США поделилась банковскими данными об израильских вкладчиках с Израилем: FATCA в обратную сторону

Налоговая служба Израиля подтвердила, что получила от американских коллег информацию о 35 000 израильских вкладчиках в США. Это произошло в конце прошлого года в рамках двустороннего обмена информацией по FATCA.

В сентябре 2016 года Израильский суд приостановил действие закона FATCA на территории страны. Тогда было решено, что действие FATCA противоречит местным законам, несмотря на крайний срок подачи информации до 1 сентября.

Но видимо власти двух союзных государств всё-таки нашли общий язык и к концу 2016 года обмен состоялся. Если бы этого не произошло, согласно FATCA израильские банки попали бы под санкции – 30% штраф на все операции на территории США. А по сути – в долларах.

Согласно подписанному соглашению IGA Model 1, банки Израиля не могут напрямую передавать подобную информацию третьей стране. Это нарушение закона. Поэтому они отсылали информацию Налоговой Службе (ITA) и та уже в свою очередь перенаправляли информацию коллегам в IRS.

Но ситуация с Израилем в разы интереснее, чем с многими другими государствами мира: особенность их соглашения в том, что Штаты также обязаны предоставить информацию об израильских вкладчиках в американских банках.

ОАЭ будет раскрывать налоговую информацию граждан США согласно FATCA

Пока сложно понять, как такое смогло произойти, учитывая протекционизм американского правительства и банков, но факт остаётся фактом: данные о счетах 35 000 израильских граждан передали из США в Израиль.

Согласно законам Израиля, которые в этом смысле похожи на правила других стран, гражданам не запрещают открывать счета за рубежом. Однако необходимо отчитываться о всех своих мировых прибылях, даже о процентах по депозиту, дивидендах и приросте капитала. До этого момента не всегда у израильских налоговиков был шанс проверить искренность своих граждан.

Теперь же части из них придётся объяснить, почему они не задекларировали счета или прибыли. Если, конечно, они совершили сей опрометчивый проступок.

Израиль оказался очень интересным прецедентом. Во-первых, они думали отказать в обмене. В итоге обмен состоялся, но на обоюдовыгодной основе.

Во-вторых, они показали пример, что при наличие правильного соглашения IGA, даже от США можно добыть информацию. Ведь теперь они в автоматическом режиме станут отправлять данные в Штаты и, скорее всего, так же получать информацию обратно.

Закон FATCA останется: джина не вернуть в бутылку и он дотянется до ваших денег

Насколько мы знаем, оговорка про двусторонний обмен информацией есть в соглашении с Индией. Власти страны настаивали на этом моменте. И теперь после примера Израиля, могут потребовать аналогичного отношения. Особенно в контексте деофшоризации и одномоментной замены самых крупных купюр в стране, такой информационный «подвоз» был бы кстати.

С другой стороны, для Израиля возможно была совершена уступка уходящей администрацией Барака Обамы ради своих долгоиграющих планов. Хотя новый президент Дональд Трамп заверил премьер-министра Израиля в своей дружбе и даже пригласил того в США.

И в то же время Трамп заморозил перевод 221 миллионов долларов Палестине, которые организовал Барак Обама в последние часы своего президентского срока. Учитывая щепетильность ситуации, создаётся странное впечатление от старой администрации…

Но вернёмся к FATCA и двустороннему обмену между США и Израилем. Какие мысли возникают в связи с этой ситуацией?

Во-первых, что США всё-таки поддаётся и готова при определённых условиях раскрывать данные третьим странах о своих вкладчиках. Во-вторых, объём данных может быть вполне весомым – 35 000 человек это большая цифра.

FATCA – порабощение оффшорного банкинга

При этом бытует мнение, что США постараются максимально сохранить свой статус некого грандиозного офшора, который активно контролирует своих граждан, в том числе за рубежом, но при этом даёт зелёный свет иностранным инвесторам.

Для инвесторов Штаты предлагают минимальную прозрачность, огромные денежные активы и самую развитую банковскую систему в мире (не будет пока вспоминать о том, что стабильность банков в США под большим вопросом).

Минимальная прозрачность обеспечивается за счет офшорного законодательства штатов наподобие Делавэр. А также за счет отсутствия обмена информацией, как в рамках FATCA (за крайним исключением), так и в рамках Стандарта ОЭСР. Последний гордо игнорируется.

Иными словами, США требуют у всех отчитываться перед ними, а сами никак не делятся данными. К тому же сам размер банковской системы США позволяет скрывать суммы такого размера, что другим странам даже и не снилось. Не удивительно, что спрос на американские компании и счета в последние пару лет вырос.

Кто-то даже задумался о гринкарте и гражданстве, что однако является стратегической ошибкой – отчитываться придётся о всех своих активах по всему миру и в очень жёсткой, подробной форме. Даже работать с американскими компаниями и провайдерами услуг становится сложно: приходится заполнять длинные анкеты, налоговую форму W8, чтобы доказать, что ты не американский подданный.

А если этого не сделать – налог в 30%. Как и для банков.

США с 2017 перестанут считать «соответствующими» страны, которые подписали соглашения по FATCA, но не внедряют их

Но сообщение наподобие сегодняшнего заставляют задуматься: а стоит ли лезть в США, если цель – скрыть активы? До поры до времени Штаты обеспечат конфиденциальность, но тем больший срок нарушения накопится и тем сильнее будут последствия, если и когда информация вскроется.

Поэтому мы постоянно говорим о том, что необходимо искать не тёмный уголок, а строить надёжную структуру, думать стратегически. Это требует времени и усилий, иногда денежных затрат. В перспективе окупается, как и правильно подобранная страховка для жизни.

Поэтому если вы хотите открыть компанию и счет в США, сначала проконсультируйтесь со специалистами портала. Это позволит расставить точки на «i» и понять: играете ли вы в рулетку или действуете разумно в рамках проработанной стратегии.

Записывайтесь на консультацию прямо сейчас: info@offshore-pro.info.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность