instrumentos comerciales relativamente nuevos , pero muchos empresarios aprecian su potencial hoy en día. Si adquiere una licencia de criptomonedas, puede obtener ganancias legalmente en el país donde está registrada su empresa. Algunos países emiten licencias de criptomonedas. Algunos otros permiten operaciones criptográficas sin licencia, mientras que algunos países hacen que tales operaciones sean ilegales. ¿Por qué debería adquirir una licencia de criptomonedas y cómo puede hacerlo?
¿Por qué adquirir una licencia de criptomonedas?
Si participa en operaciones de criptomonedas en un país que requiere una licencia y no tiene una, puede enfrentar multas y otras sanciones. Incluso si su empresa está registrada en un país donde no es necesaria una licencia cripto, también se enfrentará a ciertas limitaciones. Por ejemplo, puede tener dificultades para cambiar criptomonedas por monedas fiduciarias y tratar con contrapartes registradas en los países donde se requiere una licencia de criptomonedas. Además de eso, a una empresa sin licencia le resultará problemático abrir una cuenta en un banco extranjero.
Al solicitar una licencia de criptomonedas, deberá realizar los procedimientos típicos de KYC y AML. Por lo tanto, tener una licencia hará que su empresa sea más confiable a los ojos de sus socios y reguladores financieros. Una empresa de criptomonedas con licencia puede cambiar libremente criptomonedas por dinero fiduciario y banco, intercambiar una criptomoneda por otra, administrar el dinero digital de sus clientes, realizar transacciones de una billetera criptográfica a otra, aceptar pagos en criptomonedas por bienes y servicios, actuar como intermediario, emitir su propia moneda digital, y así sucesivamente.
¿Cuándo se requiere una licencia de criptomonedas?
Si planea cambiar Bitcoins o Ethers o monedas estables por dólares, euros, libras, etc., debe adquirir una licencia para cripto divisas. También debería hacerlo si quiere gestionar dinero digital que pertenece a terceros. Además, si planea emitir sus propios tokens y/o lanzar una ICO, también necesita una licencia.
¿Cómo se puede adquirir una licencia de criptomonedas?
Los sistemas de regulación y cripto licencias difieren de un país a otro. Cada país que otorga licencias para operaciones con criptomonedas tiene sus propios requisitos. Ejemplos incluyen:
- El tamaño y la liquidez del capital de la empresa;
- La forma de propiedad de la sociedad, sus beneficiarios finales, sus directores y domicilio legal;
- El tipo de tokens que se intercambian.
Los deberes estatales, los plazos de procesamiento de la solicitud y el paquete de documentos de solicitud requeridos también son diferentes en diferentes países.
En términos generales, el proceso de solicitud de una licencia de criptomoneda se puede dividir en los siguientes pasos:
- Elección de la jurisdicción que emite licencias criptográficas y registro de una empresa de criptomonedas allí;
- Abrir una cuenta comercial en un banco confiable;
- Empleo del personal;
- Adquisición del hardware e instalación del software;
- Preparación y presentación del paquete de documentos de solicitud.
Los plazos de procesamiento de la solicitud varían de dos a seis meses, según el país. Al elegir el país donde desea que se registre su empresa de criptomonedas, debe estudiar con mucho cuidado la legislación relacionada con AML en el país. Los requisitos estándar para una empresa de criptomonedas incluyen los siguientes:
- registros financieros ;
- La empresa deberá implementar políticas que minimicen el riesgo de lavado de dinero ;
- las transacciones cuestionables ;
- El personal de la empresa deberá recibir capacitación periódicamente ;
- La empresa deberá implementar los procedimientos de debida diligencia.
Las licencias de criptomonedas se dividen en clases en algunos países. En Malta, por ejemplo, se emiten licencias cripto de cuatro clases. Dependiendo de la clase de licencia que posea, puede participar en una o varias de las siguientes operaciones con criptomonedas: realizar y recibir pagos en criptomonedas, realizar transacciones con criptomonedas en nombre de terceros, administrar carteras con criptomonedas, mantener el dinero digital de los clientes en sus cuentas, trabajando en intercambios de criptomonedas, invirtiendo en criptomonedas y dando consejos de inversión. Si desea realizar todo tipo de operaciones con criptomonedas, deberá solicitar una licencia de cuarta clase en Malta.
Países que emiten licencias de criptomonedas
| Jurisdicción | Requisitos | Documentos | Plazos | Coste, EUR |
| Estonia | 1) residente estonio entre los directores de la empresa; 2) Capital de al menos 12.000 EUR; 3) oficial ALD en el personal; 4) Domicilio legal registrado en Estonia | 1) Plan de negocios detallado; 2) Extracto del Registro y Estatutos de la empresa; 3) Antecedentes penales limpios; 4) Información sobre las cuentas bancarias de la empresa; | a partir de 2 meses | Desde20,000 |
| Japón | 1) Director local; 2) Domicilio social; 3) Capital social de al menos 90.000 EUR; | 1) Pasaportes de propietarios y directores; 2) plan de negocios; 3) descripción de políticas ALD; | 6 meses | Desde30,000 |
| Malta | 1) Capital social de al menos 750 000 EUR; 2) Presentación de la MFSA para su aprobación; 3) Sustancia económica en Malta; | 1) Plan de negocios 2) Documentos personales de los fundadores de la empresa; 3) Información sobre las cuentas bancarias corporativas | a partir de 3 meses | desde 12,000 |
| Gran Bretaña | 1) residente británico entre los directores de la empresa; 2) La empresa que solicita una licencia de criptomonedas en el país debe cumplir con estrictos requisitos ALD; | 1) Números de identificación de billeteras electrónicas; 2) Plan de negocios para varios años; 3) Confirmación de la legalidad de las fuentes de ingresos; | a partir de 3 meses | desde 15,000 |
| Hong Kong | 1) Una oficina en la jurisdicción; 2) Oficial ALD local; 3) Sin requisitos para el capital social; | 1) Documentos corporativos; 2) Plan de negocios para varios años; 3) Documentos personales de los propietarios de la empresa; 4) Contrato de alquiler de oficina; | de 3 a 5 meses | 15,000 — 35,000 |
| EE.UU | 1) La empresa que solicita una licencia de criptomoneda en el país debe cumplir con requisitos estrictos de AML/KYC; 2) Oficial ALD local | 1) Identificación del representante de la empresa local; 3) Documentos societarios; 4) Confirmación de legalidad de fuentes de ingresos; | 14 dias | 7,000 |
| Singapur | 1) Capital social de al menos 166 000 EUR; 2) Dos directores locales en plantilla; 3) Acreditación de un mínimo de dos años de experiencia de los directores en el ámbito empresarial; | 1) Información sobre la cuenta bancaria corporativa; 2) Documentos corporativos; 3) Plan de negocios detallado; | 6 meses | 30,000 |
| Nueva Zelanda | 1) Oficina en el país; 2) Normas internas que excluyan el fraude; 3) Obligaciones estatales para cada tipo de criptooperación; 4) Limpieza de antecedentes penales de propietarios y directores de empresas; | 1) Extracto del Registro; 2) Documentos corporativos; 3) Plan de negocios; | 30 dias | 15,000 |
| Madeira | No se emiten licencias criptográficas en la región autónoma, pero adquirir un estatus de MSB permite entrar en el negocio criptográfico | Ninguna | 30 dias | 6,000 |
| Suiza | 1) informes ALD/CFT; 2) Seguridad del dinero de los clientes; 3) Capital social de 100 000 EUR | 1) Documentos corporativos; 2) Confirmación de la legalidad de las fuentes de ingresos; 3) Plan de negocios para algunos años; | 90 dias | de 15,000 |
Algunos otros países están a punto de comenzar a emitir licencias de criptomonedas, por lo que tendrá más opciones en el futuro cercano. Si desea participar en el negocio de las criptomonedas y está buscando una jurisdicción para registrar su empresa de criptomonedas, estaremos encantados de brindarle asistencia en el asunto. Póngase en contacto con nosotros por correo electrónico, nuestro chat en línea o un mensajero sin dudarlo.
¿Por qué tengo que obtener una licencia de criptomonedas si no es necesaria en muchos países?
Tener una licencia de criptomoneda llevará su negocio a un nivel superior y le abrirá una amplia gama de oportunidades. No vas a tener problemas para abrir cuentas bancarias, tus socios confiarán en ti, podrás emitir criptomonedas, lanzar una ICO, actuar como intermediario, etc.
¿Qué tan difícil es obtener una licencia de cripto divisas?
Obtener una licencia de criptomoneda no es fácil. Los países que emiten licencias criptográficas imponen requisitos estrictos a los solicitantes. Su empresa de criptografía deberá tener un capital registrado sustancial, personal experimentado, una dirección legal y todas las instalaciones necesarias para llevar a cabo operaciones comerciales. Los oficiales de registro de la empresa a menudo querrán tener una entrevista personal con los fundadores de la empresa y asegurarse de que el dinero de los clientes de la empresa esté perfectamente seguro. Es bastante difícil adquirir una licencia de criptomonedas, pero vale la pena.
¿Cuánto tiempo lleva obtener una cripto licencia?
Los plazos de adquisición de criptomonedas varían entre 14 días y 6 meses, según la jurisdicción.