В конце сентября 2016 года Европейская комиссия выпустила документ, в котором содержится список третьих стран, имеющих недостатки в области борьбы с отмыванием денег. В отношении этих стран планируется реализовать механизмы защиты, чтобы предотвратить использование финансовой системы ЕС для отмывания денег и финансирования терроризма (AML/CFT).
Борьба с финансовыми преступлениями, в частности, меры по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма в ЕС набирают обороты. Всем, кто проживает на территории ЕС или ведет бизнес с какой-либо его стран-участниц, необходимо иметь в виду, что сделки с представителями отдельных стран могут рассматриваться как представляющие угрозу для ЕС в целом.
В Еврокомиссии отдельно подчеркивают тот факт, что любая угроза для международной финансовой системы с точки зрения AML/CFT может считаться в равной степени угрозой и для Европейского союза. Причиной тому служит высокий уровень интегрированности международной финансовой системы, тесные связи между участниками рынка, большое количество трансграничных транзакций в/из ЕС, а также степень открытости европейского рынка.
Все вовлеченные учреждения ЕС должны, в соответствии с Директивой 2015/849, применять усиленные меры по надлежащей проверке своих отношений с физическими и юридическими лицами в третьих странах с высоким уровнем риска, обеспечивая тем самым эквивалентные требования к участникам рынка по всему Европейскому Союзу.
Европейская комиссия разрабатывает новые меры по усилению прозрачности
Страны, представляющие высокий уровень риска для ЕС
Страны, попавшие в черный список Еврокомиссии, разделены на 3 группы:
- Третьи страны с высоким уровнем риска, которые на высоком уровне предоставили письменное политическое обязательство об устранении выявленных недостатков и разработали соответствующий план действий совместно с ФАТФ: Афганистан, Босния и Герцеговина, Гайана, Ирак, Лаос, Сирия, Уганда, Вануату, Йемен.
- Третьи страны с высоким уровнем риска, которые на высоком уровне выразили политическую приверженность цели устранения выявленных недостатков и решили обратиться за технической помощью в осуществлении Плана действий ФАТФ: Иран.
- Третьи страны с высоким уровнем риска, которые представляют актуальные и значительные риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма, неоднократно провалившие процесс устранения выявленных недостатков: Корейская Народно-Демократическая Республика (Северная Корея).
Несмотря на звучавшие ранее предложения отдельных евродепутатов расширить список, добавив в него, в частности, Панаму, никаких существенных изменений в финальную версию списка внесено не было.
Группа по разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег призывает Сингапур усилить меры
Критерии оценки уровня риска
При составлении списка стран, представляющих угрозу для финансовой системы ЕС, Еврокомиссия руководствовалась критериями, содержащимися в Директиве 2015/849, а также всеми возможными экспертными оценками факторов, которые делают определенную страну или юрисдикцию особенно подверженной риску осуществления таких преступлений как отмывание денег, финансирование терроризма или другие преступления финансового характера. В частности, принимались во внимание официальные документы ФАТФ.
Основные критерии, которые рассматривала Еврокомиссия при составлении списка:
- институциональная и правовая база каждой конкретной страны с учетом четырех основных требований:
- уголовная ответственность за отмывание денег и финансирование терроризма;
- надлежащая проверка клиентов (due diligence);
- ведение документации;
- отчеты о подозрительных операциях;
- полномочия национальных компетентных органов в каждой конкретной стране;
- эффективное применение мер по борьбе с отмыванием денег и использованием терроризма в каждой конкретной стране.
Помимо этого, принимались во внимание результаты проверки стран Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Доступные общественности доклады ФАТФ выходят три раза в год. Один из них — “Улучшая глобальное соответствие AML/CFT: продолжающийся процесс” — определяет юрисдикции с существенными недостатками в реализации плана действий, разработанного совместно с ФАТФ.
ФАТФ выпускает также Публичное заявление (Public Statement), которое посвящено непосредственно тем юрисдикциям, которые отказываются сотрудничать и реализовывать у себя стандарты AML/CFT.
