В РФ введено наказание за неправильное оформление и подачу отчётов о валютных операциях и иностранных счетах

С января 2016 года будет введено наказание в виде административного штрафа за неправильное оформление или подачу отчетов по валютным операциям, движению средств на иностранных счетах. Однако при этом есть новые послабления, расширяющие список допустимых операций на иностранных счетах, а также сокращается количество необходимых при подаче отчётности бумаг.

В конце ноября были приняты свежие поправки в Кодекс об административных нарушениях. В частности, были добавлены денежные санкции за нарушение формата и срока подачи отчётности по движению капиталов на иностранных счетах российских резидентов, как и по валютным операциям.

Мы писали об этом ранее, рассказывая, что Россиянам стало легче возвращать деньги из-за рубежа, поскольку добавились новые разрешенные операции. Среди разрешенных для проведения сразу на иностранном счете операций назвали доходы от отчуждения ценных бумаг и от передачи активов под начало управляющего-нерезидента. Стоит дополнить тем, что полученные иностранные гранты теперь нельзя зачислять на свой иностранный счет, не переводя его сначала в Российский банк, а затем обратно. Другими словами, иностранные гранты стали подозрительной валютной операцией, поэтому её придётся проводить через утверждённые банки.

Но помимо лёгких послаблений, что является очень важным шагом, власти решили чётко обозначить и позицию с подачей отчётности. В частности, с помощью введения штрафов за нарушения различной степени тяжести.

Поправки войдут в повседневную реальность начиная с 1 января 2016 года. При этом штрафы будут следующих размеров:

  • За нарушение установленной процедуры подачи отчета: 2 000 – 3 000 рублей;
  • За повторное нарушение установленной процедуры подачи отчета: 20 000 рублей
  • За нарушение сроков подачи (зависит от срока): от 300 до 3 000 рублей
  • За повторное нарушение сроков подачи: 10 000 рублей.

Наказание — это важно, но есть один пункт, который возвращает целесообразность владения иностранными счетами и даже их декларирования. Поправки позволяют физическим лицам, владеющим иностранными счетами при подаче отчётности не предоставлять подтверждающие документы из банка.

Если вспомните, именно по этому пункту было сломано очень много копий и именно работа с этим пунктом сводила на нет преимущества известного иностранного счёта: требования были завышены, поскольку требовалось определить каждую операцию в соответствии с классификацией России, плюс перевести и заверить выданные бумаги. Сейчас стало немного проще.

Так что можно немного расслабиться и сосредоточиться на получении иностранных банковских счетов для защиты своих активов.

Однако при желании агенты валютного контроля могут запросить, как у резидентов, так и у нерезидентов, документы, подтверждающие те или иные валютные операции. Для этого лицу придётся обратиться в свой иностранный банк, но это всё равно несколько проще, нежели предполагалось раньше.

Подавать отчётность необходимо по месту своего налогового учёта.

Получается, что данные поправки обозначили даже некоторое улучшение, относительно того, что было раньше. Функционал иностранных счетов стал шире, даже если соблюдать полностью все законы и декларировать счета вместе с отчётностью о передвижении средств.

Да, можно сказать, что работа всё равно не слишком благодарная, особенно, если иностранный счёт активно используется для небольших повседневных расходов (расчётный счёт для отпуска или жизни в другой стране). Но по крайней мере добывать и переводить банковские документы не нужно, поскольку они сами не требуются.

Но стоит сказать и о рисках: знание о том, что у вас есть иностранный счёт для некоторых является слишком вызывающим. Поэтому есть люди, которые стараются иметь иностранные счета и не декларировать их в России.

Как им такое удаётся? Во-первых, они отказываются от налогового и валютного резидентства в России. Для этого необходимо отсутствовать в России не менее 6 и 12 месяцев соответственно за последний год. Но с валютным резидентством сложнее: вернувшись даже на 1 день, по факту, соответствующие службы могут решить, что вы снова «родной» и вернуть все требования по отчётности и заполнению бумаг в силу.

Поэтому есть второй способ – получение второго гражданства. Открывая счёт на второй паспорт, вы можете сделать вид, что не являетесь резидентом России. По факту это можно считать нарушением закона. Но так делают и об этом следует знать.

Вопрос лишь в том, какой риск вы готовы на себя принять.

При этом мы все помним, что иностранный счёт является самым простым с технической точки зрения, но самым важным первым шагом для обеспечения собственной экономической безопасности и независимости. Открыть счёт даже в самых продвинутых и требовательных юрисдикциях можно за несколько дней или недель, а в странах попроще – даже за день и удалённо.

При этом ваши активы оказываются независимы от локальных рисков вашей страны, а если выведены в правильное место – отчасти защищены даже от системных рисков всей экономической структуры развитого мира. Которая, как вам известно, сегодня испытывает определённые трудности.

Создав счёт в надёжной иностранной юрисдикции, вы решаете вопрос сохранения средств, которые можете использовать как неприкосновенный запас на чёрный день или же для повседневных заграничных расходов. К тому же иностранный счет можно использовать для получения доходов от разрешенных валютных операций: получения заработной платы, доходов от сдачи недвижимости, от продажи акций и т.п.

Чтобы узнать подробнее об открытии и поддержке иностранных банковских счетов, обращайтесь за бесплатной консультацией к нашим специалистам по адресу info@offshore-pro.info.

Метки:

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность