Далеко не секрет, что страны Европейского союза последовательно двигаются в сторону общества без наличных. Ограничения на использование наличных введены уже почти во всех странах ЕС. 23 августа 2017 года в Португалии вступил в силу Закон 92/2017, регулирующий использование наличных средств в стране. Соответствующий законопроект был представлен на рассмотрение еще летом прошлого года. Планировалось, что он вступит в силу с начала 2017 года, однако на обсуждение законопроекта португальским политикам понадобилось больше времени.
По мнению многих европейских политиков, наличные представляют собой большую угрозу, так как позволяют осуществлять анонимные платежи. Однако отнять право на финансовую свободу и конфиденциальность значит лишить людей одной из основных свобод демократического общества. Об этом, правда, сегодня говорится все меньше.
Борьба с наличностью: электронно-банковский концлагерь
Ограничения на наличные в Португалии
Новый португальский закон об ограничении наличных в качестве средства платежа предусматривает следующие меры:
- запрет на осуществление платежей наличными на сумму свыше 3,000 EUR (или эквивалентной суммы в другой валюте) для резидентов Португалии и на сумму свыше 10,000 EUR (или эквивалентной суммы в другой валюте) для лиц, которые не являются резидентами Португалии, а также не являются предпринимателями или торговцами;
- платежи по подоходному налогу для частных и юридических лиц на сумму 1,000 EUR и более должны осуществляться способом, который позволяет идентифицировать данное лицо — например, банковским переводом;
- запрет на налоговые платежи наличными на сумму более 500 EUR.
Эти меры не распространяются на операции с участием финансовых учреждений, которые имеют право на выполнение следующих операций:
- получение депозитов;
- предоставление платежных услуг;
- выдача электронных денег;
- мануальные операции по обмену валют.
Лица, которые после вступления в силу закона будут осуществлять наличные платежи на крупные суммы, превышающие разрешенный правительством Португалии лимит, будут оштрафованы. Сумма штрафа может составлять от 180 EUR до 4,500 EUR для физических лиц и от 360 EUR до 9,000 EUR для юридических лиц.
По мнению некоторых экспертов, маленькая сумма штрафов может угрожать выполнению закона на практике. В Португалии может повториться ситуация, которая произошла в Индии, когда усилия правительства, направленные на изъятие теневых средств, привели к их официальному “отмыванию”.
Индийский опыт по изъятию наличности не помог победить теневую экономику
ЕС планирует усилить контроль за наличными
В рамках борьбы с финансированием терроризма в декабре 2016 года Еврокомиссия выступила с предложением ужесточить контроль за движением крупных сумм наличных.
Среди предложенных мер:
- ужесточение контроля за наличными, которые ввозятся или вывозятся в/из ЕС, на сумму 10,000 EUR и более;
- предоставление компетентным органам полномочий реагировать на суммы наличных меньше 10,000 EUR, если у них есть подозрения в нелегальном происхождении средств;
- улучшение обмена информацией между компетентными органами разных стран-участниц ЕС;
- введение таможенных проверок в отношении наличных, которые пересылаются почтой или в виде грузовых перевозок, а также в отношении драгоценностей (включая золото) и карт предоплаты.
Китай может стать первой страной, которая откажется от наличных денег
Люксембург пока не планирует вводить ограничения на использование наличных
Не только Португалия в этом году ввела запрет на использование наличных. Правительство Болгарии также выпустило закон, который ограничивает наличные платежи в стране суммой в 2,500 EUR с 1 января 2018 года и суммой в 500 EUR с 2020 года. Наблюдая за этими инициативами, правительство Люксембурга направило министру финансов, Пьеру Граменья официальное письмо с вопросом — планирует ли он в ближайшее время ввести ограничения на использование наличных в Люксембурге?
Отвечая на запрос парламента, Пьер Граменья сослался на новый проект закона, который отражает требования предложенной Еврокомиссией директивы по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма (обновленная версия Директивы 2015/849).
По словам министра финансов Люксембурга, данная директива не предполагает обязательного ограничения наличных платежей. В связи с этим, Пьер Граменья не считает необходимым в настоящее время ограничивать наличные платежи в Люксембурге.
Таким образом, Люксембург остается в меньшинстве, так как многие страны ЕС уже ввели ограничения на наличные. Пороговые суммы колеблются от 420 EUR в Словении до 15,000 EUR в Польше. В число тех стран-участниц ЕС, которые уже ограничивают использование наличных, также входят Бельгия, Болгария, Чехия, Дания, Греция, Испания, Франция, Хорватия, Италия, Латвия, Венгрия, Португалия, Румыния и Словакия.
Как сохранить конфиденциальность в эпоху войны с наличностью? Один из выгодных вариантов — инвестиции в драгоценные металлы. Швейцарская компания Global Gold предлагает независимое и конфиденциальное владение физическими драгоценными металлами — не бумажными сертификатами, а реальными монетами и слитками. Физическое золото не теряет свою ценность на протяжении веков, а в моменты наиболее серьезных глобальных потрясений его цена существенно растет. Воспользуйтесь этой возможностью уже сегодня, обратившись к нам по электронной почте: info@offshore-pro.info.
