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Licencias para criptomonedas: Tailandia en Comparación con Portugal y las Comoras

En lo que concierne al proceso regulatorio, la obtención de licencias de criptomonedas demanda una minuciosa evaluación de los marcos legales y regulaciones específicas del mercado de criptomonedas en diversas jurisdicciones. Los entes reguladores pertinentes solo concederán una licencia de criptomonedas al solicitante una vez que hayan cumplido con todos los requisitos regulatorios estipulados. En el análisis subsiguiente, examinaremos cómo se puede adquirir una licencia de intercambio de criptomonedas en Tailandia, Portugal y las Comoras. Compararemos los procedimientos de solicitud, los costos y los plazos asociados con cada jurisdicción.

Cryptolicenses

Licencias para criptomonedas en Tailandia

En 2018, las autoridades tailandesas implementaron el Decreto de Emergencia de Negocios de Activos Digitales para regular de manera adecuada las empresas que se ocupan de activos digitales. Estas empresas se clasifican en tres categorías principales:

  • 1. Comerciantes de monedas virtuales: Empresas que realizan transacciones de compra y venta de criptomonedas por cuenta propia. Aunque estas entidades trabajan con exchanges de criptomonedas, no forman parte de estos últimos.
  • 2. Exchanges de criptomonedas: Plataformas que facilitan el intercambio y comercio de criptomonedas siguiendo las normativas de la Comisión del Mercado de Valores de Estados Unidos (SEC).
  • 3. Corredores de activos digitales: Individuos o entidades legales que ofrecen servicios de intermediación o agencia, permitiendo a terceros participar en el intercambio o comercio de activos virtuales.

Si está interesado en operar con criptomonedas en Tailandia, deberá registrarse en la Securities and Exchange Commission (SEC), la autoridad encargada de los activos digitales.

Para solicitar una licencia criptográfica, debe completar un formulario de solicitud y abonar una tasa de 800 EUR. Los costos asociados con la licencia en sí varían según el tipo de negocio:

  • 65.000 euros para un exchange de criptomonedas.
  • 40.000 euros para un corredor de activos digitales.
  • 27.000 euros para un comerciante de monedas virtuales.

Estos son los pasos necesarios para obtener su licencia de criptomonedas en Tailandia:

  • Registrar una empresa en Tailandia que cumpla con la legislación local.
  • Designar directores y ejecutivos con una reputación sobresaliente y calificaciones que satisfagan las normativas de la SEC.
  • Contar con un capital autorizado adecuado para su negocio. El monto requerido varía según el tipo de empresa:
  • Para un exchange de criptomonedas se necesitan 1.300.000 euros, además de un depósito de 650.000 euros en un banco tailandés.
  • Para un corredor de activos digitales, se requieren 650.000 EUR, junto con un depósito de 375.000 EUR en un banco tailandés.
  • Para un comerciante de monedas virtuales, la cantidad necesaria es de 130.000 euros, con un depósito de 65.000 euros en un banco tailandés.

A continuación, se detallan los documentos que debe preparar y presentar para obtener su licencia de criptomonedas en Tailandia:

  • Plan de negocio detallado.
  • Documentos que verifiquen la identidad y antecedentes de los directores y propietarios de la empresa.
  • Estado financiero de la empresa verificado y aprobado por un auditor.
  • Documentos que certifiquen el potencial de rendimiento y la funcionalidad de la empresa.
  • Plan que describa la estrategia de la empresa para proteger y salvaguardar los datos personales de sus clientes frente a los riesgos o amenazas correspondientes.

También es imprescindible completar correctamente un formulario de solicitud y enviarlo a las autoridades competentes. Una empresa interesada en obtener una licencia de criptomonedas en Tailandia deberá demostrar, mediante documentación pertinente, que cumple con los requisitos establecidos por la SEC. Todos los documentos deben estar traducidos al inglés. A modo informativo, las autoridades pueden tardar entre 5 y 12 meses en procesar la solicitud y emitir la licencia.

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Consulte la lista de documentos requeridos, y obtenga los detalles del proceso, los términos y costos.

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Autorización de criptomonedas en Portugal

El Banco Central de Portugal, también reconocido como Banco de Portugal, ostenta la autoridad reguladora de las actividades relacionadas con criptomonedas en el territorio nacional. Mediante su aprobación, las entidades pueden ofrecer una variedad de servicios vinculados con las monedas digitales:

  • Intercambiar criptomonedas por monedas fiduciarias tradicionales y viceversa.
  • Custodiar de manera segura los activos digitales de sus clientes.
  • Realizar transacciones criptográficas.
  • Negociar activos digitales en el mercado.

Además de estar registradas en Portugal, las empresas que deseen operar un negocio de criptomonedas en dicha jurisdicción deben contar con una oficina física en el país. Otro requisito es asegurar que sus directores completen la formación en prevención del fraude y cumplimiento de las normativas contra el blanqueo de capitales (AML/KYC).

A continuación, se detallan los documentos que deben presentarse para solicitar una licencia de criptomonedas en Portugal:

  • Plan de negocio detallado.
  • Sistema de gestión de riesgos.
  • Pruebas de solvencia financiera de la empresa.
  • CV de los principales ejecutivos de la empresa (libres de antecedentes penales).
  • Documentación que verifique la presencia local de la empresa, como un contrato de arrendamiento, un certificado de registro fiscal y un número NIF especial.

Los costos de registro de una empresa de criptomonedas en Madeira o Portugal comienzan a partir de 35.000 EUR. El tiempo de tramitación es de aproximadamente 6 meses.

Autorización de criptomonedas en las Comoras

Las Comoras constituyen una federación de tres islas autónomas: Moheli, Anjouan y Grande Comore. Además, reclama el territorio francés de Mayotte como su cuarta isla. Cada isla posee su propia constitución, presidente o gobernador, y parlamento, conforme lo estipula la constitución comorana.

Los negocios de criptomonedas en las Comoras están sujetos a diferentes normativas, disposiciones y requisitos de licencia según la isla en la que operen. Moheli y Anjouan son las islas preferidas para las nuevas empresas de criptomonedas, ya que ofrecen condiciones más favorables.

En Moheli, la Autoridad de Servicios Internacionales de Mwali (MISA) es la entidad reguladora encargada de otorgar licencias y supervisar los negocios de criptomonedas en las Comoras. Esta autoridad adopta un enfoque indulgente con una supervisión mínima y requisitos legales simples para los solicitantes de licencias de criptomonedas.

Por otro lado, en Anjouan, la Autoridad Financiera Offshore de Anjouan (AOFA) es la única entidad reguladora del sector financiero local, incluidas las empresas de criptomonedas. En comparación con Moheli, Anjouan es un centro financiero offshore de mayor reputación.

La Autoridad Bancaria Internacional de las Comoras emite una licencia especial de corredor internacional para aquellos interesados, que se extiende a las operaciones con criptodivisas digitales. Con esta licencia, los titulares pueden operar libremente en el mercado mundial de criptodivisas digitales.

Con una licencia de criptomonedas, las empresas pueden llevar a cabo diversas actividades financieras, tales como gestión de fondos, servicios de custodia, tutela, gestión internacional de carteras, operaciones de depósito, cambio de divisas, ofertas de valores, custodia de valores, entre otras.

Una empresa interesada en obtener una licencia de criptomonedas en las Comoras debe presentar los siguientes documentos:

  • Plan de negocio detallado.
  • CV de todos los directivos de la empresa.
  • Datos de contacto completos de todos los directores de la empresa.
  • Referencias bancarias de todos los beneficiarios efectivos.
  • Copias notariadas de los pasaportes de todos los beneficiarios efectivos.
  • Justificante de domicilio de todos los beneficiarios efectivos, como facturas de servicios públicos.
  • Últimos estados financieros auditados.
  • Certificados de carencia de antecedentes penales de los administradores de sociedades.

El capital mínimo autorizado para una empresa es de 50.000 euros (aproximadamente 24 millones de KMF), aunque esta cifra puede variar según el tipo de licencia y la escala de operaciones de la empresa. Los directores y el personal clave deben someterse a un riguroso proceso de selección que incluye una exhaustiva comprobación de antecedentes, asegurando así la confiabilidad de quienes manejan el negocio de criptomonedas y su historial sin antecedentes penales.

La licencia se emite conforme a la Ley 17-008/01/CFC/AU 2017 sobre la Comisión de Finanzas de las Comoras, Ley n.º 17-008/AU, modificada y/o complementada. En comparación con licencias similares emitidas en otras jurisdicciones, la licencia de criptomonedas de las Comoras es más asequible, comenzando a partir de 39.750 euros, lo que la convierte en una opción atractiva para nuevas empresas de criptomonedas e inversores.

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¿Por qué elegir las Comoras para la concesión de licencias de criptomonedas?

Las Islas Comoras ofrecen un sistema fiscal favorable para las sociedades offshore. En este territorio, las empresas no están sujetas al impuesto de sociedades ni al impuesto sobre las plusvalías por la venta de cualquier activo, incluyendo divisas e instrumentos financieros. Además, los dividendos no están gravados con impuesto sobre la renta y los servicios financieros, como el comercio de divisas, están exentos del IVA.

Debido a la ausencia de controles de divisas en las Comoras, los corredores pueden transferir fondos de manera fluida dentro y fuera del país sin enfrentarse a obstáculos normativos, costos de conversión de divisas o requisitos de cumplimiento. Esto les permite acceder sin restricciones a los mercados financieros internacionales y aprovechar múltiples divisas, activos y oportunidades de negociación.

Los intercambios de criptodivisas en las Comoras operan bajo estas reglas:

  • Deben implementar medidas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (ALD/CFT), que incluyen la verificación de la identidad y los antecedentes de sus clientes (CSC).
  • Las bolsas de criptodivisas en las Comoras están obligadas a mantener los fondos de los clientes separados de las cuentas de transacciones, garantizando la protección de los activos en caso de insolvencia o dificultades financieras.
  • Estas bolsas establecen mecanismos para la resolución de disputas, lo que facilita la resolución de conflictos entre la bolsa de criptodivisas y sus clientes.
  • Para asegurar la transparencia y la rendición de cuentas, presentan informes financieros y se someten a auditorías.

La Licencia de Corretaje Internacional para operaciones offshore es una de las licencias más codiciadas para las empresas de criptomonedas en las Comoras. Esta licencia, emitida por el MISA en Moheli, permite a las empresas operar con futuros, contratos por diferencia (CFD) y otros servicios financieros relacionados. Al ser reconocida por los bancos internacionales, facilita la asociación de las empresas de criptomonedas con dichas entidades financieras.

Aprenda cómo puede abrir una cuenta bancaria corporativa con acceso a criptomoneda en las Comoras como empresa internacional, corredor o comerciante.

Resumen

Jurisdicción para el registro de licencias de criptomonedaCostes asociados a la obtención de una licencia de criptomonedaTiempo de tramitación de una licencia de criptomonedaRequisitos de capital autorizado para las empresas de criptomonedaActividades permitidas
TailandiaDe 27.000 a 65.000 eurosDe 6 a 12 mesesDe 130.000 EUR a 1.300.000 EUR + depósito en un banco tailandésLas actividades permitidas varían según el tipo de licencia
Portugala partir de 35.000 euros6 meses o másSin requisitosIntercambio de criptomonedas,transacciones,almacenamiento de monedas digitales, comercio de criptomonedas
Comorasa partir de 39.750 eurosDe 1 a 2 mesesGarantías financieras iguales o superiores a 50.000 eurosLicencia general

Con una licencia de criptomoneda en las Comoras, también se beneficiará de una menor carga fiscal. ¿Desea obtener pronto la suya? Póngase en contacto con los expertos de International Wealth para hacer realidad este plan.

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