Нерезиденты – нежелательные гости в Латвии, по крайней мере, если судить по действиям властей страны. В ближайшее время ожидается подписание закона о компаниях-пустышках, который коснётся не только банков, но и порядка 20 000 латвийских компаний. Не говоря о том, что из банков уже ушло более 2 миллиардов евро. Куда же перебираются деньги из Латвии?
Латвия прогоняет нерезидентов
Согласно данным компании Lursoft, которая ведёт регистр предприятий Латвии, закон против компаний-пустышек, который планируется принять в ближайшие недели, нанесёт урон не только банкам. Запрет на сотрудничество с shell-companies распространяется также на налоговых консультантов, адвокатские бюро, бухгалтерские фирмы и так далее. По оценке Lursoft это порядка 20 000 компаний.
Это новая информация открывает реформу законодательства с неприятной стороны и подсвечивает долгосрочную проблему: откуда в Латвии возьмутся деньги? Откуда, если власти выгоняют 5-7 миллиардов евро из банковского сектора в виде депозитов, сотни миллионы евро за банковское обслуживание, десятки миллионов за обслуживание компаний?
Статистка показывает, что большая часть компаний-пустышек расположена в Великобритании. При этом самого понятия «компании-пустышки» в латвийском законодательстве нет и в новом законе вводятся лишь критерии для определения такого вида компаний:
— отсутствие хозяйственной деятельности;
— регистрация в юрисдикции, где законодательно не требуется подавать отчётность;
— отсутствие офиса/места для выполнения хозяйственной деятельности в стране регистрации.
Выполнение любого пункта приводит к отказу в обслуживании в латвийских банках и других компаниях.
В Латвии боязнь России уничтожает целые отрасли. Или скрывает передел экономики
Как отмечает мэр Вентспилса Айварс Лембергс, «Это показывает огромную некомпетентность и ограниченность в вопросах понимая бизнеса, а также понимания мирового бизнеса». По его словам в связи с принудительным уничтожением ABLV и принятием новых правил о сокращении доли вкладов нерезидентов в банках, Латвия потеряла будущие инвестиции на миллионы евро.
В Вентспилсе планировалось строительство завода с миллионными инвестициями из Казахстана. Однако инвестор посчитал, что риски слишком велики: «Если в ваших банках кто-то завтра решит, что я связан с Чингисханом, и это представляет опасность для страны?»
Также Лембергс, как и многие другие предприниматели и эксперты, не понимает, откуда взялась цифра в 5%. Каким образом она рассчитывалась, как обоснована? Почему не 4% или иное другое произвольное число? Глупость проводимой политики так его удивляет, что он приводит крайний пример, сравнивая будущее Латвии с Северной Кореей: «Так мы дойдем до абсурда: будем отлавливать всех иностранных туристов и просить у них справку, что они — не террористы».
При этом практически все понимают, что Латвия лишь исполняет волю США. FinCEN обвинила ABLV, а также намекнула, что есть подозрения и на другие банки, в отмывании средств, финансировании Северо-Корейской ядерной программы и подкупе чиновников. Необходимо срочно исправиться (хотя ABLV шанса не дали).
В ином случае местные банки лишатся долларовых корреспондентских счетов и доступа к резервной валюте мира. Несмотря на участие в ЕС, такой поворот сюжета недопустим.
Куда уходят деньги из Латвии?
Основная атака, по версии аналитиков, проходила на деньги российского происхождения. Приходили ли средства напрямую из России или через цепочку оффшорных компаний – неважно. Однако под удар попадают и выходцы из других стран, в том числе не связанных с Россией и СНГ.
Инвесторы выводят активы со всей возможной скоростью. Количество обращений к нам с просьбой помочь вывести активы в безопасное место, где нет риска заморозки или тотальной неопределённости, зашкаливает. Особенно на фоне сообщений, что не все банки готовы принимать деньги из Латвии.
Эксперты отмечают, что альтернативой Латвии в ближайшее время может стать Мальта, а также Швейцария. Это два популярных направления, хотя Швейцария годится для людей более состоятельных – там выше требования по депозитам и минимальным остаткам.
Застряли в Латвии и ABLV? Откройте счет и переведите активы в GreenRock Securities
Однако мы знаем и о других направлениях, которые пользуются популярностью у нерезидентов Латвии и которым необходимо место для сохранения активов. Особой популярностью пользуется Сербия. Существует возможность открыть счет как с личным визитом, так и дистанционно.
Популярность Сербии обусловлена не только в меру дружелюбным банкингом, но и возможностью достаточно быстро получить резиденцию страны. Кстати, она помогает ускорить процесс открытия счета.
Аналогично поступают в других странах: получают ВНЖ, ПМЖ или гражданство третьих стран, чтобы открыть счет и отвязать себя от российского паспорта. К примеру, Мальта позволяет инвесторам получить гражданство за вклад в экономику и покупку/аренду недвижимости. Кипр также позволяет получить второй паспорт и всего за пару-тройку месяцев.
Если вы готовы инвестировать во второе гражданство, но не хотите тратить 1-2 миллиона евро, то альтернативой выступят не менее выгодные, но гораздо более доступные гражданства Карибских стран. Вместе с паспортом Сент Китс и Невиса, Доминики, Гренады, Сент-Люсии, Антигуа и Барбуды, вам станет проще открывать иностранные счета в самых разных юрисдикциях.
Наличие налогового резидентства или паспорта уважаемой юрисдикции снижает риски и повышает доверие к вам со стороны банков. Конечно, смыть полностью «русский след» не удастся, но всё же работать станет проще (при условии, что вы не связаны с лицами из списка санкций США).
Как защитить активы?
Где бы вы не хранили активы сейчас, не существует 100% гарантии сохранности. Есть только более низкая или высокая степень риска. Повысить уровень защиты можно благодаря диверсификации: выбрать несколько банков в различных юрисдикциях и наблюдать за изменениями на рынке.
Владеть несколькими счетами – крайне полезно. Вы можете в любой момент перевести средства из одного банка в другой и избежать проблем, с которыми столкнулись клиенты ABLV или других, попавших под санкции, банков. Даже после решения ликвидировать банк и получения гарантийной суммы, не все могут вывести активы за пределы страны.
А был бы запасной банковский счет, это стало бы проще.
Но история не любит сослагательного наклонения, так что озаботьтесь запасным иностранным банковским счетом прямо сейчас, пока не стало поздно: info@offshore-pro.info.
