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Cuando se trata de proteger no solo los activos físicos sino todo el negocio, muchos empresarios consideran la opción de administrar una entidad legal a través de un fideicomiso offshore.
Por supuesto, es más común utilizar una estructura de fideicomiso de forma individual: para proteger el dinero, la herencia, los bienes inmuebles, etc. Sin embargo, es posible utilizar el fideicomiso para proteger las estructuras de su empresa. Con esta opción, no tendrá oficialmente la autoridad para administrar los activos corporativos y no será responsable ante los acreedores y los tribunales como beneficiario final de la empresa.
¿Cómo funciona un fideicomiso comercial, cuál es el mejor lugar para abrirlo a un extranjero y cómo utilizar de manera competente esta herramienta legal para delegar autoridad para administrar sus acciones en un negocio? Consideraremos todos estos problemas con más detalle en este artículo. Además, nuestros expertos están siempre listos para brindarle asistencia práctica.
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¿Qué es un fideicomiso empresarial?
En cuanto a su estructura y tipo de gestión de activos, un fideicomiso empresarial corporativo es similar a uno individual. La principal diferencia radica en el tipo de propiedad transferida a la administración del fideicomiso y, con mayor frecuencia, completamente controlada por el fideicomisario. Si en un fideicomiso individual se trata de ahorros financieros, cuentas bancarias, bienes inmuebles y herencias, entonces en un fideicomiso comercial, las empresas o participaciones en empresas se utilizan como activos transferidos.
En esencia, un fideicomiso comercial es un acuerdo legal entre un beneficiario o múltiples beneficiarios (fundador/beneficiario real o múltiples propietarios reales de la empresa) y un fideicomisario.
Según el tipo de estructura del fideicomiso, la administración de los ingresos comerciales puede estar controlada por los dueños de negocios o únicamente por un fideicomisario. En este último caso, el nivel de protección patrimonial es máximo y asegura la separación de la empresa de sus propietarios a nivel legislativo.
¿Cómo funciona un fideicomiso comercial?
Para crear un fideicomiso comercial y proteger los activos corporativos de influencias e intrusiones externas, los beneficiarios reales de la empresa concluyen una Declaración de fideicomiso con un fideicomisario.
Las condiciones para crear un fideicomiso se describen en detalle en la Declaración. Contiene todos los poderes y deberes de un fideicomisario a quien se le delega el derecho de administrar/disponer/aprovechar los activos de una persona jurídica o realizar otras acciones.
Una vez que se acuerdan los términos, los propietarios del fideicomiso firman la Declaración y el fiduciario tiene el deber fiduciario de actuar en el mejor interés de los beneficiarios del fideicomiso.
Referencia:
- Fideicomisario: una persona o entidad que posee los derechos y controla la participación comercial en la estructura del fideicomiso.
- Duración válida del fideicomiso: puede establecerse por acuerdo de las partes o ser ilimitado, pero no más de 99 años de acuerdo con las leyes mundiales. En el primer caso, los intereses comerciales se transfieren a los beneficiarios del fideicomiso cuando finaliza el contrato de fideicomiso. En el segundo caso, la ganancia puede distribuirse a lo largo de generaciones, lo que también debe tenerse en cuenta al concluir la Declaración: debe especificar a dónde va la propiedad después de la fecha de vencimiento.
- Fideicomiso empresarial: estructura corporativa con derecho a realizar transacciones comerciales y obtener ganancias financieras a favor de sus beneficiarios.
- Beneficiario del fideicomiso empresarial: puede ser una persona o varios beneficiarios a la vez. En una empresa familiar, los beneficiarios también pueden ser herederos. Pero, en la mayoría de los casos, los beneficiarios de los fideicomisos comerciales son inversionistas y/o accionistas.
- Propósito de crear un fideicomiso comercial: optimización fiscal, separación de la propiedad comercial, protección de activos contra litigios y acreedores.
Las características de la protección legal de los fideicomisos pueden diferir de una jurisdicción a otra, lo que debe estudiarse cuidadosamente de antemano. Un Fideicomiso en Nieves es una de las opciones más confiables, cuyo registro está disponible con el apoyo de nuestros expertos.
Tipos de fideicomisos comerciales
¿Cuáles son los tipos de fideicomisos comerciales y cómo afecta esto a la protección de los activos de los beneficiarios? Intentaremos comprender este problema con el mayor detalle posible y darle una idea sobre los fideicomisos para empresas y sus características.
Fideicomiso comercial offshore del otorgante
Supone que el fideicomiso es creado y controlado por la misma persona que le transfiere activos y distribuye utilidades. También se le llama fideicomiso simple y pertenece a la categoría de revocable. Los poderes de un fideicomisario en tal estructura son muy limitados.
Las desventajas de tal fideicomiso son obvias: el otorgante y el fideicomiso no se tratan como entidades fiscales separadas. Por lo tanto, los ingresos del fideicomiso estarán gravados. Y la conexión directa entre el fideicomitente y el fideicomiso prácticamente elimina la protección de la privacidad y la propiedad del beneficiario.
Fideicomiso comercial offshore simple
Es similar al fideicomiso del otorgante pero tiene varias diferencias. El síndico distribuye los ingresos entre los beneficiarios, pero sólo en el marco de las finanzas recibidas de las actividades. El monto del capital depositado en el fideicomiso no puede distribuirse. Los fideicomisos simples tienen prohibido hacer donaciones caritativas y los beneficiarios deben pagar impuestos sobre cualquier ingreso que reciban del fideicomiso.
Fideicomiso comercial offshore complejo
Este es un fideicomiso en el que está legalmente permitido acumular ingresos, hacer distribuciones que no sean ingresos, hacer donaciones caritativas y recibir contribuciones caritativas. Al igual que los fideicomisos simples, los complejos deben presentar declaraciones de impuestos y pueden deducir ciertos gastos.
Las subcategorías de dicho fideicomiso comercial son:
- Los fideicomisos de acumulación se utilizan, entre otras cosas, para la planificación empresarial y la acumulación de utilidades dentro del fideicomiso. Los ingresos pueden mantenerse dentro del fideicomiso hasta que el beneficiario obtenga el derecho legal de disponer de la propiedad o distribuirse entre los beneficiarios (accionistas, inversionistas) a discreción del fideicomisario. Un fideicomiso de acumulación generalmente es administrado por el fideicomisario, quien decide cómo distribuir la ganancia por su cuenta, pero siempre tiene en cuenta las recomendaciones del propietario (basadas en una carta de recomendación).
- fideicomiso empresarial fijo es una estructura en la que se determina la categoría de beneficiarios-receptores de ingresos. A su vez, los beneficiarios tienen el derecho de propiedad en el marco de la equidad (título equitativo), que es la obligación del fideicomisario de distribuir la renta en proporción a la jerarquía establecida o de acuerdo con otros criterios.
- Fideicomiso discrecional offshore: Fideicomiso complejo en el que la administración del capital y las ganancias se lleva a cabo únicamente por el fideicomisario. Esta estructura implica ajustes flexibles a través de una carta de voluntades del dueño de la empresa, que da consejos sobre cómo administrar de la mejor manera los activos transferidos a la administración fiduciaria. De acuerdo con la Ley (y para los órganos de inspección), en un fideicomiso discrecional, el fideicomisario determina el círculo de beneficiarios y posteriormente distribuye los ingresos a su discreción. A su vez, el fundador y los beneficiarios (accionistas) no tienen vinculación legal con la empresa transferida a la administración del fideicomiso. Esto excluye la posibilidad de presentarles reclamaciones y obligaciones crediticias.
Un fideicomiso complejo discrecional bajo el control total del fideicomisario es el nivel más alto de protección que ofrecen los fideicomisos offshore, incluidos los fideicomisos de Nieves. Utilice el asesoramiento de nuestros expertos y obtenga una gama completa de servicios para establecer un fideicomiso comercial llave en mano.
Pros y contras de los fideicomisos comerciales
Al considerar un fideicomiso como una herramienta para proteger los activos comerciales y obtener ganancias, se deben tener en cuenta todas las tesis legales, así como los aspectos positivos y negativos. Por ejemplo, el fideicomiso comercial de Nieves es reconocido como una de las herramientas más seguras y productivas, lo que puede enfatizarse con ventajas tales como:
- Confianza empresarial: Nieves se adhiere a todas las recomendaciones del GAFI y, al mismo tiempo, ha desarrollado su propio marco legislativo para proteger los intereses de los fideicomisos y sus beneficiarios. Nieves confiará en el mercado mundial y las empresas extraterritoriales pueden utilizar libremente las cuentas bancarias europeas sin temor a bloquearlas.
- El comercio de confianza en Nieves también debe tenerse en cuenta al transferir su negocio a un fideicomiso. Construir relaciones comerciales y establecer relaciones comerciales, especialmente para corporaciones de clase mundial en exportación/importación y producción de bienes/servicios, depende de quién administrará la empresa y desde dónde. A su vez, ni los accionistas ni los inversionistas estarán reflejados en la documentación social de la sociedad, cuya administración, conforme a la ley de Fideicomisos, se transfiere a un fideicomisario de pleno derecho. De esta forma, se puede evitar el impacto de las sanciones en las relaciones comerciales, lo cual es una de las evidentes ventajas de un fideicomiso empresarial.
- Confidencialidad y protección legal de fideicomisos offshore: Nieves, con su marco legal, puede convertirse en una fortaleza impenetrable para sus activos. Nieves no acepta sentencias extranjeras para su ejecución. Para presentar reclamaciones contra el fideicomiso y el beneficiario, los acreedores y otros solicitantes tendrán que pasar por un camino difícil. Deben venir a Nieves, hacer un pago por adelantado de USD 100,000 y solo luego presentar un reclamo. Al mismo tiempo, no tienen garantías de una victoria judicial. Por el contrario, como muestran la práctica y las estadísticas, tales casos con fideicomisos comerciales en Nieves aún no se han registrado.
Las desventajas de los fideicomisos comerciales extraterritoriales incluyen el mantenimiento costoso y las dificultades de administración. Sin embargo, si hay bienes que proteger, el fideicomiso ayudará a resolver el problema dentro del marco de la ley.
Cómo crear un fideicomiso empresarial
Un fideicomiso comercial no siempre es la herramienta que necesita para la planificación de su negocio. Puede ser suficiente establecer una corporación de responsabilidad limitada (LLC) offshore, una sociedad o usar otra forma comercial.
En cualquier caso, antes de dar los pasos decisivos para registrar un fideicomiso, le recomendamos que consulte con nuestros profesionales, quienes le brindarán una gama de servicios:
- elegir un país para registrar un fideicomiso comercial de acuerdo con las tareas y objetivos del cliente
- formación de fideicomiso con un juego completo de documentos y el lanzamiento de una estructura offshore
- abrir cuentas personales/corporativas adicionales en bancos, bancos NEO o sistemas de pago del mundo
- preparación de documentos, traducción, apostilla y otras formas de legalización
- servicio de funcionarios profesionales para una empresa offshore, servicios de un síndico, abogado, etc.
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