Cuenta bancaria comercial para no residentes en Canadá: Ábrala en línea

Si se ha convertido en propietario de un negocio en Canadá o simplemente está planeando iniciar una empresa (por ejemplo, una sociedad limitada en Ontario), una cuenta comercial será una de sus principales necesidades. De esta forma, separará sus finanzas personales y los fondos de la empresa. Además, se simplificarán considerablemente los procedimientos de análisis de beneficios y declaración de impuestos.

Si aún no está seguro de qué forma de empresa establecer en Canadá, le recomendamos una LP en Ontario. Este tipo de empresa brinda a los empresarios la oportunidad de no pagar impuestos en Canadá siempre que no se deriven ingresos de fuentes locales (el 100% de los ingresos se generan en el extranjero). ¿Por qué no utilizar un destino altamente respetable para establecer una entidad comercial?

Cuenta corporativa en Canadá
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Nuestros expertos pueden ayudarlo a establecer una sociedad limitada de Ontario y simplificar las operaciones al abrir una cuenta comercial en un banco local. También puede aprovechar el apoyo que brindamos a las personas en el proceso de inmigración profesional o de negocios a Canadá. Escriba un correo electrónico para hacer una cita con nuestros asesores.

Cuentas comerciales canadienses para no residentes

La teoría y la práctica a menudo se diferencian, y una cuenta bancaria de no residente en Canadá da fe de la exactitud de esa declaración. Es casi imposible encontrar obstáculos legales o técnicos para abrir una cuenta comercial en Canadá si no es residente. Sin embargo, aún debe cumplir con los requisitos de calificación del banco que eligió antes de incorporarse. Nuestros consultores conocen bien esta circunstancia y ayudan a los empresarios extranjeros a estar a la altura de las expectativas del banco (que pueden ser altas) y aprovechar todos los beneficios que ofrece el sistema bancario canadiense.

¿Sus planes de negocios incluyen la reubicación en Canadá en el futuro? Sería útil que descubriera que algunos bancos canadienses tienen un servicio para recién llegados para ayudar a los inmigrantes (también a los dueños de negocios) en el manejo adecuado de sus asuntos financieros.

Apoyamos a los empresarios no residentes que poseen un LP de Ontario (una de las formas legales más convenientes en Canadá). Pueden abrir una cuenta comercial multidivisa en línea y administrar transacciones en dólares estadounidenses y canadienses, y también en otras monedas, lo que ayudará a llevar su proyecto comercial a nivel mundial.

Recomendamos que los no residentes que operan un negocio internacional averigüen si el banco que usan actualmente tiene sucursales (o bancos asociados) en Canadá.

¿Puede un no residente abrir una cuenta comercial en Canadá en línea?

Las cuentas comerciales en línea están disponibles para los no residentes en docenas de bancos tradicionales canadienses, pero los clientes tienen que lidiar con una selección limitada de cuentas y servicios. Ciertos bancos esperan que primero configure una cuenta personal y luego solicite abrir una cuenta comercial en línea.

Las regulaciones difieren de una institución a otra. Puede llamar a la sede del banco o acercarse a una de sus sucursales más cercanas (si corresponde).

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Aún así, la opción más segura es comunicarse con nuestros expertos para una consulta gratuita sobre la selección de cuentas comerciales en bancos extranjeros. Puede que desconozcas todos los tecnicismos, ¡pero nosotros sí los conocemos!

Los principales bancos estadounidenses operan a través de sucursales en Canadá, lo que significa que a veces es más fácil para un no residente registrar primero una cuenta en línea en los EE. UU., ya que se puede trasladar fácilmente a Canadá después de un tiempo. Una desventaja evidente que debe tenerse en cuenta: la creación de una cuenta internacional con un banco de EE. UU. puede estar asociada con tarifas más altas o requisitos de saldo mínimo irrazonables.

¿Su negocio requiere registrar una cuenta en línea con un banco canadiense? Una cuenta tradicional puede ser difícil de abrir, pero puede concentrarse en una solución fintech. Dado que las cuentas comerciales digitales utilizadas por no residentes en Canadá garantizan todas las funciones que necesita a través de Internet, todo lo que necesita hacer es completar el procedimiento de registro y descargar un sitio web o una aplicación para administrar las transacciones.

Abrir una cuenta comercial con un banco en Canadá para un no residente: plan de acción

Si formó un LP en Ontario, asegúrese de que cumpla con los requisitos detallados en el Acceso a las Regulaciones Bancarias Básicas bajo la Ley Bancaria. Y si lo hace, simplemente envíe los documentos, y eso es todo. ¿Tiene una GP (General Partnership) o alguna otra forma legal? Nuestros expertos le darán información más específica, solo póngase en contacto.

El procedimiento de apertura en línea depende del banco seleccionado y del tipo específico de cuenta comercial, y también de los planes del no residente para obtener una residencia permanente en Canadá.

Puede usar varias estrategias diferentes para abrir cuentas comerciales con bancos canadienses para no residentes.

  • En algunos casos, puede registrar una cuenta en línea proporcionando documentos escaneados.
  • Royal Bank of Canada (y otras instituciones comparables) pueden autorizar una cuenta personal digital antes de la reubicación del no residente, suponiendo que el solicitante llame por teléfono o visite una sucursal para registrar una cuenta comercial en Canadá.

Consulte las opciones disponibles según su situación personal y el banco que elija.

Documentos para clientes bancarios no residentes en Canadá

En casi todos los casos (realmente no importa si un no residente presenta una solicitud mediante una visita personal o en línea), se requerirá un paquete de documentos similar:

  • Datos del titular, solicitante y/o personas que tendrán acceso a la cuenta bancaria: nombre, nacionalidad, fecha de nacimiento y domicilio
  • Al menos una identificación (con foto) y un documento emitido por el gobierno
  • Identificación personal del propietario de Ontario LP (director, principales accionistas)
  • Nombre comercial, dirección, tipo, cifras de ganancias o estimaciones para su LP de Ontario
  • Datos de flujo de LP de Ontario en nombre de un no residente (autorizaciones comerciales, números de registro, acuerdos de sociedad o instrumentos de incorporación)
  • Prueba del hecho de que el nombre de la entidad es único (resultados de búsqueda de nombres)
  • Recibo del pago de la tasa de registro estatal
  • Domicilio legal en Ontario durante 1 año
  • Declaración 3 para certificar la constitución de una sociedad limitada
  • Resoluciones organizativas llevadas a cabo por socios generales
  • Resolución sobre la admisión de socios comanditarios
  • Acuerdo de socios
  • Registro de socios colectivos
  • Registro de socios comanditarios

Los bancos en Canadá esperan que cada beneficiario real (no residente) y persona autorizada presente los siguientes documentos personales:

  • un pasaporte válido
  • Una segunda identificación (licencia de conducir)
  • Una carta de elogio firmada por su banco actual

Cualquier otro documento que sea probable que se solicite (según el tipo de entidad):

Tipo de entidadDocumentos necesarios
Propiedad exclusivaRegistro de Marca
Comercial Licencia Comercial Básica
Corporación2 identificaciones de signatarios corporativos autorizados
Memorándum de asociación Certificado de estado Informe de perfil corporativo Certificado de existencia Certificado de cumplimiento Presentación estatal anual corporativa Aviso de evaluación de impuestos sobre la renta Número comercial Licencia comercial
Sociedades limitadas (Ontario LP)Declaración de sociedad registrada
Copia del Acuerdo de sociedad Registro de marca registrada

Las listas de documentación requerida están disponibles en los sitios web de los bancos, lo que es de gran ayuda para los no residentes: de esta manera, pueden estimar si están a la altura de las expectativas del banco. Además del papeleo, un depósito inicial mínimo puede ser un requisito previo para configurar y operar una cuenta comercial en línea para un LP de Ontario. Asegúrese de verificar los detalles de la cuenta antes de comenzar.

Criterios adicionales

En primer lugar, un cliente potencial de un banco corporativo debe cumplir con dos criterios bastante simples:

  • tener al menos 18 años de edad
  • tener una LP debidamente formada en Ontario, Canadá

Un depósito inicial no es obligatorio. De todos modos, tendría sentido depositar un mínimo de $ 500 en su cuenta para mantenerla operativa; de lo contrario, puede cerrarse si el período de inactividad supera los 6 meses.

No es necesario mantener un saldo mínimo. Por otro lado, se le pedirá que tenga una cierta cantidad en la cuenta en línea para que el banco pueda deducir la tarifa de servicio mensual.

¿Cuál es el mejor banco para abrir una cuenta comercial en Ontario LP, Canadá?

Hay cinco bancos realmente grandes en Canadá (conocidos como los Cinco Grandes) que ofrecen diferentes servicios para todos los gustos:

  1. RBC (Banco Real de Canadá)
  2. TD Bank (Dominion de Toronto)
  3. Scotiabank (Banco de Nueva Escocia)
  4. BMO (Banco de Montreal)
  5. CIBC (Banco Comercial Imperial Canadiense).

¿Cuánto tiempo lleva abrir una cuenta comercial?

La formación de LP en Ontario requiere de 1 a 2 días hábiles. El banco considerará la solicitud dentro de 7 a 15 días. Tras la aprobación, nuestros expertos y asesores legales en Canadá concertarán una cita con las autoridades bancarias para abrir una cuenta.

¿Qué sabemos sobre el saldo mínimo y el depósito inicial que el banco espera que haga su cliente?

No hay saldo mínimo preciso o cifras de depósito inicial. Aún así, recomendamos mantener una pequeña cantidad en la cuenta para cubrir cualquier cargo bancario, determinado por el tipo de cuenta bancaria comercial que va a configurar en línea.

Tarjetas Bancarias y Banca en Línea

Tan pronto como la cuenta en línea esté operativa, el banco liberará una tarjeta de débito para uso personal del propietario de Ontario LP. El pago con tarjeta de débito se debita automáticamente de la cuenta bancaria del no residente. En cuanto al límite de crédito o depósito, no están fijados para tarjetas de débito. La tarjeta se puede utilizar inmediatamente después de que el saldo de la cuenta sea positivo.

Puede solicitar una tarjeta de crédito Visa o MasterCard, pero el banco le exigirá un depósito de seguridad si no es residente. También brindarán acceso a la banca en línea las 24 horas del día, los 7 días de la semana, donde podrá recibir y transferir pagos desde/hacia otras cuentas de no residentes.

Tratados fiscales de Canadá

Canadá tiene 93 tratados fiscales vigentes, 4 más se firmaron pero aún no han entrado en vigencia y 8 más se están negociando. Esta extensa red de tratados fiscales significa que las empresas tienen excelentes oportunidades de planificación fiscal.

Además, Canadá es parte de 24 Acuerdos de Intercambio de Información Fiscal (TIEA): 1 de ellos está firmado y se espera que entre en vigencia en breve, y otros 5 están en discusión. En consecuencia, el régimen de excedentes exentos de Canadá cubrirá más jurisdicciones.

Escriba una carta a nuestros expertos para obtener ayuda en la apertura de una cuenta comercial en línea o el registro de una Ontario LP en nombre de un no residente.

Para recibir asesoramiento sobre los servicios de nuestros consultores, envíe un correo electrónico a info.es@offshore-pro.info .

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