По пути Латвии: на Кипре отказываются от клиентов-россиян и просят забрать деньги

Кипрские банки требуют перевести средства россиян в RCB или принудительно закрывают банковские счета. Связывают это с визитом представителей OFAC (подразделение Минфина США) в начале мая.

в Кипре закрывают счета россиян

Первые ласточки больших проблем

Россиянам становится всё сложнее владеть иностранными счетами. Причина в недоверии со стороны многих банков после громких скандалов с отмыванием, а также в противостоянии США и России.

О том, что Кипр не слишком рад в последнее время российским деньгам, стало ясно пару месяцев назад, когда случились проблемы в латвийском ABLV. После заморозки счетов и начала процесса самоликвидации, владельцы активов, которые вернули деньги через программу гарантированных вкладов, столкнулись с проблемой: европейские банки, в том числе в самой Латвии, отказались принимать деньги из ABLV.

Дальше стало хуже – некоторые банки отказались принимать средства из Латвии в целом. Среди таких оказались и некоторые кипрские банки. Единственным послаблением было то, что при наличии счета в кипрском банке, клиенту могли позволить перевести деньги. Новым же клиентам, которые спасали средства, отказывали.

Однако ситуация явно ухудшается.

OFAC призывает кипрские банки отказаться от российских клиентов

В начале мая 2018 года Кипр посетили представители OFAC — Office of Foreign Assets Control или Управление по контролю над иностранными активами, подразделение Минфина США. По сообщениям телеграм-канала Fun&Profit, на встрече представители Минфина пригрозили банкам устроить то же, что и в Латвии, если они не прислушаются к рекомендации.

Видимо банкиры чётко представили себе уничтожение банков и скукоживание банковской отрасли, которая только-только начала оживать после кризиса 2013 года, и резво принялись за исполнение предписаний.

Требования к россиянам выросли. Банки требуют длинный перечень документов, в том числе подтверждение источника доходов, выписку с существующего банковского счета, документы подтверждающие оплату налогов и право собственности на бизнес. Ранее хватало паспорта и доказательства адреса проживания.

Теперь банки, как минимум Bank of Cyprus, предлагают клиентам из России перевести счета в RCB, который связан с ВТБ (46% принадлежит российскому банку, который находится под санкциями). В случае отказа обещают закрывать счета принудительно.

По факту, киприоты намекают, что российским деньгам лучше покинуть юрисдикцию. Да, RCB продолжает работу и юридически вписывается в рамки американских санкций, но существуют опасения, что против него введут ограничения. На Кипр давят и банки принимают решения для защиты собственных интересов.

Эксперты отмечают, что таким образом США добиваются выполнения санкций и усиливают давление на Россию. Плюс берут под контроль потоки серых и чёрных денег. Пример Латвии показателен: разрушить идиллию маленького государства достаточно просто в современном мире информации. Не всегда нужно даже вводить реальные санкции, хватает намекнуть на них и показать, как это бывает у других.

Как защищать свои активы?

Однозначного ответа, как действовать, не даст никто. Однако есть варианты, которые стоит рассмотреть.

Во-первых, можно действительно перевести средства в кипрский RCB, а затем вывести их в RCB, например, в Люксембурге.

Во-вторых, деньги всегда можно перевести обратно в Россию. Особо стоит задуматься об этом варианте тем, у кого средства не до конца чисты. Существует реальная возможность задекларировать активы через амнистию, вернуть их в Россию, а затем – белые и пушистые – перевести в третью юрисдикцию по вкусу.

В-третьих, можно поддаться намёкам и сразу передать средства в США. Штаты являются крупнейшим оффшором и стремятся собрать под своим крылом, как можно больше чужих средств. В этом варианте хватает рисков, но многие эксперты понимают, что именно такой вариант в ближайшие годы может оказаться самым востребованным. Особенно, в сочетании с почти анонимной компанией.

Корпоративный банковский счет в City National Bank в США с личным визитом 

Мы предлагаем вам посмотреть на ситуацию шире: ни одна юрисдикция не предлагает 100% гарантии безопасности. В одном месте слишком большой долг и диктатура сильного, а в другом – зависимость от крупного соседа. В одной стране меняют законы раз в полгода, а в другой экономику сносит ураганом.

При этом в каждой юрисдикции есть свои сильные и выгодные стороны, которыми можно пользоваться. Поэтому логичнее заняться диверсификацией рисков. Минимум, который требуется для этого – открыть несколько банковских счетов в различных юрисдикциях. В этом случае даже заморозка, конфискация и тотальный беспредел в одной стране не затронет ваше состояние в целом.

Неприятно, когда все деньги сгорают по политическим или экономическим причинам в выбранном банке. Ситуацию можно предотвратить, если заранее открыть несколько счетов. Во-первых, всегда будет возможность вывести активы в те несколько часов или дней, прежде, чем случится кризис. Во-вторых, распределение активов по разным «корзинкам» защищает от потери всего и сразу.

Мы предлагаем разумным и предусмотрительным людям возможность записаться на бесплатную консультацию, на которой вместе со специалистом, вы разберётесь, где именно вам стоит открыть счет или счета. Консультация проводится в режиме онлайн, поэтому вам никуда не придётся ехать. Нужен интернет, а также желание защитить активы от произвола судьбы и загребущих рук мошенников, какой бы пост они не занимали.

Записывайтесь прямо сейчас: info@offshore-pro.info.


Теги:

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Пожалуйста, напишите Вопрос или Комментарий к статье! на основе ваших ценных для нас комментариев и вопросов эта статья может быть дополнена и улучшена.

ВНИМАНИЕ! Все посты содержащие скрытую рекламу, контакты и не имеющую отношение к данной публикации информацию не будут пропущены модератором портала к публикации.

ВНИМАНИЕ ЕЩЕ РАЗ: Для конкретных индивидуальных вопросов и заказов услуг существует конфиденциальный чат, мессенджеры, телефон и наш корпоративный е-майл. В комментариях мы просим писать именно вопросы и предложения по данной конкретной статье или Ваше мнение по вопросу, который поднят в этой статье.



Адрес вашей почты не будет опубликован.