Бывшая служба финансовой разведки Латвии, ныне Служба финансового контроля (СФК), ждет от ликвидаторов банка ABLV данные по подозрительным сделкам. Возврат крупных вкладов (более 100 тысяч евро) планируется начать с сентября 2019 года. Перед выдачей сбережений, проводится тщательная проверка на легальность денежных поступлений. Уже заморожено 90 млн евро, что говорит о том, что деньги получат далеко не все.
Проверка вкладчиков ABLV продолжается
После отвода лицензии у банка ABLV, началась масштабная проверка каждого клиента, вклады которого превышают 100 тысяч евро. Эта мера направлена на запрет диверсификации активов, полученных незаконным путем. Метод комплексного анализа, проверки и выявления отрицательных факторов по вкладам и вкладчикам был утвержден в марте текущего года, но, по словам представителя ABLV, Артурса Эглитес, является слишком суровой и новой мерой, которая никогда не применялась в Европе и Латвии.
Суровость процедуры ликвидации банка ABLV и проверки счетов обусловлена серьезным обвинением в незаконном отмывании денег, ранее выдвинутым FinCEN Минфина США. Напомним, что на встрече премьер-министра с секретарем Госказны США весной 2019 года обсуждался вопрос о ликвидации банка и принятия методологии.
Сегодня своих денег ждут тысячи вкладчиков, от которых уже поступили заявки на возврат 2 млрд евро. За счет колебаний валютного курса, в июне 2019 года средства клиентов обесценились на 3,8 млн евро, что не может не огорчать. Ведь получить свои активы вкладчики не могут, а результаты проверки со стороны ликвидаторов и финансовых регуляторов продолжаются и могут затянуться на годы.
Случайность или намеренный обман?
В августе сотрудники Службы финансового контроля сообщили, что ликвидаторы (то ли намеренно, то ли так получилось) не передают данные о своих клиентах в СФК, что тормозит процесс проверки и одновременно усложняет. Как заявила глава СФК Ильзе Знотия, служба была готова к работе еще с 1 июля 2019 года, но от банка никаких сведений так и не поступило. Сами сотрудники ABLV ситуацию не комментируют, что наводит на мысль – а может быть сокрытие достоверной информации является намеренным?
Среди причин отсутствия сообщений от ликвидаторов, Знотия предполагает начало выплат с низкорисковых клиентов, что не является самым лучшим методом выявления незаконных сделок. О сообщениях, полученных от банка ранее, представители СФК также не самого лестного мнения. «Сведения, поступающие по подозрительным финансовым операциям от ABLV нельзя назвать полноценными, и потому, приходилось работать с тем что есть, в сложных условиях и при отсутствии полной информации».
Главное, как отметила Знотия, ошибочные сведения предоставлялись банком намеренно, в том числе в самых примитивных ошибках. При этом, глава Службы указывает, что обмануть СФК намеренно будет проблематично и только затянет процедуру ликвидации ABLV. «Мы только начали работать, так как по запросу информации в банк весной, ответ был получен только в конце июня».
Одновременно с проверкой клиентов по вкладам свыше 100 тыс евро, СФК анализирует клиентов и связанные сделки за период с 2013 года. На сегодняшний день уже заморожено примерно 90 млн евро сомнительных денег, что далеко не предел.
Итог
На изучение всего объема информации специалистами Службы финансового контроля потребуется 2-3 года, о чем вкладчикам следует знать уже сегодня. Ввиду нестабильности валютного рынка, в момент выдачи сбережений, они могут потерять свою ценность, что и есть та самая горькая правда и урок для остальных вкладчиков.
Напомним, что кроме ABLV, в Латвии центром скандала вокруг коррупции и нелегального отмывания денег через оффшоры стал еще один банк – PNB, совладелец которого быстро передал свои полномочия иностранным инвесторам и спокойно стал владельцем «Вятка банка».
Как говорилось выше – пристальное внимание FinCEN и регулятора к финансовому сектору Латвии, Кипра, Великобритании и другим оффшорам вполне оправдано. После скандала по Панамским документам, анонимность в оффшоре предлагают далеко не все юрисдикции.
Чтобы не попасть в ситуацию, как вкладчики латвийских финансовых учреждений, лучше выбирать банк со специалистами международного портала Offshore Pro Group. Мы предлагаем полный спектр услуг, в том числе «pre approval» и открытие корпоративного/личного счета дистанционно. Контакты для обратной связи: info@offshore-pro.info.
