La cuestión de si se puede reducir la carga fiscal manteniendo el dinero en cuentas extraterritoriales es una preocupación común para muchas personas. Si bien existen múltiples respuestas a esta pregunta, no todas se alinean con las expectativas optimistas de quienes buscan los servicios de los bancos offshore o extraterritoriales.
Es un error común creer que las cuentas bancarias extraterritoriales están completamente libres de impuestos. Esta suposición puede conducir a costosas consecuencias financieras.
Por otro lado, las cuentas en el extranjero pueden ser una herramienta útil para la planificación fiscal legítima y la reducción de costos, especialmente cuando tiene la estructura comercial correcta, la cuenta en el extranjero con el banco correcto y la residencia fiscal correcta.
Muchos países tienen leyes que exigen que sus residentes informen las cuentas en el extranjero. El incumplimiento de las reglamentaciones pertinentes puede dar lugar a sanciones graves, consecuencias legales y riesgos para la reputación. Por lo tanto, antes de considerar abrir una cuenta en el extranjero, es fundamental contar con el asesoramiento de expertos.
¿Cómo ayudan las cuentas offshore a evitar impuestos? ¿Cuál es la mejor jurisdicción offshore para configurar una cuenta offshore? Le invitamos a aprovechar nuestro asesoramiento experto y asistencia profesional para seleccionar una jurisdicción, un banco, una apertura de cuenta en el extranjero razonablemente rápida y planificación fiscal.
¿Cómo ayudan las cuentas personales en el extranjero a evitar impuestos de forma legítima?
Las cuentas bancarias extraterritoriales y las transacciones con cuentas extraterritoriales no están totalmente exentas de obligaciones tributarias por defecto.
Errores que no debe cometer con las cuentas en el extranjero:
- Es un error abrir y olvidar las cuentas extraterritoriales . Primero, si alguien tiene una cuenta en el extranjero y se olvidó de ella, podría enfrentar consecuencias como la inactividad de la cuenta, el cierre e incluso la actividad fraudulenta de los malhechores. Además, no informar la cuenta en el extranjero a la autoridad fiscal en el país de su residencia fiscal también puede dar lugar a sanciones y problemas legales. Es importante estar al tanto de las regulaciones en su país y presentar declaraciones de impuestos con respecto a sus cuentas en el extranjero para evitar posibles problemas. También se le puede solicitar que proporcione cualquier información necesaria sobre pagos y transacciones de alto valor.
- Es un error esperar que si no hay transferencias de dinero, no es necesario informar la cuenta en el extranjero a la autoridad fiscal. Muchos países tienen requisitos estrictos de presentación de informes para las cuentas en el extranjero, y si no envía una notificación puede dar lugar a sanciones y problemas legales. Es importante estar al tanto de las regulaciones en su país y reportar todas las cuentas en el extranjero a la autoridad fiscal, independientemente de si han estado activas o no.
- Es un error creer que si tienes permiso de residencia o incluso ciudadanía en otro país ya no está obligado a pagar impuestos en su antiguo lugar de residencia. Si ha conservado el estado de residencia fiscal en su jurisdicción anterior, debe informar sus ingresos y activos a la autoridad fiscal de esa jurisdicción, incluidas las cuentas extraterritoriales. En algunos casos, como con el Servicio de Impuestos Internos (IRS) en los EE. UU., las autoridades fiscales pueden monitorear de cerca a sus contribuyentes incluso después de un cambio en el estado de residencia, y el incumplimiento de los requisitos de información puede dar lugar a sanciones y problemas legales.
La implementación del CRS (Common Reporting Standard) y FATCA (Ley de Cumplimiento Tributario de Cuentas Extranjeras) ha llevado a una mayor transparencia e intercambio de información entre las autoridades fiscales de diferentes países. Como resultado, el secreto bancario ya no existe como hace 20 años. Por otro lado, no todos los países han implementado estos acuerdos, por lo que existen diferentes niveles de secreto bancario en las jurisdicciones extraterritoriales.
La ilusión de que uno simplemente puede ‘abrir una cuenta en el extranjero y no tener que pagar impuestos’ es engañosa y potencialmente dañina. Si busca participar en la planificación fiscal y la protección de activos, debe explorar una combinación de estrategias y abordarlas con precaución. Ya sea que abra una cuenta en el extranjero, forme una empresa en el extranjero, incorpore un fideicomiso o solicite un permiso de residencia, es importante consultar con expertos calificados y cumplir con todas las leyes y regulaciones aplicables al participar en cualquier estrategia de planificación fiscal o protección de activos.
Puede aprovechar nuestros servicios profesionales, incluida la apertura de una tarjeta bancaria offshore anónima , una cuenta offshore personal o corporativa y la transferencia de sus activos a un fideicomiso offshore.
Cómo Evitar Legalmente el Pago de Impuestos sobre Cuentas Personales en el Extranjero: Estrategias Legítimas para Particulares
¿Cuáles son algunas formas legítimas de reducir los impuestos sobre cuentas personales en el extranjero abiertas con bancos, entidades no bancarias o sistemas de pago?
Residencias dobles o múltiples
Esta opción sugiere la idea de tener permisos de residencia en más de un país , por ejemplo, a través de un proceso de solicitud de residencia en dos países en dos etapas . Dependiendo de sus circunstancias o preferencias personales, también puede optar por obtener varios permisos de residencia.
¿Por qué necesitaría esta opción?
Primero, algunos países ofrecen procesos más rápidos y simplificados para obtener permisos de residencia o visas que otros. Un inversionista, empresario o individuo de alto poder adquisitivo puede optar por obtener una visa, establecerse y abrir una cuenta en una de dichas jurisdicciones, y luego solicitar un permiso de residencia o ciudadanía en el último destino en alta mar . Esta estrategia de 2 etapas, sin embargo, puede ser costosa y consumir mucho tiempo, y puede haber obstáculos legales y logísticos adicionales para navegar.
En segundo lugar, puede seleccionar 2 países extraterritoriales y tomar algun tiempo para decidir cuál de ellos elegir para la residencia permanente. Al solicitar 2 permisos de residencia a la vez, tendrá lo mejor de ambos mundos. Por un lado, obtendrá experiencia práctica de residencia en ambos países. Por otro lado, tendrá tiempo suficiente para tomar una decisión bien informada sobre la solicitud de su residencia fiscal y ciudadanía en el país extraterritorial más beneficioso. Los detalles de este proceso, incluidos los criterios de elegibilidad para obtener permisos de residencia y los costos y plazos asociados, pueden variar según los países extraterritoriales en cuestión.
En tercer lugar, muchas personas optan por tener permisos de residencia en varios países por motivos de inversión, viajes, trabajo, estudio u otros. Sin embargo, no todos los países permiten la ciudadanía doble o incluso múltiple. Las normas y reglamentos relacionados con la ciudadanía y los permisos de residencia pueden variar según los países involucrados, por lo que los solicitantes deben investigar cuidadosamente los requisitos y las implicaciones antes de obtener múltiples permisos de ciudadanía o residencia y elegir la jurisdicción de residencia fiscal más beneficiosa.
Sin embargo, es importante tener en cuenta que los ciudadanos de ciertos países, como los de la Unión Europea, no pueden simplemente dejar de pagar impuestos en su país de origen y mudarse a una jurisdicción de impuesto cero sin consecuencias. En su lugar, pueden optar por ir primero a un país midshore o onshore para reestructurar sus activos y finanzas, y solo luego obtener el estatus de residente en una jurisdicción extraterritorial y abrir una cuenta allí. Esta puede ser una estrategia utilizada por algunas personas para minimizar las obligaciones tributarias sin dejar de cumplir con las leyes y regulaciones pertinentes.
En general, tener o solicitar permisos de residencia en 2 o más condados puede brindar a las personas varias ventajas, como mayores oportunidades laborales, unidad familiar, inversiones, flexibilidad de viaje y optimización fiscal. Sean cuales sean sus motivos, tendrá que comparar los beneficios del contribuyente en ambos países y decidir qué residencia fiscal le conviene más.
Los detalles de las regulaciones fiscales y financieras pueden ser complejos, dependiendo de los países involucrados, y están sujetos a cambios.
Nota:
- Los países donde la residencia fiscal está ligada a la ciudadanía son: Estados Unidos, Hungría y Eritrea. Esto significa que las personas que tienen ciudadanía en estos países se consideran residentes fiscales independientemente de dónde residan.
- Puede ser difícil cancelar la residencia de los residentes de Francia, Alemania y Gran Bretaña . Esto podría deberse a varios requisitos legales y administrativos que deben cumplirse antes de que una persona pueda cancelar su estatus de residente .
- En el Reino Unido y varios otros países , los impuestos se recaudan en función del domicilio del contribuyente . Esto significa que las personas domiciliadas en el Reino Unido pueden estar sujetas a los impuestos del Reino Unido sobre sus ingresos mundiales, mientras que las personas no domiciliadas pueden optimizar sus pagos de impuestos y potencialmente evitar los impuestos del Reino Unido durante los primeros 7 años.
En resumen, las personas privadas que planean obtener 2 o más permisos de residencia deben buscar asesoramiento profesional antes de tomar decisiones de gran alcance con respecto a su planificación fiscal y estado de residencia fiscal.
Un estatus oficial de no residente
Mudarse al extranjero y convertirse en no residente en el país de residencia anterior puede permitir que las personas eviten declarar cuentas en el extranjero a sus autoridades fiscales anteriores, mientras que aún se les puede exigir que paguen impuestos en su nuevo país de residencia . Sin embargo, algunos países, como Canadá, Austria y Sudáfrica , pueden requerir que las personas tomen medidas específicas para confirmar su estatus de no residente para evitar reportar cuentas en el extranjero.
Existe otro enfoque llamado teoría de las seis banderas o turista perpetuo . Implica no ser considerado residente fiscal en ningún país, lo que puede lograrse a través de varios medios, como la limitación del tiempo de permanencia en un país o el uso de paraísos fiscales.
Sin embargo, es importante tener en cuenta que las regulaciones fiscales y de residencia son específicas de cada país y están sujetas a revisión, y las personas deben buscar asesoramiento profesional antes de seguir cualquier estrategia para minimizar sus obligaciones fiscales.
Con el enfoque correcto y expertos experimentados, muchos no residentes pueden abrir una cuenta personal en el extranjero y disfrutar de los beneficios fiscales disponibles.
¿Cómo abro una cuenta bancaria personal en el extranjero?
Aquí sabrá como podrá hacerlo:
1. Referirse a reputados expertos en materia bancaria y fiscal. Discutir todos los temas y detalles relevantes.
2. Siga los consejos de los expertos y seleccione un banco offshore. Recomendamos enviar solicitudes a varias instituciones financieras para obtener la PREAPROBACIÓN . Este servicio está disponible en nuestro menú de servicios.
3. Solicite una cuenta bancaria, realice el control de diligencia debida y conviértase en titular de una cuenta en el extranjero.
Para obtener más detalles sobre cómo los no residentes pueden abrir cuentas en el extranjero , lea nuestro artículo correspondiente.
Si espera abrir una cuenta extraterritorial anónima libre de impuestos, debe comenzar con un análisis profundo de todos las condiciones y peros implicados, luego debe hacer una selección del banco más apropiado . Una consulta individual gratuita con nuestros expertos profesionales es un comienzo perfecto.
Renunciar a la ciudadanía o mudarse para obtener la residencia permanente a un país sin impuestos
Renunciar a la ciudadanía o mudarse para obtener la residencia permanente en un país sin impuestos es otra opción. El nuevo país de residencia no necesita ser el lugar donde se encuentra el banco.
Sin embargo, esta solución no es factible para todos. Los ciudadanos de los Estados Unidos y Eritrea , así como las personas privadas con fuertes lazos con su país de origen, como la familia, la propiedad o los intereses comerciales, pueden enfrentar dificultades para cambiar su ciudadanía o estado fiscal.
Renunciar a la ciudadanía estadounidense únicamente para evitar impuestos no es ilegal, pero puede tener consecuencias fiscales. Estados Unidos impone un impuesto sobre los ingresos mundiales de sus ciudadanos, independientemente de dónde residan. Renunciar a la ciudadanía puede generar un impuesto de salida, que es un impuesto sobre las ganancias de capital no realizadas de ciertos activos, así como otras consecuencias fiscales. Además, es ilegal incorporar fideicomisos y fundaciones offshore para evitar el pago de impuestos en los Estados Unidos. En los últimos años, el IRS se ha centrado en identificar y enjuiciar a las personas que utilizan cuentas en el extranjero para evadir impuestos. Una de las soluciones es mudarse a Puerto Rico o las Islas Vírgenes estadounidenses, donde se pueden aprovechar los beneficios fiscales.
Los ciudadanos de otros países pueden solicitar la ciudadanía extranjera en jurisdicciones libres de impuestos y de impuestos bajos y minimizar los impuestos sobre las cuentas personales en el extranjero. Algunos países amigables con los impuestos que imponen tasas impositivas mínimas o nulas sobre los ingresos mundiales incluyen
- los Emiratos Árabes Unidos
- las Bahamas
- Bermudas y algunas otras jurisdicciones.
¿Adónde puede uno mudarse y no pagar impuestos en cuentas extranjeras? Para obtener asesoramiento rápido, seguro y privado sobre ciudadanía extranjera , consulte a nuestros expertos profesionales.
Cómo Evitar Legalmente el Pago de Impuestos sobre Cuentas Corporativas en el Extranjero: Estrategias Legítimas para Personas Jurídicas
La apertura de cuentas corporativas en el extranjero puede dar lugar a obligaciones fiscales en uno o más países. ¿Qué se puede hacer para ayudar a la UBO y los accionistas a reducir su obligación tributaria en estas cuentas bancarias extraterritoriales?
Para responder a esta pregunta, necesitamos considerar varias observaciones, por ejemplo:
- Según el tipo de negocio, la estructura y el país de constitución de una empresa internacional, también puede ser posible transferir su gestión general a un fideicomiso offshore en algún país favorable a los impuestos. Los requisitos legales específicos y las implicaciones fiscales variarán según la jurisdicción en la que opere la empresa y las leyes que rigen los fideicomisos en esa jurisdicción. Los pasivos de los beneficiarios y accionistas surgen en el momento de la distribución de utilidades de tal estructura.
- Una entidad legal puede cambiar su residencia fiscal . Puede dejar de ser residente fiscal en el país de origen y establecer un nuevo domicilio fiscal en un país extraterritorial en el que se apliquen impuestos de sociedades mínimos o nulos.
- Algunas personas privadas obtienen primero la residencia fiscal en un país extraterritorial , incorporar una empresa en otro país que ofrezca incentivos fiscales a los no residentes, abrir una cuenta corporativa en el extranjero, comenzar a hacer negocios internacionalmente y disfrutar (según el país) del impuesto sobre la renta corporativo de tasa cero o baja, no impuesto sobre la renta no distribuido e impuesto sobre las ganancias de capital muy bajo. La elección de los países correctos debe ser muy profesional, basada en el conocimiento de todas las complejidades legales.
Es importante consultar con profesionales legales y financieros que tengan experiencia en negocios internacionales y derecho fiduciario para determinar si transferir la administración general a un fideicomiso, cambiar la residencia fiscal de una empresa o iniciar una nueva empresa extraterritorial es una opción viable para sus propósitos y necesidades específicas
Para planificar correctamente los impuestos de una empresa internacional, solicite la asistencia de nuestros expertos. Brindamos servicios profesionales para ayudar con la planificación fiscal para empresas internacionales, constitución de empresas offshore , contabilidad, aduanas, impuestos y otros asuntos administrativos. Los servicios de nuestros expertos pueden ser especialmente necesarios para asegurar el cumplimiento y maximizar los beneficios fiscales.
¿Cómo abro una cuenta bancaria offshore corporativa?
Abrir una cuenta bancaria corporativa offshore puede ser una tarea desafiante para las empresas registradas en jurisdicciones de impuestos bajos o nulos, así como para negocios de alto riesgo. Deberá explorar diferentes opciones, como bancos europeos, instituciones financieras no bancarias o sistemas de pago.
Sin embargo, es importante tener en cuenta que el proceso de apertura de una cuenta bancaria corporativa offshore puede ser complejo y puede requerir el cumplimiento de varias regulaciones y requisitos. Puede ser necesario buscar la ayuda de profesionales que se especialicen en banca extraterritorial y servicios financieros para garantizar un proceso fluido y exitoso.
Le invitamos a considerar nuestro menú de servicios bancarios extraterritoriales y recomendaciones . Además, puede reservar una sesión individual gratuita en línea con nuestro experto experimentado para analizar sus preguntas, planes e inquietudes con respecto a la selección de un país extraterritorial, un banco extraterritorial o una cuenta extraterritorial.
Cuentas bancarias extraterritoriales: implicaciones fiscales
Abrir una cuenta bancaria extraterritorial puede tener implicaciones fiscales, y es importante considerar detenidamente todas las leyes aplicables y buscar el asesoramiento de expertos profesionales para determinar las responsabilidades fiscales tanto en el país de residencia como en la jurisdicción extraterritorial. Para algunas personas, abrir una cuenta en el extranjero puede no ser un objetivo relacionado con los impuestos, mientras que para otras puede no ser una opción viable debido a varios requisitos.
Es posible que deba elegir entre abrir una cuenta en el extranjero y pagar impuestos, o encontrar una opción más segura para administrar sus finanzas en el extranjero y diversificarlas. Debe confiar en la ayuda de consultores profesionales para garantizar que todas las decisiones se tomen correctamente y no en detrimento de usted o su negocio.
Los expertos de Offshore Pro Group ofrecen, entre otros servicios, una amplia asistencia en la selección de bancos y la apertura de cuentas en el extranjero. Póngase en contacto con nuestros expertos en nuestra dirección de correo electrónico, teléfono o mensajeros.