Госдума рассмотрит законопроект, который поставит на контроль операции по картам иностранных банков, в том числе снятие наличности. Официальная причина для принятия закона: борьба с терроризмом и экстремизмом. Но все прекрасно понимают, что всё это ради контроля за денежными потоками.
Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал принят законопроект о контроле по операциям на картах иностранных банков. Предлагается расширить список операций, за которыми будет следить Росфинмониторинг. Речь идёт в том числе о контроле за обналичиванием средств с подобных карт.
Законопроект внесёт поправки в закон по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма.
Пока планируется, что он будет распространяться не на все банки, а только на те, которые зарегистрированы в странах, занесённых в специальный список. Сам список стран, по которому Росфинмониторинг будет следить за картами, предлагается сделать закрытой информацией, доступной только банкам.
Задача банков в том, чтобы информировать Росфинмониторинг в течение 3-х дней с момента проведения операции по карте иностранного банка. Список стран будет в некоем «личном кабинете банка», понятие которого требуется определить до второго чтения законопроекта.
Какие данные планируют передавать контролёрам? Время проведения операции, место, а также данные владельца карты, её номер и снятую сумму. Пока не оговорено, с какой точностью необходимо определить местоположение: с точностью до города или конкретного банкомата.
Мы подозреваем, что попросят указать конкретный банкомат.
Анонимная карта предоплаты China Union Pay в USD
Инициатора законопроекта уверяют, что это позволит выявлять «схемы финансирования террористической деятельности, экстремисткой деятельности и в целом решения задач, направленных на обеспечение безопасности РФ», поясняют в записке к документу.
Однако мы все прекрасно понимаем, что это пилотная версия проекта по контролю за всеми денежным операциям по картам. Сначала введут контроль за иностранными карточными продуктами, а после, когда убедятся в эффективности механизма, введут подобную систему и относительно всех карт страны.
Напомним, что обсуждения об отказе от наличности проходят постоянно. Пока мешает неразвитость инфраструктуры и нестабильность финансового сектора России. Но стоит чуть улучшить ситуацию или принудительно загнать всех в использование карт, как это делают с бюджетниками, которых обязывают пользоваться картами системы «Мир», то ограничить наличность станет проще. А значит – проще следить за расходами граждан. Это тянет за собой возможность назначить дополнительные налоги, если лицо тратит больше, чем зарабатывает.
Опыт подсказывает, что подобная мера будет принята на «ура» и пройдёт все инстанции. Разве что кто-то из чиновников забеспокоится о собственных иностранных капиталах и позволит некоторым лицам, например, попавшим под санкции, продолжать пользоваться иностранными картами без ограничений.
Под удар попадут сначала владельцы иностранных карт и счетов. Причём, как показывает практика, законопослушные владельцы, которых замучают дополнительными проверками, выяснением происхождения средств и ещё какими-то дополнительными процедурами.
Стоит ли отказаться из-за этого от иностранного банковского счета? Ни в коем случае! Иностранный счет служит вам страховкой от рисков в России. Мы вообще рекомендуем открывать сразу 2-3 иностранных счета, чтобы диверсифицировать риски и не зависеть от одного государства или банка, какими бы устойчивыми они не казались.
Бесплатный подбор
личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.
личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.
Дополнительным способом защитить личное пространство от внимания контролирующих органов – использовать анонимные карты, на которых нет личной информации. Это может быть корпоративная карта, а может быть и личная, зависит от банка, где у вас открыт счет. В этом случае на самой карте нет данных о владельце и российскому банку особо нечего будет передать в Роскомнадзор.
Стоит учитывать, что анонимная карта не даёт 100% защиты и анонимности. При желании правоохранительные органы могут запросить данные о владельце, особенно, если у них есть доказательства незаконной деятельности лица.
Развенчание мифов о «тотальной анонимности» неименных карт
Если же вы действуете законно и ваши активы легальны, то получить информацию о вас будет гораздо сложнее.
Где получить анонимные карты? Существует несколько банков, которые выдают подобные карты. Мы рекомендуем записаться на консультацию к специалистам портала.
Дело в том, что постоянно появляются новые уникальные предложения, о которых нет статей на портале. Мы делаем всё возможное, чтобы быстрее сообщить вам о новых продуктах и услугах, но иногда самый быстрый способ узнать об уникальном предложении – спросить напрямую: info@offshore-pro.info.
А пока предлагаем изучить несколько существующих продуктов:
Анонимная банковская карта предоплаты
Анонимная карта China UnionPay
Удаленное открытие номерного банковского счета с анонимными картами в Швейцарии
Эстонская компания и счет в швейцарском банке удаленно плюс анонимная дебетовая карта
