Если решение по открытию личного или корпоративного банковского счета за рубежом не терпит отлагательств, запишитесь на срочную консультацию по е-майлу: info@offshore-pro.info.

Россия готовится к автоматическому обмену: банки обяжут передавать данные об иностранных клиентах

foreign-clients

Автоматический обмен данными по Стандарту ОЭСР вступает в силу уже со следующего года. Для России, конечно, срок отодвинут на 2018, но в целом подготовка идет полным ходом. На рассмотрении находится законопроект, который обяжет финансовые учреждения страны собирать данные о счетах своих иностранных клиентов, передавать их в ФНС, которая в свою очередь передаст информацию иностранным коллегам.

Если будут заключены двухсторонние договоренности.

Лавры FATCA не дают покоя

Несмотря на тотальное недовольство американцев, которые оказались в банковской ловушке из-за закона FATCA, дурной пример оказался чрезмерно заразительным. Дело в том, что система вынужденного доносительства позволяет собирать данные об активах граждан по всему свету. Даже если человек был уверен в сохранности своих 10 000 долларов, то теперь обязан отчитаться о них или грядут санкции.

Суд Израиля временно приостановил действие FATCA!

Стандарт ОЭСР действует аналогичным способом и даже построен во многом по тому же принципу. Отличие в том, что граждане стран ОЭСР в целом определяют свое налоговое резидентство не через гражданство, а по месту жительства. В остальном же сбор данных предоставляет налоговикам те же преимущества.

Но чтобы правила реально начали действовать, необходима двухэтапная подготовка: подписание соглашение непосредственно о вступлении в общество «обменивающихся», а затем – создание двухсторонних соглашений между конкретными странами.

Вначале была неразбериха, когда власти заявляли, что подписание соглашения по автоматическому обмену приведет к передаче данных от 100+ стран-участниц. Однако это не так: чтобы информация появилась, две страны должны на обоюдовыгодных условиях подписать свои соглашения.

Точный список двухсторонних соглашений опубликуют в мае 2017 года и тогда точно узнаем, кто куда передает информацию о счетах.

США с 2017 перестанут считать «соответствующими» страны, которые подписали соглашения по FATCA, но не внедряют их

Россия обяжет собирать данные, но не скажет как

Чтобы обмен заработал, необходимо, чтобы кто-то собирал информацию для этого обмена. В данном случае крайними всегда становятся банки и иные финансовые учреждения. Их обяжут узнать, кто из их клиентов является резидентом третьих стран, какой конкретно, а затем собрать пакет для передачи налоговикам.

Вы уверены, что вам не нужен иностранный счет прямо сейчас? Российские банки строят пирамиды и имеют отрицательный капитал

В этот пакет войдет информация о инвестиционных дохода иностранца, о доходе с продаж акций, о текущем балансе счета, о том, какие проценты по вкладам и какие облигации приобретены, придется упомянуть договоры накопительного страхования и, конечно, данные о платежах и остатках на счетах.

Помимо всего прочего банки обязаны выяснить, кто же является истинным выгодоприобретателем и контролирующим лицом счета (активов).

Как обычно, как провернуть сию важную и трудоемкую работу, в законопроекте не указано. Какие источники использовать, что значит «все возможные способы» и прочие нюансы не оговорены. Но есть шанс, что их опишут в постановлении кабинета министров.

6 новых поводов открыть иностранный банковский счет для Россиян. Со вторым паспортом и без!

Согласия на передачу данных от клиента не требуется, однако некоторые банки уже спрашивают о статусе резидента того или иного клиента – готовятся к обмену. Аналогичные анкеты сейчас выдают по всему миру, спрашивая, не является ли человек гражданином или налогообязанным США. Теперь потребуют указывать любое иное, отличное от российского, резидентство.

Отказ за передачу данных и даже за сроки подачи наказываются ощутимым штрафов – 300-500 тысяч рублей.

Проблема закона в том, что его определения очень широкие и размытые, что может привести как к чрезмерным требованиям по доказательству собственной невиновности, так и к конкретному злоупотреблению теми или иными моментами. Доверия между властями и бизнесом и так не хватает, а если еще начнутся масштабные непонимания между государством и вкладчиками – ничего хорошего не выйдет.

Второе гражданство Сент-Китс и Невиса как панацея от депортации иностранных банковских счетов россиян

К чему приведут нововведения?

info-excТо, что эти нововведения необходимы – это факт. Это базовое требование Стандарта ОЭСР. Учитывая, что на него у России большие надежды в плане сбора информации, она готова внедрять его по всем фронтам.

Вопрос в другом: как конкретно измениться жизнь российских вкладчиков и российских нерезидентов, у которых есть счета в России?

4 крупных российских банка оказались в группе риска по капитализации

Во-первых, за счет увеличения объема работы по отчетности и глубины проверок, вырастут цены на банковские услуги. Как минимум, для нерезидентов. На сегодня самой большой долей расходов у банков являются не сами процедуры или зарплата контролирующему менеджеру или банкиру, а затраты на отдел due diligence. И они продолжат расти вместе с требованиями локальных и международных властей.

В другой стороны, если система заработает так, как надо, она станет прозрачнее. Что в этом хорошего, спросите вы? Как минимум то, что не придется по 100 раз объяснять откуда у вас те или иные доходы – информация уже будет у налоговиков. Конечно, это не всегда требуется и еще реже хочется, но именно к этому идет наш финансовый мир: тотальная прозрачность и придирки по мелочам.

ЦБ России станет занимать деньги у банков

Ограничением на данный момент выступают те самые двусторонние соглашения: сколько их уже подписано? Сколько их будет в итоге? Вопрос открыт и более или менее четкий ответ будет лишь в мае 2017 года.

К тому же уже сейчас известно, что требования в разных странах к банкам и вкладчикам различаются: Австрия и Швейцария потребуют практически станцевать стриптиз, обнажая всю подноготную, чтобы удостовериться в вашей чистоте и законности; а на Кипре потребуют лишь предоставить ИНН – что нимало, но не то чтобы непроходимая проверка.

Если же вы на данный момент являетесь налоговым резидентом России, но при этом открываете счета за границей – конкретная поправка вас не касается. Вас касаются те самые двухсторонние соглашения с другими странами – ведь к автоматическому обмену присоединилось более 100 стран. Если вы по какой-то причине не декларировали свои счета до этого, в будущем это может стать проблемой.

С другой стороны, мы рады, что вы думаете о будущем и у вас есть иностранный счет. Если же нет, но вы хотите открыть счет за рубежом и сделать это легально – обращайтесь за бесплатной консультацией на info@offshore-pro.info.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info: