¿Puede ocultar la información sobre la propiedad de una empresa offshore? No del todo… ¡pero si registra una empresa en una jurisdicción extraterritorial, puede ocultar esta información a sus agresivos competidores, asaltantes corporativos, secuestradores o su codicioso ex cónyuge!
A pesar de la presión por parte de la OCDE, la Comisión Europea, el GAFI y otros organismos internacionales, algunas jurisdicciones extraterritoriales u offshore logran mantener su derecho a proteger la privacidad de la información personal de sus residentes a nivel estatal. A veces, el registro de una empresa offshore es la única manera de mantener en secreto la propiedad de su empresa.
Tenga en cuenta que en el futuro, las jurisdicciones extraterritoriales probablemente tendrán que tener registros públicos de propietarios de empresas. Tendrán que hacerlo para adecuarse a la normativa internacional encaminada a combatir el blanqueo de capitales y la erosión de la base imponible.
En el momento actual, sin embargo, países offshore tan populares como Belice, Nieves, las Islas Marshall, Santa Lucía y algunos otros todavía tienen registros de propietarios de empresas que están cerrados al público.
¿Quién tiene acceso a la información sobre el propietario de una sociedad offshore ‘clásica’?
Cuando establece una empresa en una de las llamadas jurisdicciones offshore o extraterritoriales «clásicas» , su información de propiedad está protegida de forma segura por la ley. Las violaciones de la ley se castigan con penas de prisión. Veamos qué tres organizaciones tendrán acceso a la información sobre el beneficiario real de la empresa en cualquier caso:
- En cualquier caso, debe involucrar a un agente registrado en el proceso de formación de una empresa offshore. Ya sea que esté estableciendo una empresa comercial internacional, un fideicomiso o un fondo de inversión, debe revelar al agente registrado quiénes son los UBO de la empresa. Estos son requisitos modernos de KYC (Proceso para conocer al cliente) y Due Diligence (Diligencia Debida) y no se puede hacer nada al respecto.
- La información sobre el beneficiario real de la empresa también estará disponible para su intermediario corporativo profesional que establecerá un enlace entre usted y el agente de registro y le brindará servicios adicionales de mantenimiento de la empresa. Offshore Pro Group garantiza que su información personal permanecerá confidencial en todo momento. Estos datos, una vez más, están protegidos por las leyes de secreto profesional.
- El banco en el que configure una cuenta corporativa también deberá conocer los nombres de los UBO de la empresa. La realidad es tal que adquirir servicios bancarios es imposible a menos que proporcione la información sobre todos los accionistas de la empresa, los beneficiarios y las fuentes de ingresos.
Entendemos lo importante que puede ser la confidencialidad de la información de propiedad de la empresa y asumimos toda la responsabilidad de guardarla para nosotros. El agente de registro se adherirá a los mismos principios. Si la legislación nacional prohíbe revelar la información de UBO de la empresa a terceros, cualquier violación de las leyes será sancionada y el agente puede ser arrestado si infringe la ley.
Su información personal disponible para el banco es un asunto diferente.
Tenga en cuenta que cualquier banco tiene que compartir la información sobre los beneficiarios de la empresa a la que presta servicios con las autoridades fiscales del país de su residencia fiscal. De lo contrario, el banco perderá la licencia.
Esto explica por qué los bancos exigen que la información sobre los propietarios de sociedades offshore les sea revelada en su totalidad. Además de eso, debe recordar que muchos países ahora practican el intercambio automático de información fiscal, por lo que el historial de su cuenta estará disponible para las autoridades fiscales, en cualquier caso. Si esto le preocupa, es mejor realizar operaciones bancarias en un país que no se haya registrado para el intercambio automático de información.
¿Quién tiene derecho a obtener información sobre los propietarios de sociedades offshore?
Cualquier jurisdicción tendrá un registro de empresas, cerrado o público. Si la jurisdicción donde registra la empresa tiene un registro de empresa cerrado, se prohíbe el acceso no autorizado a la información. Usted, como propietario de la empresa (o director de la empresa), puede decidir quién puede tener acceso a la información de propiedad de la empresa.
Al mismo tiempo, la información de propiedad de su empresa no puede, por supuesto, considerarse perfectamente segura incluso si el registro de la empresa está cerrado al público. ¿Cuáles pueden ser las razones legales para divulgar esta información? Estos incluyen los siguientes:
- La compañía está involucrada en un juicio judicial serio.
- Autoridades internacionales expresan preocupación por las actividades de la empresa.
- La empresa está en el radar de las autoridades fiscales.
- La empresa no cumple con los requisitos de las autoridades fiscales de un país donde se aplican las reglas de CFC (Sociedad Extranjera Controlada).
Es decir: sólo los organismos oficiales pueden tener acceso a la información de titularidad de la empresa que posee un registro mercantil cerrado. Esto también podría incluir los organismos oficiales de estados extranjeros, pero a veces se requiere un acuerdo bilateral para eso. Por otro lado, es un principio básico del derecho internacional que las decisiones judiciales de un país no son ejecutables en otro a menos que se tomen medidas legales adicionales.
Es posible incorporar una LLC offshore con una cuenta en Nevis .
La privacidad bancaria se ha vuelto inexistente: ¿cómo puede mantener alejados a los competidores?
Por supuesto, se espera que las empresas de todo el mundo mantengan registros financieros precisos. Además de eso, las autoridades locales también pueden solicitar la presentación de estados financieros anuales. Los registros pueden ser necesarios cuando se extiende el registro de la empresa o se renueva la licencia.
Tenga en cuenta que no promovemos el registro de empresas offshore con el fin de evadir impuestos o cualquier otro propósito ilegal. Nuestro objetivo es ayudar a las personas adineradas a proteger sus capitales de las invasiones por parte de competidores, asaltantes y parientes codiciosos.
Nuestros expertos estarán encantados de revisar sus requisitos y sugerir algunas soluciones para satisfacer sus necesidades. Con nuestra asistencia, puede configurar con éxito una empresa offshore y una cuenta de pago con un banco, un sistema de pago o un neobanco (banco digital). Además, los bancos de los centros financieros internacionales también ofrecen un alto nivel de protección de la confidencialidad a los propietarios de las empresas registradas en paraísos fiscales. No intercambian automáticamente la información de sus clientes con las autoridades de otros países.
Registros públicos en los países de la UE
Los registros de empresas están abiertos al público en muchos países europeos, pero el grado de apertura puede ser diferente. La mayoría de ellos harán que la información de la empresa UBO sea totalmente accesible. Otros sólo mantendrán a disposición del público la información sobre los accionistas de la empresa. A veces, la información se puede encontrar fácilmente en Internet. En la mayoría de los casos, no tiene que pagar nada para obtener la información, mientras que en otros casos se le cobrará una tarifa insignificante por ello.
Veamos qué organismos estatales pueden adquirir información de los registros de empresas en algunas jurisdicciones europeas populares (aquellas que tienen un gran número de empresas de propiedad extranjera registradas allí):
Qué organismos estatales pueden obtener información de los registros de empresas
| Países europeos | Organismos oficiales autorizados para obtener información sobre la titularidad de la empresa a partir del registro de empresas | ¿Existe un registro público de empresas? |
| Malta | Las organizaciones contra el lavado de dinero autorizadas realizan investigaciones y demandan a empresas, fondos y fideicomisos; unidades de inteligencia financiera; organismos fiscales nacionales; cualquier organismo que haga una solicitud legalmente fundada. | Sí |
| Chipre | Los derechos de acceso se definirán en la legislación que no está lista en este momento. Actualmente, los departamentos aduaneros y fiscales y sus divisiones tienen acceso a la información. También está a disposición de los responsables de la identificación del cliente. | En proceso |
| República Checa | La información sobre el titular de la empresa está a disposición de los organismos oficiales de lucha contra la evasión fiscal, así como de las autoridades judiciales y de control. El acceso a la información debe ser otorgado por el Ministerio de Justicia checo. | Sí |
| Luxemburgo | Desde el 1 de septiembre de 2019, se puede otorgar acceso a la información del registro de empresas a cualquier persona que lo solicite. Todos los datos se divulgan a excepción de la dirección personal del propietario de la empresa y su número de identificación en Luxemburgo. La información sobre los UBO de la empresa no se publica en fuentes abiertas. | Sí |
| Reino Unido | La información sobre los propietarios de la empresa está disponible para cualquier organismo encargado del cumplimiento de la ley, incluida la Agencia Nacional contra el Crimen y la unidad de inteligencia financiera. | Sí |
| Estonia | Los datos que contiene el registro comercial están disponibles para cualquier tercero por solo 1 EUR. Cualquiera puede buscar la información en Internet por el nombre de la empresa, el código de registro o el número de IVA. | Sí |
Como podemos ver, en algunos países, el registro público de empresas compartirá la información solo con los organismos oficiales, mientras que en otros países esta información es accesible para cualquier persona. También tenga en cuenta que el registro de la empresa en cada país solicitará diferentes cantidades de información del UBO cuando se establezca la empresa. Algunos de ellos estarán satisfechos con los nombres de los propietarios, mientras que otros querrán tener información más detallada.
Solicite nuestra asistencia para elegir la jurisdicción óptima donde puede establecer una empresa offshore con la máxima confidencialidad de información personal disponible.
Muchos paraísos fiscales extraterritoriales han atraído en el pasado a inversores extranjeros con una oferta de secreto financiero, pero esto está cambiando. No debe intentar registrar una empresa offshore con el fin de evadir impuestos, ya que esto podría ser un delito penal. Por regla general, las personas adineradas establecen empresas extraterritoriales para proteger sus activos de posibles usurpaciones en el país. Además de eso, las jurisdicciones extraterritoriales cuentan con un alto nivel de estabilidad económica y política. Los dueños de negocios allí no tienen que preocuparse de que puedan perder sus empresas si cambia el Gobierno del país.
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¿Cómo puede mantener la confidencialidad de su información personal si el registro de la empresa está abierto al público?
Si establece una empresa en una jurisdicción que tiene un registro de empresas abierto, pero desea mantener la privacidad de su beneficiario real, existen algunas formas legales de hacerlo, que estarían fuera del alcance de este artículo (propiedad a través de fideicomisos o a través de acciones públicas o empresas que cotizan en bolsa, por ejemplo).
Por otro lado, como puede ver en la tabla anterior, incluso un registro público de empresas puede no dar acceso a la información a nadie en muchos estados nacionales. Si no viola la ley, la información de propiedad de su empresa aún puede permanecer perfectamente confidencial. En otras palabras, hay formas de proteger su privacidad (o al menos de mejorar el nivel de protección de su privacidad) mediante el registro de una empresa offshore.
No dude en solicitar el asesoramiento de nuestros expertos para crear un mecanismo eficaz de protección de sus datos personales frente a terceros. Estaremos encantados de brindarle una consulta inicial gratuita sobre este asunto si se comunica con nosotros por correo electrónico, WhatsApp o nuestro chat en vivo. ¡Siempre respondemos rápidamente a los mensajes de los clientes!
¿Quién tiene acceso a la información de los propietarios de la empresa si el registro de la empresa está cerrado al público?
Los registros cerrados de empresas son comunes en las jurisdicciones offshore. Únicamente los organismos oficiales pueden acceder a la información conservada en dichos registros. Además, tienen que proporcionar fundamentos legales para solicitar la información. Un tercero solo puede conocer el nombre de la empresa y el nombre de su director de un registro de empresa cerrado. Si la información se divulga a una persona no autorizada, el empleado responsable de ello será procesado legalmente.
¿Quién tiene acceso a la información de los beneficiarios de la empresa si el registro de la empresa está abierto al público?
Si el registro de la empresa está abierto al público, por lo general no significa que cualquiera pueda obtener la información completa de la empresa. En una solicitud no oficial, solo se divulgará una parte de la información, como los nombres de los fundadores de la empresa, los accionistas, la estructura corporativa, etc., mientras que otra información permanecerá privada. Por otra parte, los órganos fiscales, judiciales y otros organismos oficiales pueden acceder a toda la información contenida en el registro previa solicitud fundada en derecho.
¿Cómo puedo mantener privada la información de propiedad de mi empresa?
Una opción es contratar nominados. En este caso, sin embargo, tendrá problemas para adquirir servicios bancarios, ya que a los banqueros no les gustan los nominados. Además, deberá proporcionar información completa al banco de todos modos al configurar una cuenta corporativa para su empresa extranjera. Otra opción es utilizar una estructura corporativa de múltiples capas que contenga una empresa registrada en una jurisdicción que no intercambie la información fiscal de sus residentes ni siga los CRS (Common Reporting Standards).