APROBACIÓN PREVIA de la solicitud de servicios bancarios para no residentes: cuenta personal – desde 799 EUR, cuenta corporativa – desde 999 EUR

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Los bancos de todo el mundo ahora examinan a los posibles clientes no residentes con mucho cuidado. Deben hacerlo bajo la presión de los organismos reguladores internacionales y cumplir con la política global de deslocalización y los esfuerzos contra el lavado de dinero.

Alguien puede afirmar que los bancos contemporáneos se han convertido en campos de concentración financiera, pero tales afirmaciones no hacen la vida más fácil. La práctica muestra que los procedimientos de debida diligencia no van a volverse más laxos en el futuro observable.

Puede haber múltiples razones por las que a usted o su empresa se les pueden negar los servicios bancarios. Estos incluyen tipos desfavorables de actividades comerciales en las que participa la empresa, la ciudadanía de los beneficiarios de la empresa, el país de domicilio de los socios de la empresa y muchos otros factores que deben tenerse en cuenta ANTES de solicitar servicios a cualquier banco extranjero.

Puede que le resulte útil solicitar nuestra ayuda para elegir el banco extranjero donde puede abrir una cuenta. No recomendaremos los bancos que probablemente le nieguen el servicio, sino solo los que aceptan a personas como usted y estarán encantados de configurar una cuenta para usted.

Solicite nuestra consulta gratuita sobre la elección de bancos extranjeros para abrir cuentas. Estamos trabajando con un gran número de bancos y proveedores de servicios de pago y sabemos qué criterios deben cumplir los posibles clientes de cada entidad financiera.

Al solicitar servicios bancarios en el extranjero, debe dedicar una cantidad considerable de tiempo y esfuerzo a recopilar los documentos y completar los formularios. Sin embargo, siempre existe el riesgo de que le nieguen el servicio, incluso si parece cumplir con todos los requisitos.

Sin embargo, puede jugar de forma más segura y reducir las posibilidades de que le nieguen el servicio si recurre a la asistencia de un profesional para elegir el banco y si solicita una aprobación provisional de su solicitud de servicios.

Lo invitamos a considerar la oportunidad de solicitar un nuevo servicio nuestro, a saber, el servicio de PREAPROBACIÓN. Lo que podemos hacer es pedirle al banco una evaluación previa de su perfil (empresa) que le permitirá a la administración del banco entender su modelo de negocio y sus técnicas para ganar dinero, decidiendo así si pueden proporcionarle servicios bancarios para no residentes en principio.

¿Qué beneficios trae la PREAPROBACIÓN?

El servicio de PREAPROBACIÓN es una oportunidad única de ahorrar tiempo y dinero con la ayuda de Offshore Pro Group al solicitar servicios a un banco extranjero.

Ya sea que el banco apruebe previamente su solicitud o no, usted estará del lado ganador de todos modos. En caso de que le otorguen la aprobación previa, puede comenzar a preparar el paquete de documentos de la solicitud. Por supuesto, la aprobación previa no sirve como una garantía del 100% de que tendrá una cuenta en este banco. El Departamento de Cumplimiento tendrá que examinar todos los documentos de la solicitud antes de darle el visto bueno.

Al mismo tiempo, cuando su solicitud de servicios es preaprobada, significa que los funcionarios del banco se han familiarizado con su perfil y/o su modelo de negocio y están bastante satisfechos con lo que han visto hasta el momento.

En caso de que el banco no apruebe previamente su solicitud, puede recurrir a otras posibilidades en lugar de perder el tiempo en un caso perdido. También podrá ahorrar dinero en la traducción, legalización y envío de documentos innecesarios. Esa es una situación en la que todos ganan, cualquiera que sea el resultado de la solicitud de aprobación previa.

¿Cuánto cuesta la PREAPROBACIÓN?

Cobramos una comisión de 799 EUR por obtener una aprobación previa de la solicitud de una cuenta bancaria personal y una comisión de 999 EUR cuando solicita una cuenta bancaria corporativa no residente. Estas son las comisiones mínimas que cubren la obra con no más de dos bancos. El costo final del servicio de PREAPROBACIÓN deberá determinarse individualmente con la ayuda de nuestro consultor, ya que dependerá de los requisitos que tenga el Departamento de Cumplimiento de cada banco en particular.

En caso de obtener la aprobación previa, el costo del servicio puede ser deducido del costo del servicio de apertura de cuenta bancaria en el extranjero. Será elegible para esta deducción si solicita este último servicio dentro de los tres días hábiles desde que se le otorgó la aprobación previa.

En caso de que todas sus solicitudes de aprobación previa hayan sido rechazadas (esto es posible en el caso de un negocio de alto riesgo), la comisión no es reembolsable. Tenemos que enfatizar que puede contar con nuestra honestidad. Nos oponemos estrictamente a engañar a nuestros clientes prometiéndoles algo que es imposible. NO le vamos a sugerir los bancos que seguramente rechazarán su solicitud de servicios, según nuestro conocimiento. Además, si desea solicitar una aprobación previa a un banco sin duda ‘desesperado’, nos negaremos a brindarle el servicio de APROBACIÓN PREVIA. Nuestra reputación y su respeto son más importantes para nosotros que su dinero.

¿Cómo funciona la PREAPROBACIÓN?

Cuando realice el procedimiento de elegir el banco extranjero más adecuado para abrir una cuenta, tendrá que completar formularios bancarios. Cuando elija los bancos en los que le gustaría solicitar una aprobación previa, su consultor volverá a inspeccionar los formularios y, si encuentra que la información proporcionada en los formularios es suficiente, se le facturará el servicio de aprobación previa.

Cuando pague la factura, nuestros gerentes comenzarán a trabajar con los bancos elegidos al solicitarles una aprobación previa en su nombre. El procesamiento de su solicitud nos llevará dos días hábiles. Los plazos para obtener la preaprobación del banco pueden ser diferentes, pero, por regla general, los bancos tardan entre tres y diez días antes de dar una respuesta.

¿Quién debe utilizar el servicio de PREAPROBACIÓN?

El servicio de PREAPROBACIÓN es obligatorio para quienes se dediquen a actividades empresariales que los bancos consideren actividades de alto riesgo. Debe tener en cuenta que la mayoría de los bancos no atenderán a dichos clientes y debe estar preparado para gastar tiempo, dinero y esfuerzo antes de poder encontrar un banco que lo acepte si su empresa trabaja en un área comercial de alto riesgo. En particular, los siguientes tipos de negocios deben solicitar una aprobación previa en todos los casos:

  • Cualquier negocio en el que se involucren tecnologías innovadoras (incluidos los negocios de TI) porque su estructura comercial a menudo será incomprensible para los banqueros;
  • acciones al portador;
  • Negocios de juegos de azar (casinos en línea, proveedores de apuestas, salas de póquer, etc.); 
  • Entretenimiento para adultos;
  • farmacéuticas;
  • Comerciantes de valores (divisas, acciones y bonos, opciones binarias, etc.);
  • Comerciantes de metales preciosos, piedras preciosas y joyas;
  • mineros de recursos naturales;
  • Inversionistas en proyectos de construcción y desarrollo;
  • Empresas minoristas que trabajan con sistemas de pago;
  • Empresas e individuos que planean retirar grandes cantidades de efectivo;
  • Instituciones caritativas;
  • Operadores de dinero electrónico (BITCOIN, etc.);
  • Particulares y beneficiarios de empresas que provienen de los EE. UU., la CEI, Japón, China y los países sancionados por ОFAC y FATF.

La APROBACIÓN PREVIA es recomendable para aquellos particulares y propietarios de empresas que tienen gastos y estructuras comerciales transparentes pero que desean ahorrar tiempo y dinero al abrir una cuenta bancaria en el extranjero. Hay personas a las que les gustaría estar seguros de que el banco les dará la bienvenida antes de que comiencen a recopilar/completar/enviar los documentos de la solicitud. Quieren estar seguros de que el resultado de sus esfuerzos será positivo.

Tenga en cuenta que si nuestros expertos creen que no hay razones objetivas para esperar que el banco pueda negarle los servicios y si sabemos que el banco abre fácilmente cuentas para personas cuyo perfil es similar al suyo, no le recomendaremos que solicite nuestro servicio de aprobación previa ya que esto no es necesario en su caso.

El servicio de PREAPROBACIÓN también es obligatorio si ha elegido el banco para solicitar sin nuestra asistencia. El servicio se puede obtener incluso si desea abrir una cuenta en un banco que no se encuentra entre nuestros socios.

La prestación del servicio de PREAPROBACIÓN, así como la prestación de los servicios de apertura de cuenta por parte de Offshore Pro Group, es imposible si se dedica a uno de los siguientes tipos de actividades:

  • adopción de niños;
  • pornografía infantil;
  • animales vivos;
  • Partes del cuerpo, líquidos y restos;
  • Materiales que violen derechos de autor, propiedad de marcas registradas y otros derechos de propiedad intelectual;
  • Caridad si se construye en forma de pirámide o sobre la base de MLM (Multi-Level Marketing);
  • Armas de fabricación propia;
  • Productos o servicios que provengan de países sancionados;
  • Cualquier tipo de actividades licenciadas cuando no se haya adquirido ninguna licencia.

¿Tiene una APROBACIÓN PREVIA? garantizar el establecimiento de una cuenta bancaria extranjera?

Si su solicitud de servicios ha sido preaprobada por la administración del banco, no hay una garantía del 100% de que vaya a tener una cuenta corporativa en un banco extranjero. Tiene que darse cuenta plenamente de este hecho desde el principio. A la hora de solicitar la apertura de una cuenta bancaria en el extranjero, tendrá que pasar por dos etapas, en cualquier caso.

Primero, el funcionario bancario a cargo tendrá que evaluar su modelo de negocio y determinar si se ajusta a los requisitos internos del banco. En esta etapa, se toma la decisión principal: la administración del banco considera posible o imposible brindarle servicios. Esta es la etapa por la que pasa cuando solicita nuestro servicio de preaprobación y cubre su costo. Sin embargo, no podemos garantizar que la decisión final del banco sea positiva incluso si aprueba previamente su solicitud de servicios. Al mismo tiempo, podemos garantizar que sus posibilidades de obtener servicios del banco serán mayores debido a la cuidadosa selección previa del banco.

La segunda etapa es el control de seguridad realizado por el Departamento de Cumplimiento del banco. La transición a esta etapa solo es posible si ha obtenido una aprobación previa de la administración del banco y ha cubierto los costos de nuestros servicios de apertura de cuentas bancarias en el extranjero. Si recibe notificaciones de aprobación previa de más de un banco, estaremos encantados de ayudarlo a configurar varias cuentas bancarias extranjeras para su empresa.

No tiene que utilizar nuestro servicio de preaprobación ni nuestros servicios de apertura de cuenta. Puede omitir la etapa de aprobación previa y presentar los documentos de la solicitud al banco usted mismo sin pagarnos dinero. Sin embargo, debe tener en cuenta la nueva realidad: obtener servicios bancarios para no residentes se ha convertido en un verdadero desafío. Hay tantos requisitos y tantos matices que cuidar que cometer un error en el proceso de solicitud es fácil. Es por eso por lo que le recomendamos encarecidamente que solicite nuestra asistencia profesional para abrir una cuenta bancaria en el extranjero, aunque no podemos insistir en que lo haga.

Si desea utilizar nuestros servicios, debe completar todos los formularios bancarios y recopilar y legalizar todos los documentos de solicitud requeridos después de obtener una aprobación previa del banco extranjero que le interesa. Con algunos bancos, también debe realizar el depósito inicial ANTES de que la administración del banco comience a considerar su solicitud de servicios. (No se preocupe, ya que se le devolverá el depósito inicial si el banco rechaza su solicitud después de la evaluación).

En esta etapa, la decisión final que tome el banco dependerá de la exactitud de la información que usted haya proporcionado y de su cumplimiento de todos los requisitos que este banco en particular presente a los posibles clientes. Seríamos demasiado audaces para afirmar que podemos garantizarle que, con nuestra ayuda, ciertamente puede abrir una cuenta en un banco extranjero. La decisión final SIEMPRE recae en la administración del banco.

Al mismo tiempo, se garantizará una evaluación detallada de su modelo de negocio por parte de los funcionarios del banco si utiliza nuestro servicio de PREAPROBACIÓN. También le prometemos que la suma que habrá pagado por este servicio se descontará del costo del servicio de apertura de cuenta en caso de que el banco apruebe previamente su solicitud y quiera proceder a abrir una cuenta bancaria en el extranjero con nuestra ayuda. Además de eso, nuestra asistencia le permitirá ahorrar mucho tiempo que de otro modo tendría que gastar en 1) la búsqueda de un banco adecuado, 2) completar el formulario, 3) la recopilación y preparación de documentos, y 4) esperar por la respuesta del banco. Ciertamente se da cuenta de que, si el banco finalmente le niega los servicios, todo su tiempo, esfuerzos y dinero se gastarán en vano.

Creemos que está bastante claro cómo se desperdiciará su tiempo y esfuerzo. En cuanto al dinero, tendrá que gastar una parte en copiar los documentos, legalizar las copias y enviar los documentos al banco. Ahora, muchos documentos tendrán fechas de vencimiento (esto se refiere a las facturas de servicios públicos que sirven como comprobantes de domicilio, por ejemplo) y los bancos a veces tardan tanto en procesar las solicitudes de servicios que las fechas de vencimiento pueden pasar mientras espera sus respuestas. Esto significa que tendrá que recopilar un nuevo conjunto de documentos cuando presente la solicitud a un banco diferente.

Algunos puntos finales importantes

El servicio de PREAPROBACIÓN que aquí anunciamos es aplicable únicamente a la apertura de cuentas corrientes (personas y empresas) en bancos del exterior. Esta oferta no es válida para cuentas comerciales.

La información que ingrese en los formularios de solicitud de PREAPROBACIÓN tiene que ser veraz y exacta. Recuerde que el banco puede solicitar documentos adicionales que puedan confirmar la exactitud de la información en la etapa de evaluación de su solicitud de servicios o más adelante cuando la cuenta ya esté configurada y en funcionamiento.

Es crucial que comparta solo hechos verdaderos con el banco cuando pase por la etapa de APROBACIÓN PREVIA. Si el Departamento de Cumplimiento encuentra algunas discrepancias al evaluar el paquete de documentos de su solicitud, el riesgo de denegación del servicio aumentará. Esto en realidad haría que su solicitud para nuestra aprobación previa y los servicios de apertura de cuenta no tuvieran sentido porque si miente, es muy probable que tenga que comenzar el procedimiento nuevamente y solicitar los servicios a otro banco. Proporcionarnos información falsa no tiene sentido, mientras que proporcionar información falsa al banco le garantiza la denegación de servicio.

Complete el formulario de APROBACIÓN PREVIA en línea que puede encontrar a continuación y nos pondremos en contacto con usted en breve. Si desea tener un formulario en papel, solicítelo escribiendo a info.es@offshore-pro.info.

• La comisión de PREAPROBACIÓN de 799 EUR para una cuenta bancaria extranjera PERSONAL cubre el trabajo con no más de dos bancos. Cada banco adicional en el que desee solicitar una aprobación previa le costará 299 EUR adicionales

• La comisión de PREAPROBACIÓN de 999 EUR para una cuenta bancaria extranjera CORPORATIVA también cubre el trabajo con no más de dos bancos. Cada banco adicional en el que desee solicitar una aprobación previa le costará 399 EUR adicionales

Complete el formulario de APROBACIÓN PREVIA a continuación.

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