¿Qué tan difícil es abrir una cuenta bancaria en Suiza para un no residente?

Veamos si es posible que una persona abra una cuenta bancaria en Suiza en 2023, ya sea de forma remota o en persona, y qué tan difícil puede ser.

Respuesta corta: abrir una cuenta bancaria en Suiza es una posibilidad, pero no todos los bancos la ofrecen ni a todos los clientes. Dependiendo de la jurisdicción de residencia del cliente, la residencia fiscal y la categoría de riesgo, la complejidad del procedimiento varía.

Respuesta detallada: tras los cambios en las leyes bancarias internacionales, un cliente que desee abrir una cuenta en cualquier banco de confianza ahora tiene que hacer frente a requisitos adicionales. Al solicitar una cuenta bancaria a un banco suizo, debe tener en cuenta las normas de intercambio de información FATCA y CRS que se aplicarán, así como los estándares de diligencia debida de cumplimiento. Para las personas sancionadas, abrir una cuenta bancaria en Suiza probablemente siga siendo un sueño inalcanzable.

Resumen introductorio: dada la reestructuración global de las soluciones de verificación de clientes, así como los sistemas de declaración de impuestos y divulgación financiera, los bancos suizos tuvieron que aceptar las modificaciones legislativas correspondientes. Sin embargo, las normas sobre el secreto bancario permanecieron intactas. Para solicitar una cuenta bancaria en Suiza , un posible cliente debe cumplir con todos los requisitos bancarios existentes y someterse a la verificación del cliente y los procedimientos KYC. Dependiendo de su categoría de riesgo, será tan desafiante o fácil para un cliente potencial abrir una cuenta bancaria en Suiza como en cualquier otra jurisdicción del mundo.

Ventajas de las cuentas bancarias suizas para sus titulares

1. Confidencialidad

Con una cuenta bancaria suiza, disfrutará de cierta confidencialidad, pero no es la protección que se ofrecía en el pasado. Aún así, para los clientes bancarios respetuosos de la ley que no planean evadir impuestos u ocultar su dinero de las autoridades fiscales extranjeras, la protección de datos personales que ofrecen las cuentas bancarias suizas es más que suficiente.

Nota: si su jurisdicción de residencia fiscal es un país miembro de AEOI, el banco suizo en el que tiene una cuenta compartirá anualmente la información de la cuenta bancaria correspondiente con las autoridades fiscales según lo dispuesto por las regulaciones existentes. En cualquier otro momento, su información bancaria permanece privada.

Para su información: siéntase libre de convertirse en residente fiscal suizo o europeo para disfrutar de todos los beneficios del secreto bancario que Suiza tiene para ofrecer y configurar sin problemas una cuenta bancaria en la jurisdicción. Para obtener más información sobre cómo puede hacerlo, comuníquese con los consultores de International Wealth.

2. Múltiples oportunidades de inversión

Con una cuenta bancaria suiza abierta a través de Offshore Pro Group, podrá negociar instrumentos financieros internacionales como warrants, opciones y futuros en línea. Aunque estos son instrumentos financieros de alto riesgo, con el enfoque correcto, negociarlos puede generar un gran crecimiento de los activos en comparación con las tasas de depósito regulares.

3. Cuentas multidivisa

Disfrute de la oportunidad de configurar cuentas multidivisa con bancos suizos. Con dicha cuenta, puede depositar y mantener sus fondos en USD, EUR, CHF, JPY, RUR, GBP, etc. en ella. La opción es conveniente para los trotamundos o aquellos que necesitan realizar liquidaciones en múltiples divisas por comercio.

4. Fiabilidad

Lo que es cierto sobre la confidencialidad del cliente, también lo es para la confiabilidad de los bancos suizos, que se ha deteriorado últimamente en medio de múltiples conflictos políticos y sanciones. La declaración se aplica principalmente a los residentes rusos y a las personas sancionadas de las listas de la UE y los EE. UU.

Aquellos que no tienen problemas con los reguladores globales aún pueden disfrutar de la confiabilidad y seguridad con las que están asociadas las cuentas bancarias suizas. También cabe destacar la estabilidad económica y la fiabilidad de Suiza en general y de su industria financiera en particular:

• El franco suizo y su tipo de cambio se mantienen estables
• las autoridades no revocan las licencias bancarias en Suiza sin motivo, como sucede a menudo en otras jurisdicciones
• baja inflación a pesar de la crisis mundial
• protección confiable de cuentas bancarias y primas de seguro para cubrir activos de hasta USD 100,000.

Las leyes bancarias suizas son únicas en el sentido de que aseguran tanto la confiabilidad bancaria como la seguridad de los depósitos.

5. Acceso a cuentas bancarias suizas en línea

Con los bancos suizos, los clientes extranjeros disfrutan de una excelente oportunidad para administrar sus fondos y transacciones de forma remota. La banca en línea en la jurisdicción es altamente funcional. Muy pocas instituciones financieras en otros estados pueden presumir de lo mismo en la actualidad.

¿Qué tan difícil es abrir una cuenta bancaria en Suiza para un no residente?

No son sólo los riesgos involucrados, sino también la forma o el método que elija para abrir una cuenta en un banco suizo lo que determina lo difícil que es abrir una cuenta bancaria en Suiza .

Opción n. ° 1: abrir una cuenta bancaria suiza de forma independiente

Lo que debe hacer para lograrlo se describe a continuación:

1. Elija un banco suizo de su agrado utilizando información disponible públicamente 
2. Complete los documentos requeridos y envíelos o envíelos por correo electrónico al banco 
3. Tener los documentos anteriores traducidos, notariados y legalizados.
4. Pasar los controles de seguridad necesarios.
5. Preséntese a la entrevista final y firme los papeles correspondientes.

Arriba se muestra la forma más corta de resolver el problema, pero presenta ciertas dificultades. Estos son los problemas que a menudo se ignoran al abrir cuentas bancarias en Suiza:

• De lejos, no todos los bancos suizos aceptan no residentes como clientes. Además, no muchos de ellos están ansiosos por configurar cuentas de forma remota. Esto implica que se requiere una visita personal a Suiza para abrir una cuenta bancaria personal en la jurisdicción.
• Si proviene de un país incluido en la lista negra de la UE, las posibilidades de que los bancos suizos le den la bienvenida como cliente son minúsculas. De hecho, están bajo cero.
• Eventualmente, su solicitud de cuenta bancaria puede ser rechazada si no completa los documentos requeridos correctamente. Este último es fundamental. Si no tiene experiencia en enviar y confirmar la información que solicitan los bancos extranjeros, sus posibilidades de éxito ya son bajas. NB: los departamentos de cumplimiento de los bancos suizos vigilan de cerca estos problemas. Seguramente lo ayudarán a verificar si usted es un cliente de buena fe y si cumple con todos los requisitos que las leyes locales e internacionales de Suiza imponen a los clientes de los bancos suizos.
• Los gastos financieros, los costos de tiempo y la falta de conocimiento sobre qué bancos suizos deben elegirse para un propósito particular son algunas de las otras complicaciones que pueden encontrar aquellos que intentan abrir una cuenta bancaria en Suiza por su cuenta.

¿Por qué es tan difícil abrir una cuenta bancaria en Suiza? Con suerte, lo anterior es una respuesta clara y expresa a la pregunta.

Opción n. ° 2: abrir una cuenta bancaria en Suiza a través de la consultora Offshore Pro Group

Contar con profesionales experimentados de la industria a bordo es la única forma de configurar una cuenta bancaria en Suiza sin problemas y sin temor a que su solicitud sea rechazada. En Offshore Pro Group, ofrecemos una gama completa de servicios para clientes privados y corporativos:

• seleccionar un banco de servicio que coincida con las metas y objetivos del cliente
• preparación, notarización y legalización de documentos
• ayudar con los procedimientos de cumplimiento y controles
• enviar solicitudes para la creación de cuentas bancarias suizas a uno o varios bancos suizos
• servicios de consultoría y servicios adicionales, que incluyen inmigración, inmigración comercial, configuración de cuentas en el extranjero, apertura de cuentas bancarias en el extranjero, protección de activos, etc.

Con Offshore Pro Group, las posibilidades de que se abra una cuenta bancaria personal en Suiza para usted son cercanas al 100 %.

¿Por qué confiar en nosotros?

1. Desde 2011, Offshore Pro Group ha estado estableciendo con éxito cuentas bancarias en el extranjero y brindando servicios de consultoría corporativa.
2. Los empleados de Offshore Pro Group se encuentran en Suiza y en todas las jurisdicciones donde la empresa opera actualmente.
3. Mantenernos en contacto con múltiples instituciones bancarias internacionales y agencias de registro es nuestro boleto para el éxito y la prosperidad del cliente.

Los expertos de Offshore Pro Group no buscan vender servicios de apertura de cuentas a cuanto ser humano vivo en el planeta. La empresa se esfuerza por lograr una cooperación beneficiosa para todos a largo plazo. Para obtener más información sobre quiénes son los clientes y socios de Offshore Pro Group, lo invitamos a visitar nuestro sitio web corporativo .