office) es obtener un segundo pasaporte y así poder elegir. Por el momento, el segundo, tercer e incluso cuarto pasaporte son mejores activos que un automóvil o un yate, ya que dan derecho a tener un lugar libre para vivir y construir un negocio allí.

¿Cuál es el mejor lugar para obtener la ciudadanía económica para personas ricas en 2022?

Puedes obtener la residencia por inversión y disfrutar de bajos impuestos en los siguientes países:

• Algunos países del Caribe: San Cristóbal, Granada, Dominica, Santa Lucía y Antigua
• Vanuatu
• montenegro
• Malta
• Turquía y el norte de Chipre

Si hablamos no solo de family office y bajos impuestos sino también de estabilidad y seguridad bancaria, las familias adineradas pueden considerar algunos países donde no será difícil obtener un permiso de residencia y solicitar la ciudadanía:

• Serbia
• Turquía
• San Cristóbal y Nieves es una buena opción para el registro de ciudadanía, oficina familiar y fundación/fideicomiso con impuestos bajos
• El norte de Chipre
• Armenia
• Georgia
• Montenegro (ofrece ciudadanía económica a razón de 450.000 euros y el estatus de residente fiscal en condiciones favorables)
• Granada, donde la ciudadanía económica por inversión se puede obtener fácilmente
• Vanuatu, una jurisdicción de impuestos bajos para implementar el Plan B y solicitar la ciudadanía de forma remota

Puede obtener fácilmente una segunda ciudadanía dirigiéndose a los expertos experimentados de nuestro portal que lo ayudarán a elegir un país según el estado de su solicitante y brindarán asistencia integral para crear una oficina familiar y abrir cuentas. Para mitigar los riesgos, proponemos que las familias acomodadas obtengan la ciudadanía en varios estados.

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Paso 2: Residencia fiscal

Una segunda ciudadanía rara vez otorga ventajas en la planificación fiscal si no existe el estatus de residente fiscal extranjero. La tarea principal es convertirse en residente fiscal de un país que no grava los ingresos generados en el extranjero, donde puede vivir y hacer negocios cómodamente, incluso cuando utiliza el plan de respaldo B para la oficina familiar.

Hay pocos países de este tipo en 2022. Sin embargo, si contacta a los expertos de nuestro portal, recibirá asistencia y consejos profesionales que seguramente lo ayudarán a tomar la decisión correcta.

Paso 3: Abra un Fideicomiso de Dinastía

Un fideicomiso de dinastía es uno de los instrumentos que se pueden utilizar para crear un legado financiero para varias generaciones. Esta es una forma de proteger los activos, la propiedad y los valores financieros de la intrusión externa en caso de quiebra o conflictos con los acreedores (incluidos los cónyuges, la herencia y las reclamaciones fiscales).

El fideicomiso es la esencia y la base de la family office ya que todos los fondos se mantendrán separados de la propiedad del beneficiario. Tal estructura podría establecerse en la isla de Nieves, en San Cristóbal u otras jurisdicciones offshore. También puede tener un canal europeo para la protección de activos, como un fideicomiso paralelo en una jurisdicción onshore (Madeira, Hungría y otros países).

En cualquier caso, es importante tener en cuenta las reglas de los Tratados de Doble Imposición y estructurar el negocio correctamente, y los expertos de nuestro portal pueden hacerlo por usted de manera realmente efectiva.

Paso 4: Compañía Operadora de Family Office

De acuerdo con la clasificación CRS de la OCDE, una empresa operativa se reconoce como una entidad legal con el 50% o más de sus fondos involucrados en un negocio activo. La empresa operadora debe estar ubicada en el lugar del establecimiento del beneficiario final.

Hay muchas áreas atractivas para que las empresas operativas trabajen en conjunto con la family office: Irlanda, Dubái, zonas económicas especiales de Shanghái, Panamá y otras.

Paso 5: crea un fondo de cobertura

Si desea tener todos los instrumentos para invertir en conjunto con otras oficinas familiares y desarrollar una estrategia de cobertura de riesgos, es mejor abrir un fondo de cobertura. Con una buena base financiera, dicho fondo se puede crear sobre la base de su propia oficina familiar invirtiendo en varias clases de activos: OPI, oro, metales preciosos, criptofondos, bienes raíces e incluso áreas económicas. Sin embargo, tiene sentido crear su propio fondo de cobertura solo si la riqueza familiar supera los 2 millones de euros.

Por qué los Family Offices necesitan pasaportes adicionales y Plan B – Conclusión

Si tiene un plan B de respaldo flexible y un pasaporte adicional, puede comenzar rápidamente la reubicación incluso si ocurren eventos adversos en su país o región actual. Un plan B bien pensado y una segunda ciudadanía permiten que las familias ricas aprovechen las oportunidades para cambiar su lugar de residencia permanente, recibir educación extranjera, cambiar su estilo de vida y la dirección de la inversión en un corto período de tiempo. ¡Y todo esto es absolutamente legal!

Si la estrategia y los caminos para retirarse se planifican con anticipación, la oficina familiar logrará aumentar el capital en lugar de perderlo en tiempos de catástrofes globales y disturbios geopolíticos. Lo principal es establecer oportunamente el enfoque correcto: obtener una segunda ciudadanía y obtener un pasaporte, estructurar la oficina y los productos de inversión, abrir cuentas bancarias de reserva y transferir rápidamente su capital a la zona más segura.