El mayor portal sobre protección y diversificación de activos internacionales

Horas Laborales 9:00-18:00 wknd
icon-skype-png icon-telegram-png icon-viber-png icon-whatsapp-png

El mayor portal sobre protección y diversificación de activos internacionales

Horas Laborales
9:00-18:00 wknd
+372 5 489 53 37
+381 6911 12327
Эволюция криптовалютного бизнеса

Transformación del Mercado de Criptomonedas: Por qué Las Empresas Prefieren Servicios de Banca Privada Internacional para la Gestión de Activos Digitales

Los activos criptográficos sin lugar a dudas presentan prometedoras perspectivas económicas. Los inversionistas están evaluando las criptomonedas como instrumentos que les permitirán forjar un futuro financiero próspero. Un estudio llevado a cabo por la consultora Capgemini evidencia que más del 90% de los individuos de alto patrimonio neto y el 70% de los inversionistas con una gran riqueza están involucrados activamente en activos digitales. Este hallazgo refleja el papel cada vez más significativo que las criptomonedas están desempeñando en las carteras de inversión de los principales participantes del mercado. De acuerdo con análisis de expertos, se anticipa que la capitalización del mercado de criptomonedas continuará experimentando un crecimiento dinámico. Según Boston Consulting Group, se prevé que el volumen de operaciones se incremente entre 4 y 5 veces para el año 2030.

Evolución del negocio de las criptomonedas

La Postura de las Entidades Bancarias Tradicionales Frente a las Criptomonedas

Las criptomonedas han consolidado su posición dentro del entramado financiero. No obstante, las transacciones con activos digitales conllevan una serie de riesgos que demandan atención, tales como:

  • Volatilidad o falta de cambios predecibles en los precios.
  • Falta de coordinación internacional en relación con la adopción de criptomonedas (manifestación de rechazo por parte de China, promoción global de inversiones en Suiza).
  • Complejidades en los mecanismos tecnológicos de regulación del mercado de criptomonedas.
  • Ausencia de un régimen fiscal definido, lo que aumenta los riesgos de fraude (las normativas de transparencia fiscal se encuentran en proceso de formulación).

A pesar de los desafíos mencionados, los bancos tradicionales están lejos de permanecer indiferentes ante los cambios en la actividad financiera, y gradualmente se están involucrando en la gestión de criptoactivos. En 2021, Morgan Stanley, un importante banco estadounidense, se destacó como pionero al ofrecer a sus clientes adinerados la oportunidad de invertir en Bitcoin a través de fondos especiales. Asimismo, el banco BBVA de Suiza no solo incorporó instrumentos comerciales a su lista de productos financieros para particulares, sino que también comenzó a ofrecer servicios de custodia de Bitcoin, con la posibilidad de ampliar su soporte a otras criptodivisas.

Grandes empresas han evaluado de manera muy positiva las perspectivas de asociaciones estratégicas en el ámbito financiero relacionadas con el comercio y la custodia de criptoactivos. La fusión entre BNY Mellon, un holding estadounidense, y la plataforma criptográfica Fireblocks es un buen ejemplo de ello. Además, se ha establecido un acuerdo de asociación entre Julius Baer, un banco privado suizo, y Seba Bank (anteriormente conocido como AMINA Bank AG tras el cambio de marca), un banco de activos digitales autorizado.

En 2022, el banco italiano Banca Generali adquirió una participación en la bolsa de criptomonedas Conio, que permitía a sus clientes operar con bitcoins de forma autónoma desde sus cuentas corrientes. Por su parte, el banco DBS de Singapur ofrece servicios de comercio de criptomonedas con acceso a su propia bolsa de activos digitales.

Estos ejemplos confirman el creciente interés de los bancos tradicionales en la integración de servicios relacionados con las criptomonedas.

Características Específicas de los Servicios de Banca Privada

La banca privada, como servicio financiero exclusivo, se enfoca en atender las necesidades de individuos de alta riqueza interesados en una gestión eficiente de su patrimonio. La inversión en criptomonedas se considera una de las alternativas más populares.

La actual evolución del sector bancario deja claro que las criptomonedas no son simplemente una tendencia pasajera: están emergiendo como una parte integral de la nueva realidad en el ámbito de la inversión. A medida que su popularidad aumenta, la cuestión del respaldo regulatorio por parte de las autoridades gubernamentales y las instituciones financieras adquiere una importancia crucial.

Los bancos comerciales, con sus altas comisiones y tarifas de servicios, deben mejorar el valor de sus servicios para atraer y retener a sus clientes. La atención al mercado de criptomonedas se ha convertido en una estrategia prometedora para lograr este objetivo. La inclusión de tokens en otros productos financieros permite a los bancos expandir sus operaciones y diversificar sus fuentes de ingresos.

Según expertos del sector, los bancos tienen el potencial de colaborar con los inversores en criptomonedas en las siguientes áreas:

  • Educación de clientes sobre operaciones en el mercado de criptomonedas.
  • Facilitación del acceso a instrumentos financieros simples (almacenamiento y comercio).
  • Ofrecimiento de productos criptográficos.

Para los bancos que ofrecen servicios financieros convencionales, como transferencias bancarias y tarjetas de débito, resulta más sencillo pasar a un nuevo nivel de colaboración y adaptar sus operaciones para satisfacer las necesidades actuales de los clientes. Mediante una transformación tecnológica adecuada, pueden convertir eficientemente las criptomonedas en dinero fiduciario para su utilización en transacciones financieras cotidianas.

Además, ofrecen a los inversores en criptomonedas la posibilidad de diversificar sus inversiones a través de la obtención de préstamos colaterales o lombardos. Esto brinda la oportunidad de adoptar un enfoque de inversión más estable y equilibrado que considera tanto las criptomonedas como los activos tradicionales.

Ventajas de la Banca Privada

Los riesgos y tarifas no son ajenos a los inversores en criptomonedas, quienes suelen poseer un capital considerable. La colaboración con entidades de banca privada resulta especialmente atractiva para ellos, ya que pueden acceder a niveles de servicio que están fuera del alcance de las instituciones financieras convencionales:

  • Acceso rápido a soporte y asistencia financiera en momentos críticos. El contacto directo con un banquero privado constituye un elemento fundamental de confianza y comodidad en la resolución de problemas financieros urgentes.
  • Satisfacción de solicitudes no convencionales. Los banqueros privados cuentan con un alto grado de libertad para llevar a cabo operaciones que se ajusten a diversas necesidades de los clientes. Su actividad no está restringida por limitaciones ni descripciones de funciones. En situaciones complejas, pueden tomar decisiones en colaboración con altos funcionarios y directamente con la administración del banco.
  • Estímulo de transacciones y cumplimiento de las elevadas expectativas de los clientes como vía para obtener mayores compensaciones y bonificaciones. Aunque los bancos privados aplican comisiones elevadas, esto es resultado de su capacidad para satisfacer demandas excepcionales.
  • Los banqueros privados actuales suelen ser más que simples empleados bancarios. Muchos de ellos son profesionales con amplia experiencia y cualificación. Celebran contratos que les permiten colaborar directamente con diversas instituciones financieras. En este sentido, el banco funciona principalmente como una plataforma tecnológica e de inversión, mientras que los banqueros privados pueden disfrutar de horarios flexibles y estructuras de remuneración diferenciadas.
  • Los banqueros privados suelen colaborar con múltiples entidades bancarias simultáneamente. Esto les facilita analizar y comparar ofertas, garantizando así que puedan encontrar las mejores condiciones para sus clientes.

Límites de depósito para transferencias en gestión

El enfoque de los bancos privados hacia los depósitos iniciales de sus clientes es único y a menudo está condicionado por circunstancias específicas. Algunas entidades están dispuestas a abrir cuentas con un depósito mínimo debido a la perspectiva de obtener beneficios futuros, como resultado de operaciones exitosas en el mercado bursátil, herencias recibidas por parte de los clientes o el surgimiento de nuevas fuentes de ingresos. No obstante, esta no es una oferta común y suele constituir una excepción.

Por otro lado, los grandes bancos establecen requisitos de depósito mínimo moderados. Los estándares usuales implican un depósito mínimo de al menos 500.000 USD. Estas condiciones hacen que los servicios bancarios resulten bastante atractivos para los inversores en criptomonedas activos.

Las entidades financieras principalmente atienden a inversores de alto patrimonio que cuentan con diversas fuentes legítimas de ingresos, como negocios, inversiones inmobiliarias o transacciones relacionadas con criptomonedas. La esencia de la banca privada reside en las relaciones personalizadas, donde se presta atención no solo a las cifras, sino también a las necesidades individuales del cliente, procurando la diversificación de activos y el beneficio mutuo.

Criptomoneda como garantía de préstamo

Algunas entidades financieras ofrecen créditos respaldados por monedas como BTC y ETH, consideradas criptoactivos valiosos, estables y confiables. Sin embargo, esta práctica aún no está generalmente aceptada. Esta modalidad permite a los inversores no solo preservar sus ahorros a largo plazo, sino también utilizar tokens como garantía para llevar a cabo operaciones financieras adicionales con apalancamiento.

En conclusión, la evolución del mercado de las criptomonedas inevitablemente implica cambios en las estrategias de gestión de activos. Actualmente, tanto empresas como inversores individuales que participan en este ámbito están recurriendo cada vez más a la banca privada para gestionar de manera eficiente sus carteras de criptodivisas. Esta tendencia refleja la búsqueda de soluciones confiables y profesionales para asegurar la seguridad y el crecimiento del capital en la dinámica esfera de las criptomonedas, donde los niveles de riesgo y la complejidad de la gestión de activos son considerablemente mayores que en los mercados financieros tradicionales.

¿Necesita una consulta?
Ayúdenos a hacer que el portal sea aún más informativo, actualizado y valioso para usted y su negocio.

Su dirección de correo electrónico no será publicada.