¿Cuál es el activo más seguro para poseer en 2023?

Las inversiones generalmente se dividen en dos tipos: rentables y protectoras. Las inversiones del primer tipo implican recibir ciertos ingresos, y la tarea del segundo tipo es la protección y preservación de activos. Por supuesto, es bueno cuando las inversiones de protección combinan dos cualidades a la vez: seguridad y beneficio. Pero este no es siempre el caso. En tiempos de crisis y convulsiones globales, la tarea principal de un inversionista es precisamente la seguridad de los activos y no las ganancias sobre ellos. ¿Cuál es el activo más seguro para poseer? A continuación, nuestros expertos te dirán la respuesta.

¿Cuándo podría necesitar activos seguros?

Un inversionista competente sabe que no vale la pena formar completamente una cartera de inversiones a partir de activos protectores, es decir, aquellos que no generan ganancias en absoluto o brindan pocas ganancias. Teóricamente, esto es posible, pero luego puede olvidarse de las ganancias, y las inversiones aún implican no solo la protección de activos sino también recibir ciertos ingresos. Los activos de protección seguros se están depreciando lentamente, pero también están aumentando de precio con la misma lentitud. Una cartera de inversión ideal se forma de forma equilibrada. En este caso, los activos protectores seguros actúan como contrapeso a los activos de alto riesgo, lo que le permite cubrir los riesgos durante períodos de alta volatilidad.

En la práctica de inversión, ha habido casos en los que los activos seguros ultraconservadores mostraron un rápido crecimiento. Esto sucede cuando los inversores detectan eventos negativos inminentes en la sociedad o la economía y tratan de adquirir la mayor cantidad posible de activos protectores seguros.

Siempre existirá la necesidad de activos seguros y conservadores porque, en cualquier cartera de inversión, debe haber una o varias herramientas que no teman a la volatilidad del mercado. Las inversiones seguras y confiables a menudo se comparan con una bolsa de aire para automóvil, cuyo valor solo se puede apreciar cuando ocurre una crisis.

Situaciones en las que puede haber necesidad de activos seguros:

• hay una fuerte volatilidad en los mercados mundiales
• se registra una disminución en el crecimiento económico mundial
• la moneda de países desarrollados pierde valor rápidamente
• los ciclos tradicionales del mercado dejan de funcionar.

La turbulencia general del mercado mundial también se ve afectada por las sanciones, los conflictos armados, el agravamiento de la situación epidemiológica y otros factores negativos.

¿Cómo se determina un activo seguro?

Las recesiones y los períodos de turbulencia en los mercados financieros son una parte integral y casi inevitable de la inversión. Por lo tanto, un inversor necesita saber qué constituye un activo seguro. Después de todo, las turbulencias económicas y la caída de los mercados financieros pueden afectar no solo a sus propias inversiones, sino también a otras clases de activos.

Puede reconocer un activo protector seguro por las siguientes características:

• Las ofertas en el mercado son bastante limitadas. La demanda de activos seguros nunca supera la oferta.
• Alta liquidez. Un activo seguro puede venderse rápidamente y convertirse en efectivo si es necesario.
• Estabilidad. Dichos activos nunca pasarán de moda. Es decir, la demanda de los mismos en las próximas décadas no desaparecerá.

Con el tiempo, un inversor puede cambiar un activo seguro por otro. Antes de comprar inversiones protectoras, se recomienda monitorear las tendencias actuales en el mercado financiero. Pero hay una lista de activos de protección que permanecen seguros durante muchos años y son muy populares entre los inversores.

Dólar estadounidense

El dólar estadounidense es la principal moneda de reserva en el mundo en la actualidad. Más de la mitad del volumen total de las reservas mundiales de oro y divisas se almacena en activos en dólares. Más del 65% de las obligaciones de deuda en moneda extranjera de los países también se emiten en esta moneda. Las razones de esta situación, según los expertos financieros, son el dominio económico de los Estados Unidos y su gran variedad de instrumentos disponibles en los mercados bursátiles y financieros.

La moneda nacional estadounidense combina inflación baja y predecible, alta liquidez y popularidad entre consumidores y proveedores. Sin embargo, si hablamos de activos seguros, es recomendable invertir no solo en dólares sino formar una cartera, por ejemplo, a partir de dólares, yenes japoneses y francos suizos. Todas estas monedas hoy se consideran relativamente estables y confiables.

Oro

Hoy en día, como hace varios siglos, el oro es considerado el activo más seguro y confiable. Si bien este metal precioso es altamente volátil, ya que su precio cambia casi a diario, invertir en oro garantiza la seguridad de los fondos a largo plazo. Al mismo tiempo, el costo de este metal precioso tiende a crecer y cambia al alza junto con el aumento de la inflación. Por lo tanto, habiendo invertido dinero en oro, puede contar posteriormente no solo con la seguridad y protección de los fondos, sino también con la obtención de ciertos ingresos.

Cómo puedes invertir en oro:

• Monedas coleccionables. Además de su valor como metal precioso, estos productos también tienen un valor de colección.
• ETF (Exchange Traded Fund): adecuado para aquellos inversores que no quieren perder tiempo trabajando con oro físico, organizando su almacenamiento, seguridad, etc. ETF es un fondo de inversión cuyas acciones se negocian en la bolsa de valores.
• Barras de oro. Este método se considera el más confiable y seguro (siempre que se organice un almacenamiento adecuado). Pero puede comprar dicho activo solo en un banco y almacenarlo con el mayor cuidado posible, ya que incluso un pequeño rasguño en la barra será la razón para bajar su precio.

Además, algunos inversores abren una cuenta de metal impersonal, invierten en acciones de compañías mineras de oro y compran monedas estables de oro. Sin embargo, es imposible llamar a tales activos tan seguros y confiables como sea posible.

Valores seguros con un valor estable

Las acciones protectoras seguras son valores con un valor estable sobre los cuales se pagan dividendos de manera constante y regular. Dichos activos seguros brindan a los inversores un ingreso confiable, independientemente de la situación del mercado. En los EE. UU., dichos valores son acciones de gigantes corporativos o los llamados aristócratas de dividendos representados por Philip Morris, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Coca-Cola, etc.

Vale la pena recordar que no hay empresas que sean completamente independientes de las fluctuaciones del mercado. Pero algunos emisores logran minimizar el impacto de la turbulencia del mercado financiero en los precios de sus acciones. En caso de crisis, dichos activos reaccionan a las tendencias negativas con un retraso o no con tanta fuerza como otros.

Los activos seguros en forma de acciones de protección tienen las siguientes características distintivas:

• importancia estratégica de los productos del emisor
• apoyo estatal y ausencia de indicadores financieros ultra altos (los indicadores son bastante estables, sin picos en una dirección u otra)
• demanda estable de los productos del emisor, independientemente de las condiciones del mercado mundial.

Con la ayuda de activos tan seguros y confiables, puede proteger el dinero de la inflación e incluso obtener un cierto porcentaje de ingresos. El valor de las acciones protectoras seguras es en gran medida independiente de la volatilidad del mercado y se mantiene estable. Dichos valores son resistentes a las fluctuaciones de precios y tienen la máxima liquidez.

Bonos emitidos por estados solventes o grandes empresas

Sería un error considerar todos los bonos sin excepción como activos seguros. Los valores de deuda pueden desempeñar el papel de inversiones seguras y confiables solo si son emitidos por un estado estable y solvente o una gran empresa exitosa. El riesgo de problemas con los bonos de dichos emisores es prácticamente nulo.

El rendimiento de los bonos depende del tamaño del cupón y del valor de mercado del título de deuda. Dichos activos tienen un cierto período de validez, que se acuerda de antemano. El único riesgo al comprar bonos es el incumplimiento de la organización que los emitió.

Los bonos emitidos por los gobiernos de países grandes y prósperos se consideran activos prácticamente libres de riesgo, es decir, lo más fiables y seguros posible. Los títulos de deuda emitidos, por ejemplo, por los EE. UU. o el Reino Unido son de gran interés para los inversores en tiempos de inestabilidad económica, ya que la probabilidad de que estos países entren en mora es mínima.

La desventaja de tales activos seguros es la misma que con todas las inversiones de tipo protector: baja rentabilidad. Además, el precio de los valores depende de los cambios en las tasas de interés. Y si, por ejemplo, las tasas en la economía del país crecen, entonces los bonos emitidos antes bajan de precio.

Principios de uso de activos seguros

Vale la pena utilizar activos seguros y libres de riesgo en una cartera de inversiones en función de sus objetivos iniciales. Si la tarea del inversor es preservar el capital, su cartera de inversiones puede estar compuesta por un 60% -70% de activos seguros. Pero si la cartera se forma con la vista puesta en las próximas décadas, entonces bastará con destinar solo un 25% a activos protectores seguros y dirigir el resto de los fondos a inversiones más rentables.

Se recomienda seleccionar opciones adecuadas para activos seguros en función de las características específicas de otras herramientas de inversión. Los inversores experimentados señalan que cuanto menos activos estén interconectados, más segura se considera la cartera de inversiones. El sentido de la proporción y la diversificación son los principios fundamentales de una inversión competente.

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