ОЭСР проведёт аудит в латвийский надзорных органах, чтобы выяснить, насколько успешно в Латвии борются с отмыванием денег. При этом всё больше людей критикует закон о компаниях-пустышках, который вводят столь поспешно. Также в ближайшее время ждут заявления о возможном уходе Danske Bank из стран Прибалтики.
ОЭСР проверит Латвию
Организация Экономического Сотрудничества и Развития проверит Латвию и её успехи в области борьбы с отмыванием нелегально нажитых средств. Проведут аудит в государственных надзорных органах: в Комиссии по рынку финансов и капитала (КРФК) и в Службе по предотвращению легализации незаконно полученных средств.
По словам министра финансов Латвии Даны Рейзниеце-Озолы ОЭСР оценит решения, которые латвийские власти приняли ранее, плюс проинспектирует инструменты, для предотвращения легализации преступных доходов. Наличие полного перечня необходимых инструментов также проверят.
Встреча латвийских экспертов с представителями ОЭСР планируется в мае.
Помимо ОЭСР к проверке присоединяться представители FinCEN. Несмотря на то, что они приезжали в Латвию в марте, очередной визит планируют на начало лета. Их задача – обеспечить техническую помощь аудиту. Однако создаётся впечатление, что они скорее хотят проконтролировать, как внедряются правила по борьбе с компаниями-пустышками.
Именно после визита представителей FinCEN власти Латвии заявили о необходимости срочно избавиться от нерезидентов и компаний-пустышек (shell-companies) в латвийском банковском секторе. Степень «зачистки» в несколько раз выше, чем рекомендовали в ОЭСР, в которую Латвия вступила почти 2 года назад.
Кстати, спустя год после вступления Латвии в ОЭСР, страну покинули 4 миллиарда евро. Теперь в Латвию пришла FinCEN и стране грозит потеря ещё 5-7 миллиардов. Более 2 миллиардов покинули Латвию за 2 месяца.
«Борьба с компаниями-пустышками ухудшает ситуацию»
У законопроекта по борьбе с компаниями-пустышками, который вводят быстрее, чем раздражается Дональд Трамп, немало противников. Впрочем, это не мешает проталкивать его дальше.
По мнению депутата латвийского Сейма, члена Комиссии по обороне, внутренним делам и предотвращению коррупции Яниса Адамсонса, новый закон лишь «ухудшает ситуацию ведения борьбы с отмывкой денег».
Дело в том, что большинство из предложенных нововведений уже существовало в латвийском законодательстве. Добавился лишь признак определения по её юридическому адресу. Документы, регулирующие остальные части вопроса, приняли 2 года назад.
Иными словами, вокруг ситуации раздули истерию, привлекли много внимания, а по сути лишь перекрасили старый забор в новый цвет. С полосочками.
Ко всему прочему предлагаемое законодательство создаёт потенциально новые дыры для проникновения запрещенного капитала и его отмывания. Раньше, прежде чем запрос о компании попадал в контрольную службу, его проверял генпрокурор или назначенный специальный прокурор. Теперь же запросы станут отправлять напрямую, при том, что в соответствующих органах просто нет людей, которые могли бы обработать весь поток входящей информации.
Не говоря о том, что у контролирующей инстанции нет возможности проверить, насколько обоснован запрос. Адамсонса веселит предложение переложить работу на надзирающего прокурора. Он приводит цифры: в течение года возбуждается 44 тысячи уголовных дел, плюс остаётся по 15-20 тысяч с прошлых лет. На одного прокурора приходится порядка 1000 дел.
Невозможно при таком объёме работы и при достаточно низкой оплате труда, обеспечить качественное рассмотрение ситуации по существу. Уже сейчас финансовые притупления рассматриваются из рук вон плохо: в деле, в котором 11 подозреваемых за 2 года допросили лишь 1… И таких примеров уйма.
Получается, что с одной стороны, закон отпугивает иностранных инвесторов, которые приносили огромные деньги в страну; с другой, открывает широкие возможности по отмыванию средств и использование «чёрных» способов борьбы с конкурентами (подал запрос, который никто не проверит – пусть разбираются).
То, что ситуация накаляется подтверждается и тем, что международные банки задумываются о том, чтобы покинуть Прибалтику в целом.
В Латвии ищут счета дочек Путина и принимают законопроект о компаниях-пустышках
Danske Bank планирует покинуть Прибалтику
Стало известно, Danske Bank ограничит свою деятельность в Прибалтике.
Банк постепенно сворачивает свою деятельность: сначала он отказался от розничного бизнеса, передав его Swedbank. Возможно корпоративное обслуживание также со временем перейдёт в руки Swedbank.
Согласно свежей публикации банка, он перестанет принимать новых клиентов в Прибалтийских государствах. Действующие клиенты будут обслуживаться на прежних условиях до особого сообщения.
Danske Bank планирует сосредоточиться на обслуживании дочерних предприятий скандинавских компаний.
Почему уходит банк? Причин может быть несколько: ухудшение ситуации, ужесточение законодательства. Однако чаще говорят о причастности прибалтийского филиала банка к делам по отмыванию средств, в недостаточной проверке клиентов.
В Эстонии Финансовая инспекция подозревает банк в недостаточной проверке компании Lantana Trade LLP, а также в непредставлении всех данных при проверке. Lantana Trade LLP по версии некоторых источников связана с прекратившим деятельность банком «Промсбербанк», с двоюродным братом президента России Игорем Путиным и лицами, имеющими связь с ФСБ.
Претензии по поводу недостаточной проверки клиентов и обвинения в отмывании средств ранее уже получали Deutsche Bank, который покинул Латвию, латвийский Trasta Komercbanka, который находится на ликвидации, Приватбанк Латвия и другие.
Уход международных банков означает и осложнение работы международных переводов, особенно в долларах, с которыми и так непросто после проблем в ABLV, претензий FinCEN и внедрения нового законодательства.
Мы крайне рекомендуем всем, у кого есть счета в Латвии задуматься, если не о выведении средств, то о создании страховочных счетов за пределами страны. Ситуация показала, что необходимо иметь возможность быстро вывести деньги из одного банка в другой, чтобы их не заморозили или не конфисковали под любым предлогом.
Мы знаем, где можно и удобно открыть счет и где принимают деньги из Латвии. Воспользуйтесь нашей бесплатной консультацией по подбору счета и узнайте больше: info@offshore-pro.info.
