El mayor portal sobre protección y diversificación de activos internacionales

Horas Laborales 9:00-18:00 wknd
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

El mayor portal sobre protección y diversificación de activos internacionales

Horas Laborales
9:00-18:00 wknd
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

Constitución de sociedades y apertura de cuentas bancarias en el extranjero: Preguntas frecuentes

El registro de sociedades offshore y la apertura de cuentas bancarias son temas que generan consultas frecuentes. Muchas personas desean comprender el papel de los beneficiarios y los nominatarios en este contexto. Como especialistas en patrimonio internacional, en International Wealth hemos recopilado una serie de preguntas comunes y hemos preparado respuestas detalladas para brindar una visión completa sobre estos asuntos.

Compañía y cuenta offshore - Preguntas frecuentes
Notice blue

La constitución de una sociedad offshore significa crear una empresa en una jurisdicción distinta del país de residencia del fundador. Para recibir asesoramiento y asistencia personalizados en esta materia, le invitamos a consultar a los expertos de International Wealth. Ellos le proporcionarán orientación y servicios personalizados, permitiéndole establecer remotamente un negocio offshore de una manera eficiente y segura, atendiendo a sus necesidades y requisitos específicos.

¿Qué jurisdicción offshore funciona mejor para la incorporación de la empresa?

Las jurisdicciones offshore, comúnmente denominadas paraísos fiscales tradicionales, son dominios jurídicos específicos que ofrecen ventajas fiscales, como obligaciones fiscales mínimas o inexistentes.

En los últimos tiempos, las naciones y territorios offshore han experimentado cambios legislativos, incorporando impuestos e introduciendo registros transparentes para beneficiarios y empresas. Por sociedad offshore se entiende ahora cualquier entidad registrada fuera del país de residencia del empresario.

¿Qué país es la mejor opción para constituir una empresa no residente?

La elección del mejor país para constituir una empresa no residente depende de los objetivos particulares que se tengan. Si la protección de activos es una prioridad, puede valer la pena considerar la posibilidad de establecer sociedades en jurisdicciones como las Islas Cook o Nieves. Estas jurisdicciones ofrecen salvaguardias contra tribunales extranjeros y proporcionan opciones de acuerdos fiduciarios que se pueden utilizar para gestionar el capital, los asuntos empresariales e incluso las herencias sin la necesidad de una implicación personal directa.

Para los que buscan una licencia de juego, se recomiendan jurisdicciones como Curaçao o Malta.

Cuando se trata de negocios internacionales en línea, Canadá y algunas naciones europeas, incluido el Reino Unido, ofrecen condiciones favorables.

Tanto para empresas locales como internacionales en Asia, Hong Kong y Singapur son opciones populares que merece la pena considerar.

Cada uno de los escenarios incorpora elementos de alta mar:

  • ventajas fiscales, incluidos tipos impositivos nulos o reducidos
  • estrategias de protección de activos
  • incentivos adaptados a las nuevas empresas.

La elección del país también depende de la ubicación deseada de la cuenta bancaria.

Notice blue

Antes de proceder a la constitución de la sociedad, explore la opción de abrir una cuenta bancaria offshore. Se recomienda encarecidamente consultar a los especialistas de International Wealth sobre este asunto, ya que le evitará gastos innecesarios a largo plazo.

¿Es posible abrir una cuenta bancaria para una empresa offshore?

Sin duda es factible abrir una cuenta bancaria para una empresa extranjera, incluidas las entidades offshore. No obstante, hay que tener en cuenta ciertos factores de antemano:

  • Establecer una cuenta bancaria offshore convencional en Europa es todo un reto.
  • Para empresas de alto riesgo como juegos de azar, Forex, seguros y sectores similares, opte por abrir cuentas en sistemas de pago, incluidos los europeos.
Notice blue

Para determinar la disposición del banco a prestar servicios a su empresa, International Wealth le recomienda que aproveche el servicio de PRE-APROBACIÓN. Le permite presentar una única solicitud a numerosas entidades financieras de todo el mundo, ahorrándole así un tiempo y un esfuerzo muy valiosos.

¿Qué jurisdicción elegir para abrir una cuenta bancaria?

La elección del país más adecuado para abrir una cuenta bancaria depende de varios factores específicos de su empresa. Entre ellos, su jurisdicción de registro, la naturaleza de las operaciones, el alcance geográfico de los clientes y socios, y los requisitos financieros. Factores como el volumen de transacciones previsto y el umbral de saldo mínimo también desempeñan un papel crucial.

En la actualidad, es recomendable abrir una cuenta bancaria en el país donde esté registrada la empresa. Para las estructuras empresariales internacionales, es aconsejable tener acceso a varias divisas y mantener múltiples cuentas para facilitar la diversificación del capital. En algunos casos, es posible que se requiera proporcionar pruebas que justifiquen la necesidad de una cuenta bancaria específica. Por ejemplo, si necesita una cuenta en Portugal pero su empresa está registrada en Estonia, el banco podría considerar abrir la cuenta si demuestra que tiene una base de clientes en Portugal.

Seleccionar una jurisdicción para abrir una cuenta bancaria implica dos etapas. En primer lugar, debe abrir una cuenta en un lugar de fácil acceso, como un sistema de pago o una jurisdicción extraterritorial no europea. Posteriormente, una vez que su empresa haya establecido un historial creíble, podrá explorar las oportunidades de abrir una cuenta en una institución financiera más reputada y establecida.

Notice blue

Los expertos de International Wealth desarrollan enfoques personalizados para la apertura de cuentas que atienden a las necesidades individuales de los empresarios, tanto si crean nuevas empresas como si gestionan negocios ya existentes. Actualizamos constantemente nuestras soluciones integrales para satisfacer los requisitos específicos de los clientes empresariales de International Wealth.

¿Qué diferencia a las jurisdicciones offshore de las jurisdicciones de baja tributación?

Aunque existen diferencias entre las jurisdicciones offshore y las jurisdicciones de baja tributación, la línea que las separa se está volviendo cada vez más borrosa. Las jurisdicciones offshore siguen ofreciendo ventajas como la reducción de la burocracia y la posibilidad de una fiscalidad nula o baja.

Por otro lado, las jurisdicciones de baja tributación suelen tener tipos impositivos que oscilan entre el 9% y el 12%, junto con otras ventajas adicionales. Algunas de estas jurisdicciones utilizan un sistema de tributación territorial, lo que significa que los beneficios obtenidos dentro del país están sujetos a impuestos, mientras que los obtenidos fuera de sus fronteras están exentos de impuestos.

La diferencia más significativa entre ambos tipos de jurisdicciones radica en la reputación. Las jurisdicciones offshore están enfrentando un escrutinio creciente por parte de bancos y reguladores debido a preocupaciones sobre evasión fiscal y lavado de dinero. En contraste, las jurisdicciones de baja tributación más tradicionales, aunque potencialmente ofrecen tipos impositivos más bajos, se consideran generalmente más reputadas y gozan de mayor confianza en el ámbito internacional.

Notice blue

Para más información sobre el tema, consulte el siguiente artículo: Islas, países, territorios y listas offshore 2023.

¿Qué significa la renovación anual de la empresa?

Para mantener el estatus activo y conforme de una empresa según las leyes de su país de constitución, se deben tomar varias medidas con prontitud:

  • pago regular de tasas gubernamentales, normalmente en forma de tasas anuales en jurisdicciones extraterritoriales
  • renovación del contrato de arrendamiento del domicilio social de la empresa
  • pago de los servicios de un agente de registro, en caso necesario
  • pago de los servicios nominales, si procede.

Algunas jurisdicciones exigen la presentación de informes anuales para evitar sanciones, la inmovilización de la empresa y posibles demandas judiciales.

¿Qué es un servicio de nominación y es seguro utilizarlo?

Un servicio de nominación implica que una persona o entidad actúe como representante en cargos como accionista, director o secretario en nombre de otra persona o entidad. Los nominados no tienen derechos de propiedad en la empresa y generalmente no participan activamente en sus operaciones diarias.

Tradicionalmente, el objetivo principal de un servicio de nominación es proporcionar una capa adicional de confidencialidad al salvaguardar la identidad de los verdaderos propietarios y protegerlos de la divulgación pública. El control y la propiedad de la empresa se mantienen a través de un acuerdo fiduciario.

Sin embargo, en el entorno empresarial actual, el uso de servicios de nominación puede plantear desafíos. La participación de intermediarios puede generar un mayor escrutinio al abrir cuentas bancarias o realizar transacciones específicas.

La tendencia actual se inclina cada vez más hacia la contratación de directores profesionales con un verdadero conocimiento especializado dentro de la empresa. Estas personas asumen funciones representativas en nombre de la empresa, especialmente en situaciones en las que se requiere un representante residente para establecer una cuenta bancaria, por ejemplo. Esto proporciona una mayor legitimidad y transparencia en las transacciones comerciales.

Notice blue

Descubra la comodidad de los servicios nominativos de International Wealth. Póngase en contacto con nuestros especialistas para obtener asesoramiento personalizado y explorar la gama actual de opciones de servicios nominativos disponibles.

¿Quién es beneficiario y por qué todo el mundo quiere saber de él?

El beneficiario es un individuo que obtiene los beneficios finales de la realización de negocios. Reciben beneficios no distribuidos y pueden emplear esquemas extraterritoriales y otras tácticas para evadir impuestos y oscurecer la base imponible.

Los beneficiarios poseen más del 25% del capital social de la empresa, participan en la gestión activa de las operaciones empresariales, controlan la toma de decisiones cruciales y reciben los beneficios generados.

En la actualidad, organizaciones internacionales como el GAFI y la OCDE, junto con organismos reguladores de todo el mundo, están identificando activamente a los beneficiarios, custodios (tanto personas físicas como jurídicas) y destinatarios finales de los beneficios empresariales. Estas personas y entidades buscan ventajas fiscales y pueden aparecer como figuras clave en investigaciones relacionadas con conductas financieras indebidas. 

¿Es posible comprar una empresa preestablecida en el extranjero?

De hecho, puede comprar una empresa preestablecida en el extranjero, ya sea una con un historial probado y operaciones activas o una entidad empresarial inactiva. Esto es lo que un empresario extranjero puede hacer libremente:

  1. adquirir una empresa operativa con un negocio ya existente que puede personalizarse para adaptarlo a sus necesidades y objetivos específicos
  2. comprar una sociedad preconstituida, es decir, una entidad registrada sin operaciones en curso, y utilizarla para ampliar una estructura empresarial existente en otro país o iniciar una nueva empresa.

Dado que la propiedad de las mismas puede adquirirse en tan sólo 1 día, se favorece la 2ª opción por eficiencia temporal. En el pasado, era habitual adquirir empresas maduras. En la actualidad, sin embargo, es posible que surjan problemas al intentar abrir una cuenta bancaria para una empresa de este tipo.

Notice blue

El equipo de especialistas de International Wealth le ayudará a adquirir una empresa preestablecida en diversos países, como Alemania, Austria, Chipre, Estados Unidos, Grecia, Georgia, Indonesia, Luxemburgo, Mónaco, Nieves, Polonia, Portugal, República Dominicana, Serbia, Singapur, Turquía y Finlandia, entre muchos otros.

¿Es realista comprar una empresa con una cuenta abierta?

Tanto si está interesado en adquirir una empresa preestablecida con una cuenta abierta como si se trata de una empresa ya existente, se trata de una opción factible. Sin embargo, nadie puede garantizar que la cuenta en cuestión vaya a permanecer abierta. Los nuevos propietarios deberán someterse a una identificación exhaustiva en el banco para proceder a la apertura de la cuenta.

Cuando se trata de sociedades preconstituidas, no es recomendable abrir una cuenta por adelantado debido a la incertidumbre que rodea al futuro propietario y a la naturaleza de la empresa. Es mucho más prudente abrir la cuenta una vez que se haya ultimado la adquisición de la empresa.

Otro enfoque consiste en vender la empresa junto con un director nominal o profesional. Este acuerdo permite al administrador mantener el acceso a la cuenta, garantizando así la continuidad de las operaciones de la empresa. Sin embargo, sigue siendo muy dudoso que esta alternativa se adapte a sus circunstancias y preferencias específicas.

¿Puede una empresa en funcionamiento trasladarse a otra jurisdicción conservando su nombre original?

La redomiciliación, también conocida como la transferencia de una empresa, se produce cuando las leyes de los países de origen y de destino lo permiten. Muchas jurisdicciones offshore admiten la redomiciliación, lo que le permite conservar el nombre de la empresa existente y los registros históricos.

Alternativamente, si el nombre no está ya tomado o inscrito en el registro oficial, tiene la oportunidad de crear una nueva empresa con el mismo nombre.

¿Se puede registrar una empresa y abrir una cuenta a distancia?

Es factible registrar una empresa y abrir una cuenta a distancia en la actualidad en numerosos países alrededor del mundo. Por lo general, se requiere la asistencia de un abogado local o un representante autorizado para llevar a cabo este proceso. Sin embargo, en algunos casos, es posible realizar todo el procedimiento de manera independiente a través de canales en línea.

La apertura de cuentas a distancia también está disponible para las empresas no residentes en jurisdicciones extraterritoriales, aunque existen ciertas limitaciones en comparación con el establecimiento de la estructura empresarial real. Aunque algunos bancos están equipados para aceptar documentos enviados a distancia, puede ser necesaria una visita personal en la fase final.

Los sistemas de pago suelen facilitar la apertura de cuentas a distancia, con casos ocasionales en los que puede ser necesaria la comunicación personal. Este servicio lo ofrecen instituciones digitales no bancarias que operan exclusivamente en línea, eliminando la necesidad de visitas físicas a las sucursales.

Notice blue

International Wealth cuenta con expertos dedicados que le ayudarán a elegir las jurisdicciones adecuadas para el registro de empresas y la apertura de cuentas en todo el mundo. Tendrán en cuenta sus requisitos específicos y su potencial para garantizar el éxito. Póngase en contacto con el equipo de International Wealth para una consulta personalizada sobre los asuntos que le preocupan. La información de contacto está disponible en el sitio web de International Wealth.

¿Necesita una consulta?
Ayúdenos a hacer que el portal sea aún más informativo, actualizado y valioso para usted y su negocio.

Su dirección de correo electrónico no será publicada.