Что нужно знать о противодействии отмыванию денег при регистрации компании в Дубае в 2019 году в свободной зоне DMCC?

При выборе регистрации компании в Дубае среди прочих, встает вопрос и о процедурах и правилах, касающихся борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, с которыми придется столкнуться владельцу компании. В Дубае компания может быть зарегистрирована как в одной из свободных зон, так и за пределами свободных зон. Каждая свободная зона имеет свои собственные законы и правила, однако во многом они схожи. В этой статье мы для примера рассмотрим свободную зону DMCC и ее особенности в отношении борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма в последние годы стала проблемой глобальных масштабов. Отмыватели денег, террористы и криминальные группы применяют все более изощренные методы и техники.

Свободная зона DMCC разработала собственную «Политику DMCC» в отношении борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Для целей «Политики DMCC»:

Отмывание денег – это процесс, с помощью которого преступники пытаются скрыть истинное происхождение и принадлежность доходов, полученных от преступной деятельности. В случае успеха деньги могут потерять свою криминальную идентичность и казаться законными. Преступники делают это маскируя источники, меняя форму, или перемещая средства в место, где они с меньшей вероятностью привлекут внимание.

Отмывание денег включает в себя любые действия, упомянутые в Статье 2 Федерального закона ОАЭ номер 9 от 2014 года, относящегося к изменению некоторых положений Федерального закона ОАЭ номер 4 от 2002 года о борьбе с отмыванием денег.

Финансирование терроризма – это предложение, сбор, обеспечение доступа к средствам или транспортировка средств каким-либо прямым или косвенным способом для какого-либо общества, организации, учреждения, центра, группы, банды или каких-либо других лиц, в отношении которых применяются положения Федерального закона ОАЭ номер 7 от 2014 года о террористических действиях.

ОАЭ сознавая необходимость регулирующего законодательства, приняли многочисленные законы на федеральном уровне для предотвращения и криминализации отмывания денег и финансирования терроризма.

Статья 22(7) Правила номер 4 от 2002 года об организации операций DMCC предусматривает, что любая деятельность, которая нарушает законы ОАЭ, в том числе отмывание денег, запрещена. В соответствии с этим законом свободная зона DMCC обязана разработать комплекс стратегий и процедур для обеспечения того, чтобы ни компании, зарегистрированные в Дубае в DMCC, ни их аффилированные лица не содействовали отмыванию денег и финансированию террористической деятельности.

Аффилированными лицами в данном случае считаются филиалы, дочерние компании или связанные стороны компании, зарегистрированной в Дубае в DMCC, или какое-либо лицо, которое прямо или косвенно контролирует, контролируется или находится под общим контролем компании, зарегистрированной в Дубае в DMCC.

Что нужно знать о целях DMCC и «Политике DMCC» в отношении противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма при регистрации компании в Дубае в DMCC?

В качестве ответственного центра по сырьевым товарам и в качестве правительственного учреждения, свободная зона DMCC привержена поддержке как внутренних, так и международных усилий и инициатив в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в дополнение к реализации и обеспечению выполнения таких внутренних мер, которые могут быть сочтены необходимыми.

Выбор такой «Политики» вместе с внедрением, использованием и обеспечением исполнения процедур, являются отражением приверженности DMCC в этом отношении.

В целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма DMCC сотрудничает с эмиратскими и международными правительственными учреждениями, а также с признанными правоохранительными органами.

Исполнение «Политики DMCC» в отношении борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма

Комитет DMCC по управлению и рискам (GRC) обеспечивает исполнение «Политики DMCC» и в конечном счете отвечает за внедрение и осуществление этой «Политики».

Директор по комплаенс-вопросам, который предоставляет экспертные знания и помощь в отношении внедрения и осуществления «Политики DMCC» также оказывает поддержку GRC.

Цели и обоснование

«Политика DMCC» реализует те положения, процедуры и контроль, которые приняты DMCC в отношении борьбы с отмыванием денег (AML) и противодействия финансированию терроризма (CFT).

Цель «Политики» предельно ясна. DMCC будет принимать только такие компании, для регистрации в Дубае в DMCC, и таких их аффилированных лиц, чьи источники средств могут быть обоснованно причислены к законным, и которые не представляют какого-либо риска (фактического или потенциального) для репутации DMCC.

В свете вышеизложенного, DMCC не потерпит никакого участия в незаконной или несанкционированной деятельности сотрудников, компаний, зарегистрированных в Дубае в DMCC, и их аффилированных лиц.

Мы поможем зарегистрировать компанию в Дубае в свободной зоне DMCC!

Сфера действия «Политики DMCC» и наказания для компаний, зарегистрированных в Дубае в DMCC

Положения, процедуры и меры контроля являются обязательными и применяются:

  • к персоналу DMCC;
  • к компаниям, зарегистрированным в DMCC, и их аффилированным лицам;
  • к партнерам DMCC.

Нарушение «Политики DMCC» любыми сотрудниками DMCC, компаниями, зарегистрированными в Дубае в DMCC, их аффилированными лицами или партнерами DMCC, составляет дисциплинарное правонарушение, и DMCC оставляет за собой право принимать любые меры, которые по своему собственному усмотрению сочтет целесообразными для обеспечения добросовестного и надлежащего внедрения и соблюдения «Политики DMCC».

Наказания, применяемые к компаниям, зарегистрированным в Дубае в DMCC, и их аффилированным лицам, которые нарушили положения «Политики DMCC» и процедуры, могут включать в себя любые или все из следующих мер:

  • предупреждение;
  • денежный штраф;
  • временное приостановление деятельности компании, зарегистрированной в Дубае в DMCC;
  • временное или постоянное ограничение в отношении полномочий совета директоров, директоров или менеджеров компании, зарегистрированной в Дубае в DMCC;
  • аннулирование лицензии компании, зарегистрированной в Дубае в DMCC.

Мы поможем зарегистрировать компанию в Дубае за пределами свободных зон!

«Политика DMCC» и контроль в отношении компаний, зарегистрированных в Дубае в DMCC

«Политика DMCC» в качестве неотъемлемой части содержит определенные процедурные сдержки и противовесы («процедуры и контроль») для обеспечения эффективного функционирования «Политики DMCC».

«Процедуры и контроль» включают в себя следующее:

  • Идентификация, проверка и подход «Знай своего клиента»;
  • Обновление информации «Знай своего клиента»;
  • Мониторинг деятельности компаний, зарегистрированных в Дубае в DMCC;
  • Сообщение о подозрительной деятельности;
  • Обучение и повышение осведомленности;
  • Ведение учета.

Периодический пересмотр «Политики DMCC»

«Политика DMCC» пересматривается по крайней мере на ежегодной основе. Все обсуждения должны учитывать изменения в законодательстве, касающиеся борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, и должны рассматривать предыдущие 12 месяцев внедрения «Политики DMCC».

Любые такие поправки, внесенные в «Политику DMCC», должны быть предварительно подписаны группой старших руководителей DMCC, представленной через GRC после чего поправки немедленно вступают в силу.

Вы также можете зарегистрировать компанию в Дубае в свободной зоне Jebel Ali! 

Идентификация (ID), верификация (VR) и подход «Знай своего клиента» (KYC)

Идентификация (ID), верификация (VR), и подход «знай своего клиента» (KYC) вместе образуют первый ключевой шаг в «процедурах и контроле» и проводятся до регистрации компании в Дубае в DMCC.

После проверки заявителя по санкционному списку и проверки в открытом доступе любой соответствующей информации и документации, обзора бизнес-плана, источников средств и ожидаемого уровня деятельности будет принято первоначальное решение в отношении статуса заявки (принятие, отклонение, необходимость получения дополнительной информации).

Проведение процедур ID, VR и KYC является обязательным.

Процесс ID, VR и KYC должен охватывать следующие сведения о каждом заявителе-физическом лице:

  • Полное имя заявителя (в соответствии с «National Identification Card» или паспортом);
  • Заверенная действительная «National Identification Card» (для граждан ОАЭ) или паспорт, с четким указанием следующего:
    • Имя (в случае изменения имени, документ об изменении имени);
    • Дата и место рождения;
    • Гражданство;
  • Заверенное подтверждение страны происхождения и физического адреса в данной стране в форме:
    • Паспорта; или
    • «National Identification Card» страны происхождения; или
    • Водительского удостоверения страны происхождения.
  • Заверенное подтверждение физического адреса в ОАЭ в форме:
    • Оригинала счета за коммунальные услуги; или
    • Копии договора аренды / покупки.

Если человек проживает по временному адресу, необходимо получить подробную информацию и обязательство от человека о том, что он сообщит DMCC о новом постоянном адресе, как только он появится. Отдел DMCC по связям с клиентами должен следить за этим.

  • Контактная информация человека:
    • Телефонный номер (стационарный и мобильный);
    • Номер факса;
    • E-mail адрес.

Контактные данные будут проверены DMCC.

  • Предыдущие личная и деловая анкета каждого физического лица — акционера, директора, менеджера. Такие анкеты должны включать предыдущие профессии и типы бизнеса со следующей информацией:
    • Наименования и адреса предыдущих бизнесов и работодателей;
    • Основные продукты;
    • Владельцы;
    • Основные клиенты и поставщики;
    • Географические районы основных видов деятельности;
    • Объемы предыдущей деятельности.
  • Указание предполагаемого объема и вида деятельности, которая будет осуществляться компанией.
  • Источник средств (доходы, активы, собственный капитал, и т.д.) для каждого физического лица — акционера / менеджера (для улучшенного «Due Diligence»).
  • Банковская рекомендация первого класса, согласно которой человек был известен банку не менее двух лет (для улучшенного «Due Diligence»).

Мы поможем зарегистрировать компанию в Дубае в финансовой свободной зоне DIFC!

Если заявителем на регистрацию компании в Дубае в DMCC является компания, то Процесс ID, VR и KYC должен охватывать следующие сведения о компании-заявителе:

  • Наименование компании;
  • Заверенное подтверждение юридического существования компании-заявителя:
    • Торговая лицензия (если она необходима в стране регистрации компании);
    • Свидетельство о регистрации;
    • Меморандум (Учредительный договор) и Устав;
    • Решение правления, разрешающее обращение в DMCC.
  • Заверенное подтверждение физического адреса компании-заявителя в стране происхождения и физического адреса в ОАЭ (если есть):
    • Оригинал счета за коммунальные услуги;
    • Копия договора аренды / покупки;
    • Оригинал выписки финансового учреждения; или
    • Письмо государственного органа или внешнего аудитора.
  • Контактные данные компании заявителя:
    • Телефонные номера офиса;
    • Номера факсов офиса;
    • E-mail адреса офиса;
    • Адрес Web-сайта.

При регистрации компании в Дубае мы поможем с арендой офиса в Дубае.

  • Имена и адреса всех контролирующих физических лиц компании-заявителя и их активы (детально). Здесь в качестве контролирующих физических лиц рассматриваются акционеры, конечные бенефициарные собственники, директора и менеджеры. Конечные бенефициарные собственники в данном случае — это лица, владеющие или контролирующие 5% или более капитала компании-заявителя. Менеджеры в данном случае — это те лица, которые осуществляют повседневный контроль над компанией, если они не являются акционерами / партнерами.
  • Заверенная декларация уполномоченных подписантов компании-заявителя, о том, что вышеупомянутые конечные бенефициарные собственники являются единственными конечными бенефициарными собственниками компании-заявителя (в случае, если компания-заявитель не торгуется публично).
  • Заверенные личные данные и адреса всех подписантов компании-заявителя (подписанты — любые физические лица, которые уполномочены ставить подпись от имени компании).
  • Заверенные личные данные и адреса (кроме подписантов компании и контролирующих физических лиц):
    • физических лиц, имеющих доверенности от компании-заявителя;
    • третьих сторон, имеющих мандат компании-заявителя

(детально).

  • Раскрытие отношений, существующих между принципалами компании-заявителя и доверенными лицами / третьими сторонами, имеющими мандат.
  • Имена и адреса всех партнеров по партнерствам (детально).
  • Данные о предыдущем бизнесе компании-заявителя:
    • Основные продукты;
    • Наименование и адрес предыдущего бизнеса;
    • Географические районы основного вида деятельности;
    • Объем деятельности за последние два года.
  • Указание предполагаемого объема и вида деятельности, которая будет осуществляться компанией-заявителем.
  • Обоснование источника средств, поступающих от компании-заявителя.
  • Банковская рекомендация первого класса, согласно которой компания-заявитель была известна банку не менее двух лет (для улучшенного «Due Diligence»).
  • Финансовая отчетность компании, изученная и раскрытая независимым аудитором за последние два года (для улучшенного «Due Diligence»).

При регистрации компании в Дубае мы поможем открыть корпоративный банковский счет в Дубае.

Процесс «Знай своего клиента»

Процесс «Знай своего клиента» должен выполняться в соответствии с двумя обязательными контрольными списками:

  • контрольный список «Знай своего клиента» для физических лиц акционеров / директоров / менеджеров (потребуется полная информация); и
  • корпоративный контрольный список «Знай своего клиента» (потребуется полная информация).

Предоставление членства в DMCC шелл-компаниям строго запрещено. В данном случае под шелл-компаниями понимается учреждение, которое не имеет физического присутствия ни в одной стране, никакого активного бизнеса, и которая просто существует на бумаге.

Неотъемлемой частью процесса «Знай своего клиента» являются проведение проверки заявителя на предмет нахождения в санкционном списке, проверка в открытом доступе любой соответствующей информации или документации и определение риска, и классификация его соответствующим образом.

  • Проверки заявителя на предмет нахождения в санкционном списке предназначена для обеспечения того, что заявитель не находится в международных официальных санкционных списках, издаваемых правительством, департаментами и правоохранительными структурами.
  • Проверка в открытом доступе любой соответствующей информации или документации предназначена для выявления любой негативной информации о прошлом поведении человека, которое может повлиять на его пригодность как заявителя.
  • Процесс определения риска и классификации его соответствующим образом делит заявителей на три категории риска: низкий, средний и высокий. Заявители, отнесенные к группе высокого риска, включают в себя заявителей, определенных как «политически значимые лица» и подлежат улучшенному «Due Diligence», как в процессе утверждения, так и в процессе мониторинга. Заявители должны быть представлены высшему руководству, представленному через Комитет DMCC, для принятия решения.

При проведении процесса «Знай своего клиента» не полагаются на информацию третьей стороны или на слухи. Сотрудники DMCC, которые являются независимыми и не имеют конфликта интересов в отношении заявителя или заявления, должны выполнять все процедуры ID, VR и «Знай своего клиента». Например, если заявитель представлен в DMCC третьей стороной, то DMCC все равно обязан выполнить процедуры ID, VR и «Знай своего клиента».

Следует иметь в виду, что процедура «Знай своего клиента» — это больше, чем процедура, и является на самом деле дисциплиной, которую следует поощрять и развивать. С этой целью, процедура «Знай своего клиента» должна стать важным элементом, при этом любая существенная информация, касающаяся заявителя / члена DMCC, полученная в ходе встреч, телефонных обсуждений, визитов, пресс-релизов и т.д., должна быть зафиксирована, если такая информация считается актуальной для целей «Политики DMCC». Следует предпринимать новые процедуры «Due Diligence», особенно, если представляется, что достоверность и точность предыдущей информации находится под сомнением.

При регистрации компании в Дубае Вы сможете получить визу ОАЭ.

Обновление информации «Знай своего клиента» в отношении компаний, зарегистрированных в Дубае в DMCC

Должны быть предприняты разумные шаги для обеспечения обновления информации ID, VR и «Знай своего клиента» по мере необходимости. Как минимум, информация «Знай своего клиента» должна обновляться каждый год.

Обновление информации «Знай своего клиента» является обязательным и осуществляется в соответствии с контрольными списками обновлений «Знай своего клиента», а именно:

Обновление информации «Знай своего клиента» для корпоративных заявителей

Следующая информация / документы должны быть собраны и сохранены:

  • Заверенное в том же году подтверждение физического адреса компании, зарегистрированной в Дубае в DMCC в форме:
    • оригинала счета за коммунальные услуги; или
    • копии договора аренды / покупки;
  • Последние контактные данные компании, зарегистрированной в Дубае в DMCC:
    • Телефонные номера офиса;
    • Номер факса офиса;
    • E-mail адрес офиса;
    • Web-адрес.
  • Имена и адреса всех новых (с даты регистрации или последнего обновления) конечных бенефициарных собственников и контролирующих физических лиц (директора и менеджеры) компании, зарегистрированной в Дубае в DMCC, и ее активы (детально).
  • Заверенное заявление каждого уполномоченного подписанта компании, зарегистрированной в Дубае в DMCC, о том, что последние конечные бенефициарные собственники, упомянутые выше, являются единственными бенефициарными владельцами компании, зарегистрированной в Дубае в DMCC.
  • Описание деятельности компании, зарегистрированной в Дубае в DMCC (типы и объем) за последние два года.
  • Финансовая отчетность компании за последние два года, изученная и раскрытая независимым аудитором.

При регистрации компании в Дубае мы поможем с ведением бухгалтерии в Дубае!

Обновление информации «Знай своего клиента» для физических лиц- акционеров / директоров / менеджеров

Следующая информация / документы должны быть собраны и сохранены:

  • Заверенная действительная «National Identification Card» (в случае граждан ОАЭ) или паспорт с четко обозначенными:
    • именем (с документом об изменении имени, если имя изменилось);
    • датой и местом рождения;
    • гражданством.
  • Заверенное в этом же году подтверждение физического адреса физического лица:
    • действительный оригинал счета за коммунальные услуги; или
    • действительная копия договора аренды.
  • Последние контактные данные физического лица:
    • Телефонный номер;
    • Номер факса;
    • E-mail адрес.

Мониторинг активности компаний, зарегистрированных в Дубае в DMCC

DMCC уполномочен мониторить, контролировать и проверять деятельность компаний, зарегистрированных в Дубае в DMCC, и их аффилированных лиц.

Мониторинг деятельности компаний будет осуществляться следующим образом:

  • сбор и хранение ежегодной финансовой отчетности компании, изученной и раскрытой независимым аудитором;
  • рассмотрение ежегодной финансовой отчетности компании, изученной и раскрытой независимым аудитором;
  • проведение инспекций в помещениях компаний для обеспечения того, чтобы их деятельности проводилась в соответствии с нормативной системой ОАЭ и Регулирующими положениями DMCC.

В Эмиратах можно получить визы ОАЭ со сроком действия до 10 лет!

Сообщения о подозрительной деятельности

Статья 15 Федерального закона ОАЭ номер 4 от 2002 года о криминализации отмывания денег налагает на всех сотрудников DMCC, на компании, зарегистрированные в Дубае в DMCC, и на их аффилированных лиц, четкую обязанность сообщать о любой подозрительной деятельности или информации, которые могут указывать на сделки, инструкции или договоренности, связанные с незаконной или несанкционированной деятельностью, в которую вовлечены DMCC, или какая-либо из компаний, зарегистрированных в Дубае в DMCC, или их аффилированные лица.

Таким образом, юридическая обязанность руководства, персонала и компаний, зарегистрированных в Дубае в DMCC, – сообщать о любой подозрительной деятельности или информации в «Группу по борьбе с отмыванием денег и по подозрительным случаям», базирующуюся в Центральном банке ОАЭ.

При этом важно, чтобы:

  • причина подозрения была полностью объяснена;
  • не было бы сделано никаких упоминаний о подозрении заявителю, компании, зарегистрированной в Дубае в DMCC, ее аффилированным лицам или какой-либо третьей стороне, подпадающей под подозрение (несоблюдение этого требования может привести к тому, что разглашающая сторона будет привлечена к ответственности за преступление в форме «предупреждения»);
  • представлялась любая дополнительная информация, которая может быть сочтена необходимой для проведения расследования.

Любая сделка, произведенная наличными и имеющая стоимость 100,000 дирхамов (27,250 USD) или выше, должна сопровождаться сертификатом об источнике средств, таким как банковское свидетельство об оплате наличными, сертификат таможенной декларации, и т.д.

Если такая сделка считается подозрительной, о ней следует сообщить в «Группу по борьбе с отмыванием денег и по подозрительным случаям», базирующуюся в Центральном банке ОАЭ.

Подготовка кадров и повышение осведомленности

Подготовка проводится не реже одного раза в год для всех соответствующих сотрудников в DMCC, партнеров и компаний, зарегистрированных в Дубае в DMCC, и их аффилированных лиц, чтобы обеспечить их осведомленность о регулирующих положениях в отношении борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, контроле и ответственности, которые составляют основу «Политики DMCC».

В течение одного месяц все новые сотрудники DMCC обеспечиваются первоначальным ознакомлением с политикой противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма наряду с обязательством сообщать о подозрительной деятельности или транзакциях. Такое ознакомление может осуществляться как часть нормальной процедуры ознакомления, мы приводим практические вопросы, касающиеся профессиональной подготовки и повышения осведомленности. Любая подготовка должна включать в себя:

  • введение в понятие отмывание денег и финансирование терроризма;
  • развитие способности распознавать подозрительные действия или ранние признаки (в частности в отношении торговли сырьевыми товарами);
  • изучение требований местного и международного нормативного законодательства, и их последствия;
  • изучение «Политики DMCC».

Обучение и повышение осведомленности можно провести с помощью следующих инструментов:

  • инструкции;
  • информационные сообщения;
  • курсы (внутренние и внешние);
  • вводные программы;
  • онлайн обучение.

При получении визы ОАЭ Вы впоследствии сможете получить сертификат налогового резидента ОАЭ.

Как ведется документация «Знай своего клиента» при регистрации компании в Дубае в DMCC?

В данном случае документация «Знай своего клиента» подразумевает:

  • всю документацию компании, зарегистрированной в Дубае в DMCC, и корреспонденцию, относящуюся к регистрации компании в Дубае в DMCC;
  • всю документацию компании, зарегистрированной в Дубае в DMCC, и корреспонденцию, относящуюся к лицензированию в DMCC;
  • отклоненные заявления на регистрацию компании и на получение лицензий;
  • всю документацию, касающуюся сообщений о подозрительной деятельности в отношении компании вместе с какими-либо ответами и последующими мерами;
  • отчеты учебных сессий по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, в которых приняли участие сотрудники DMCC, компании, зарегистрированные в Дубае в DMCC, и их аффилированные лица, даты, содержание и участники.

Рассмотрим практические вопросы, касающиеся учета.

Место хранения:

Если на месте, на практике, невозможно (например, из-за ограниченного пространства) хранить документацию «Знай своего клиента», то может быть использовано соответствующее внешнее размещение.

Соответствующее внешнее размещение может быть:

  • охраняемой территорией (например, склад, офис), принадлежащей и управляемой DMCC; или
  • охраняемой территорией, принадлежащей и управляемой авторитетным сторонним провайдером.

Независимо от того, хранится ли документация «Знай своего клиента» на том же месте или же за его пределами, документы должны храниться в безопасном, пожаробезопасном месте, например, в сейфе от известного производителя.

Использование цифровых носителей:

В качестве дополнительной защиты, компания может выбрать сканирование изображений оригинала документов и записать их на CD-диск. CD-диск должен храниться в защищенной среде, подходящей для долгосрочного хранения электронных / цифровых носителей.

Поиск / доступность данных:

Надежность защиты, обеспечиваемая каким-либо конкретным вариантом хранения, не должна ставить под угрозу эффективность извлечения данных. Места хранения, которые препятствуют достаточно быстрому извлечению данных, следует игнорировать в пользу подходящих альтернатив. Требование быстрого извлечения данных особенно важно, когда речь идет о проведенных третьими лицами расследованиях, когда от DMCC может потребоваться передача данных в течение установленного периода.

Хранимая документация «Знай своего клиента» должна быть проиндексирована со ссылкой на:

  • имя участника;
  • дату сохранения;
  • тип данных (например, документы по регистрации, лицензии, корреспонденция, отчет);
  • сведения о лице, ответственном за сдачу документации «Знай своего клиента» в место хранения.

Периоды хранения:

Вся документация, требуемая в соответствии с «Политикой DMCC» должна храниться в соответствии с «Политикой DMCC» по управлению документами не менее 6 лет с даты истечения / прекращения членства третьей стороны в DMCC.

Расследования:

Если компания, зарегистрированная в Дубае в DMCC, или ее аффилированное лицо являются объектом какого-либо расследования, то вся документация, относящаяся к расследованию должна сохраняться в течение такого времени, пока орган, проводящий расследование (Эмиратское управление по ценным бумагам и сырьевым товарам, Полиция Дубая, Интерпол и т.д.) не информирует DMCC об обратном в письменной форме.

Ответственность руководства и сотрудников свободной зоны DMCC

Сфера ответственности

При надлежащем исполнении своих обязанностей в соответствии с «Политикой DMCC», и сотрудники, и руководство, должны:

  • действовать с должной осмотрительностью;
  • обеспечивать свою осведомленность и соответствие, а также осведомленность и соответствие своей команды в отношении процедур ID, VR и «Знай своего клиента», а также в отношении ведения учета и отчетности;
  • проходить такое постоянное обучение по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, которое DMCC сочтет необходимым;
  • обеспечивать независимость функций комплаенс;
  • поддерживать функции комплаенс.

Посетите наш раздел об ОАЭ!

Мини-Анкета для Регистрации Компании в ОАЭ

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность