Proteja sus activos y su familia: 5 pilares de fortaleza para las “Family Office”

Muchas familias adineradas planifican de antemano la gestión de su patrimonio y disponen de él de manera competente, no solo durante su vida sino también con la vista puesta en sus herederos. En el contexto de una situación económica y geopolítica inestable en el mundo, la protección de activos se está convirtiendo en un tema muy importante. Especialmente cuando se trata de capitales diversos en forma de sociedades anónimas, ahorros financieros, inmuebles y bienes muebles.

Una family office es una de las formas mejor probadas de preservar y proteger los activos familiares y transmitirlos a las generaciones futuras. Durante las últimas décadas, se han formado más de 16,000 oficinas familiares en todo el mundo, que gestionan hasta varios billones de dólares.

Como ejemplo, podemos citar a personalidades reconocidas que han elegido las oficinas familiares como la herramienta más beneficiosa y segura para proteger el patrimonio. Se trata de la empresa de inversión Bezos Expeditions de Jeff Bezos y la estructura de cartera Cascade Investment de Bill Gates.

5 pilares de fortaleza para una family office

Toda familia exitosa busca proteger sus bienes y valores familiares eligiendo la opción más efectiva, segura y rentable para ello. Hoy en día, una herramienta de este tipo es una oficina familiar, para la cual también es deseable tener un plan B de respaldo .

Pero, para evitar conflictos con los reguladores, las autoridades fiscales e incluso dentro de la familia en el futuro, cada miembro de la familia debe cumplir su misión de acuerdo con el objetivo, y los problemas organizativos deben ser resueltos por expertos y abogados experimentados. Le recomendamos que estudie los cinco pilares de fuerza para organizar una family office.

1. Propósito

Cada familia, independientemente del número de miembros y partes interesadas, necesita avanzar hacia un objetivo común. Y esto significa que debe haber una misión y obligaciones:

1. El patrimonio y su planificación.
2. Administrar el patrimonio familiar a través de sociedades, fundaciones, fideicomisos y otras estructuras.
3. Relaciones familiares y solidaridad en las opiniones.

2. Valores familiares

Esta es la base fundamental no sólo de la empresa familiar sino también de las relaciones de las generaciones futuras. Unidad, trabajo conjunto y modestia en los propios logros: esto es lo que debe transmitirse de generación en generación.

3. Definición amplia de valor

Las familias que han alcanzado un gran éxito consideran sus oficinas y empresas como centros de creación de valor, con el posterior apoyo de varias generaciones. La base financiera es solo el primer ladrillo en la construcción de todo el capital familiar, pero es insuficiente para lograr todas las metas.

Para recibir, acumular y transferir utilidades, se requiere distribuirlas correctamente entre acciones, valores y productos de inversión. También es necesario tener dentro de la familia productos y cualidades tales como conocimiento, propiedad intelectual, reputación, talentos, etc. Cada miembro de la empresa familiar puede contribuir al valor de los activos de toda la familia.

4. Diseñar una empresa familiar

Una empresa familiar dentro del marco de una oficina familiar debe verse como una cartera de activos de propiedad conjunta. Al mismo tiempo, cada miembro del equipo puede elegir su propia dirección para el desarrollo de la empresa. Esto permitirá diseñar una empresa familiar de manera competente y adaptarla a los cambios modernos, las innovaciones técnicas y las áreas comerciales. Y esto es muy importante a la hora de cambiar generaciones y la estrategia de gestión del capital familiar.

5. Gestión del patrimonio familiar

Este punto es especialmente importante en las realidades modernas cuando varias cuentas bancarias y carteras de inversión no siempre lo salvarán de la ruina. En esta etapa, es fundamental decidir cómo administrar adecuadamente los bienes familiares para reducir los riesgos, obtener protección y aumentar las ganancias.

La gestión estratégica de todo el capital familiar es una tarea compleja que requiere una alta profesionalidad. En este caso, le recomendamos buscar oficinas familiares a través de fideicomisos, fundaciones y sociedades offshore, que pueden combinarse en una sola cadena y utilizarse en beneficio de la familia.

5 reglas para construir una estructura de family office segura

No es necesario ser multimillonario y tener un gran capital para abrir una oficina familiar. Aunque tengas bienes por valor de más de USD 250 millones, debes pensar en su seguridad y acumulación para tus hijos y herederos.

La etapa más importante por la que pasan todas las familias es la gestión de valores. Aquí es importante no cometer errores y comprender con precisión qué objetivo se debe lograr como resultado del trabajo detallado y complejo de todos los miembros de la familia.

Para cosechar los rendimientos financieros y las ganancias de capital de poseer y operar una oficina familiar, debe trabajar dentro de la orientación inicial adaptada a la familia individual. Para ello, te aconsejamos que tengas en cuenta cinco puntos clave que te ayudarán a montar correctamente un family office.

1. Un sótano sólido para una oficina familiar

Para formar un sótano, es mejor involucrar a abogados, consultores y contadores experimentados en cooperación. En la etapa inicial de iniciar una family office, es esencial considerar todos los matices de la legislación fiscal y general, así como estructurar adecuadamente las inversiones y analizar las áreas de riesgo y las posibles pérdidas.

2. Aislamiento de la riqueza y diversificación de activos

Mantener todo el capital en un solo lugar y de libre acceso no es la mejor idea, lo que puede terminar mal para su patrimonio. La salida más correcta es aislar los valores familiares de los posibles pasivos, lo que se verá favorecido por estructuras fiduciarias para inversiones a través de una empresa subsidiaria en el extranjero. Por supuesto, algunas pertenencias y bienes personales permanecerán en posesión personal de los miembros de la familia. Sin embargo, la mayor parte del capital permanecerá fuera del alcance de los acreedores, prohibiciones de sanciones y terceros.

3. Bienestar sostenible a largo plazo

Debe considerar un punto como el acceso a los activos por parte de las próximas generaciones para comprar bienes raíces e inversiones directas. Como opción para el bienestar sostenible de la family office, se puede utilizar la formación de varias empresas familiares bajo administración fiduciaria. Cuando muere una generación controladora, los costos de impuestos se minimizan y los herederos pueden continuar con el negocio familiar.

4. Creación y uso de una sociedad de gestión

En este punto, la elección de una jurisdicción para la gestión del capital familiar es fundamental. Panamá, Nevis, Belice y varios otros estados siguen siendo las jurisdicciones más beneficiosas y protegidas para estos fines.

5. Ley y orden

Esta es una tarea importante en la formación de una oficina familiar, ya que cualquier empresa puede existir solo si se observan las reglas establecidas. Este punto incluye reportes, declaración de utilidades (si es necesario), contabilidad, etc. Esto protegerá a la organización de obligaciones inesperadas que puedan surgir bajo diferentes circunstancias.