В России пройдет новый раунд проверок от FATF

В России пройдет новый раунд проверок от FATF

С 2018 года в России пройдет новый раунд проверок от FATF. Организация, следящая за тем, чтобы в странах ограничивали финансирование терроризма и отмывание денег, начнет 4-й этап, в ходе которого определит, насколько эффективно действуют антиотмывочные законы.

Страны БРИКС, в том числе и Россия в конце 2018 года снова окажутся под пристальным вниманием группы FATF (Financial Action Task Force). Это запланированная проверка, но, как и любые действия международных организаций, вызывает некоторую нервозность.

Дело в том, что предыдущая проверка закончилась всего лишь в 2014 году и длилась 10 лет. Первые результаты по тому исследованию были представлены лишь в прошлом году и оказались не слишком утешительными: Россия по многим параметрам не соответствовала или соответствовала частично. А главная цель была в том, чтобы удостовериться, что законодательство страны отвечает требованием международной организации, борющейся с отмыванием нелегально нажитых средств и финансированием терроризма.

Проверка проводилась впервые и по всему миру: на данный момент доступны данные по Испании, Бельгии, Австралии, Норвегии, которые российские чиновники планируют взять на вооружение по причине лучшего результата.

На следующем этапе проверяться будет не столько теоретическое наличие законов, которые с 2014 года продолжали создаваться и вступать в силу со всей своей жесткостью, а в их практическом применении. А правоприменение по мнению многих и так не самая сильная сторона в судебной системе России, не говоря про такую щепетильную сферу как налоговые уклонения, отмывание денег. Разве что с финансированием терроризма некоторые успехи наблюдаются.

FATF планирует анализировать десятки параметров, такие как обмен и координацию действий с финансовыми разведками третьих стран или наличие информации о бенефициарных владельцах. Каждый пункт рассчитывается и проверяется на эффективность. Однако сложность в том, что никто не знает, по какому принципу ведутся расчеты, методику и на что необходимо обратить внимание в первую очередь. По крайней мере было бы логично применить 80% усилий на то, что дает 80% результата, а не 20%, как в правиле Парето.

До 2018 года у России и коллег по БРИКС есть время, чтобы подготовиться. Чиновники рассчитывают, что введенные изменения, как и планируемые в ближайшем будущем, помогут. Как вариант рассматривают введение уголовной ответственности для топ-менеджеров банков, которые практически всегда в курсе всего, что происходит в банке при работе с клиентами. Опасения за собственную ценную шкурку перевесят желание отмыть чужие деньги, по крайней мере считают законодатели.

Другая сфера надежд – обмен информацией с иностранными коллегами, в частности по Стандарту ОЭСР, который планируется с того же 2018 года. И хотя вопрос о реальности инструмента конкретно для России все еще открыт, надеется на него не перестают. Если обмен осуществляется, то выгода по всем фронтам: и налоговикам, которые борются с уклонистами, и финансовой разведке, которая следит, чтобы не отмывали или не финансировали не те организации.

fatfДа и соответствовать нормам то же FATF проще, поскольку наличие автоматического обмена говорит о налаженной контакте и координации с другими странами и разведками. К тому же, как известно, информация правит миром: без нее сегодня не предпринять конкретные и эффективные шаги по достижению собственных целей, будь то сбор налогов или разговор о будущем экономики страны и мира.

Риском для репутации и возможности исправить существующие ошибки эксперты продолжают называть санкции против России. Если они сохраняться до 2018 года, соответствовать многим требованиям по тому же обмену информацией в рамках стандартов FATF будет сложно. Пока что на горизонте не маячит быстрая и добровольная отмена запретов. В некотором смысле торговые запреты только становятся в шире: та же Турция постепенно вытесняется с рынка России, как и наоборот. Если испортятся отношения с кем-либо еще, то ситуация усугубится.

Конечно, санкции неплохо играют на руку тем, кто хочет действовать, но не имел достаточного количества ресурсов, чтобы бороться с дешевизной или качеством товаров из-за границы. Теперь же у них настоящий карт-бланш, начиная от сыроваров, которые варят пармезан, и заканчивая производителями питьевой воды, вместо поставщиков альпийского растаявшего льда.

Но в мировом масштабе, на уровне взаимодействия между государствами, санкции играют роль сковывающих движения кандалов. Достаточно комфортных, чтобы продолжать функционировать, но все равно натирающих запястья, вызывающих в определенных местах тела застои и провоцирующих на глупые шаги ради привлечения внимания.

Поэтому в стратегической перспективе санкции необходимо снимать. Есть шанс, что коллеги по Европе с этой мыслью смирятся и пойдут на уступки через полгода или год.

С другой стороны, соответствие правилам международных организаций наподобие FATF не всегда является разумным. Главное соответствовать хотя бы частично, чтобы не придирались на каждом шагу и не мешали вести дела, но полное соответствие загоняет в чужие рамки, в игру по чужим правилам. И не всегда эти правила на стороне игроков.

Насколько успешна будет следующая проверка предсказать не возьмется никто: во-первых, достаточно долго ее ждать и за 2 года в ситуации в мире меняется достаточно. А во-вторых потому, что даже не до конца известны все результаты предыдущей проверки. На анализ прошлых данных понадобится время и ресурс и только после можно будет предположить: хватит ли сил на исправления.

Будьте в курсе важных событий и подписывайтесь на нашу рассылку!

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.

новости о полезных, качественных и нужных услугах в офшоре

новости в офшоре

Уже подписались: 10700 Мы уважаем Вашу конфиденциальность