¿Cuáles son los riesgos de la inversión offshore en 2023?

Muchos inversores optan por inversiones extraterritoriales u offshore para aumentar su riqueza o evitar los riesgos que plantean las sanciones y las fluctuaciones monetarias en el país. Sin embargo, no importa qué tan bien estén diseñadas sus estrategias para establecer negocios e inversiones en el extranjero, los riesgos que se plantean para sus inversiones están siempre presentes. ¿Cuáles son los riesgos de invertir en el extranjero en 2023? ¿Cómo puede mitigarlos? ¿Cuáles son las posibles soluciones?

Las empresas de inversión extraterritoriales, los fideicomisos extraterritoriales y los fondos/fundaciones de inversión extraterritoriales son favorecidos por los empresarios extranjeros y los HNWI como las entidades comerciales más flexibles. Ofrecen acceso a mercados y recursos extraterritoriales. Sin embargo, mientras que los inversionistas extraterritoriales esperan aumentar las ganancias y asegurar la protección de los activos a través de inversiones en el extranjero, esta estrategia no siempre produce el resultado deseado.

Los riesgos financieros de las inversiones están ahí para quedarse en cualquier caso, incluso para las inversiones en el extranjero. Pero la planificación y evaluación competentes de los riesgos económicos, políticos, monetarios y de otro tipo de la inversión en el extranjero es la clave del éxito en las inversiones y una forma de proteger e incluso aumentar los activos y las inversiones de uno.

5 principales riesgos de inversión en 2023

Consideremos primero las inversiones per se , sin ninguna referencia a una jurisdicción específica, zona extraterritorial o tipo de negocio/entidad. Hay 5 riesgos principales que debe tener en cuenta al diseñar una cartera de inversión y elegir su enfoque:

1. recesión _ Puede escalar hasta convertirse en una amenaza global planteada incluso para entidades e inversiones extraterritoriales. Todas las estructuras internacionales, incluidas las sociedades de inversión extraterritoriales, son propensas a este riesgo por defecto. Los últimos años se han visto empañados por los acontecimientos del Cisne Negro. Las conmociones económicas inducidas por la pandemia, las sanciones internacionales, el número creciente de acuerdos políticos y económicos rotos, el aumento de la migración transfronteriza de refugiados y otras adversidades han disminuido las oportunidades de los HNWI para diseñar un Plan B confiable para la protección de sus activos y seguridad personal. Todo se reduce a una solución : mantener una cartera de inversiones de calidad que incluya:

• bonos corporativos de empresas fuertes y ágiles
• las acciones seguras y más consistentes del mercado
• oro
• bienes raíces.

1. inflación _ El mundo entero, incluidas las jurisdicciones extraterritoriales, está plagado de inflación. Reduce el poder adquisitivo y aumenta los costos de negocios, inversiones y mantenimiento de la empresa.
2. Tasas de interés altísimas. El crecimiento de la tasa de interés puede desencadenar un salto en los precios de las acciones y los intereses de los préstamos.
3. Fluctuaciones de divisas . El dólar debilitado compra menos bienes y servicios a nivel internacional y aumenta los precios de importación de petróleo y gas, mientras que un dólar fuerte se come las ganancias mundiales de las empresas de inversión en el extranjero y las corporaciones multinacionales.
4. volatilidad _ Es otro riesgo más para los inversores que van a comprar bonos extranjeros en jurisdicciones offshore, midshore o onshore. Los beneficios de los bonos extranjeros pueden verse socavados por movimientos cambiarios desfavorables. Es de vital importancia tener en cuenta la volatilidad de la moneda. Los inversores experimentados intentan evitar apostar y correr riesgos porque los picos de precios pueden ser muy impredecibles.

Los expertos mundiales afirman que 2023 no es un año relajante para los inversores. Todos los riesgos mencionados anteriormente permanecerán. Para evitar riesgos y prevenir pérdidas en las inversiones, debe elegir destinos política y económicamente sostenibles y seguros para las inversiones en el extranjero en bienes raíces y empresas.

¿Cuáles son los riesgos de invertir en el extranjero? Las estrategias de prevención de riesgos

Todos los riesgos anteriores se pueden aplicar a las inversiones en el extranjero. Su análisis completo y su conocimiento de las posibles consecuencias negativas para las inversiones resaltarán las amenazas e impulsarán las soluciones.

Las estrategias de prevención, gestión y mitigación de riesgos de los inversores extraterritoriales se pueden agrupar de la siguiente manera:

1. Inversión en el extranjero de bajo riesgo, que incluye:

• un depósito a plazo en un banco offshore
• compra de un bien inmueble en el extranjero
• ajuste adecuado de la cartera de inversiones offshore con la ayuda de profesionales experimentados
• diversificación del capital a través de diversas inversiones extraterritoriales, etc.

1. Inversiones extraterritoriales de alto rendimiento y alto riesgo, que incluyen:

• criptomoneda
• actividades de corretaje
• acciones de alto interés
• seguros
• inversiones financieras, etc

El riesgo de las inversiones extraterritoriales de alto rendimiento y alto riesgo mencionadas anteriormente puede mitigarse mediante la diversificación de las inversiones en el extranjero. De lo contrario, deberían reemplazarse con inversiones extraterritoriales de menor riesgo y menor rendimiento.

Todo inversionista offshore debe ser consciente de los riesgos potenciales y desarrollar una estrategia para mitigarlos por adelantado. Nuestros expertos en inversiones en el extranjero han desarrollado recomendaciones confiables para la gestión de riesgos financieros. Su asesoramiento se basa en más de 30 años de estudios de inversiones en el extranjero, la globalización y la situación económica actual. Al aprovechar la ayuda de nuestros expertos para invertir en el extranjero, evitará riesgos innecesarios y se beneficiará constantemente de su empresa o inversiones en propiedades.

¿Cuáles son los riesgos de invertir en el extranjero? Riesgos inherentes

En las inversiones offshore, los riesgos inherentes (también llamados riesgos sistémicos, incontrolables o de mercado) no dependen del inversor ni de la cartera de inversiones. Los riesgos inherentes de las inversiones en el extranjero son todas las amenazas externas que son extremadamente difíciles de evitar. Sin embargo, la gestión del riesgo inherente es una tarea crucial y factible.

Los riesgos inherentes a las inversiones extraterritoriales pueden afectar a una parte importante de las inversiones e ingresos extraterritoriales, independientemente de su naturaleza o intensidad. Aquí hay unos ejemplos:

• un golpe de estado, que puede infligir una caída del mercado y una recesión económica
• disturbios geopolíticos no relacionados con la cartera de inversiones extraterritoriales del inversor en la jurisdicción extraterritorial, pero que afectan a los rendimientos de forma muy significativa
• Cambios en la política nacional y global desencadenados por o desencadenando disturbios políticos.
• recesión económica, etc

Si es consciente de los riesgos inherentes de invertir en el extranjero, puede encontrar una manera de mitigarlos. Para hacerlo, debe ser muy cuidadoso al elegir el banco y el país extraterritorial para su cartera de inversiones extraterritoriales o gestión de activos.

Las legislaciones de muchas jurisdicciones y territorios offshore en la actualidad todavía están más enfocadas en las tareas de atracción de capital extranjero que en la implementación de reglas , recomendaciones, sanciones y restricciones impuestas por algunas organizaciones internacionales. Es por eso que las sociedades de inversión extraterritoriales siguen siendo las soluciones más flexibles y seguras para los inversores extraterritoriales. Pongamos solo algunos ejemplos:

• para fondos/fundaciones de inversión offshore ( EFT u otros tipos) – Panamá 
• para fideicomisos – Nieves 
• para apertura de cuentas en el extranjero , incluidas cuentas anónimas – Belice
• para inversiones inmobiliarias en alta mar – Emiratos Árabes Unidos .

Le invitamos a discutir otras oportunidades con nuestros expertos y conocer las jurisdicciones extraterritoriales que no se apresuran a ratificar las nuevas reglas y limitaciones introducidas por los organismos internacionales.

¿Cuáles son los riesgos de invertir en el extranjero? Riesgos ad hoc

A diferencia de los riesgos inherentes de invertir en el extranjero, los riesgos ad hoc de las inversiones en el extranjero (también conocidos como diversificables, específicos de casos o residuales) se pueden prevenir o mitigar. Esto puede lograrse mediante la diversificación de activos extraterritoriales y el ajuste adecuado de la cartera de inversiones.

Los riesgos ad hoc no están relacionados con la política, el mercado o factores externos. Son más individuales. Estos son algunos ejemplos de los factores que pueden causar riesgos ad hoc:

• el tipo de sociedades de inversión offshore y sus perfiles
• la politica bancaria
• la elección de una jurisdicción extraterritorial para fines de inversión extraterritorial
• la experiencia del inversionista offshore y el apoyo legal disponible/facilitación profesional.

¿Cuáles son los riesgos de invertir en el extranjero? Las principales conclusiones

Los riesgos asociados con la inversión en el extranjero son similares a los riesgos que plantean las inversiones en general.

No existe un conocimiento perfecto único para obtener ganancias, elegir acciones rentables o cómo invertir en recursos económicos lucrativos. Necesita un análisis anual, mensual y semanal de la situación macro, el mercado específico y todos los detalles relevantes. La política fiscal, las sanciones, el mercado de valores, la situación geopolítica, las fluctuaciones monetarias, los nuevos programas de inmigración y otros aspectos merecen su atención e investigación. Su análisis lo ayudará a prever lo que puede provocar el cambio repentino en los precios de los bienes raíces y plantear otros riesgos para sus activos e inversiones en el extranjero.

No es necesario que realice un análisis de este tipo solo . Además, puede confiar en las evaluaciones integrales de nuestros expertos sobre el panorama offshore para las inversiones. Esto lo ayudará a configurar la cartera de inversiones offshore adecuada y mitigar los riesgos inherentes y ad hoc.

Nuestra oferta para inversionistas offshore incluye consultas en línea uno a uno y paquetes de servicios personalizados en:

• registro de empresas extraterritoriales, fondos de inversión y fundaciones: el servicio se basa en la investigación de la situación global y del mercado actual, así como los objetivos de mejorar la protección de activos, la privacidad, la seguridad de los datos, la gestión de inversiones, la planificación fiscal, la expansión comercial, etc.;
• configuración de cuentas bancarias , incluidas cuentas de inversión extraterritoriales, cuentas comerciales, cuentas mercantiles, cuentas de corretaje, cuentas anónimas y cuentas para empresas de alto riesgo: ofrecemos este servicio con los mejores bancos y sistemas de pago del mundo recomendados para inversores privados extraterritoriales, extraterritoriales empresas y clientes corporativos que necesitan abrir cuentas de forma remota o en persona;
• compra de un negocio offshore listo para usar o adquisición de bienes raíces offshore (propiedades residenciales, comerciales) para reubicación, permisos de residencia, ciudadanía, protección de activos y fines de inversión offshore.