Кто-то идет против России в открытую, принимая санкции, а кто-то, как Китай действует исподтишка. По информации предоставленной журналом «Коммерсантъ.Власть», Китай более не предоставляет российскому бизнесу не только кредиты, но и отказывается от сотрудничества, заставляя закрывать банковские счета.
Нежелание банков работать с налоговыми резидентами РФ, не является новинкой. Многие банки, опасаясь проблем с налоговой США, также отказываются открывать счета гражданам РФ и Украины, или же вводят такие ограничения для банковских операций, что бизнес сам покидает банк.
Что касается Китая, то, по словам Юрия Соловьева, заместителя 
председателя ВТБ, проблема возникла еще в прошлом июне. Сегодня же отказываются сотрудничать с российским бизнесом, такие крупные банки, как HSBC и OCBC. Вероятно, это обоснованно не просто политическими проблемами, но и проблемами самих банков.
Напомню, что банк HSBC находится в весьма натянутых отношениях с США, после рассекречивания конфиденциальной информации о банковских счетах граждан США в Швейцарском представительстве приват банкинга HSBC.
HSBC стал местом для хранения незаконных активов на сумму в размере 120 млрд.$. Кроме этого Банк обвинили в агрессивных схемах, позволяющих, высокообеспеченным лицам уклонятся от уплаты налогов в Европе, в предоставление незадекларированных счетов, так называемых «черных» счетов, которые позволяли скрыть средства от местных налоговых служб, и наконец, банк предоставлял счета криминальным лицам, коррумпированным бизнесменам и другим лицам высокого риска.
А теперь банку грозит рассекречивание результатов по проведенному аудиту по делу HSBC Holdings PLC. В рамках данного аудита будет опубликована информация о том, как банк проводил свою анти-отмывочную политику рекомендованную регулятором США.
Тем не менее, факт возникновения проблем у российских бизнесменов со счетами в Китае налицо. Следовательно, если вас лично не затронула эта проблема, есть все шансы, что проблемы коснуться в будущем и вас. Лучшим вариантом является своевременная подготовка – открытие запасного иностранного банковского счета.
Китай не одинок в отказе от работы с бизнесом РФ
К сожалению, Китай и в правду не одинок в своих опасениях, сотрудничать с российским бизнесом. Швейцария также ужесточила своё отношение к владельцам банковских счетов российского происхождения.
Швейцарские банки, как и другие банки Европы, ужесточили свои требования, только на этот раз швейцарские банки интересует соблюдение не только Швейцарских законов, но и российского анти-оффшорного законодательства.
По информации предоставленной издательством «Ведомости», швейцарский финансовый холдинг UBS контролирует, выполняют ли его российские клиенты свои обязательства в рамках Закона о контролируемых иностранных компаниях (КИК). Банкиры связываются с клиентами и просят предоставить копию уведомления о КИК.
Очевидно, горький опыт сотрудничества с американскими клиентами, что имели незадекларированные счета в UBS, делает свое дело, и Банк желает исключить даже возможность возникновения со стороны РФ обвинений в пособничестве отмыванию денег и открытию незадекларированных банковских счетов принадлежащих на этот раз не американцам, а гражданам РФ.
На данный момент UBS еще не выпустил каких-либо письменных постановлений о необходимости в обязательном порядке предоставлять подтверждение о подаче уведомления по КИК, однако один из менеджеров банка прокоментировал данный вопрос: «На вопрос, что будет, если я не смогу предоставить такое уведомление, менеджер ответил, что стандарты в UBS очень высокие, банк исполняет закон, поэтому с незаконопослушными клиентами они не могут работать», — рассказали «Ведомости» после интервью у одного из клиентов банка.
Помимо UBS о необходимости предоставить уведомление, также запросили и другие банки Швейцарии, такие как Credit Suisse и Rothschild Group.
Стратегическое изменение политики крупнейших банков Швейцарии говорит о том, что российскому бизнесу в срочном порядке необходимы альтернативные иностранные банковские счета. Это могут быть не только счета в крупнейших банкам мира, а в финансовых учреждениях менее известных и менее скандальных, что особенно важно в вопросе управления финансами.
Где открыть альтернативный банковский счет?
Альтернативный банковский счет вы можете открыть, как в европейском, так и в оффшорном банке. Многое зависит от того, как скоро вам необходимо открыть банковский счет, и для каких целей.
Несмотря на негативные тенденции, в Европе по прежнему можно открыть иностранный банковский счет, даже в Великобритании, если вы представляете торговую европейскую компанию. Если же вам нужен инвестиционный или рабочий счет, готовьтесь, что процесс открытия счета может затянуться на несколько месяцев. Сейчас даже в такой низконалоговой юрисдикции, как Кипр, открытие банковского счета усложнилось в несколько раз и требует значительно больше времени.
Как альтернатива, вы можете рассмотреть вариант открытия запасного иностранного банковского счета в одной из налоговых гаваней. Но и тут могут быть свои сложности.
Во-первых, требования оффшорных банков касательно процедуры идентификации клиентов, те же, что и в европейских банках. Во-вторых, найти подходящий оффшорный банк не просто, чтобы вас устраивали тарифы и обслуживание. И в третьих оффшорные банки также, как и европейские имеют риск возникновения проблем с США. Именно поэтому одним из лучших решений является прохождение бесплатной процедуры по подбору иностранного банковского счета со специалистом Offshore Pro Group.
Поиск запасного иностранного счета должен происходить не в момент возникновения проблем с единственным банковским счетом, а заблаговременно, чтобы вам не пришлось перенаправлять капитал в страну вашего проживания, или же приостанавливать деятельность до открытия запасного счета. Срок открытия иностранного банковского счета существенно увеличился, если ранее вы могли открыть счет всего за неделю или даже быстрее, сегодня эта процедура может затянуться до одного месяца и более.
Мы сотрудничаем с более чем сорока банками мира, и можем предложить вариант открытия счета, как для бизнеса, так и для сохранения и приумножения вашего капитала. Обращайтесь к нам по э-почте info@offshore-pro.info для открытия запасного иностранного банковского счета.
