Desde el momento en que aparecieron, los usuarios comenzaron a percibir las criptomonedas como un paso hacia el futuro. Si bien la mayoría de los estados temen los sistemas de pago descontrolados y prefieren las políticas de prohibición en relación con esta innovación incomprensible, algunas jurisdicciones han adoptado una perspectiva progresista y comenzaron a regular el uso de las criptomonedas. En aquellos países donde las criptomonedas son legales, trabajar con ellas resulta ser una oportunidad adicional para los negocios que quieren ganar dinero. Sin embargo, las ganancias legales requieren una licencia: trabajar «en la sombra» sin los documentos adecuados eventualmente solo generará preguntas de las autoridades fiscales locales.
¿Por qué necesito una licencia para trabajar con criptomonedas?
Las empresas no deben obtener ganancias en contra de la voluntad del estado; al contrario, debe estar sucediendo con su asistencia activa. Una empresa que obtiene ganancias «debajo de la alfombra» siempre está en riesgo: los ingresos que no están regulados por las leyes locales pueden anunciarse fácilmente como ilegales. Si planea construir un negocio rentable a largo plazo en el sector de las criptomonedas, es importante elegir una jurisdicción que reconozca la existencia y circulación de las criptomonedas. Este enfoque le permite considerar al estado no como un enemigo potencial, sino como un aliado listo para defender sus derechos.
Lo mismo ocurre con la búsqueda de socios. Las ganancias de las operaciones con criptomonedas solo son posibles con la máxima participación de la sociedad; si la empresa no logra organizar el comercio a gran escala, sus perspectivas serán muy cuestionables. Sin embargo, los clientes quieren confiar sus fondos a una contraparte de confianza en la que se pueda confiar; esto es especialmente cierto en el caso de las criptomonedas, cuyas transacciones son casi imposibles de rastrear. La licencia emitida por el estado que incluye la circulación de criptomonedas en su legislación es una garantía directa de la confiabilidad de la empresa para los socios potenciales.
International Wealth está listo para brindar asistencia experta a todos los empresarios que deseen obtener una licencia extranjera para participar en la circulación legal de criptomonedas de acuerdo con los requisitos del sector comercial que elijan. Ayudamos a que abrir una cuenta corresponsal o crear una billetera de criptomonedas individual sea extremadamente simple. La consulta inicial para seleccionar la jurisdicción y el tipo de licencia es completamente gratuita. En este artículo, vamos a hacer una breve descripción de la lista de jurisdicciones que los propietarios potenciales de criptonegocios consideran con mayor frecuencia para simplificar y agilizar las cosas.
Jurisdicciones favorables
Por el momento, hay tres categorías de países: aquellos que han adoptado regulaciones sobre la circulación de criptomonedas y desarrollado los principios para hacer este negocio; las que aún no han declarado ningún control de la industria; y aquellos que se han opuesto a cualquier trato con criptomonedas. Para obtener una licencia y comenzar un negocio, debe elegir entre las jurisdicciones del primer grupo: las reglas allí ya son claras y precisas, lo que le permite construir estrategias a largo plazo.
Considere los estados que son prometedores para llevar a cabo un negocio de criptomonedas y que le permitirían obtener una licencia sin superar ningún obstáculo especial.
EE.UU
El país número uno en esta lista es obvio: las criptomonedas no existirían en su forma moderna si no fuera por los Estados Unidos, donde se usaron por primera vez para pagar bienes «reales». Los proveedores separados comenzaron a aceptar monedas virtuales hace una buena década. Por lo tanto, no sorprende que ahora, en la década de 2020, exista un marco legislativo bastante desarrollado y procedimientos claros para obtener una licencia para un negocio de criptomonedas.
A nivel federal, la regulación de la circulación de criptomonedas la lleva a cabo la Comisión de Bolsa y Valores (SEC). Desde el punto de vista del Servicio de Impuestos Internos de EE. UU., las criptomonedas no pueden considerarse dinero: constituyen una propiedad legítima sujeta a impuestos.
Sin embargo, no tiene sentido buscar reglas uniformes para obtener una licencia estadounidense para operaciones con criptomonedas: las políticas de regulación varían mucho de un estado a otro. La legislación local en materia de licencias se considera dominante, y cada estado es una jurisdicción independiente. Nueva York, considerada el centro de todo tipo de negocios, insiste en obtener una BitLicense . El intercambio de criptomonedas en dinero fiduciario y en otras monedas digitales se considera operaciones diferentes que requieren licencias diferentes.
La conclusión es obvia: el juicio del propietario de un negocio no debe verse empañado por las prometedoras perspectivas del mercado; deben ingresar al sector en un estado en particular solo si entienden completamente la legislación de ese mismo estado.
Japón
El probable lugar de nacimiento de bitcoin no podía dejar de participar en el rápido crecimiento de la popularidad de las monedas digitales. La comisión no estatal japonesa sobre monedas digitales se creó en 2014. Su existencia marcó el comienzo de una nueva era. Hoy, la jurisdicción reconoce las criptomonedas como moneda de curso legal. A pesar de llamarse “no estatal”, la comisión es la misma organización que se ocupa de regular las actividades comerciales relacionadas con las operaciones con criptomonedas.
Hong Kong
Este centro financiero de clase mundial mostró previsión hace algún tiempo al introducir reglas para regular el mercado de criptomonedas. La Comisión de Valores y Futuros es el ente regulador responsable del control y emisión de licencias. El estado considera las criptomonedas como una mercancía virtual comparable a los valores, por lo que el intercambio de una criptomoneda por otra es gratuito y no requiere licencia.
La situación es diferente con el intercambio por dinero fiduciario. Si su negocio se va a encargar de cobrar o retirar fondos de billeteras de criptomonedas a tarjetas bancarias, asegúrese de obtener una licencia de Operador de servicios monetarios.
El Reino Unido
actitud bastante favorable a las operaciones con criptomonedas. Al mismo tiempo, el Reino Unido no es una jurisdicción, sino varias; en este sentido, la Isla de Man es el mayor atractivo para el negocio de las criptomonedas. Su popularidad está relacionada con las tasas impositivas más bajas para las personas físicas, los beneficios fiscales y las exenciones fiscales para las personas jurídicas y la ausencia de impuestos para las empresas extranjeras. En la Isla de Man, incluso los casinos en línea pueden operar con criptomonedas; no se necesita ninguna licencia especial de criptomonedas.
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La ausencia de licencias comerciales separadas es una buena ventaja, pero el gobierno ha tratado de dar a las operaciones de criptomonedas la sensación más «tradicional». Tendrá que olvidarse del secreto: una empresa que trabaja con blockchain se compromete a identificar a cada cliente y almacenar información sobre todas las transacciones realizadas. La FSC (Comisión de Supervisión Financiera) impone obligaciones estrictas al negocio de las criptomonedas: el negocio debe informar al estado todas las transacciones sospechosas que puedan tener signos de posible lavado de dinero.
Estonia
Este pequeño país báltico ha logrado un éxito económico notable gracias a su enfoque positivo de la innovación, que incluye políticas favorables para las criptomonedas. En los últimos años, las licencias de Estonia han tenido una gran demanda, lo que permite actividades comerciales legales no solo dentro de esa jurisdicción, sino también en toda la Unión Europea. El papel de la autoridad reguladora lo realiza la Inspección Financiera de Estonia. La licencia de Estonia se emite con relativa rapidez: puede contar con un resultado positivo dentro de los seis meses.
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Suiza
La jurisdicción suiza reconoce las criptomonedas como dinero: uno de los bancos locales incluso ha emitido su propia moneda. En este sentido, no se requiere una licencia de criptomoneda por separado, pero la empresa debe tener una licencia para realizar transacciones financieras en general. Las licencias son emitidas por el Servicio de Supervisión del Mercado Financiero. Cualquier negocio que simplemente acepte el pago de servicios y bienes o pague por ellos puede prescindir de la licencia. Se requiere permiso solo para actividades comerciales en la compra y venta de monedas. El cantón de Zug se considera especialmente atractivo para los negocios de criptomonedas.
Bielorrusia
El vecino y aliado occidental más cercano de Rusia ha demostrado su voluntad de ser moderno: en este país, las criptomonedas y los negocios asociados con ellas son absolutamente legales. Las monedas electrónicas se consideran dinero, por lo que todos los que quieran operar con ellas reciben una licencia del Banco Nacional de Bielorrusia. El estado tiene un centro especial para transacciones en monedas virtuales. Incluso hay una criptomoneda estatal llamada thaler.
Belice
Este país ofrece una buena opción para aquellos que desean administrar un negocio de criptomonedas: obtener el registro en un puerto remoto y tranquilo en alta mar. El registro de una empresa en Belice no toma más de 24 horas; esta regla también se aplica a las licencias para actividades de intercambio de criptomonedas. IFSC actúa como registrador.
Conclusión
A escala global, las criptomonedas ya no pueden considerarse una curiosidad novedosa que no es reconocida por el mundo civilizado; por el contrario, muchas jurisdicciones han ido hacia una nueva realidad, tratando de controlarla y regularla. Para los negocios, esto no es un problema, sino un beneficio: es posible realizar negocios con confianza en el futuro. La obtención oportuna de una licencia en la jurisdicción correcta le permite utilizar de forma segura las nuevas tecnologías con fines de lucro.
Los beneficios de la licencia para operadores de criptomonedas
La obtención de una licencia permite al propietario de la empresa legitimar las acciones de la empresa dentro de ciertos límites. Saber que sus actividades comerciales están permitidas por la ley del estado y no violan ninguna regulación, estar seguro de que está pagando impuestos a tiempo crea expectativas positivas de un futuro brillante para su empresa.
Los beneficios de la licencia desde el punto de vista de los clientes
Las criptomonedas son populares entre los conocedores como una forma de pago sin revelar su identidad. Sin embargo, la falta de control da a los estafadores mucho margen de maniobra. El hecho de que una empresa tenga una licencia para operar en este sector comercial muestra que la empresa está tratando de parecer decente y no arriesgará su reputación por beneficios dudosos.
Países donde no necesitas licencia para hacer negocios con criptomonedas
Hay algunos países donde no se requiere este tipo de licencia. Por lo general, se necesita una licencia por separado cuando la jurisdicción reconoce las criptomonedas como algún tipo de valor que no es equivalente al dinero fiduciario clásico. Si la ley ordena considerar las criptomonedas como dinero «ordinario», entonces se necesita una licencia. En ese caso, la licencia es similar a la que reciben las empresas que trabajan con monedas tradicionales.