20 июля 2021 года Европейской комиссией был представлен новый пакет правил по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Он предусматривает создание нового органа, главной задачей которого является только борьба с финансированием терроризма и отмыванием денег. Таким образом, комиссия планирует улучшить качество контроля за подозрительными транзакциями.
В целом же, пакет нововведений состоит из 4-х разделов, каждый из которых посвящен отдельным вопросам:
- новый орган для повышения эффективности контроля над выполнением правил AML;
- новое положение о AML, которое содержит правила прямого действия, в том числе предусматривающие надлежащую проверку клиентов и бенефициарной собственности;
- Шестая Директива по AML, которая должна заменить действующую Директиву 2015/849/EU (четвертая директива AML с поправками, внесенными пятой директивой AML). В новой директиве будут содержаться положения, которые необходимо внести в национальные законодательства. Речь идет о следующих новых правилах: создание национальных надзорных органов и подразделений финансовой разведки в государствах-участниках ЕС;
- пересмотр Положения о переводе средств от 2015 года для отслеживания переводов в криптовалюте (Регламент №2015/847/EU).
Новый орган AML
Предложение комиссии ЕС предусматривает создание нового органа для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Всеевропейское Управление AML должно стать центром для сбора данных и координации деятельности национальных ведомств, чтобы обеспечить правильное применения законодательства AML внутри ЕС. Также на новый орган возлагается задача — сделать из финансовой разведки ключевой источник информации для правоохранительных органов.
В частности, новое Управление AML обязано:
- создать единую интегрированную систему надзора в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма
- непосредственно контролировать финансовые учреждения, работающие в ЕС и которые находящиеся в зонах риска;
- контролировать и координировать действия национальных надзорных органов, ответственных за работу финансовых и нефинансовых организаций;
- поддерживать сотрудничество между национальными подразделениями финансовой разведки;
- способствовать координации и совместному анализу данных национальными подразделениями финансовой разведки.
Единые правила ЕС в сфере AML
Новые правила AML должны подробно описывать процессы надлежащей проверки клиентов, бенефициарной собственности, полномочия и обязанности надзорных органов и подразделений финансовой разведки. Действующие национальные реестры банковских счетов будут объединены в единую базу. Последнее позволит финансовой разведке быстрее получать и обрабатывать информацию о банковских счетах и депозитных ячейках. Комиссия также предоставит правоохранительным органам доступ к этой системе, чтобы ускорить финансовые расследования и возвращение активов, приобретенных преступным путем.
Доступ к финансовой информации будет предоставлен в соответствии с Директивой ЕС 2019/1153 «Об обмене финансовой информацией».
Полное регулирование крипторынка
На текущий момент под действия правил AML подпадают только определенные категории участников криптовалютного рынка. После вступление в силу изменений, регулироваться будет абсолютно весь рынок цифровых денег, и все участники обязаны будут проводить комплексную проверку своих клиентов. В результате, транзакции с криптовалютой потеряют свою полною конфиденциальность. Это позволит эффективней отслеживать переводы, а значит и бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма. Помимо вышеуказанного, новые поправки полностью запретят анонимные криптокошельки.
Ограничения на платежи наличными
Комиссия ЕС новыми правилами AML хочет еще более ограничить крупные платежи наличными, чтобы лучше противодействовать отмыванию денег и финансированию терроризма. Для этого, планируется установить лимит в размере 10 000 EUR на платежи наличными на территории всех стран-участников ЕС. Нововведение не затронет национальные лимиты до 10 000 EUR, однако ограничит расчеты у тех странах, которые еще не установили верхнюю планку расчетов наличными или она у них выше.
Планируется, что новое Управление ЕС начнет свою работу уже в 2024 году, а новые правила вступят в силу немного позже, после адаптации национальных законодательств стран-участников ЕС.
Изменения в правилах AML в значительной мере затронут европейский крипторынок. Поэтому, его участникам уже сейчас необходимо задуматься над структурированием бизнеса с учетом предполагаемых нововведений.Пишите нам на e-mail: info@offshore-pro.info, в онлайн-чат или звоните на контактные номера телефонов, и мы поможем вам не только разработать новые решения для бизнеса, а и воплотим их в реальность. Мы уже более 10 лет предоставляем услуги по открытию счетов, регистрации компаний, оформление ВНЖ и гражданства.
