Beneficios de invertir en el extranjero

Los inversores inteligentes se dan cuenta de que la diversificación geográfica de activos es tan importante como una cartera de acciones diversificada. Invertir en el extranjero puede ayudar a resolver una serie de tareas diferentes, como obtener una segunda ciudadanía, por ejemplo. Debemos admitir que no es fácil elegir el país en el que desea invertir y el tipo de activo que le gustaría comprar. A continuación, analizamos algunas oportunidades de inversión extranjera, pero le recomendamos que busque el asesoramiento de nuestros expertos al respecto después de leer el texto.

Hacer una inversión puede parecer aterrador, ya que ciertamente hay algunos riesgos involucrados. Invertir en un país extranjero podría hacerte pensar aún más antes de dar el paso. Sin embargo, invertir en el extranjero puede traer algunos beneficios que no están disponibles para el inversionista nacional. No sugerimos que invierta en el extranjero inmediatamente después de haber terminado de leer el texto. Nuestra intención es ponerlo a pensar en la oportunidad.

¿Qué tipos de inversiones se pueden realizar en el exterior?

Si tiene algo de capital inactivo, puede ponerlo en algún lugar y esperar recibir algunos dividendos después de un tiempo. Si elige invertir en el extranjero, puede realizar una inversión directa o indirecta.

• Inversiones extranjeras directas. Puede comprar activos en un país extranjero directamente, sin utilizar los servicios de ningún intermediario. Por ejemplo, puede poner dinero en bienes inmuebles o en una empresa comercial en el extranjero. Las autoridades del país donde estás invirtiendo darán la bienvenida a tu capital, ya que con toda probabilidad estarás haciendo una inversión a largo plazo y contribuyendo así al desarrollo económico del país.
• Inversiones extranjeras de cartera o inversiones indirectas. Actuando como persona física o como persona jurídica, también puede comprar acciones de la empresa que se negocian en la bolsa de valores. Esta forma de inversión es menos emocionante para las autoridades del país, ya que el inversor puede salir fácilmente de la posición en cualquier momento. Sucede que los inversores extranjeros venden sus acciones solo unos días después de comprarlas. Además de las acciones de la empresa, también puede realizar una inversión indirecta en algunos instrumentos de deuda como bonos, por ejemplo.

Tiene una amplia variedad de activos extranjeros en los que puede invertir. A continuación, describimos brevemente los principales tipos de activos de inversión:

• Acciones de empresas: Los valores en general y las acciones de propiedad de empresas privadas en particular son los objetos de inversión más populares. Cuando compra acciones de la empresa, se convierte en su copropietario. Muchas grandes corporaciones, como General Motors, Apple, Facebook, etc., son empresas públicas, lo que significa que cualquiera puede comprar sus acciones. Si compra acciones de una empresa extranjera, es posible que pueda recibir una ganancia si el precio de las acciones aumenta en el futuro. Naturalmente, el precio también puede caer, pero de eso se trata invertir. Los corredores compran y venden acciones para sus clientes. Puede contratar un formulario de bolsa o un corredor individual.
• Bonos: cuando compra un bono extranjero, en realidad le presta dinero al vendedor. Una corporación privada o una agencia gubernamental puede emitir bonos. Las empresas emiten bonos corporativos, las autoridades municipales emiten bonos municipales y los gobiernos nacionales emiten bonos estatales y pagarés. El comprador mantendrá los bonos en su posesión por un período de tiempo determinado. Durante este período, se paga un interés sobre el dinero que el tenedor de bonos ha prestado al emisor de bonos. Una vez vencido el plazo establecido, el emisor de los bonos volverá a comprar los bonos a su precio nominal. La tasa de rendimiento de los bonos suele ser mucho menor en comparación con la tasa de rendimiento de las acciones de la empresa, pero los riesgos son mucho menores. Esto no quiere decir que se trate de una inversión de riesgo cero: la empresa puede quebrar y el estado nacional teóricamente puede incumplir sus obligaciones. De todos modos, invertir en bonos estatales es probablemente la forma más segura de inversión extranjera.
• Fondos mutuos: un fondo mutuo atrae dinero para numerosos inversores individuales y lo coloca en varios activos diferentes. Los fondos mutuos se pueden administrar de forma activa o pasiva. En el primer caso, el administrador del fondo buscará superar el índice promedio del mercado porque su reembolso depende de la cantidad de ganancias que obtenga el fondo. Un fondo de gestión pasiva, también conocido como fondo indexado, simplemente realiza un seguimiento de los principales índices bursátiles, como el Dow Jones Industrial Average/S&P 500, y copia la estructura de inversión. En cuanto a los riesgos asociados, son un poco menores que los riesgos involucrados en invertir en acciones de la empresa ya que las inversiones están más diversificadas.
• Fondos cotizados en bolsa: Un fondo cotizado en bolsa es similar a un fondo mutuo administrado pasivamente porque las inversiones se realizan siguiendo los índices del mercado. La diferencia está en la forma de inversión que trae: usted trae dinero a un fondo mutuo y trae acciones que cotizan en bolsa a un fondo que cotiza en bolsa. Esta opción es recomendable para los novatos, ya que los gestores de fondos diversificarán la cartera de acciones para usted.
• Certificados de depósito: La obtención de un certificado de depósito es una forma de realizar una inversión de bajo riesgo. Usted deposita cierta suma de dinero en un banco por un plazo fijo y el banco le emite un certificado de depósito. Cuando vence el plazo establecido, recupera su dinero más un interés. Cuanto más largo sea el plazo, mayor será el interés. Al mismo tiempo, si desea retirar el dinero antes de que expire el plazo fijado, puede enfrentar una multa grave.
• Criptomonedas: esta es una opción de inversión relativamente nueva. Bitcoin es la criptomoneda más conocida, aunque existen muchas otras criptomonedas como Litecoin y Ethereum, por ejemplo. Los gobiernos nacionales normalmente están separados de las criptomonedas y estas se negocian en intercambios de criptomonedas. Al mismo tiempo, algunos estados nacionales están desarrollando Monedas Digitales del Banco Central en este momento. Las inversiones en criptomonedas son arriesgadas, pero pueden generar grandes ganancias.
• Bienes inmuebles: puede invertir en diferentes tipos de bienes inmuebles en el extranjero. Puede comprar una casa de campo, un apartamento, un edificio comercial, una granja o un parque de casas rodantes. ¿Cómo puede obtener ganancias al poseer bienes inmuebles en el extranjero? Los inversionistas extranjeros a menudo alquilan su propiedad en un contrato de arrendamiento y esperan que el precio suba en algún momento para poder vender la propiedad con una ganancia. La principal desventaja si se invierte en bienes raíces en el extranjero es la gran cantidad de dinero que hay que traer, ya que los bienes inmuebles suelen costar mucho. Sin embargo, un Fideicomiso de Inversión en Bienes Raíces (REIT) puede venir al rescate. Los REIT obtienen dinero de muchos inversionistas individuales y compran algunas propiedades que generan ganancias en nombre de los inversionistas. Si utiliza un REIT, también se ahorrará la necesidad de administrar sus bienes inmuebles en el extranjero.

Incentivos para invertir en el extranjero

Hay muchos incentivos para invertir en el extranjero sea cual sea el país del que vengas. Y aumentar su riqueza no es la única razón por la que debería considerar invertir en un país extranjero.

Invertir en el extranjero en aras de la diversificación geográfica de activos

La diversificación geográfica de activos es una estrategia de inversión que permite establecer presencia en países extranjeros cuyos ciclos económicos no se correlacionan con los ciclos económicos en su país de origen o en el país de su residencia actual. Esta estrategia permite disminuir los riesgos en la perspectiva de largo plazo porque tener activos en varios países hará que su posición financiera sea más equilibrada.

Además, puede aumentar el rendimiento general de sus inversiones si coloca dinero en diferentes países. Puede encontrar algunos objetos de inversión en el extranjero que no están disponibles en su país de origen.

En la mayoría de los casos, querrá invertir en países bien desarrollados, que es más seguro. Además, puede considerar invertir en las economías en desarrollo, lo que puede generar un mayor retorno de la inversión.

A continuación, enumeramos algunos países «ricos» (con un alto PIB per cápita):

Australia	Belgica	Bermuda
Canada	Chile	Dinamarca
Finlandia	Francia	Alemania
Islandia	Irlanda	Israel
Japon	Países Bajos	Noruega
Suiza	Reino Unido	USA

La lista de países en desarrollo (con PIB per cápita medio) incluye los siguientes:

Armenia	Bangladesh	Brazil
Camboya	China	Colombia
Egipto	Ghana	India
Indonesia	Kenia	Marruecos
Pakistan	Filipinas	Rusia
Sri Lanka	Tailandia	Turquía
Ucrania	Vietnam	Brazil

Poner dinero en un país con una economía débil sería demasiado arriesgado para un inversor extranjero. Además, los países “pobres” no ofrecen la infraestructura necesaria a los inversores extranjeros.

Invertir en el extranjero con fines de planificación fiscal

Un gran número de personas que ponen dinero en las economías de países extranjeros lo hacen con el fin de reducir sus cargas fiscales. Hay jurisdicciones de impuestos bajos (refugios fiscales) donde podría reubicar la oficina central de su empresa, por ejemplo, o parte de su empresa comercial, obteniendo así algunos beneficios fiscales. Algunos países extranjeros ofrecen importantes incentivos fiscales a los inversores extranjeros en un intento de atraer más capital del exterior.

Algunos expertos dudan de la eficacia de los incentivos fiscales como instrumento de atracción de inversiones extranjeras. Algunos gobiernos nacionales ofrecen tales incentivos de todos modos. En particular, pueden ofrecer recortes de impuestos a aquellos inversionistas que invierten dinero en ciertos sectores de la economía como la agricultura, por ejemplo, o en ciertos territorios como las áreas rurales, por ejemplo.

En cuanto a los tipos de incentivos fiscales disponibles en países extranjeros, puede encontrar un estado extranjero que ofrezca una exención fiscal si invierte en cierto tipo de activos allí. En otros lugares, su tasa impositiva se reducirá si invierte en una planta industrial, por ejemplo, o en capacitación de personal, o en investigación y desarrollo, o algunas otras cosas. Este último tipo de incentivos atrae a los inversores y, al mismo tiempo, no cuesta demasiado a los presupuestos nacionales, a diferencia de lo que pueden hacer las exenciones fiscales.

Ciudadanía extranjera por inversión

Algunos países intentan atraer inversiones extranjeras directas “vendiendo” su ciudadanía a ciudadanos extranjeros. Usan el dinero generado por sus programas de ciudadanía por inversión para financiar varios programas sociales, investigación y desarrollo, modernización del mercado laboral, etc. Debido a que tienen que competir por la atención de los inversionistas extranjeros, hacen algunas ofertas realmente tentadoras.

Los programas de ciudadanía económica comenzaron a aparecer hace algunas décadas y desde entonces se han introducido varias mejoras importantes. Las autoridades de inmigración de los países que administran los programas de ciudadanía por inversión han tenido que ser muy ingeniosos para atraer capital del exterior.

Si es una persona relativamente rica y respetuosa de la ley, puede adquirir un segundo pasaporte en un plazo razonable siguiendo un procedimiento de solicitud estandarizado y perfectamente transparente. Puede invertir en una empresa comercial en el país anfitrión, en bienes raíces allí o en bonos estatales. También puede crear puestos de trabajo o hacer un depósito bancario a plazo fijo para calificar para la ciudadanía de algunos países. Alternativamente, puede hacer una donación no reembolsable al fondo estatal, es decir, literalmente puede comprar la ciudadanía extranjera. La mayoría de las veces, la ciudadanía extranjera se puede adquirir sin dejar la comodidad de su hogar. Los plazos serán diferentes de un país a otro. El proceso de solicitud puede tomar de ocho semanas a tres años dependiendo de dónde solicite la segunda ciudadanía.

Los países del Caribe ofrecen una combinación ideal de oportunidades de inversión, seguridad e incentivos fiscales para los inversores extranjeros

Si está pensando en adquirir la ciudadanía extranjera por inversión, primero debe considerar los estados del Caribe que ejecutan dichos programas. Cinco países de la región ‘venden’ su ciudadanía a extranjeros. Todos ellos tienen economías en rápido desarrollo, atractivos incentivos fiscales y una amplia variedad de objetos de inversión. Es decir, puedes hacer una lucrativa inversión en el Caribe que probablemente te devuelva con ganancias y adquieras un segundo pasaporte como extra.

Los programas de ciudadanía por inversión del Caribe son los más populares del mundo. Sin embargo, esto no es sorprendente, ya que los países de la región ofrecen algunos bonos muy atractivos para los inversores extranjeros que “compran” sus pasaportes. Los siguientes países de la cuenca del Caribe ofrecen oportunidades de ciudadanía por inversión: Dominica, San Cristóbal, Granada, Santa Lucía y Antigua. Las principales características de los programas nacionales de ciudadanía por inversión incluyen las siguientes:

• El monto mínimo de inversión requerido es de US$ 100.000 (que es el “precio” más bajo de un segundo pasaporte en el mercado mundial).
• El plazo más breve para la adquisición de la ciudadanía extranjera es de dos meses.
• El inversionista extranjero que ‘compre’ la ciudadanía de un país caribeño podrá ingresar a más de 140 países sin visas al tener el pasaporte caribeño. Estos incluyen Gran Bretaña, los países de la zona Schengen y Hong Kong, entre otros.
• Los titulares de pasaportes caribeños tienen derecho a pasar hasta 90 días en cualquier país de la Unión Europea dentro de cualquier período de seis meses.
• Los ciudadanos de Granada en particular son libres de pasar 30 días en China sin solicitar una visa. Además, los ciudadanos del país son elegibles para solicitar una visa estadounidense E2 que es una visa de no inmigrante pero otorga el derecho legal de residir en los EE. UU. por un período prolongado.
• Si invierte en la ciudadanía de San Cristóbal o de Antigua, no tendrá que pagar impuestos sobre la renta personal sobre sus ganancias globales (sin embargo, deberá convertirse en residente fiscal del país para este propósito).
• Puede presentar una solicitud familiar de ciudadanía caribeña por inversión y adquirir segundos pasaportes para su cónyuge, hijos, padres, abuelos, hermanos y hermanas.

Professional Wealth Management (PWM), una empresa de consultoría, publicó recientemente una calificación de los programas de ciudadanía por inversión para 2021. El índice incluye 14 estados en total. Dominica y Saint Kitts tienen puntajes iguales y comparten el primer lugar. El segundo lugar es para Granada, el tercer lugar es para Santa Lucía y el cuarto lugar es para Antigua.

Professional Wealth Management Company ha estado clasificando los programas de ciudadanía por inversión disponibles en el mundo desde 2017. Los programas se evalúan según nueve criterios que incluyen los siguientes:

• Libertad de circulación por el mundo con el pasaporte nacional;
• El nivel de vida en el país;
• El monto mínimo requerido de inversión;
• Ausencia/presencia del requisito de visita personal/residencia;
• El plazo de adquisición de la ciudadanía;
• La eficiencia del procesamiento de la solicitud;
• El rigor de los procedimientos de debida diligencia;
• La posibilidad de incluir a miembros de la familia en la solicitud de ciudadanía;
• La reputación del programa de ciudadanía por inversión en el mercado de inmigración por inversión.

La popularidad de los programas de ciudadanía por inversión ha crecido a un ritmo especialmente sorprendente en los últimos años. Hay varias razones por las que las personas buscan la ciudadanía extranjera, pero principalmente adquieren pasaportes dorados para aumentar su seguridad personal y la cantidad de destinos sin visa disponibles para ellos, así como para obtener nuevas oportunidades comerciales y educativas.

También asistimos a un aumento en el número de inversionistas extranjeros que buscan acceder a servicios médicos de alta calidad e instrumentos eficientes de planificación fiscal.

Los programas de ciudadanía caribeña por inversión permiten alcanzar estos y muchos otros objetivos importantes, así como mejorar su estilo de vida en general.

Apoyo experto a quienes deseen invertir en el extranjero

Si está considerando seriamente invertir en el extranjero, tendrá sentido consultar a un especialista que lo ayudará a elegir la opción de inversión óptima. La asistencia profesional es especialmente importante si planea invertir en un pasaporte extranjero.

Estaremos encantados de informarle más sobre los requisitos para los posibles ciudadanos de los estados del Caribe mencionados anteriormente. Haga clic en el ícono Contáctenos arriba y seleccione el medio de comunicación que prefiera. ¡Esperamos escuchar de usted!