В феврале 2016 года Еврокомиссия опубликовала план действий по борьбе с финансированием терроризма. По мнению европейских чиновников, главным способом борьбы с международным терроризмом является лишение его любых возможностей финансирования. Однако, различный подход к понятию отмывания денег с точки зрения уголовного права в разных странах ЕС делает затруднительным процесс борьбы с данным преступлением. В связи с этим, в декабре 2016 года Еврокомиссия представила проект новой директивы по борьбе с отмыванием денег.
Целью новой директивы станет создание единого общеевропейского определения отмывания денег, а также первичных преступлений — то есть, тех преступлений, в результате совершения которых были получены отмываемые средства. Еврокомиссия планирует с помощью новой директивы закрыть все существующие на данный момент пробелы и несоответствия в национальных законах стран ЕС, чтобы обеспечить более эффективную систему борьбы с отмыванием денег в Европе.
По данным ООН, в 2009 году общий объем преступных доходов в мире составил около $2.1 трлн, что составляет 3.6% от мирового ВВП. В ЕС сумма денежных средств, полученных в результате преступной деятельности, ежегодно составляет около €110 млрд или 1% от ВВП стран ЕС. В свою очередь, для того, чтобы преступники могли в полной мере воспользоваться полученными средствами, они должны их легализовать.
Крупные террористические группы, а также более мелкие ячейки и отдельные лица часто получают свое финансирование преступными путями. Организованная преступность может поддерживать терроризм, например, путем поставок незаконного оружия. Террористы могут использовать схемы отмывания денег для преобразования, сокрытия или приобретения доходов, полученных от преступной деятельности.
Предложения, представленные Еврокомиссией, должны дополнить и укрепить правовую базу ЕС в области борьбы с отмыванием денег, незаконными денежными потоками, а также в области замораживания и конфискации активов.
Европейский Совет обязал обеспечить доступ налоговикам к регистрам бенефициаров с 2018 года
Директива о криминализации отмывания денег
Новая директива, предложенная Еврокомиссией, будет содержать следующие меры:
- Создание минимальных правил — определение отмывания денег в качестве уголовного преступления и минимальных штрафов. Таким образом, использовать различия между национальными правилами больше не будет возможности.
- Устранение препятствий для трансграничного сотрудничества в судебной и полицейской сфере, путем установления общих правил для улучшения расследования преступлений, связанных с отмыванием денег.
- Привести нормы ЕС в соответствие с международными обязательствами в этой области — в частности, с Варшавской конвенцией Совета Европы и с рекомендациями ФАТФ.
Какие страны представляют угрозу для финансовой системы ЕС из-за риска отмывания денег?
Ужесточение контроля за большими потоками наличных
В рамках плана действий по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, Еврокомиссия планирует также ужесточит контроль за перемещением крупных сумм наличными. Новые правила, также опубликованные в декабре этого года, позволят:
- устанавливать более плотный контроль за лицами, пересекающими границу ЕС с суммой от €10,000 наличными;
- улучшить обмен информацией между компетентными органами и странами-участницами ЕС;
- расширить область проведения таможенной проверки на посылки с наличными, на драгоценности — например, золото, а также карты предоплаты;
- компетентные органы смогут предпринимать необходимые меры даже в том случае, если сумма наличных меньше €10,000, но есть подозрения в нелегальном происхождении средств.
У вас есть наличные? Готовьтесь их потерять!
Замораживание и конфискация финансовых средств террористов
Еврокомиссия предложила также проект регулирующих положений в области взаимного признания запросов о заморозке или конфискации преступных средств. Эти предложения:
- станут единым юридическим инструментом для признания запросов как о заморозке, так и о конфискации средств в любой стране ЕС;
- расширят область применения действующих правил о трансграничном признании, включив туда конфискацию у других лиц, связанных с преступником, а также конфискацию в случае, если преступник не был осужден, например, из-за побега или смерти;
- повысят скорость и уровень эффективности выполнения запросов о заморозке или конфискации средств, благодаря стандартной документации и обязательному требованию для компетентных органов — поддерживать активную коммуникацию между собой;
- обеспечат соблюдение прав потерпевших на компенсацию и возмещение; в случае, если имеет место трансграничное постановление о конфискации, права потерпевшего являются приоритетными перед интересами страны, выпустившей постановление.
Новая директива будет распространяться на все страны ЕС, кроме Дании. В свою очередь, Ирландия и Великобритания могут отказаться от ее внедрения.
Регистрация компании с ограниченной ответственностью (AS) в Дании
