El mayor portal sobre protección y diversificación de activos internacionales

Horas Laborales 9:00-18:00 wknd
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

El mayor portal sobre protección y diversificación de activos internacionales

Horas Laborales
9:00-18:00 wknd
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327

¿Puede una entidad offshore abrir una cuenta bancaria en Dubai?

La obtención de una cuenta bancaria de confianza representa un objetivo fundamental para una diversa gama de actores, que incluye a clientes privados, viajeros, inversores y empresas registradas en territorios offshore, en el contexto de la planificación de sus actividades comerciales y aspectos cotidianos. La apertura de una cuenta bancaria en un país extranjero siempre ha supuesto un desafío considerable, y para aquellas empresas legalmente constituidas en jurisdicciones offshore, esta tarea se torna aún más intrincada.

Corporate account for an offshore company in the UAE

A pesar de los incansables esfuerzos implementados por los reguladores de diversas naciones, así como de la Unión Europea, en pos de instaurar la transparencia en el sector bancario y restringir las operaciones offshore, resulta evidente que persiste la demanda por parte de las entidades comerciales internacionales y los incentivos fiscales. Sin embargo, resulta inevitable que surjan obstáculos significativos en el proceso de establecer una cuenta bancaria para una entidad offshore, específicamente dentro de una jurisdicción offshore, con la finalidad de salvaguardar los activos personales.

Los Emiratos Árabes Unidos (EAU) se mantienen como un destino jurídico sumamente atractivo para empresarios e inversores extranjeros que buscan una nación con una carga tributaria baja o inexistente, y que, al mismo tiempo, aspiran a legitimar sus operaciones offshore al acceder a instituciones bancarias de renombre. Resulta pertinente profundizar en la posibilidad de que una entidad offshore pueda establecer una cuenta bancaria en Dubái y otros emiratos durante el período comprendido entre 2023 y 2024, así como examinar detenidamente los factores que deben considerarse al tomar esta decisión.

Notice blue

¡Abra una cuenta offshore personal o corporativa en el extranjero de forma rápida, remota y segura con el asistente de nuestros expertos!

banner_people

Para consultar, envíe sus datos de contacto

Consulte la lista de documentos requeridos, y obtenga los detalles del proceso, los términos y costos.

Contacte a un asesor

Hablemos por messenger

Apertura de una cuenta bancaria para una sociedad offshore en Dubai

Numerosas compañías extranjeras están explorando opciones simplificadas y legítimas para establecer una cuenta bancaria offshore en los Emiratos Árabes Unidos (Dubái), que ofrece diversas ventajas para las operaciones comerciales a nivel internacional. Estas ventajas incluyen:

  • Estabilidad en el tipo de cambio entre el dírham y el dólar estadounidense.
  • Acceso a servicios bancarios en línea y soluciones a distancia diseñadas para clientes extranjeros.
  • Ausencia de restricciones en la repatriación de fondos, entre otros beneficios.

No obstante, existen varias condiciones que deben considerarse al momento de emprender la apertura de una cuenta corporativa offshore en los Emiratos Árabes Unidos, lo cual incluye la jurisdicción de constitución de la entidad. Por ejemplo, es relevante señalar que los fundadores y las personas provenientes de naciones catalogadas como de alto riesgo o sujetas a listas de sanciones a menudo pueden enfrentar la negativa de los bancos en los Emiratos Árabes Unidos para la prestación de servicios financieros.

Notice blue

Las empresas registradas en los EAU (empresas locales y offshore), así como las sucursales y filiales de empresas offshore, pueden abrir cuentas libremente en bancos de Dubai y otros emiratos. Si le interesa esta opción, explore las oportunidades de traslado de empresas a los EAU.

¿Puede una sociedad offshore extranjera abrir una cuenta bancaria en Dubai, EAU?

La respuesta a esta interrogante es negativa, con un grado de probabilidad cercano al 99,9%. A continuación, expondremos las razones subyacentes que justifican nuestra recomendación en contra de que las sociedades internacionales extranjeras, ya sea constituidas en jurisdicciones offshore tradicionales u otras, consideren la posibilidad de abrir cuentas offshore en los Emiratos Árabes Unidos (Dubái):

  • Las empresas extranjeras se someten a un escrutinio meticuloso y, en prácticamente la totalidad de los casos, se les deniega la prestación de servicios bancarios. Los bancos de los EAU categorizan las cuentas bancarias de empresas offshore registradas en otras jurisdicciones como una categoría de alto riesgo.
  • Para efectuar la apertura de una cuenta offshore destinada a una entidad extranjera en Dubái, resulta necesario someter a legalización todos los documentos fundacionales de la empresa extranjera ante la embajada de los EAU y el Ministerio de Asuntos Exteriores. Este proceso no solo conlleva costos sustanciales, sino que también puede constituir una inversión inútil de recursos financieros y tiempo, en virtud de la razón aducida en el punto previo.
  • Numerosas jurisdicciones extraterritoriales, así como países como Malta, Chipre y otros, figuran en listados de sanciones o son catalogados como Estados de alto riesgo por los EAU. Además, cada entidad bancaria tiene la facultad de adaptar sus políticas en consonancia con las regulaciones legales vigentes, la coyuntura política y las presiones externas, como las emanadas del Servicio de Impuestos Internos (IRS) estadounidense. Invariablemente, estos ajustes se traducen en obstáculos adicionales para las empresas offshore.

La tasa de éxito asociada a la apertura de una cuenta bancaria en los EAU para una empresa extranjera offshore es extraordinariamente baja. En aras de minimizar riesgos, las entidades bancarias de los EAU muestran preferencia por empresas locales, aquellas radicadas en zonas francas y las entidades offshore inscritas en territorio emiratí.

Cabe señalar que no existe una prohibición estricta respecto a la prestación de servicios a sucursales y filiales de empresas extraterritoriales con sede en el extranjero en los EAU. Esta opción puede presentarse como viable para empresarios extranjeros que buscan acceso a servicios bancarios en los Emiratos.

Notice blue

Si busca abrir una cuenta comercial fiable con un alto índice de éxito, le recomendamos que preste atención a los sistemas de pago de primera clase que atienden a empresas extranjeras offshore, inversores privados y empresas de alto riesgo.

Cómo abrir una cuenta bancaria offshore en Dubai

La estrategia más eficaz para la apertura de una cuenta bancaria offshore en los Emiratos Árabes Unidos (EAU) consiste en el registro de una entidad empresarial en el país. Este proceso se puede llevar a cabo mediante las siguientes vías:

  • Registrar una entidad local en los EAU con el propósito de efectuar operaciones comerciales con clientes emiratíes.
  • Constituir una sociedad offshore en una de las zonas francas, lo que habilita la realización de actividades comerciales en condiciones ventajosas, libres de impuestos sobre los ingresos globales, además de facilitar la apertura de cuentas bancarias en instituciones financieras locales de los EAU.
  • Inscribir una empresa internacional en los Emiratos Árabes Unidos, lo cual representa una alternativa adecuada para el comercio a distancia y la ejecución de actividades comerciales en conformidad con las leyes de los EAU desde una ubicación extranjera.
  • Establecer una sucursal o filial de una entidad offshore en los EAU, lo que brinda la oportunidad de expandir y ampliar las operaciones comerciales, al tiempo que se accede a todos los beneficios que ofrecen los servicios bancarios en los Emiratos Árabes Unidos.

Para más información, lea nuestro artículo sobre las 5 mejores formas de abrir una empresa en los EAU.

En cada uno de estos escenarios, la apertura de una cuenta bancaria para una entidad en los Emiratos Árabes Unidos (EAU) no representa una tarea complicada si se comprenden y dominan todas las particularidades del proceso que se avecina. En consecuencia, la elección más acertada sería solicitar la asistencia de nuestros profesionales, quienes atesoran una vasta experiencia en la apertura de cuentas bancarias en los EAU. Uno de los requisitos ineludibles implica la presencia personal del beneficiario efectivo en la fase final de la suscripción de los documentos bancarios. Este requisito es aplicable tanto a las cuentas personales como a las corporativas en los Emiratos Árabes Unidos.

Notice blue

Establezca su empresa en los EAU con la ayuda de nuestros experimentados especialistas y acceda a los mejores bancos de los Emiratos. Le invitamos a explorar las ofertas actuales y a beneficiarse de una consulta personal totalmente gratuita.

Cuenta bancaria en los EAU para una empresa offshore – resumen

Existen diversos aspectos fundamentales a tener en cuenta cuando se aborda la apertura de una cuenta bancaria offshore tanto para empresas extranjeras como locales en los Emiratos Árabes Unidos (EAU):

  • Las empresas offshore registradas en el extranjero, que carecen de presencia en los EAU, pueden enfrentar desafíos insuperables y, en ocasiones, serán rechazadas al intentar establecer una cuenta en bancos de Dubái.
  • La vía más directa para acceder al sistema bancario de los EAU implica la inscripción de una entidad empresarial en Dubái u otro emirato, siendo las zonas francas una elección prioritaria debido a sus beneficios fiscales.
  • Los fundadores provenientes de países de alto riesgo, así como las empresas matrices de dichas jurisdicciones, son objeto de una escrutinio minucioso por parte de los organismos reguladores de los EAU.

Para evitar errores y asegurar una apertura de cuenta garantizada en los EAU, es aconsejable buscar asistencia integral de profesionales que puedan ayudar:

  • seleccione el banco adecuado a sus necesidades
  • Registrar una empresa en los EAU
  • establecer una oficina de representación o una sucursal
  • abrir una cuenta con fines empresariales o personales en los EAU.
Notice blue

Reserve una consulta con nuestros especialistas y reciba respuesta a todas sus preguntas.

¿Necesita una consulta?
Ayúdenos a hacer que el portal sea aún más informativo, actualizado y valioso para usted y su negocio.

Su dirección de correo electrónico no será publicada.