MONEYVAL (МАНИВЭЛ) — это Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег, созданный на примере международной организации FATF — Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Одной из основных задач MONEYVAL является оценка правовой, финансовой и правоохранительной систем в каждой из стран-участниц, с точки зрения их соответствия международным стандартам борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
В течение 2014-2015 годов MONEYVAL проводил проверку и оценку Коронного владения британской короны — Гернси. А 15 января этого года из Страсбурга поступили хорошие новости: деятельность Гернси в целом признана соответствующей 40 рекомендациям FATF и 9 специальным рекомендациям. Частичное несоответствие касается санкций за нарушение законодательства по борьбе с отмыванием денег.
В целом, однако, MONEYVAL признал — в Гернси действует эффективная нормативно-правовая система, которая была расширена введением современного законодательства, охватывающего все важные аспекты финансовой индустрии.
МАНИВЭЛ удовлетворен режимом борьбы с отмыванием денег в Андорре
Штрафы за отмывание денег в Гернси
Рекомендации в отношении данных санкций оцениваются MONEYVAL как “частично соответствующие”. По мнению комитета экспертов, наказание за отмывание денег в Гернси “не оказывает сдерживающего воздействия и является несоразмерным”.
Кроме того, согласно отчету MONEYVAL, количество расследований и вынесенных приговоров по делам, связанным с отмыванием денег, в Гернси является “непропорционально низким” по сравнению с другими юрисдикциями. Так, например, о подозрительных денежных переводах зачастую не сообщается в компетентные органы, и наказания за это не следует.
Одной из рекомендаций MONEYVAL является повышение максимального уровня штрафов для держателей лицензий финансовых учреждений — с нынешних £200,000 до £4 миллионов. При этом, каждый штраф размером более £300,000 не должен превышать 10% от оборота.
Предлагается также повысить штрафы для ответственных должностных лиц и фидуциарных лицензиатов — с £200,000 до £400,000. При этом, должен учитываться размер прибыли, полученной в результате правонарушения.
Проверьте, попадает ли Ваша схема бизнеса под характеристики техник по отмыванию денег от FATF?
Финансовый сектор Гернси
Гернси является одним из признанных международных финансовых центров. Поэтому положительная оценка MONEYVAL является крайне важным фактором для дальнейшей деятельности финансового сектора Гернси.
Помимо постоянных усилий по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, Гернси принимает ряд мер, направленных на продвижение различных форм международного сотрудничества. Кроме того, Гернси является домом для многих компетентных органов и финансовых учреждений, которые обладают высокой квалификацией, знаниями и ответственным отношением к выполнению своих обязанностей.
Главный исполнительный директор компании Guernsey Finance, которая представляет финансовый сектор острова, Доминик Уитли, отметил, что высокая оценка деятельности Гернси со стороны MONEYVAL наглядно показывает те высокие стандарты, в соответствии с которыми работают компании на острове.
Благоприятный отчет MONEYVAL также показывает, что Гернси занимает лидирующие позиции в сфере международных финансов не только с точки зрения борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, но также с точки зрения регулирования, условий бенефициарного владения, налоговой прозрачности и единого стандарта отчетности.
MONEYVAL является межправительственной организацией в рамках Совета Европы, поэтому его высокая оценка является четким сигналом для 47 стран-участниц Совета — Гернси занимает сильную международную позицию в отношении соблюдения стандартов регулирования и правоприменения.
Факты, характеризующие финансовый сектор Гернси:
- вносит самый большой вклад в ВВП страны;
- несмотря на то, что сумма вкладов в банковском секторе уменьшилась почти вдвое с 2008 года, когда она составила £157 миллиардов, сумма средств под управлением сектора коллективных инвестиционных фондов за тот же период времени увеличилась вдвое, достигнув £220 миллиардов в 2014 году;
- Гернси является одним из крупнейших в мире домицилиев для фондов (особенно, фондов прямых инвестиций);
- Значительный объем средств управляется сектором фидуциарных услуг;
- Гернси является четвертым по величине в мире домицилием для кэптивных страховых компаний.
