Комитет Госдумы рекомендует принять законопроект по контролю за операциями на картах иностранных банков

Госдума рассмотрит законопроект, который поставит на контроль операции по картам иностранных банков, в том числе снятие наличности. Официальная причина для принятия закона: борьба с терроризмом и экстремизмом. Но все прекрасно понимают, что всё это ради контроля за денежными потоками.

контролировать операции по картам иностранных банков

Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал принят законопроект о контроле по операциям на картах иностранных банков. Предлагается расширить список операций, за которыми будет следить Росфинмониторинг. Речь идёт в том числе о контроле за обналичиванием средств с подобных карт.

Законопроект внесёт поправки в закон по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма.

Пока планируется, что он будет распространяться не на все банки, а только на те, которые зарегистрированы в странах, занесённых в специальный список. Сам список стран, по которому Росфинмониторинг будет следить за картами, предлагается сделать закрытой информацией, доступной только банкам.

Задача банков в том, чтобы информировать Росфинмониторинг в течение 3-х дней с момента проведения операции по карте иностранного банка. Список стран будет в некоем «личном кабинете банка», понятие которого требуется определить до второго чтения законопроекта.

Какие данные планируют передавать контролёрам? Время проведения операции, место, а также данные владельца карты, её номер и снятую сумму. Пока не оговорено, с какой точностью необходимо определить местоположение: с точностью до города или конкретного банкомата.

Мы подозреваем, что попросят указать конкретный банкомат.

Анонимная карта предоплаты China Union Pay в USD

Инициатора законопроекта уверяют, что это позволит выявлять «схемы финансирования террористической деятельности, экстремисткой деятельности и в целом решения задач, направленных на обеспечение безопасности РФ», поясняют в записке к документу.

Однако мы все прекрасно понимаем, что это пилотная версия проекта по контролю за всеми денежным операциям по картам. Сначала введут контроль за иностранными карточными продуктами, а после, когда убедятся в эффективности механизма, введут подобную систему и относительно всех карт страны.

Напомним, что обсуждения об отказе от наличности проходят постоянно. Пока мешает неразвитость инфраструктуры и нестабильность финансового сектора России. Но стоит чуть улучшить ситуацию или принудительно загнать всех в использование карт, как это делают с бюджетниками, которых обязывают пользоваться картами системы «Мир», то ограничить наличность станет проще. А значит – проще следить за расходами граждан. Это тянет за собой возможность назначить дополнительные налоги, если лицо тратит больше, чем зарабатывает.

Опыт подсказывает, что подобная мера будет принята на «ура» и пройдёт все инстанции. Разве что кто-то из чиновников забеспокоится о собственных иностранных капиталах и позволит некоторым лицам, например, попавшим под санкции, продолжать пользоваться иностранными картами без ограничений.

Под удар попадут сначала владельцы иностранных карт и счетов. Причём, как показывает практика, законопослушные владельцы, которых замучают дополнительными проверками, выяснением происхождения средств и ещё какими-то дополнительными процедурами.

Стоит ли отказаться из-за этого от иностранного банковского счета? Ни в коем случае! Иностранный счет служит вам страховкой от рисков в России. Мы вообще рекомендуем открывать сразу 2-3 иностранных счета, чтобы диверсифицировать риски и не зависеть от одного государства или банка, какими бы устойчивыми они не казались.

Дополнительным способом защитить личное пространство от внимания контролирующих органов – использовать анонимные карты, на которых нет личной информации. Это может быть корпоративная карта, а может быть и личная, зависит от банка, где у вас открыт счет. В этом случае на самой карте нет данных о владельце и российскому банку особо нечего будет передать в Роскомнадзор.

Стоит учитывать, что анонимная карта не даёт 100% защиты и анонимности. При желании правоохранительные органы могут запросить данные о владельце, особенно, если у них есть доказательства незаконной деятельности лица.

Развенчание мифов о «тотальной анонимности» неименных карт

Если же вы действуете законно и ваши активы легальны, то получить информацию о вас будет гораздо сложнее.

Где получить анонимные карты? Существует несколько банков, которые выдают подобные карты. Мы рекомендуем записаться на консультацию к специалистам портала, чтобы выяснить точнее: info@offshore-pro.info.

Дело в том, что постоянно появляются новые уникальные предложения, о которых нет статей на портале. Мы делаем всё возможное, чтобы быстрее сообщить вам о новых продуктах и услугах, но иногда самый быстрый способ узнать об уникальном предложении – спросить напрямую: info@offshore-pro.info.

А пока предлагаем изучить несколько существующих продуктов:

Анонимная банковская карта предоплаты

Анонимная карта China UnionPay

IBC или LLC в Невисе и корпоративный банковский счет в Швейцарии дистанционно + 3 анонимные карты + 1 карта для электронных платежей

Удаленное открытие номерного банковского счета с анонимными картами в Швейцарии

Эстонская компания и счет в швейцарском банке удаленно плюс анонимная дебетовая карта


Теги:

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.