Una cuenta bancaria en Antigua y Barbuda para no residentes

Si desea tener una cuenta personal o corporativa en un banco extranjero, le sugerimos que considere Antigua y Barbuda en el Caribe. Es un país independiente que vive con fuertes valores políticos. Además, permite a los no residentes (tanto personas físicas como jurídicas) utilizar sus bancos.

Vivir y trabajar en Antigua y Barbuda

El país de Antigua y Barbuda en realidad ocupa tres islas en el Mar Caribe: Antigua, Barbuda y Redonda. Las islas pertenecen al grupo de islas de las Antillas Menores. La mayor de las tres islas es Antigua. También es el centro de negocios del país y la mayor cantidad de turistas extranjeros eligen visitar esta isla en lugar de las otras dos.

Antigua y Barbuda administra un programa de ciudadanía por inversión que es muy similar al programa disponible en San Cristóbal y Nieves. Permite a los extranjeros convertirse en ciudadanos del país a cambio de una donación o inversión. Aunque Antigua es una isla remota, allí se puede encontrar infraestructura avanzada: bancos, servicios gubernamentales, hoteles de lujo, clubes nocturnos, casinos y otras instalaciones de entretenimiento.

Antigua y Barbuda es especialmente popular entre los turistas de EE. UU. y Canadá, pero la cantidad de turistas de Europa y otras partes del mundo también es bastante impresionante. La segunda isla más grande del país, Barbuda, es un verdadero tesoro natural. Es una isla de coral y allí puede encontrar flora y fauna prístinas. Al lado de Barbuda, se encuentra una hermosa y diminuta isla deshabitada de Redonda que tiene un área de solo alrededor de 1 kilómetro cuadrado.

Antigua y Barbuda es miembro de la ONU, CARICOM y una docena de otras organizaciones internacionales. El país es un miembro de pleno derecho de la sociedad global de naciones.

El estado insular de Antigua y Barbuda tiene una rica historia y todos los visitantes notan la extraordinaria hospitalidad de la gente local. Los extranjeros siempre encontrarán servicios de alta calidad en las islas. El país es apreciado no solo por sus maravillas naturales sino también por los servicios financieros que brinda. Durante más de 37 años, Antigua y Barbuda ha sido un centro financiero popular en el Caribe que brinda servicios valiosos a personas adineradas.

La Ley de Corporaciones Comerciales Internacionales fue aprobada en 1982 para regular los servicios que Antigua ofrece a los empresarios internacionales. La Ley ha sido enmendada varias veces para estar en consonancia con los requisitos de transparencia de los servicios financieros. También asegura que los empresarios locales e internacionales puedan tener acceso al mismo nivel de calidad de servicio. Avanzando con el tiempo, el Gobierno también ha aprobado una Ley de Transacciones Electrónicas que regula el comercio electrónico y garantiza la seguridad de los sistemas electrónicos y las operaciones en línea.

La región del Caribe ha sido un paraíso financiero confiable con un entorno empresarial estable durante mucho tiempo. Los bancos locales tienen vínculos estrechos con sus contrapartes caribeñas e internacionales. La jurisdicción es especialmente popular entre los empresarios de América del Norte, Gran Bretaña, China, Europa, la CEI y otros países del Caribe.

Antigua y Barbuda es miembro del Grupo de Acción Financiera del Caribe (GAFIC). En 2014, el GAFI reconoció que el país cumple con todos los requisitos en lo que respecta a los esfuerzos de ATM y CTF. El FMI y el Banco Mundial confirman que la legislación del país está en consonancia con los estándares internacionales.

Abrir una cuenta bancaria corporativa para no residentes en Antigua y Barbuda

El banco que aquí anunciamos ofrece una amplia gama de servicios a empresas extranjeras y sus fundadores:

• Puede abrir una cuenta personal y corporativa allí;
• Hacer depósitos;
• Hacer transferencias bancarias internacionales;
• Abrir cuentas corrientes;
• Obtener servicios de gestión de activos.

El banco es miembro de SWIFT y tiene bancos corresponsales en América del Norte y Europa. Desde 2003, el banco utiliza el sistema bancario denominado Phoenix Core Banking (producto D+H Financial). Ofrece los siguientes beneficios a sus clientes:

• Tasas de interés atractivas en depósitos a plazo fijo;
• Una oportunidad para abrir cuentas en múltiples monedas, incluidos USD, EUR, GBP y CAD;
• Una gama completa de servicios bancarios;
• Personal calificado y leal ;
• Adaptación a las necesidades de cada cliente individual;
• Servicios bancarios en línea seguros;
• Centro de procesamiento interno y canales confiables de entrega de pagos.

Detalles de la apertura de una cuenta bancaria en Antigua y Barbuda

Después de los cambios en el sistema bancario mundial que tuvieron lugar en 2018, se ha vuelto más difícil abrir cuentas bancarias en el extranjero debido a las medidas antiterroristas. Sin embargo, aunque se han introducido algunas restricciones, los bancos de Antigua ofrecen condiciones favorables a los clientes internacionales de todos modos. Proporcionan un alto nivel de confidencialidad de los datos personales y los funcionarios del banco están preparados para profundizar en cada situación particular que pueda tener el cliente.

Para mejorar sus posibilidades de abrir una cuenta en el banco de Antigua que describimos aquí, solicite nuestras consultas. Le ayudaremos a completar los formularios de solicitud, le indicaremos qué documentos debe presentar y lo comunicaremos con la administración del banco.

Restricciones de servicio

El banco en Antigua y Barbuda valora la honestidad y espera que los clientes actúen según los mismos principios. Debemos señalar que el banco contribuye a los esfuerzos internacionales contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Por esta razón, deberá demostrar que no tiene conexión alguna con actividades ilegales, así como personas y países sancionados si desea que el banco de Antigua lo acepte. Nuestros expertos le ayudarán a determinar a qué grupo de riesgo pertenece su empresa comercial. En la mayoría de los casos, deberíamos poder decirle si el banco cooperará con usted o no, incluso antes de que presente una solicitud de servicios.

A quién no atenderán los bancos en Antigua y Barbuda:

• No se aceptan grandes depósitos de Nigeria;
• Los ciudadanos de Afganistán e Irán no pueden obtener servicios del banco y no se aceptarán transacciones de estos países;
• El banco no aceptará transacciones de ninguna organización terrorista conocida ni del país que esté en la lista OFAC o que no coopere con el GAFI.

Debido al conflicto bélico entre Ucrania y Rusia y a las sanciones internacionales que ha supuesto, los bancos de Antigua y Barbuda no enviarán pagos a estos dos países ni recibirán pagos de estas jurisdicciones.

Tipos de actividades restringidas

Antes de que el banco del país caribeño abra una cuenta para un solicitante extranjero, debe asegurarse de que el posible cliente no tenga nada que ver con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Además, cuando se realiza un depósito grande (superior a US$ 100.000) en una cuenta, el titular de la cuenta debe revelar la fuente de donde proviene el dinero.

Los clientes bancarios que obtienen ganancias de la publicidad digital y las ventas de medios se enfrentan a controles de seguridad más prolongados. Los gerentes de los bancos tendrán que profundizar en sus operaciones comerciales.

Monedas que puede utilizar al abrir una cuenta y al realizar transacciones

La moneda básica que utiliza el banco en Antigua y Barbuda para diversas operaciones es el dólar estadounidense. Sin embargo, a petición del cliente, también se pueden utilizar las siguientes monedas nacionales:

• GBP;
• EUR;
• CAD (dólar canadiense).

Los clientes no residentes pueden solicitar la apertura de los siguientes tipos de cuentas en el banco:

• Una cuenta operativa (corporativa o personal);
• Una cuenta de ahorro clásica en USD, CAD, EUR o GBP con pagos de intereses trimestrales;
• Una cuenta de ahorro de bonos de oro multidivisa.

Tendrá que hacer un depósito inicial de al menos US$ 5.000 al abrir una cuenta en el banco. Todos los clientes del banco tienen acceso a las instalaciones de banca por Internet.

Tarifas, tasas de interés y condiciones del banco de Antigua

Empresas constituidas en otras jurisdicciones (incluyendo offshores) pueden obtener servicios del banco que estamos promocionando. Tenga en cuenta que las personas físicas no residentes también pueden abrir cuentas en el banco. Veamos qué tipo de cuentas se pueden abrir en el banco de Antigua y en qué condiciones. Si elige solicitar nuestra asistencia profesional en el asunto, su participación en el proceso será mínima.

Cuentas operativas para clientes corporativos

• Puede usar esta cuenta para operaciones comerciales, inversiones corporativas, depósito en garantía, CIP, etc.
• No se pagan intereses.
• Depósito inicial mínimo — US$ 25,000.
• Saldo de seguridad — US$ 25.000.
• Cuota mensual de mantenimiento de cuenta — US$ 25.

Cuenta de ahorro clásica en banco de Antigua para particulares no residentes

• Puede utilizar esta cuenta para ahorros, gestión de activos, inversiones personales, etc.
• Tipos de interés: USD: 0,5 %, EUR, GBP y CAD: 0,25 %.
• Depósito inicial mínimo y saldo de garantía US$ 25.000.
• Cuota mensual de mantenimiento de cuenta — US$ 25.

Si su saldo cae por debajo de US$ 25.000 durante tres meses seguidos, la comisión bancaria es de US$ 100.

BONOS DE ORO — DEPÓSITOS A PLAZO FIJO

Esta es una oportunidad maravillosa para aumentar sus ingresos pasivos. Las siguientes condiciones se aplican a este tipo de cuenta:

• Depósito inicial mínimo — US$ 100,000.
• Las tasas de interés son fijas y dependen del monto y el plazo del depósito.
• El interés se paga trimestralmente, cada seis meses o una vez al año.
• Los intereses devengados no están sujetos a retención de impuestos.
• Cuando venza el plazo del depósito y el titular de la cuenta no dé instrucciones, los intereses devengados se sumarán al saldo de la cuenta y el depósito se prorrogará automáticamente por el mismo plazo.

Tasas de interés de depósitos a plazo fijo de bonos de oro 

Depósito	Término
BONO DE ORO EN USD	6 meses	12 meses	24 meses	36 meses	48 meses	60 meses
100.000 — 300.000	2,0%	2,1%	2,2%	2,3%	—	—
301.000 — 500.000	2,4;	2,5%	2,6%	2,7%	—	—
501.000 — 1.000.000	—	2,8%	2,9%	3,0%	—	—
1,000,001 — 3,000,000	—	3,1%	3,2%	3,3%	—	—
3.000.001 — 5.000.000	—	3,4%	3,5%	3,6%	3,75%	3,9%
5,000,001 — 7,000,000	—	4,05%	4,2%	4,35%	4,5%	4,65%
7,000,001 — 10,000,000	—	4,8%	4,95%	5,1%	5,25%	5,4%
10,000,000 y más	—	5,55%	5,7%	5,85%	6,0%	6,15%
BONO ORO EUR	6 meses	12 meses	24 meses	36 meses
de 500,000	0.75%	1,5%	2,5%	3,0%
BONO ORO GBP	6 metros	12 metros	24 metros	36 metros
500.000 y más	1,0%	1,75%	2,75%	3,25%

Tipos de tarjetas bancarias disponibles para clientes corporativos y particulares

Los clientes del banco del Caribe pueden utilizar las tarjetas emitidas por la entidad financiera en más de 170 países del mundo. Puede adquirir una tarjeta personal o corporativa del banco.

Tarjeta bancaria corporativa prepago UPI:

• No está vinculado a la cuenta bancaria y tiene un chip y un código PIN para mayor seguridad;
• Los pagos pueden hacerse en dólares estadounidenses y pronto estarán disponibles otras monedas;
• El sistema de pago UnionPay funciona en más de 170 países.

Tarjeta de débito personal:

• UnionPay International (UPI) con un código PIN para mayor seguridad;
• Los pagos pueden hacerse en dólares estadounidenses y pronto estarán disponibles otras monedas nacionales;
• Protección mejorada contra la intrusión no autorizada en la cuenta del titular de la tarjeta;
• cambio de moneda favorables;
• Una amplia red de cajeros automáticos en diferentes países.

Otros servicios que brinda el banco de Antigua

Además de los servicios descritos anteriormente, el banco tiene algunas ofertas adicionales. Estos incluyen los siguientes:

1. Almacenamiento de correo . Si es cliente del banco, puede utilizar su dirección como su dirección postal en Antigua y Barbuda. El banco conservará las cartas dirigidas a usted que reciba. Puede elegir las letras usted mismo o autorizar a alguien para que lo haga. Si no reclama sus letras durante más de tres años, el banco se reserva el derecho de destruirlas. El banco también puede enviar cartas a petición suya.
2. Adquisición comercial de comercio electrónico global : es un paquete completo de servicios para quienes se dedican al comercio electrónico. Incluye la obtención del permiso, la regulación, la detección y profilaxis de actividades fraudulentas y el procesamiento de pagos. Al brindar este servicio, el banco lleva a cabo procedimientos normativos y de debida diligencia fiduciaria, proporciona gestión de riesgos, inspección de la conformidad de los compradores con las reglas y facilita la formación de alianzas comerciales. Los servicios comerciales también están disponibles para aquellos titulares de cuentas que son fundadores de corporaciones comerciales internacionales en Antigua y Barbuda.
3. Préstamo a aquellos clientes que pueden dar en prenda activos suficientes como respaldo del préstamo. Los gerentes del banco trabajan diligentemente con los clientes para encontrar una solución de préstamo que se ajuste tanto a las necesidades del cliente como a los requisitos de seguridad del banco. Los préstamos se hacen en dólares estadounidenses.
4. Banca privada : servicios profesionales en gestión de activos, incluida la planificación de herencias, fideicomisos y corporaciones internacionales. El banco ha firmado acuerdos estratégicos con sociedades de gestión de activos. Las empresas son socias del banco desde hace mucho tiempo. y son análogas a empresas similares que existen en centros financieros como Gran Bretaña, Suiza y Luxemburgo. Algunos ejemplos de soluciones financieras para HNWI:
   1. servicios discrecionales en gestión de inversiones para clientes que deseen diversificar sus carteras de inversión a nivel internacional;
   2. consultoría de inversiones ;
   3. fideicomisos internacionales y servicios de planificación de activos.
5. Gestión patrimonial y gestión de activos para personas ricas y corporaciones. Los servicios incluyen los siguientes:
   1. activos/cartera;
   2. fondos de pensiones;
   3. planificación financiera, fideicomisos y estructuras corporativas;
   4. comercio de valores;
   5. consultoría de inversiones;
   6. Servicios de suscripción y seguros; 
   7. Servicios de consulta del club de inversores ;
   8. Cuentas individuales de retiro ;
   9. planes de acumulación de riqueza para adolescentes.

Si está interesado en otros servicios bancarios, comuníquese con nuestros expertos para averiguar si están disponibles. Tenga en cuenta también que la lista de servicios disponibles puede cambiar con el tiempo según las políticas de administración del banco y las decisiones políticas tomadas por el Gobierno de Antigua y Barbuda. Si se producen cambios, hacemos todo lo posible para informar a los lectores de nuestro portal sobre ellos lo antes posible.

Cómo abrir una cuenta bancaria en Antigua y Barbuda

Si está interesado en abrir una cuenta en uno de los bancos más confiables y multifuncionales que se encuentran en la región del Caribe, deberá tomarse en serio la tarea de preparar los documentos de solicitud. Se requerirán varios documentos y deberá completar varios formularios.

Paquete de documentos de solicitud para abrir una cuenta bancaria en Antigua y Barbuda

Un no residente de Antigua y Barbuda debe proporcionar los siguientes documentos al solicitar la apertura de una cuenta bancaria en el país:

Para entidades corporativas:

• Un formulario de solicitud de apertura de cuenta bancaria completo y firmado.
• Muestras de firmas para funcionarios autorizados de la empresa.
• Un formulario completo que refleje los tipos de actividades de la empresa y asignaciones de cuentas.
• El original de un extracto bancario del banco que la empresa utiliza actualmente (la empresa tiene que estar en cooperación con el banco por no menos de un año).
• Copias notariadas de los pasaportes de todos los directores y beneficiarios de la empresa.
• Una copia de una factura de servicios públicos reciente que indique la dirección física de su empresa.

Una nota importante: el departamento de cumplimiento puede tener algunas solicitudes especiales en lo que respecta a los documentos de la solicitud. Le informaremos sobre ellos de inmediato si este es el caso.

Después de que la solicitud sea aprobada provisionalmente, la empresa solicitante debe proporcionar copias de los siguientes documentos adicionales:

• Certificado de registro de la empresa.
• El informe financiero más reciente.
• Memorándum y artículos de Asociación.
• Protocolo (u otro tipo de documento) que acredite el nombramiento del director de la sociedad y demás personal autorizado.
• registro de participación accionaria.

Para agentes:

• El original de un certificado bancario personal.
• Una copia notariada de un pasaporte válido.
• Una copia de una factura de servicios públicos reciente con la dirección del agente que tiene que ser real.

Para fideicomisos:

• Contrato de Fideicomiso (incluyendo el certificado de nombramiento de Fiduciario).
• Una declaración del Fiduciario que identifique al fideicomitente, al fideicomisario y a los beneficiarios del fideicomiso.
• Certificado de nombramiento de síndico.

Para personas físicas, no residentes de Antigua y Barbuda:

• Formulario de solicitud, completado y firmado.
• El formulario que describe las actividades bancarias previstas.
• Solicitud de paquete de servicios de banca por Internet.
• Solicitud de emisión de una tarjeta prepago.
• Muestra de firma (muestras).
• Una carta de recomendación de un banco.
• Una copia notariada de un pasaporte válido (también puede presentar el original de su pasaporte a la administración del banco cuando solicite la apertura de una cuenta si se encuentra en Antigua y Barbuda).
• Una copia de una factura de servicios públicos reciente que indique su dirección residencial actual.
• Su biografía/perfil personal.

Los plazos de apertura de cuenta en Antigua y Barbuda dependerán de la categoría de riesgo a la que pertenezca su empresa. Esté preparado para esperar, ya que el proceso puede llevar de uno a varios meses. Por favor discuta este tema con nuestros consultores.

El procedimiento de apertura de una cuenta bancaria de forma rápida y segura

1. Póngase en contacto con nuestros consultores para obtener acceso a los servicios bancarios en Antigua y Barbuda. Escriba ahora mismo a info.es@offshore-pro.info .
2. Cubrir el costo de nuestros servicios. Aceptamos pagos realizados a través de cualquier canal que prefiera: tarjeta bancaria, Bitcoin u otras criptomonedas, transferencia bancaria, PayPal, WebMoney , Western Union o cualquier otro sistema de pago.
3. Le proporcionaremos los formularios bancarios y le ayudaremos a completarlos. Tendrá que tener algunos documentos de solicitud notariados. Todos los documentos deben estar en idioma inglés (traducidos si es necesario). El banco acepta documentos de solicitud enviados por correo electrónico o fax.

Si tiene alguna pregunta relacionada con las oportunidades bancarias en el extranjero o con la inmigración comercial, ¡no dude en buscar nuestra ayuda! ¡Tenemos mucho que ofrecer!