¿Le gustaría invertir en bienes inmuebles residenciales o comerciales en el extranjero y recibir ingresos pasivos alquilándolos? Hay muchas oportunidades para considerar. Puede registrar la propiedad a su nombre personal o puede crear una sociedad de cartera de bienes raíces. La última opción es preferible por varias razones y, a continuación, analizamos qué tipos de estructuras comerciales puede usar para comprar y mantener bienes raíces en un país extranjero. Tener bienes raíces en una LLC probablemente sería la mejor idea en muchos casos.
Sin embargo, los tipos de negocios inmobiliarios son bastante diversos y cada uno de ellos tiene sus propias fortalezas y debilidades. Algunos serán fáciles de establecer, mientras que otros le permitirán pagar menos impuestos. Algunos brindarán una mejor protección de sus activos, mientras que otros le permitirán retirarse fácilmente de las inversiones si así lo desea. Veamos qué opciones hay disponibles para quienes estén interesados en comprar y mantener bienes raíces en el extranjero. Tenga en cuenta que cada plan de negocios de inversión inmobiliaria tendrá sus propios detalles y cada caso debe manejarse de forma individual.
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Propiedad personal de bienes inmuebles en el extranjero
Este es el tipo de inversión en bienes raíces en el extranjero más simple que puede hacer. ¡Solo traiga su pasaporte, pague el dinero y listo! Ahora puede usar su propiedad extranjera de la forma que desee: puede permanecer allí en sus visitas al país, alquilarla y venderla sin pedir permiso a nadie.
Sin embargo, si opta por la propiedad personal de una propiedad extranjera, debe tener en cuenta un par de factores importantes. En primer lugar, su casa o departamento no será inmune a posibles reclamos de los acreedores. Si contrae deudas personales, tendrá que vender sus bienes personales para pagarlas. Otro factor a considerar es quién heredará su propiedad extranjera después de su muerte. Sería una buena idea hacer un testamento que indique claramente quién es el heredero (o quiénes son los herederos).
En muchos países, la legislación local también permite la propiedad conjunta de bienes por parte de parejas casadas. Además, algunos estados nacionales calificarán automáticamente los bienes inmuebles adquiridos por una persona casada como propiedad conjunta de ambos cónyuges. Si desea vender su casa o apartamento, deberá contar con el consentimiento de su cónyuge. Si uno de los cónyuges tiene que pagar una deuda, la propiedad puede ser arrebatada a la familia incluso sin el consentimiento del otro cónyuge. Por lo tanto, la propiedad personal o conjunta de propiedad extranjera es fácil de adquirir, pero tiene algunas desventajas evidentes.
Propiedad corporativa de bienes inmuebles en el extranjero
La razón principal por la que debe tener bienes raíces registrados a nombre de una entidad legal es para protegerlos de los acreedores. Si su propiedad extranjera pertenece a una empresa, no puede utilizarse para compensar sus deudas personales. (Sin embargo, esto no se aplica a las empresas unipersonales). Con algunas formas de propiedad de la empresa, también puede ahorrar en impuestos, mientras que con otras formas es posible que tenga que pagar un poco más de la cantidad que tendría que pagar. si la propiedad estaba en su posesión personal. Veamos qué ventajas y desventajas trae cada tipo de holding inmobiliario.
Asociaciones
Una sociedad es una organización empresarial que tiene dos o más miembros o socios. En una sociedad general, todos los socios tienen responsabilidades ilimitadas, mientras que en una sociedad limitada solo puede haber un socio general con responsabilidad ilimitada. Los socios comanditarios, como su nombre indica, tendrán responsabilidades limitadas.
La principal ventaja de una sociedad es que está sujeta a impuestos traspasados. Por lo tanto, en términos de impuestos, esta podría ser una buena opción. Por otro lado, no es tan bueno en términos de protección de activos. Si usted es un socio general en una Sociedad, usted es responsable de todas sus obligaciones por su propiedad recuperable. Si es un socio comanditario, solo tiene derechos limitados sobre la propiedad. Además, si uno de tus socios hace algo estúpido, podría sufrir ciertas pérdidas por causas ajenas a usted. En pocas palabras, no recomendamos que una sociedad sea la propietaria de su propiedad extranjera.
Corporaciones C
Las C-Corps existen independientemente de sus propietarios: son entidades legales separadas. Esta forma de propiedad de la empresa es muy popular entre los inversores inmobiliarios. El número de propietarios de C-Corp no está limitado, la empresa puede emitir acciones y pagar dividendos a los accionistas. La principal ventaja de esta forma de propiedad de la empresa es la protección eficiente de los activos. Los propietarios de C-Corp pueden usar los bienes inmuebles pertenecientes a la corporación a su discreción y sentirse perfectamente seguros: si se vuelven responsables de una deuda personal, la propiedad permanecerá segura, ya que técnicamente no les pertenece a ellos sino a la corporación. .
La desventaja más importante de una corporación C es el hecho de que sus propietarios (accionistas) pagan dos impuestos. Primero, se gravan a nivel corporativo y luego sus ingresos se gravan a nivel personal. Hay formas de reducir legalmente la cantidad total de impuestos que el propietario de una Corporación C tiene que pagar y si establece una corporación de propiedad, los impuestos serán insignificantes cuando llegue el momento de la segunda ronda de pagos. Por lo tanto, esta forma de propiedad de la empresa podría ser una buena opción, aunque registrar una corporación C en un país extranjero requerirá algo de tiempo y esfuerzo.
S-Corporaciones
Una S-Corp tiene algunas características de una sociedad y algunas características de una C-Corp. De manera similar a las sociedades, las S-Corps están sujetas a impuestos de traspaso. Sus ganancias no están gravadas, pero se las pasan a los propietarios que pagan sus impuestos sobre la renta personal. Sin embargo, los propietarios de S-Corp tienen responsabilidades limitadas, lo que hace que esta forma de propiedad de la empresa sea similar a las C-Corporations. Por lo tanto, al registrar su propiedad extranjera a nombre de una S-Corp, puede proteger sus activos de manera eficiente mientras ahorra en impuestos. Esta forma de propiedad de la empresa es especialmente popular entre los inversores a corto plazo que compran bienes raíces para venderlos pronto con una ganancia.
Sin embargo, debe darse cuenta de que establecer una S-Corp lleva mucho tiempo y requiere inversiones considerables por sí solo. Además, se aplican varias limitaciones (no todo el mundo puede ser accionista de una S-Corporation). El número de propietarios de la empresa no puede exceder las 100 personas, lo que limita las oportunidades de atraer más capital y crecer. Finalmente, algunas ganancias incorporadas, así como los ingresos pasivos que genera una S-Corp, pueden gravarse a nivel corporativo. Es decir, evitar la doble imposición no siempre es posible con una S-Corporation.
Sociedades de responsabilidad limitada
Probablemente la mejor opción a considerar es registrar su propiedad inmobiliaria en un país extranjero a nombre de una Sociedad de Responsabilidad Limitada (LLC). Esta forma de propiedad de la empresa combina las ventajas que algunas otras formas tienen y carecen de las principales desventajas que poseen. Es la estructura de empresa más flexible y permite administrar su propiedad extranjera de manera eficiente.
Las LLC pueden estar formadas por personas físicas o jurídicas y el número de propietarios de empresas no está limitado. El proceso de formación de la empresa no es tan simple, pero se deben enviar muchos menos documentos al Registro de la empresa al crear una LLC que en comparación con la cantidad de documentos necesarios para establecer una corporación, por ejemplo. Los fundadores de la empresa redactan un Acuerdo Operativo y eso es todo lo que se necesita en muchos casos. La propiedad que pertenece a una LLC está bien protegida de los acreedores y los impuestos que pagan las LLC son modestos en varias jurisdicciones. Las LLC no pueden cotizar en bolsa, por lo que no podría usarlas como un instrumento para atraer capital, pero si su objetivo es mantener la propiedad que tiene en un país extranjero, este tipo de estructura de empresa podría ser su mejor opción.
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